1、股份总数 三、股份总数 1,746,380,317 100% 1,746,380,317100% 2、证券发行与上市情况 (1) 前三年历次证券发行情况 到本报告期末为止的前三年，公司未有证券发行与上市情况。 (2) 公司股份总数及结构的变动情况 本报告期内,公司的股份结构无变化, 股本总数为 1,746,380,317 股，全部股份均为境内上市流通的 人民币普通股。 (3) 现存的内部职工股情况 本报告期末公司无内部职工股。 (二)股东情况 1、股东数量和持股情况 单位:股 股东总数 股东总数 261665 户 本报告公布日前一个月末股东数 本报告公布日前一个月末股东数 260319 户 前
2、 10 名股东持股情况 前 10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 （%） 持股总数 持有非 流通股 数量 质押或冻结 的股份数量 股东名称 股东性质 持股比例 （%） 持股总数 持有非 流通股 数量 质押或冻结 的股份数量 辽宁正国投资发展有限公司 国有股东 11.30197,280,000 - 无 沈阳华益新汽车销售有限公司 其他 4.5479,204,052 - 未知 华晨汽车集团控股有限公司 国有股东 1.5527,015,266 - 无 大连福意商贸有限公司 其他 0.437,500,000 - 未知 2011 年年度报告 5 大连幸福家居世界有限公司 其他 0.376,
3、501,609 - 未知 彭国群 其他 0.366,294,153 - 未知 中国农业银行股份有限公司南方中 证 500 指数证券投资基金(LOF) 其他 0.274,729,951 - 未知 中国工商银行股份有限公司广发中 证 500 指数证券投资基金(LOF) 其他 0.193,389,598 - 未知 申银万国证券股份有限公司客户信用 交易担保证券账户 其他 0.162,829,201 - 未知 沈翼虎 其他 0.152,669,000 - 未知 前 10 名流通股东持股情况 前 10 名流通股东持股情况 股东名称 持有流通股数量 股份种类 股东名称 持有流通股数量 股份种类 辽宁正国投
4、资发展有限公司 197,280,000人民币普通股 沈阳华益新汽车销售有限公司 79,204,052人民币普通股 华晨汽车集团控股有限公司 27,015,266人民币普通股 大连福意商贸有限公司 7,500,000人民币普通股 大连幸福家居世界有限公司 6,501,609人民币普通股 彭国群 6,294,153人民币普通股 中国农业银行股份有限公司南方中 证 500 指数证券投资基金(LOF) 4,729,951人民币普通股 中国工商银行股份有限公司广发中 证 500 指数证券投资基金(LOF) 3,389,598人民币普通股 申银万国证券股份有限公司客户信用 交易担保证券账户 2,829,2
5、01人民币普通股 沈翼虎 2,669,000人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 截至报告期末，前十名股东中，第 1、3 位股东为一致行动人，两 者与其他股东之间不存在关联或一致行动关系， 第 2 位及第 4 至第 10 位股东之间本公司未知其是否存在关联或一致行动关系。 2、控股股东及实际控制人简介 （1）控股股东情况 公司名称：辽宁正国投资发展有限公司 法人代表： 徐英 注册资本：人民币 20,000 万元 成立日期：1996 年 10 月 10 日 主要经营业务或管理活动：投资兴办各类实业(具体项目另行申报)；国内商业、物资供销业（不含专 营、专控和专卖商品）；各类经济信息咨询
6、。 股权结构：华晨汽车集团控股有限公司（以下简称“华晨汽车集团”）、珠海华晨控股有限责任公司 分别持有其 75和 25的股权。 （2）实际控制人情况 公司名称：华晨汽车集团控股有限公司 法人代表：祁玉民 注册资本：人民币 20,000 万元 成立日期：2002 年 9 月 16 日 2011 年年度报告 6 主要经营业务或管理活动：国有资产经营、受托资产经营管理。 股权结构：华晨汽车集团直属辽宁省政府，辽宁省政府授权华晨汽车集团为国有资产出资人代表，经 营华晨汽车集团的全部国有资产，华晨汽车集团是具有国有资产投资主体职能的国有资产投资机构。 （3）控股股东及实际控制人变更情况 本报告期内公司控
