1、，务必使失误降至最低。 （2）按模拟培训，实际盘点步骤进行 讲解 （3）盘点人员 进行逐一操作演习 （4）各部门主管 须进行标准操作 示范 （5）盘点工具，盘点表 、小张自粘 贴纸 、红蓝圆珠笔等。 4、工作分配 初点工作由指定员工实施，抽 点、复点工作由部门主管或后 勤人员来执行。 5、商品整理，环境整理 实际盘点前两天对商品进行整理，使盘点工作 更有序、有效，及早清除不良商品，其整理的重 点是： （1） 检查货架或冷冻、冷藏价格卡是否与商 品陈列位置一致，不一致时，要将其调整一致或 更换新卡； （2） 将商品陈列整齐，以利于清点数量， 象陈列端头、陈列架、附壁陈列架、随机陈列 架、堆头等；
2、 （3）清除坏品、退货商品，该报废的报废， 该退货的退到收货区，包装破损商品要及时处 理； （4） 清除卖场及作业场死角，检查维修 检测区、收货区、结帐区等是否有滞留商品 ； （5）将各项设备、备用品、工具存放整齐 ； （6） 库存商品的整理要注意两点：一是把小箱子 放在大箱前；二是避免商品数量不足整箱的当作整箱 计算； （7）盘点前最后整理： 一般在盘点前两小时 ，对商品进行最后整理，主要是陈列架上的商 品。顺序绝对不能改变，否则盘点时会对不上 号。 六、资料单据整理 为避免出现虚假现象，有关盘点的资 料要整理: 1、联营式自营商品的单据整理； 2、报废品单据汇总； 3、赠品单据汇总； 4、
3、改包装单位的商品单据汇总； 5、 收货资料的汇总。 七、 注意事项 2、主管核对报废商品是否及时进 行库存更正； 1、盘点前主管须检查前三日的退 货情况，看是否录入电脑； 3、主管检查破包商品是否整理； 4、销售区域的盘点必须在当天营 业结束后进行； 5、电脑部必须在营业结束以后，开始 盘点以作库存锁库（盘点开始）； 6、 收货部门在盘点当日：（可 依实际情况而定），必须停止所有数据资 料的录入； 7、未录入的商品，必须贴上“未录入 不需盘点”的标记。 进行交叉初点锁库 盘数填写盘点表 确认盘点无误 签字确认 两组核对 有差异 共同复盘 无差异 抽盘合格 交盘点表 核数量 分配录入 核对 回收
4、核数 柜组盘点结束 第六单元 盘点的具体操作 一、 盘点作业流 程图 二、盘点的规定 1初点规定： （1） 先点仓库（库存区）、冷冻库、冷藏库，再点 卖场 （2）盘点货架或冷冻柜、冷藏柜时，依序由左而右，由上而 下 如图示： （3） 每一货架或冷冻柜、冷藏柜均视为独立单位，使用单 独的盘点表。若盘点表不足，则继续使用下一张。初点盘点表 为黑色； （4） 两人一组，一人点，一人写；放置在商品的前方； （5）盘点单上的数字填写要清楚，不可潦草让人混淆； （6） 数字写错，要涂改彻底； （7）清点时，一定要按最小单位清点，不够一个单位的忽略不 计，同时取出归入待处理品堆放处； （8）盘点时，顺便查看
5、商品的有效期，过期商品应随即取下归 入待处理品堆放处； （9） 店长要掌握盘点进度，调度机动人员支援，巡视各部门盘 点区域，发掘死角及易漏盘区域； （10）对无法查知商品编号或商品售价的商品，就立即取下，稍 后追查归属； （11）盘点注意大分类和小分类，注明该分类商品所在的货架号 码。 2复点作业规定： （1）复点时要先检查盘点配置图与实际现场是否一 致，有否遗漏区域； （2）一盘、二盘在核对有不一样时，必须进行共同 的复盘 抽点作业规定 （1）对整个区域的抽点视同复点； （2） 抽点商品要选择卖场内的死角，或体积小、 单价高、量多的商品； （4）抽点用红色盘点表，注明为抽点； （5）抽点是对
6、初点和复点无差异商品的抽验。 差异处理 此处讲的差异是初点和复点不一样 及抽点与初点、复点的结果不一样 。 （1）初点和复点不一样，应由主管或其指 定的不同员工去第三次点，直至正确。 （2）抽点若发生与前述盘点有差异，按上 述动作进行，直至正确； （3）对于共同盘点的正确结果，在错误的 表上修改 注意事项 （1）主管在签核报表时，对其数量的总和应再核对一次， 以确保无误； （2）主管必须检视每位员工负责的盘点区域是否确实完整 地盘点； （3）在盘点前该盘点品项的销售区域应维持适当的安全库 存量； （4）主管须负责对盘点过程中汇集的待处理品（如破损、 变质商品、过保质期商品、无商标商品等做出相应
