1、邮储银行合规心得体会邮储银行合规心得体会 导语：我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不 到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原 则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围本文是品才 精心 xx 的，希望能帮助到你！ 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动， 不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的 自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得： 一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不 断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找 出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题， 从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入 讨论，促进合规文
2、化深入推广根植，保障全行各项业务又 快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人， 更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任 的爱”。 二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到 位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则， 接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化 推广的根植。 合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要 瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就 像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提 到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到 了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样 或那样一些抵触情绪。但是我
3、们要明确这点“合规文化是 立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更 不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序， 担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三、在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映 了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较 大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行 事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求 我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留 下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规 大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制 度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员 工的日常行为，融入
4、具体的业务活动，为全行业务实现又 好又快发展奠定了坚实的合规基础。 四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系 统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升 年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深 入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规 文化支撑! 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首 要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减 少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化 管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规 行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集 体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪
5、与惩罚情绪 对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合 规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让 违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一 种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么， 就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结 合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件 相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化 的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的 稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规 犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后 者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。
6、因此， 合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合 规文化建设的时环境尤为重要。 三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部 的实时监督 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止 监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支 撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予 每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣 誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有 信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主 要原因。 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的， 另一个关键因素就是环境。人们有这
7、样的经验，当人们来 到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现 自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质 马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境 界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪 能够灵活。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不 能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就 会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对 监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上 级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样 奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监 督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只 有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规 文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的 重要环节是要改良合规“土壤环境”。