7、股股东及实际控制人没有发生变更。 （4）公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 3、其他持股在百分之十以上的法人股东 截止本报告期末公司无其他持股在百分之十以上的法人股东。 五、董事、监事和高级管理人员五、董事、监事和高级管理人员 （一）董事、监事、高级管理人员情况 单位:股 币种：人民币 姓名 职务 性 别 年 龄 任期起始 日期 任期终止 日期 年初持 股数 年末 持股数 变动 原因 报告期内从 公司领取的 报酬总额（万 元）（税前） 是否在股 东单位或其 他单位领取 报酬、津贴 祁玉民 董事长 男 53 2009-06-30 2015-03-220 0 是 王世平 董事 男 55
8、2009-06-30 2015-03-220 0 是 汤琪 董事兼总裁 男 45 2009-06-30 2015-03-2221,60021,600 75.5 否 雷小阳 董事 男 54 2009-06-30 2015-03-220 0 是 沈毅 董事兼常务副总裁 男 49 2011-03-242015-03-220 0 45.15 否 池冶 董事兼副总裁 男 49 2009-06-30 2015-03-220 0 60.2 否 翟锋 董事兼董事会秘书、 副总裁 男 45 2009-06-30 2015-03-220 0 46.5 否 程伟 独立董事（现已离职） 男 58 2009-06-30
9、 2011-10-310 0 8.3 否 1.55 % 100% 辽宁省人民政府 华晨汽车集团控股有限公司 90 % 珠海华晨控股有限责任公司 25% 75 % 辽宁正国投资发展有限公司 11.3 % 上海申华控股股份有限公司 2011 年年度报告 7 惠熙荃 独立董事（任届期满） 女 71 2009-06-30 2012-03-220 0 10 否 张新民 独立董事（现已离职） 男 50 2009-06-30 2012-03-220 0 10 否 沈品发 独立董事 男 60 2009-06-30 2015-03-220 0 10 否 杨建文 独立董事 男 59 2012-03-232015-
10、03-220 0 否 王丽然 独立董事 女 60 2012-03-232015-03-220 0 否 陈晓利 独立董事 女 60 2012-03-232015-03-220 0 否 于淑君 监事会主席 女 54 2009-06-30 2015-03-220 0 是 胡春华 监事 女 44 2009-06-30 2015-03-220 0 是 华菊耀 监事（任届期满） 男 60 2009-06-30 2012-03-2200 0 33.2 否 章建美 监事 （任届期满） 女 55 2009-06-30 2012-03-2248,60048,600 19.4 否 刘松琪 监事 男 57 2009-
11、06-30 2015-03-220 0 27.2 否 李欣 监事 男 39 2012-03-212015-03-220 0 否 陈瑜 监事 男 36 2012-03-212015-03-220 0 否 胡列类 副总裁兼财务总监 女 36 2012-02-242015-03-220 0 是 高新刚 副总裁兼财务总监 （现已离职） 男 41 2011-03-242012-02-200 0 24.9 否 合计 70,20070,200 370.35 现任董事、监事、高级管理人员最近 5 年的主要工作经历及主要任职情况 现任董事、监事、高级管理人员最近 5 年的主要工作经历及主要任职情况 祁玉民祁玉民
12、 上海申华控股股份有限公司董事长。 曾任大连重工起重集团有限公司董事长、总经理；辽宁省大连市副市长等职。 现任华晨汽车集团控股有限公司董事长、总裁、党组副书记；华晨中国汽车控股有限公司执 行董事、总裁； 沈阳华晨金杯汽车有限公司董事长；华晨宝马汽车有限公司董事；沈阳兴远东汽 车零部件有限公司董事长；上海申华控股股份有限公司董事长；金杯汽车股份有限公司董事长等 职。 王世平 王世平 上海申华控股股份有限公司董事。 曾任一汽捷克塞尔汽车空调有限公司总经理；富奥汽车零部件有限公司副总经理兼规划 部部长；上海申华控股股份有限公司董事长等职。 现任华晨汽车集团控股有限公司副总裁、党组成员；华晨中国汽车控