7、处理（如 报损、重新包装等）。 打印实际盘点报表 经主管核查无误后，并由部门经理以上人员签字后 ，由电脑员打印实际盘点报表。 第七单元 盘点结果的分析和处理 盘点作业结束后，实际库存和电脑库存相核对，若 有差异要追查原因，堵疏防漏。 一、追查差异原因 二、 库存调整 1库存更正流程图 主管填写库存更正表 经本部门经理签字核实 交店长批准 由ALC调整 归档留底至下一期盘点 1、此时产生的差异，经部门经理签核后 ，以盘点实 际库存量作为正确数据； 2、店长签字后， 方可作“确认”工作； 3、总公司 营运部于各品项盘点后将视情况予以抽查 ； 4、报表 营运部于各品项盘点后将视情况予以抽查； 5、保
8、存至该品项下次盘点后，方可销毁； 6、帐务调整，由财务部完成； 7、 帐务调整，由财务部完成； 2资料整理 （1）店长要确认盘点单是否全部收回，同时要有签名； （2）复印留底，原件送财务部核算； （3）财务部在收到盘点资料后 ，2日内提出盘点结果报 告； （4）各部门做盘点实施情况报告，以作为以后改善、参 考之依据。 三、游离商品的处理 1盘点通常会发生下列特殊情况 （1）有货号，无品名或错品名 其原因有： l 货号错误 l 货号已淘汰，但商品仍在销售 l 套号（厂商滥用已有货号，套用新产品） （2）有品名，无货号 其原因有： l 条码脱落，又无据可查 l 店内自购，还没有编号 2处理程序：
9、（1）进行清查：在可能的情况下须确认货号（条码），同 时输入库存记录 （2） 清查后仍无法找出原籍的商品一方面要列清单送采购 部确认，一方面将其集中以便处理 （3）采购仍无法确认的商品，可以用下列方式处理： l A、退回厂商 B、 如果无条码有商标的商品，在品质仍完好的情况 下由店长决定酌情作清仓处理 C、报损 （4）属未经许可引进之商品，则追究责任 （5）注意：不可将不合格产品，过期或变质商品销售给顾 客 第八单元 其它 一、其他盘点 在进行商品盘点同时，要经常对备用品、设备进行 盘点 二、结论 通过以上的学习，可知盘点的重要，它不仅是我们在一 段经营期内经营业绩的反映，同时也代表着对我们自
10、身“ 管理品质”与“品德操守”的考验。 有人把商店开门营业视为“攻城掠地” ，盘点视为“清查 战果”，由此可以看出“攻守”的重要。 盘点是展示我们平时努力工作的绩效的重要方法，是对我 们“战果”的清点。借此不仅可以领略我们的工作成绩，同 时也会发现我们的不足之处。 发现问题，解决问题；奖励优异，加强管理；不 断完善，推进销售；通过盘点发展完善是我们的 根本目的。 谢谢合作 1 版权所有 理财教育网 保留所有权利 1 基金投资、资产配置和绩效评估基金投资、资产配置和绩效评估 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 2 版权所有 理财教育网 保留所有权利 2 声 明声 明
11、 本讲义讲述内容为课程中相对的 重点难点以及学员发问较多的问题， 不涵盖所有考试范围。 本讲义讲述内容为课程中相对的 重点难点以及学员发问较多的问题， 不涵盖所有考试范围。 AFPTM资格认证考试范围应以当 年考试大纲为准。 资格认证考试范围应以当 年考试大纲为准。 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 3 版权所有 理财教育网 保留所有权利 3 基金投资、资产配置与绩效评估基金投资、资产配置与绩效评估 基金投资基金投资 基金基本概念、特征及风险基金基本概念、特征及风险 基金的分类基金的分类 基金的投资方法和程序基金的投资方法和程序 基金业绩的评价和评级基金业绩的评
12、价和评级 资产配置资产配置 投资人财务生命周期和投资目标投资人财务生命周期和投资目标 长期资产配置与战术性资产配置长期资产配置与战术性资产配置 单项资产与资产组合绩效的评估单项资产与资产组合绩效的评估 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 4 版权所有 理财教育网 保留所有权利 4 基金的概念和特征基金的概念和特征 我国的证券投资基金我国的证券投资基金 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过 发行基金单位，集中 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过 发行基金单位，集中投资者投资者手中的资金，由手中的资金，由基金托管 人 基金托管 人托管，由托管，由
