1、20XX20XX 年邮政银行合规回头看心得体会年邮政银行合规回头看心得体会 15001500 字字 银行合规管理心得体会 为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合 规文化，开展合规建设及风险防范推进有着很强的现实性 和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防 控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理 念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。另外，供 应链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。 一、合规化文化建设及风险防范 通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的 认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员 合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值
2、等的合 规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。通过学习使 我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和 紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法 合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持 正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护 及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中， 必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速 发展。 1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育， 这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行 员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银 行经营风险的普遍
3、性，认识到银行本身就是高风险行业， 必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起。 自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、 违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以 情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠 违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规 范操作，从源头上预防案件的发生。 2、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件 九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实 属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理 还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有 机会钻空子，从而给国家资金造成损
4、失。我们应该吸取教 训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险 防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制 的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规 范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理， 以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全 规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此 要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的 特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职 责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济 案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位 的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互 检查
5、等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作 的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收 集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责 整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强 基础管理的一个很好的方法。 3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制 度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各 行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就 一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一 笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规， 严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等， 做好相互制约，
6、相互监督，不能碍于同事情面或片面追求 经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章 办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安 全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行， 那也将走向它的反面。 近年来，金融系统发生的经济案件， 不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的 社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期 防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所 以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育， 平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建 设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限 于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案
7、例警示教育， 使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手 必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思 想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。 二、供应链金融的管理 在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与 实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银 行业务导向越来越市场化,出于市场细分和安全性等考虑, 会有不同的融资方案被创新出来。我国参与供应链企业扩 大业务的需要。会伴随着兼并和重组而不断发展壮大,而有 效的金融支持是企业发展必不可少的条件之一。因此,应进 一步优化和完善现有供应链融资方案的设计,推动供应链融 资的良性发展。提高商业银行的在供应链融资方案中的
8、风 险管理水平是目前殛待解决的问题。 1、加强行业研究,提高市场风险管理水平供应链融资 中的市场风险是指大型国际企业购买中小企业商品后,由于 市场价格剧烈波动,不能按计划销售货物后不能及时收回货 款,导致的银行贷款无法及时收回或发生损失的风险。银行 要围绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深入的调查、 研究。要了解核心企业的资信能力、市场地位,履约情况和 产业发展前景,同时也要仔细研究供应链上中小企业的产品 质量、生产能力、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易 融资的银行必须对各大类商品市场进行深入研究,既要分析 国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的 谈判,了解买卖双方的有关情况
9、。 2、加强内部控制,提高操作风险管理水平，商业银行 在供应链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与 契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。 对于从事供应链融资业务的银行来说,加强人员的培训,提 高员工供应链金融业务素质与能力迫在眉睫,同时在现有操 作风险的管理框架下,将供应链融资的操作风险管理嵌入其 中并进行有关创新也势在必行。 通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向 与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规 经营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的 帮助，也增强了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感， 真心希望此后还有更多这样的学习机会。 农行合规文化建设心得三：农行合规文化心得体会 (940 字)