13、股有限公司执行董事； 上海申华控股股份有限公司董事；金杯汽车股份有限公司董事等职。 汤琪 汤琪 上海申华控股股份有限公司董事、总裁。 曾任上海申华实业股份有限公司（现上海申华控股股份有限公司）法律顾问；金杯汽车股 份有限公司董事、董事会秘书；上海申华控股股份有限公司副总裁、董事会秘书等职。 现任华晨汽车集团控股有限公司董事；上海申华控股股份有限公司董事、总裁等职。 雷小阳 雷小阳 上海申华控股股份有限公司董事。 曾任辽宁省国际信托投资公司总经理助理；辽宁信托投资股份有限公司筹备组成员；华晨中 国汽车控股有限公司董事、首席财务官；沈阳华晨金杯汽车有限公司董事、财务总监等职。 现任华晨汽车集团控股
14、有限公司副总裁、 党组成员； 华晨中国汽车控股有限公司非执行董事； 华晨宝马汽车有限公司高级副总裁、财务总监；沈阳华晨金杯汽车有限公司董事；上海申华控股 股份有限公司董事；金杯汽车股份有限公司董事等职。 2011 年年度报告 8 沈毅 沈毅 上海申华控股股份有限公司董事、常务副总裁。 曾任沈阳汽车制造厂检验处处长；金杯通用汽车公司网络开发部部长；金杯贸易总公司副 总经理；金杯通用汽车公司销售总监；华晨金杯销售公司销售部部长、副总经理兼产品规划部 部长；华晨汽车销售公司总经理等职。 现任上海申华控股股份有限公司董事、常务副总裁等职。 池冶 池冶 上海申华控股股份有限公司董事、副总裁。 曾任沈阳金
15、杯客车制造有限公司副总经理（中华项目总指挥）；中国航天华晨汽车制造有限 公司副总经理；沈阳华晨金杯汽车有限公司副总裁兼销售公司总经理等职。 现任上海申华控股股份有限公司董事、副总裁等职。 翟锋翟锋 上海申华控股股份有限公司董事、董事会秘书、副总裁。 曾任上海申华控股股份有限公司总裁助理、法律部部长；金杯汽车股份有限公司董事等职。 现任上海申华控股股份有限公司董事、董事会秘书、副总裁；广发银行股份有限公司监事等职。 程伟 程伟 上海申华控股股份有限公司独立董事。（现已离职） 惠熙荃 惠熙荃 上海申华控股股份有限公司独立董事。（任届期满） 张新民 张新民 上海申华控股股份有限公司独立董事。（现已离
16、职） 沈品发 沈品发 上海申华控股股份有限公司独立董事。 曾任上海高级人民法院资产评估顾问；上海申华控股股份有限公司独立董事（2006.6.30 2007.5.23）；上海师范大学资产管理学院院长、教授等职。 现任上海师范大学调研员，资产评估、房地产评估评审专家；上海申华控股股份有限公司 独立董事等职。 杨建文 杨建文 上海申华控股股份有限公司独立董事。 曾任上海经济研究杂志社主编；上海社会科学院经济研究所主任；上海市人民政府决策 咨询专家；上海市国有资产规划投资委员会常任委员；上海社会科学院经济研究所研究室主任； 上海社会科学院部门经济研究所副所长等职。 现任上海社会科学院部门经济研究所所长
17、、党总支书记；上海申华控股股份有限公司独立董 事等职。 王丽然王丽然 上海申华控股股份有限公司独立董事。 曾任财政部财政杂志社财务与会计编辑部主任；国家国有资产管理局综合司法规处处长； 中国注册会计师协会副秘书长；中国注册会计师杂志总编；期刊中心主任；中国注册会计师 协会党委副书记、顾问等职。 现任英格兰及威尔士特许会计师协会大中华区战略发展总监；天津财经大学兼职教授；上海 申华控股股份有限公司独立董事等职。 陈晓利 陈晓利 上海申华控股股份有限公司独立董事。 曾任江苏省化肥工业公司工程师、副总经理；江苏省金仓投资公司总经理等职。 现任上海申华控股股份有限公司独立董事。 2011 年年度报告
18、9 于淑君 于淑君 上海申华控股股份有限公司监事会主席。 曾任辽宁省丝绸实业总公司计划财务部部长； 辽宁信托投资公司证券总部总会计师、 副总经理等职。 现任华晨汽车集团控股有限公司审计部部长；上海申华控股股份有限公司监事会主席；金杯 汽车股份有限公司监事会主席等职。 胡春华胡春华 上海申华控股股份有限公司监事。 曾任沈阳华晨金杯汽车有限公司财务核算部高级经理，铁岭华晨橡塑制品有限公司财务总监等职。 现任华晨汽车集团控股有限公司财务管理部部长； 上海申华控股股份有限公司监事； 金杯汽 车股份有限公司监事等职。 华菊耀华菊耀 上海申华控股股份有限公司监事。（任届期满） 章建美 章建美 上海申华控股