13、基金管理人基金管理人管理和运用资金，以获得投资 收益和资本增值的投资方式。 管理和运用资金，以获得投资 收益和资本增值的投资方式。 基金一般由基金一般由承销人承销人来承销。来承销。 基金的特征基金的特征 基金投资的风险基金投资的风险 市场风险、流动性风险、管理运作风险、道德风险市场风险、流动性风险、管理运作风险、道德风险 与具体产品有关的特殊风险与具体产品有关的特殊风险 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 5 版权所有 理财教育网 保留所有权利 5 基金的分类基金的分类 根据基金根据基金组织形式组织形式分类分类 公司型基金、契约型基金公司型基金、契约型基金 根据根
14、据基金单位是否可以增加或赎回基金单位是否可以增加或赎回分类分类 开放式基金（开放式基金（ETF、LOF)、封闭式基金、封闭式基金 根据根据投资风格投资风格分类分类 收入型基金、成长型基金、平衡型基金收入型基金、成长型基金、平衡型基金 根据根据投资对象投资对象分类分类 股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金 根据根据投资理念投资理念分类分类 主动型基金、被动型基金主动型基金、被动型基金 根据根据募集方式募集方式分类分类 私募基金、公募基金私募基金、公募基金 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 6 版权所有 理财教育网
15、 保留所有权利 6 基金投资基金投资 基金发行方式与销售渠道基金发行方式与销售渠道 上网发行和网下发行上网发行和网下发行 基金管理机构自行销售和承销机构代销基金管理机构自行销售和承销机构代销 基金基金投资的主要因素投资的主要因素 基金管理公司和基金经理、过往业绩和风险、基金投 资组合、费用和税收 基金管理公司和基金经理、过往业绩和风险、基金投 资组合、费用和税收 基金基金投资方法投资方法 固定比例投资法：按固定的投资比例分散买进几只不 同种类的基金，定期进行调整 固定比例投资法：按固定的投资比例分散买进几只不 同种类的基金，定期进行调整 平均成本法（定额定期投资）：每隔一段固定的时间 以固定的
16、金额去购买某种基金 平均成本法（定额定期投资）：每隔一段固定的时间 以固定的金额去购买某种基金 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 7 版权所有 理财教育网 保留所有权利 7 申购份额的计算申购份额的计算前端收费前端收费 内扣法内扣法 申购费用申购金额申购费率申购费用申购金额申购费率 净申购金额申购金额申购费用净申购金额申购金额申购费用 申购份额净申购金额当日基金份额净值申购份额净申购金额当日基金份额净值 外扣法外扣法 申购费用申购金额净申购金额申购费用申购金额净申购金额 净申购金额申购金额净申购金额申购金额(1申购费率申购费率) 申购份额净申购金额申购当日基金份
17、额净值申购份额净申购金额申购当日基金份额净值 2007年3月，证监会发布关于统一规范证券投资基金认 (申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知， 要求各基金公司在该文发布后的 2007年3月，证监会发布关于统一规范证券投资基金认 (申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知， 要求各基金公司在该文发布后的3个月之内3个月之内将基金认(申) 购费用及认(申)购份额的计算方法调整为“ 将基金认(申) 购费用及认(申)购份额的计算方法调整为“外扣法外扣法” 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 8 版权所有 理财教育网 保留所有权利 8 申购份额的计算申购份
18、额的计算前端收费前端收费 某开放式基金申购费率某开放式基金申购费率1.5%，申购金额，申购金额20万元，当日基金 净值 万元，当日基金 净值1.443元，采用元，采用前端收费前端收费，按照外扣法和内扣法，可申 购的基金份额和费用分别是多少？如果采用 ，按照外扣法和内扣法，可申 购的基金份额和费用分别是多少？如果采用后端收费后端收费呢？呢？ 外扣法外扣法 ? 净申购金额净申购金额 = 200,000 / (1 + 1.5%) = 197,044元元 ? 申购费用申购费用 = 197,044 1.5% = 2,956元元 ? 申购份额申购份额 = 197,044 / 1.443 = 136,551
