1、银行合规心得体会之观银行合规心得体会之观失衡的天平失衡的天平有有 感感 当我和同期的小伙伴还在每天为集授而苦恼，为学习 新业务挑灯夜战，为了提升技能而不断练习的时候，却看 到了已在中行工作多年的前辈们因为自己的一丝贪念，掉 入欲望的深渊，从此走上一条不归路。 失衡的天平中那位近水楼台先得月的理财经理， 因为帮助客户保管网银等金融工具，萌发了盗取客户资金 的邪念，再加上没有坚守自己岗位原则的柜员推波助澜， 在本人不知情的情况下更改了网银的手机号，导致事情一 发不可收拾；还有那位因为妻子对其多年的柜员职位、薪 水不高的不满的柜员同事，不惜一切、铤而走险，私自通 过核心系统往自己账户存入大额资金，最
2、终被发现；两个 人在金融行业的职业生涯就此画上了句号，家庭和生活也 因此变得支离破碎，两个人的悲剧，最终成了两个家庭的 悲剧。 面对现实，面对真实的自己才是一个成年人应该做的 事情。 作为一名资深的理财经理，每天都能接触到形形色色 的，身家不菲的客户，能看到时尚杂志主推的奢侈品限量 包包、首饰、化妆品，难免会萌生一些或是羡慕或是嫉妒 的想法。当自己的欲望超出自己的能力范围时候，人的世 界观价值观也就开始扭曲了。影片中的理财经理利用老同 学对其的信任，私自更改客户预留手机号码，不断分批将 客户自己转到自己账户，在一次又一次的作案中，她并不 敢承认自己做错了，也不肯中断下来。利用这些钱的确是 买到
3、了自己想要的物质的东西，可这些在她眼中属于成功 者的战利品，却也是别人用汗水换来的，没有谁能搭乘 “便宜”的顺风车走向成功。 另一个影片中，仅仅是因为妻子的一些挖苦和讽刺， 一名在职多年的老柜员同事公然违反银行规定私自将往自 己账户存入大额资金。通过这种看似轻而易举的方法，试 图改变自己的生活状态，改变妻子对自己的态度，殊不知， 他却连同自己的人生轨迹也一并改变了。从妻子口中不上 进没出息的丈夫变成了违法犯罪分子，从同事、领导眼中 老老实实、兢兢业业资深柜员变成了利用职务便利盗取资 金损害集体利益的坏人。 不管是理财经理还是资深柜员，都是为了改变自己的 生活状态，选择了一条看起来是捷径的路，然
4、而还没有走 到终点，这条路就被当初附带的法律后果。如果想要生活 成被别人羡慕的人生，想要享受成功者才能享受的待遇， 是必须一步一个脚印，去承受你本应该承受的苦难的，脚 踏实地面对自己那块地，不管是不是自己喜欢的。 相信并遵循自己的价值观，才是一个成年人该有的态 度。 在理财经理盗取客户的案件中，很容易被大家忽略的 一个人就是帮助理财经理更改手机号的那个柜员。实际上， 她也是本案中非常关键的一个人物，作为一个柜员，最基 本的就是遵守自己的职业准则以及职业道德规范，所有的 违规操作是绝对不能去触碰的。而在这个 100%需要讲究规 则的地方，她却被人情绑架了。她相信她所朝夕相处的理 财经理的话，她认
5、为理财经理不会做什么违规违法的事情， 她认为更改一个手机号码没什么大碍。仅仅因为凭借自己 的直觉或者所谓的人情社会的规则，就将行规、业务规定 抛之脑后，为理财经理的违规违法行为提供了必要条件。 柜员作为一线岗位，可以说是跟客户接触最频繁的一个岗 位，所有的一切都应该以保护资金安全为基础，尽可能规 避所有的金融风险。在这里需要的是白纸黑字的证明，需 要的是本人的亲力亲为，需要的是尽心尽力的审核，而不 是仅凭口头上的一句“你相信我”就能可以的。而正是因 为那位柜员没有坚守住自己的价值观，没有遵循自己的原 则，才给了理财经理作案的温床，最终酿成悲剧。 希望道理能在悲剧之前，所有悲剧绕道而行。 我想大