19、股份有限公司监事。（任届期满） 刘松琪 刘松琪 上海申华控股股份有限公司监事。 曾任上海申华控股股份有限公司办公室主任兼人力资源部总经理。 现任上海申华控股股份有限公司办公室主任、监事等职。 李欣李欣 上海申华控股股份有限公司监事。 曾任上海申华控股股份有限公司投资经理、资产管理部副总经理等职。 现任上海申华控股股份有限公司证券法律部总经理、监事等职。 陈瑜陈瑜 上海申华控股股份有限公司监事。 曾任上海申华控股股份有限公司资金员、资金部副经理、财务管理部副总经理等职。 现任上海申华控股股份有限公司资金管理部总经理、监事等职。 胡列类 胡列类 上海申华控股股份有限公司副总裁兼财务总监。 曾任法国
20、威望迪环球音乐（中国）有限公司财务经理；沈阳华晨金杯汽车有限公司财务管理 部部长、总经理助理、副总经理兼财务总监等职。 现任上海申华控股股份有限公司副总裁兼财务总监等职。 高新刚高新刚 上海申华控股股份有限公司副总裁兼财务总监。（现已离职） （二）、在股东单位任职情况 姓名 股东单位名称 担任的职务 任期起始 日期 任期终 止日期 在股东单位是否 领取报酬津贴 祁玉民 华晨汽车集团控股有限公司 董事长、总裁、党组副书记2005-12-27 是 王世平 华晨汽车集团控股有限公司 副总裁、党组成员 2005-03-17 是 华晨汽车集团控股有限公司 董事 2004-12-03 汤琪 辽宁正国投资发
21、展有限公司 董事 2002-04-01 否 雷小阳 华晨汽车集团控股有限公司 副总裁、党组成员 2005-01-31 是 于淑君 华晨汽车集团控股有限公司 审计部部长 2009-03-20 是 胡春华 华晨汽车集团控股有限公司 财务管理部部长 2009-03-20 是 2011 年年度报告 10 （三）董事、监事、高级管理人员报酬情况 报酬的决策程序和确定依据： 1）在公司领取报酬的董事、监事、高级管理人员的收入均是其作为公司行政管理人员的收入。 2）报告期内，公司董事、监事和高级管理人员的年度报酬按照公司章程、依据公司资产规模及本人 职务和履行职责的情况确定。 3）经 2002 年 2 月
22、7 日召开的公司 2001 年第二次临时股东大会审议批准,公司独立董事津贴为每人每 年 510 万元。 (四)公司董事、监事、高级管理人员变动情况 姓名 担任的职务 变动情形 变动原因 变动时间 程伟 独立董事 离任 工作原因 2011 年 10 月 31 日 高新刚 副总裁及财务总监 离任 工作原因 2012 年 2 月 20 日 胡列类 副总裁兼财务总监 聘任 工作原因 2012 年 2 月 24 日 李欣 职工代表监事 聘任 换届 2012 年 3 月 20 日 陈瑜 职工代表监事 聘任 换届 2012 年 3 月 20 日 张新民 独立董事 离任 工作原因 2012 年 3 月 22
23、日 惠熙荃 独立董事 离任 换届 2012 年 3 月 22 日 杨建文 独立董事 聘任 换届 2012 年 3 月 23 日 王丽然 独立董事 聘任 换届 2012 年 3 月 23 日 陈晓利 独立董事 聘任 换届 2012 年 3 月 23 日 沈毅 董事兼常务副总裁 聘任 换届 2012 年 3 月 23 日 （五）公司员工情况 在职员工的数量 144 需承担费用的离退休职工人数 2 专业构成的类别 专业构成的人数 销售人员 5 技术人员 24 财务人员 41 行政人员 23 管理人员 51 教育程度的类别 教育程度的人数 中专 9 大专及本科 95 研究生及以上 26 六、公司治理结
24、构六、公司治理结构 (一)公司治理的情况 公司按照公司法、证券法、中国证监会发布的有关上市公司治理的规范性文件以及上海证 券交易所股票上市规则的要求，不断完善法人治理结构，规范公司运作。严格执行公司章程、股 东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、总裁工作细则以及一系列内部控制 相关制度。公司治理主要情况如下： 2011 年年度报告 11 1、关于股东与股东大会：公司严格按照中国证监会发布的股东大会规范意见及相关法律法规的 要求，召集、召开股东大会，会议履行了应有的程序，并聘请律师对会议的合法性出具了法律意见书，确 保所有股东、特别是中小股东享有平等地位，能够充分行使权利。 2、关于控
25、股股东与上市公司的关系：公司控股股东严格规范自己的行为，通过股东大会行使出资人的 权利，没有超越股东大会直接或间接干预公司的决策和经营活动，公司与控股股东在人员、资产、财务、 机构、业务方面做到了“五独立”，公司董事会、监事会和内部机构能够独立运作。 3、关于董事和董事会：公司严格按照公司章程的规定程序选聘董事,公司董事会的人员构成符合 公司法和公司章程的要求；公司各位董事能够依据董事会议事规则等制度，认真出席董事会 会议并履行职责。 董事会下属战略委员会、 审计委员会、 提名委员会以及薪酬与考核委员会根据相关细则， 各自认真地履行了职责和义务。 4、关于监事和监事会：公司监事会的构成符合公司