19、.63份份 内扣法内扣法 ? 申购费用申购费用 = 200,000 1.5% = 3,000元元 ? 净申购金额净申购金额 = 200,000 3,000 = 197,000元元 ? 申购份额申购份额 = 197,000 / 1.443 = 136,521.14份份 后端收费申购份额不受影响后端收费申购份额不受影响 ? 申购份额申购份额 = 申购金额申购金额 / T日基金份额净值日基金份额净值 = 200,000 / 1.443 = 138,600.14份份 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 9 版权所有 理财教育网 保留所有权利 9 赎回金额的计算赎回金额的计
20、算 申购时选择交纳申购时选择交纳前端申购费用前端申购费用 赎回总额赎回份额赎回总额赎回份额T日基金份额净值日基金份额净值 赎回费用赎回总额赎回费率赎回费用赎回总额赎回费率 赎回金额赎回总额赎回费用赎回金额赎回总额赎回费用 申购时选择交纳申购时选择交纳后端申购费用后端申购费用 赎回总额赎回份额赎回总额赎回份额T日基金份额净值日基金份额净值 后端申购费用赎回份额后端申购费用赎回份额申购日基金份额净值申购日基金份额净值后 端申购费率 后 端申购费率 赎回费用赎回总额赎回费率赎回费用赎回总额赎回费率 赎回金额赎回总额后端申购费用赎回费用赎回金额赎回总额后端申购费用赎回费用 来自资料搜索网(w w w
21、.3722.c n ) 海量资料下载 10 版权所有 理财教育网 保留所有权利 10 基金的业绩评价和评级基金的业绩评价和评级 基金基金单位净值单位净值（NAV） 从基金的总资产中扣除各种费用和负债，余额即为基金的净资产从基金的总资产中扣除各种费用和负债，余额即为基金的净资产 基金单位净值基金单位净值 = 基金净资产基金净资产 / 发行在外的基金单位数发行在外的基金单位数 基金的基金的投资收益率投资收益率 R = (NAV1+ C - NAV0) / NAV0 经经风险调整之后风险调整之后的基金业绩评价指标的基金业绩评价指标 特雷诺（特雷诺（Treynor）比率）比率 夏普（夏普（Sharpe
22、）比率）比率 詹森（詹森（Jensen）比率）比率 基金评级基金评级 晨星公司（晨星公司（Morningstar）在）在2004年年8月推出了其第一份中国基金 评级结果 月推出了其第一份中国基金 评级结果 中信证券研究咨询部推出了中信基金评级系统中信证券研究咨询部推出了中信基金评级系统 中国银河证券基金研究与评价中心中国银河证券基金研究与评价中心 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 11 版权所有 理财教育网 保留所有权利 11 投资人特征和资产配置投资人特征和资产配置 投资目标投资目标 财务生命周期财务生命周期 风险属性风险属性 累积阶段累积阶段 巩固阶段巩固阶
23、段 支出阶段支出阶段 风险承受能力风险承受能力 风险态度风险态度 目 的目 的 时间时间 资产配置资产配置 证券选择证券选择 时机选择时机选择 国外的有 关研究表 明，投资 收益中 国外的有 关研究表 明，投资 收益中85 95 来自资产 配置，证 券选择、 时机选择 的贡献非 常小 来自资产 配置，证 券选择、 时机选择 的贡献非 常小 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 12 版权所有 理财教育网 保留所有权利 12 资产配置方法资产配置方法 长期资产配置方法长期资产配置方法 购买并持有法购买并持有法 确定恰当的资产组合，并在诸如确定恰当的资产组合，并在诸如3