6、部分的同事，都是在和几百万的毕业生在招聘 的浪潮中披荆斩棘，最后才与中行结缘，不管多少年过去 回忆起来依旧是热血沸腾，人生中的第一份工作，对于我 们每个人来说都是刻骨铭心的。在真正踏入社会之前，我 们也都曾立下豪言壮志，都希望凭自己的能力做出一番让 周遭都惊异的事业，但同时我们也会在心里默默为自己立 下符合自己内心秩序的规定，以及那些不管发什么状况也 不能触碰的底线。 作为历经层层筛选，不断闯关，最后获得机会成为中 行人之中的一员，不论是我还是你，都希望我们自己给自 己的道理，自己给自己定下的规矩，可以在悲剧来临之前 就拉开序幕，让所有悲剧都绕着我们走。 发展诚可贵 合规价更高失衡的天平观后感
7、 为了深刻学习贯彻中国银行总、省行“案例警示教育 年”相关活动主旨，中行沛县支行在不断召开会议进行相 关案例学习的同时，又于 20XX 年 6 月 14 日晚组织了一次 特殊的的视频学习课程。该课程将我们平日会议所学到的 经典案例都以视频的形式展现出来，其冲击力和感染力令 在场所有的观影同事无不动容。我自己也是受益良多，颇 有感触。 众所周知，银行作为经营风险的机构，处在市场经济 的核心，无时无刻不面临着诸多的风险挑战。在这种情况 下，如何抵制相关不良诱惑，守住合规底线就成为了每一 位中行员工的必修课。可以说，减少金融犯罪，仍然任重 而道远。 其一，莫让感情代替了制度。其实，在视频中我们不 难
8、发现，每一位通过不法手段牟取巨额利益的犯罪分子， 都并没有多么“高明”的作案手法，甚至都是通过我们平 时常常办理的业务，来从事违法活动。那他们又为何能够 屡屡得手，直至对我行造成巨大损失呢？其实说白了，他 们无非就是利用了同事之间的人情，领导上级的信任，从 而一次次绕过了合规与制度。 中国银行经历的近百年的风雨沧桑，银行规章制度也 可以说是相对完备了，如果每笔业务、每个环节倘若都能 做到严格按照银行规定操作，那么犯罪分子基本也就无机 可乘。所以防范类似事件再次发生，关键在于切实把合规 落实到位。切不可感情代替制度，盲目信任他人，刻意弱 化制度，最终使得银行规章形同虚设。 其二，莫让欲望迷失了自
9、我。视频中，他们原本收入 可观，生活殷实，有着一个美满幸福的家庭，但是终究因 为抵制不住金钱的诱惑，人生观、价值观被不断扭曲，导 致欲望战胜了理性，沉溺其中不能自拔，落了个妻离子散， 身陷囹圄的下场。 一个个血淋漓的案例告诉我们，人一旦贪欲膨胀，利 欲熏心，就会丧失信念与理想，在金钱面前毫无尊严，污 浊的思想充斥着灵魂，最终铤而走险，以身试法，不仅误 了卿卿身家性命，更是给父母、妻子、儿女乃至兄弟朋友 都带来了难以洗刷的耻辱与挥之不去的痛苦。 其三、莫让懒惰阻碍了前进。学如逆水行舟，不进则 退。在当前市场经济条件下， 人们的思想观念，生活方式 和价值取向都在潜移默化的发生变化。对此，我们只有不
10、 断学习才能提高自身素质和能力，使自己明确方向，少走 弯路。一些员工，甚至是党员同事，总是以工作忙为借口， 推三阻四，在行内大多思想教育学习上，走形势主义，结 果只能是自欺欺人，不见成长。 思想无法得到纯净，就无法抵挡源源不断的腐败奢靡 之风，就可能为贪欲之心所害。我们要始终牢记员工标准、 岗位职责，时刻提醒自己，约束自己，扎扎实实做好工作， 从身边每一个小事做起，无论何时何地都不能放松对自己 的要求，做到防微杜渐，警钟长鸣。 一失足成千古恨，这一系列的案件，不仅给中行造成 了巨大的资金风险和损失，更严重损害了我行苦心经营的 良好形象，而且对每一个涉案人员及家庭都造成了不可逆 转的惨痛伤害。作为一名中行普通员工，我也许不能有经 天纬地的英才，但我也会用我的一颗真心，踏踏实实做好 自己的本职工作，用自己的勤劳与汗水为国家、社会担当 起一份属于我的责任，也愿为创造出一个“最好的银行” 贡献出自己的一份力量。