26、法和公司章程的要求，公司监事会按照 法律法规所赋予的权利和监事会议事规则的要求，对公司财务、关联交易以及公司董事、经理、其他高级 管理人员履行职责的合法合规性，进行了有效的监督和检查。 5、关于信息披露与透明度：公司由董事会秘书领导下的董事会秘书处负责公司的信息披露工作；公 司信息披露真实、准确、完整、及时，并保证所有股东有平等的机会获得信息，没有发生报导失实或信息 不对称的情况。 6、关于公司治理完善： 报告期内，公司因经营范围变更，修订了公司章程的部分条款。同时，为了 健全公司内控制度、规范信息披露程序，根据中国证监会及上海证券交易所相关规定，公司制定了董事 会秘书工作73 位，名次稳步提
27、升，在中国银行家杂志 公布的“2011 中国银行竞争力评价报告”中，荣获“最佳城市商业银行”以及“资产规 模在 1000 亿元以上城市商业银行综合排名第一” 。在 2011 年的国内外信用评级中，公 司首获标普评级公司评定的全球“BBB_”长期债务评级投资级别，获得中诚信评级公司 评定的“AA+”综合财务实力等级，良好的外部信用级别显现了公司的成长性价值，有 力地提升了资本市场形象。 上述成绩的取得得益于各位股东、广大客户和社会各界的鼎立支持，也凝聚着全体 员工的智慧和汗水，在此，本人谨致谢忱! 董事长：林 复 2012 年 4 月 27 日 8 第四节 行长致辞第四节 行长致辞 各位股东：
28、2011 年，面对复杂多变的外部形势，公司认真贯彻落实监管要求，科学研判宏观 经济走势，紧紧围绕新三年规划确定的战略目标，坚持在发展中转型，在转型中提升发 展质量和效益，公司上下凝聚共识，坚定信心，携手共进，全面推进各项战略任务，较 好地完成了全年目标，新三年规划实现了良好开局。 公司规模平稳增长，经营业绩表现良好 公司规模平稳增长，经营业绩表现良好 公司规模平稳增长。2011 年末，公司资产总额 2817.92 亿，较年初增长 602.99 亿， 增幅 27.22%。存款余额 1664.24 亿，较年初增长 267.00 亿，增幅 19.11%。贷款余额 1028.05 亿，较年初增长 18
29、9.13 亿，增幅 22.54%。 经营业绩表现良好。 2011 年， 公司实现利润总额 39.49 亿元， 同比增长 11.10 亿元， 增幅 39.09%， 完成年度预算的 116.78%。 收入结构进一步改善， 中间业务收入增长较好， 全年实现手续费净收入 7.30 亿元，同比增长 2.55 亿元，增幅 53.68%，完成年度目标的 121.14%，在收入中的占比为 9.78%，同比提高 0.83 个百分点。每股收益 1.08 元，每股 净资产 7.29 元，总资产收益率（ROA）1.29%，净资产收益率（ROE）15.87%。 资产质量保持稳定，监管指标持续向好 资产质量保持稳定，监管
30、指标持续向好 资产质量保持稳定。在外部形势严峻、风险事件多发的情况下，全年未发生实质性 重大风险事项，资产质量总体保持稳定。2011 年末，不良贷款余额为 8.03 亿元，较年 初下降 0.08 亿元，不良贷款率为 0.78%，降低 0.19 个百分点，实现“双降” 。同时，拨 备覆盖率为 323.98%，同比提高 89.27 个百分点，风险抵御能力进一步增强。 监管指标持续向好。 2011 年末， 公司各项指标均符合监管要求。 其中， 新监管标准： 资本充足率 14.96%，核心资本充足率 11.76%，杠杆率 5.54%，拨贷比 2.53%，拨备覆盖 率为 323.98%， 流动性覆盖率
31、166.48%， 净稳定资金比例 149.12%。 此外， 存贷比 61.77%， 成本收入比 30.97%，资产流动性比例 38.76%，最大单户贷款比例 2.28%，最大十户贷款 比例 18.97%。 塑造品牌凝聚特色，发挥优势深化转型 塑造品牌凝聚特色，发挥优势深化转型 加快形成小企业业务特色。 2011年末， 公司小企业贷款余额267.85亿元， 新增90.47 亿元，增幅 51%。同时，强化品牌建设，设计并推出了“鑫动力” 、 “鑫智力”系列品牌， 9 市场影响力不断扩大。加快新型科技金融服务体系建设，成立科技支行，初步建立了完 全专营、特色鲜明的科技金融业务模式，不断拓展客户群体，