24、5年的适当持有时间内保持这种组合年的适当持有时间内保持这种组合 这种方法是消极型的，交易成本和管理费用小，不能反映环境的变化这种方法是消极型的，交易成本和管理费用小，不能反映环境的变化 恒定混合法恒定混合法 这种方法是按长期保持投资组合中各类资产的恒定比例而设计的这种方法是按长期保持投资组合中各类资产的恒定比例而设计的 为维持这种组合，要求在资产价格相对变化时，进行定期的再平衡和交易为维持这种组合，要求在资产价格相对变化时，进行定期的再平衡和交易 投资组合保险投资组合保险 其目的是在获得股票市场的预期高回报率的同时，限定下跌的风险其目的是在获得股票市场的预期高回报率的同时，限定下跌的风险 这种
25、方法在本质上最具有动态性，所需要的再平衡和交易的程度最高这种方法在本质上最具有动态性，所需要的再平衡和交易的程度最高 有效地实施这种方法是一个难题有效地实施这种方法是一个难题 战术性资产配置策略战术性资产配置策略 积极的资产管理方式，在既定的战略资产配置策略下，一旦某些资产 出现套利机会 积极的资产管理方式，在既定的战略资产配置策略下，一旦某些资产 出现套利机会,通过改变这些资产的分配以提高投资组合收益。完成套 利后恢复到原来战略规定的配置比例。 通过改变这些资产的分配以提高投资组合收益。完成套 利后恢复到原来战略规定的配置比例。 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下
26、载 13 版权所有 理财教育网 保留所有权利 13 单一资产的绩效评估单一资产的绩效评估 股票、债券、共同基金、期货或期权等单一证券股票、债券、共同基金、期货或期权等单一证券 投资业绩基本上采用持有期收益率。投资业绩基本上采用持有期收益率。 债券债券 还有当期收益率、到期收益率等指标。还有当期收益率、到期收益率等指标。 投资业绩与投资业绩与市场指数市场指数的比较的比较 为了反映某一投资的业绩在同一类型投资中的相对位 置，可以将其业绩与市场指数业绩进行比较。 为了反映某一投资的业绩在同一类型投资中的相对位 置，可以将其业绩与市场指数业绩进行比较。 投资绩效与投资绩效与投资目标投资目标的比较的比较
27、 将各项投资的实际业绩表现与事先为客户设定的投资 目标进行比较，有助于为客户合理地调整投资决策， 例如建议客户应该继续持有哪项资产或应该卖出哪项 资产。 将各项投资的实际业绩表现与事先为客户设定的投资 目标进行比较，有助于为客户合理地调整投资决策， 例如建议客户应该继续持有哪项资产或应该卖出哪项 资产。 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 14 版权所有 理财教育网 保留所有权利 14 时间加权与金额加权时间加权与金额加权 例：某投资者在例：某投资者在2006年初投资年初投资10万元购买基金，万元购买基金，2006年底该基金 分红 年底该基金 分红5万元，且投资者
28、账面资产万元，且投资者账面资产15万元，此时他又追加投资万元，此时他又追加投资25 万元，到万元，到2007年底赎回年底赎回50万元。 第一年收益率： 万元。 第一年收益率：(15+5-10)/10=100% 第二年收益率：第二年收益率：(50-40)/40=25% ? 算术平均时间加权收益率：算术平均时间加权收益率：(100%+25%)/2=62.5% ? 几何平均时间加权收益率：几何平均时间加权收益率：(1+100%)(1+25%)1/2-1=58.11% ? 金额加权收益率：金额加权收益率： 10 CHS g CF0，20 CHS g CFj，50 g CFj，得到，得到IRR=45%
29、相当于相当于现金流现金流的内部收益率（IRR）金额加权收益率 包括算术平均时间加权收益率和几何平均 时间加权收益率 时间加权收益率 的内部收益率（IRR）金额加权收益率 包括算术平均时间加权收益率和几何平均 时间加权收益率 时间加权收益率 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 15 版权所有 理财教育网 保留所有权利 15 收益率计算方法的比较收益率计算方法的比较 金额加权金额加权与与时间加权时间加权比较比较 金额加权收益率比时间加权收益率更准确。金额加权收益率比时间加权收益率更准确。 时间加权收益率比金额加权收益率使用更频繁。时间加权收益率比金额加权收益率使用更频