32、科技金融业务特色初显。 着力打造个人业务新亮点。2011 年末，公司个贷余额 168.33 亿元，新增 43.55 亿 元，增幅 34.90%，初步形成了“住房、经营、消费”三大业务均衡发展局面。同时， 启动了私人银行理财业务，理财销售继续保持较快增长；信托、基金、保险、贵金属等 业务增长较快；联盟业务借鉴巴黎银行先进经验，实现了省内异地分行全覆盖，年末余 额达 10.4 亿，较年初增长 7.8 亿元，增幅 300%。 多点推进各项业务取得新进展。2011 年，金融市场业务继续保持市场优势，在国债 承分销、现券交易方面继续保持领先地位；与法国巴黎银行合作开展面向外资金融机构 的代理结算交易业务
33、，收效明显；电子银行业务确立了“易伴”品牌，推出手机银行 iPhone、Android 和 iPad 版客户端，市场反响较好，提升了品牌形象；与银联共同推出 的无卡支付业务，进一步拓宽了网上支付渠道；投行业务全年完成多只非金融企业债务 融资工具的注册，积极开展结构化融资项目；国际业务利用自身经验，推出了国内信用 证、国内保理等产品。 坚守底线防风险，强化管控保障转型 坚守底线防风险，强化管控保障转型 推进全面风险管理建设。 深化风险垂直管理， 建立了风险总监工作报告及谈话制度； 推动分行风险架构建设，拟定了指导意见。完善授信业务经营主责任人制度，进一步明 确了条线管理和分层管理。 持续加强内控
34、案防工作。持续加强内控合规建设，全面启动内控合规与操作风险管 理信息系统（GRC）项目建设，整合内控、合规与操作风险管理；建立了管理人员谈话 制度，完成了全员道德背景排查；深入开展审计工作，首次实施了对村镇银行的审计。 有效防范重点领域风险。加大贷款新规落实力度，配套改造了信贷系统，进一步明 确了实贷实付等管理要求；持续推进平行作业，初步建立了客户分类机制；持续加强市 场和流动性风险管理，进一步落实监管要求，强化对理财业务的风险管理。 巩固基础强管理，提升能力支撑转型 巩固基础强管理，提升能力支撑转型 持续加强总行管理能力建设。强化服务和支撑，在政策制定、信贷投向、机构授权 等方面积极推进差异
35、化管理；开展流程梳理，完善相关机制建设，合理优化作业程序； 引入并推行经济资本考核，引导公司转型发展。 大后台建设初步发挥集约作用。加快推广远程授权系统，实现对业务运行的远程监 10 督与控制。启用新一代柜面交易前端系统，促进了公司柜面服务的全方位提升。成功开 通移动终端，摆脱了网点物理位置的局限，为客户提供了全新的渠道选择。 科技支撑作用日益显现。不断加大信息技术投入，加快系统开发步伐，全年共上线 IT 项目达 49 个。 不仅在一定程度上缓解了技术对业务的瓶颈制约， 而且优化了 IT 基础 技术架构，进一步提升了对业务发展的支撑能力。 不断强化人力资源建设。全年共招聘引进人员 699 人，
36、组织干部竞聘工作 6 次，涉 及 17 个岗位，并继续推行挂职锻炼、交流轮岗等行之有效的人才培养方式。不断加强 培训，全年开展各类业务知识及技能培训共计 500 多次，培训总人次近 2.4 万。 2011 年，公司机构发展有序推进，全年实现 11 家异地支行开业，进一步完善了公 司的网点布局。 2012 年展望 2012 年展望 十二五期间国民经济发展方式加快转变，金融业改革发展深入推进，银行业竞争格 局加速演变，中小银行正处于一个重要的战略关口，这既是改革发展最为关键的时期， 也是一个重要的战略机遇期。 2012 年公司将紧紧围绕三年发展规划既定的战略， 深入贯 彻落实科学发展观，坚持以发展
37、带动转型、以转型促进发展，改善金融服务，提升市场 地位，深化改革创新，加快品牌塑造，狠抓能力建设，严格风险防控，在更高起点上全 力开创南京银行科学发展的新局面。 围绕上述要求，公司确立总体经营目标：全年存款增幅力争 20%；贷款保持合理增 速；中间业务收入占比力争 10%；资产质量继续保持稳定。 为了完成上述目标任务，今年要以加快转型发展为根本基点，紧扣一个核心，推进 四项工程，构建三大支撑。 以提升市场地位为核心，保持业务平稳较快增长。紧盯市场份额，抢抓负债业务。 坚守实业为本，优化信贷投放结构。改善收入结构，提高中间业务收入占比。 以推进四项工程为重点，构筑可持续内生增长机制。大力推动改革
38、创新深化工程、 深入开展特色品牌塑造工程、 着力推进管理能力提升工程、 突出抓好风险体系建设工程。 以构建三大体系为抓手，为转型发展提供坚实保障。建设智慧银行，构建信息科技 支撑体系。完善用人机制，构建人力资源支撑体系。激发发展活力，构建企业文化支撑 体系。 行长：夏平 2012 年 4 月 27 日 11 第五节 会计数据和业务数据摘要 第五节 会计数据和业务数据摘要 一、 报告期主要财务数据和指标一、 报告期主要财务数据和指标 1、主要财务数据和指标 单位：人民币千元 项目 金额 利润总额 3,949,261 归属于上市公司股东的净利润 3,211,504 归属于上市公司股东的扣除非经常性
39、损益后的净利润 3,191,955 营业利润 3,909,987 经营活动产生的现金流量净额 12,533,658 2、扣除非经常性损益项目 单位：人民币千元 非经常性损益项目 2011 年 2010 年 2009 年 其他营业外收入和支出 -39,274-10,531 2,325 其他符合非经常性损益定义的损益项目 - -9,127 少数股东权益影响额 9,9061,855 750 所得税影响额 9,8192,633 3,603 合计 -19,549-6,043 -2,449 二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 主要
40、会计数据 2011 年 2010 年 本年比上年 增减（%） 2009 年 营业收入 7,462,5405,305,52640.66 3,627,611 营业利润 3,909,9872,828,81238.22 1,873,583 利润总额 3,949,2612,839,34339.09 1,871,258 归属于上市公司股东净利润 3,211,5042,310,91238.97 1,543,731 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益后的净利润 3,191,9552,304,86938.49 1,541,282 经营活动产生的现金流量净额 12,533,65822,906,244-45.2
41、8 11,383,302 项目 2011 年末 2010 年末 本年末比上 年末增减（%） 2009 年末 总资产 281,791,694221,492,60327.22 149,565,820 总负债 259,987,425202,522,20428.37 137,397,611 归属于上市公司股东的所有者权益 21,643,76518,833,74314.92 12,038,955 总股本 2,968,9332,968,9330 1,836,751 主要财务指标 2011 年 2010 年 本年比上年增减(%) 2009 年 基本每股收益（元股） 1.080.9020 0.61 12 稀释
42、每股收益（元股） 1.080.9020 0.61 扣除非经常性损益后的基本每股收益 （元股） 1.080.9020 0.61 加权平均净资产收益率（%） 15.8717.21下降 1.34 个百分点 13.23 扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率（%） 15.7717.16下降 1.39 个百分点 13.21 2011 年末2010 年末 本年末比上年末增减 （%） 2009 年末 每股经营活动产生的现金流量净额 （元股） 4.228.91-52.64 4.49 归属于上市公司股东的每股净资产 （元/股） 7.296.3414.98 6.55 资产负债率（%） 92.2691.44增加
43、 0.82 个百分点 91.86 注：每股收益和净资产收益率按照公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益 率和每股收益的计算及披露 （2011 年修订） 计算。 三、截止报告期末前三年补充财务数据三、截止报告期末前三年补充财务数据 单位：人民币千元 项目 2011 年末 2010 年末 2009 年末 存款总额 166,424,285 139,724,328 102,127,223 贷款总额 102,804,969 83,891,660 67,028,049 同业拆入 9,477,617 6,318,314 3,017,900 贷款损失准备 2,601,135 1,902,192
44、 1,420,275 13 第六节 股本变动及股东情况第六节 股本变动及股东情况 一、股本情况一、股本情况 （一）股份变动情况表（一）股份变动情况表 单位：股 本次变动前 本次变动后 数量 比例（%） 本次变 动增减 数量 比例 （%） 一、有限售条件股份 0000 0 二、无限售条件流通股份 2,968,933,19410002,968,933,194 100 人民币普通股 2,968,933,19410002,968,933,194 100 其他 0000 0 三、股份总数 2,968,933,19410002,968,933,194 100 二、股东情况二、股东情况 （一）报告期末，公司
45、股东总户数为 148,836 户。 （二）前十名股东持股情况 单位：股 报告期末股东总数 148,836 户 本年度报告公布日前 一个月末股东总数 155,769 户 前十名股东持股情况 股东名称 持股比例 (%) 持股总数 报告期内增减 质押或冻结的 股份数量 南京紫金投资控股有限责 任公司 13.42398,352,501 0 116,434,346 BNP PARIBAS 12.68376,520,789 0 0 南京新港高科技股份有限 公司 11.23333,450,000 0 266,000,000 中国石化财务有限责任公 司 1.1935,188,274 1,575,230 3,6
46、95,480 南京金陵制药（集团）有 限公司 1.1433,800,000 0 3,716,034 南京纺织产业(集团)有限 公司 1.0932,256,571 -29,582 3,573,109 江苏省国信资产管理集团 有限公司 1.0731,898,750 0 0 中国太平洋人寿保险股份 有限公司分红个人分 红 1.0430,956,309 11,454,709 0 中国工商银行易方达价 值成长混合型证券投资基 金 0.9728,899,640 -2,975,360 0 北京国际信托有限公司 银驰 9 号证券投资资金信 托 0.6719,781,753 19,781,753 0 14 前十
47、名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份的数量 股份种类 南京紫金投资控股有限责任公司 398,352,501人民币普通股 BNP PARIBAS 376,520,789 人民币普通股 南京新港高科技股份有限公司 333,450,000人民币普通股 中国石化财务有限责任公司 35,188,274人民币普通股 南京金陵制药（集团）有限公司 33,800,000人民币普通股 南京纺织产业(集团)有限公司 32,256,571人民币普通股 江苏省国信资产管理集团有限公 司 31,898,750 人民币普通股 中国太平洋人寿保险股份有限公 司分红个人分红 30,956,309 人民币普通
48、股 中国工商银行易方达价值成长 混合型证券投资基金 28,899,640 人民币普通股 北京国际信托有限公司银驰9号 证券投资资金信托 19,781,753 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的 说明 截止报告披露日，公司未接到上述流通股股东关于相互之间形 成上市公司收购管理办法中所规定的“一致行动人”的任 何通知；上述流通股股东之间不存在公司法上的关联关系。 注：2008 年 12 月 3 日，国务院国有资产监督管理委员会国资产权20081304 号关于南京银行股 份有限公司国有股东所持股份无偿划转有关问题的批复和 2009 年 6 月 2 日，中国银行业监督管理 委员会银监复2009161 号中国银监会关于南京银行股权转让有关事宜的批复 ，同意南京市国有 资产投资管理控股（集团）有限责任公司（下称“国资集团” ）持有的南京银行 245,140,000 股（按 2010 年 6 月 8 日股东登记日送股后为 318,682,000 股） ，无偿划转给其独资子公司南京紫金投资控 股有限责任公司（下称“紫金公司” ） 。 南京市国资集团实际划转给紫金公司 212,344,349 股股份（按 2010 年 6 月 8 日股东登记日送股 后现为 276,047,654 股） ， 尚余 32,795,651 股 （按 2010 年 6 月 8 日股东登记