30、繁。 算术平均算术平均与与几何平均几何平均比较比较 算术平均收益率采用单利原理，潜在假定每一期的当期 收益不进行再投资，而几何平均收益率采用复利原理， 暗含的假设条件是各期的当期收益要进行再投资。 算术平均收益率采用单利原理，潜在假定每一期的当期 收益不进行再投资，而几何平均收益率采用复利原理， 暗含的假设条件是各期的当期收益要进行再投资。 对于相同的投资组合，算术平均收益率一般要比几何平 均收益率大。 对于相同的投资组合，算术平均收益率一般要比几何平 均收益率大。 由于算术平均收益率是预期收益率的无偏估计量，因 此，在选取样本预测投资组合的预期收益率时，我们常 常选用算术平均收益率而不是几何
31、平均收益率。 由于算术平均收益率是预期收益率的无偏估计量，因 此，在选取样本预测投资组合的预期收益率时，我们常 常选用算术平均收益率而不是几何平均收益率。 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 16 版权所有 理财教育网 保留所有权利 16 经风险调整的收益率指标经风险调整的收益率指标 ?夏普比率：夏普比率： ?特雷诺比率：特雷诺比率： 当投资人当前的投资组合为当投资人当前的投资组合为唯一投资唯一投资时，用标准差作为投 资组合的风险指标是合适的； 时，用标准差作为投 资组合的风险指标是合适的； 当投资人除当前投资组合外，还有其他若干投资组合，亦 即投资 当投资人除当
32、前投资组合外，还有其他若干投资组合，亦 即投资完全分散化完全分散化时，则选择时，则选择 系数作为当前投资组合的 风险指标是合适的。 系数作为当前投资组合的 风险指标是合适的。 pf p RR SR = pf p RR TR = 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 17 版权所有 理财教育网 保留所有权利 17 经风险调整的收益率指标经风险调整的收益率指标 詹森（詹森（Jensen）比率）比率 = Rp- Rf+ p (RM- Rf) 根据根据 值的方向，可以判断投资绩效的优劣；值的方向，可以判断投资绩效的优劣； 如果投资组合位于证券市场线的上方，则如果投资组合位于
33、证券市场线的上方，则 值大于零，说 明投资组合收益率高于市场平均水平，可以认为其绩效很 好； 值大于零，说 明投资组合收益率高于市场平均水平，可以认为其绩效很 好； 如果投资组合位于证券市场线的下方，则如果投资组合位于证券市场线的下方，则 值小于零，表 明该组合的绩效不好。 值小于零，表 明该组合的绩效不好。 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 18 版权所有 理财教育网 保留所有权利 18 经风险调整的收益率指标经风险调整的收益率指标 夏普比率 特雷诺比率 詹森比率 夏普比率 特雷诺比率 詹森比率 0 0 7 无风险资产无风险资产 1.001.25 系数系数 2
34、025收益率标准差收益率标准差(%) 1518平均收益率平均收益率(%) 指数基金股票基金指数基金股票基金 18%7% 44% 25% = 18%7% 8.8% 1.25 = 18%7%1.25 (15%7%)1%+= 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 19 版权所有 理财教育网 保留所有权利 19 投资业绩分解与投资组合调整投资业绩分解与投资组合调整 股票选择股票选择 证券市场线证券市场线 时机选择时机选择 当预期行情上升时，可以减少投资组合中的现金持有 比例而提高投资组合中股票部分的 当预期行情上升时，可以减少投资组合中的现金持有 比例而提高投资组合中股票部
35、分的 值。值。 当预期行情下跌时，则相应扩大投资组合中的现金比 例而降低投资组合中股票部分的 当预期行情下跌时，则相应扩大投资组合中的现金比 例而降低投资组合中股票部分的 值。值。 投资组合策略的调整投资组合策略的调整 投资组合是否满足客户需求投资组合是否满足客户需求 反映证券和客户变量的变化反映证券和客户变量的变化 偏差是否超出预定范围偏差是否超出预定范围 投资组合调整不宜过于频繁投资组合调整不宜过于频繁 来自资料搜索网(w w w .3722.c n ) 海量资料下载 中国最庞大的下载资料库 (整理. 版权归原作者所有) 如果您不是在 网站下载此资料的, 不要随意相信. 请访问3722
36、, 加入必要时可将此文件解密成可编辑的DOC或PPT格式如何做一名酒店督导 督导是对制造产品或提供服务的员工进行管理的人。督导要对被管理人员的生产即产品和服务的质量与数量负责，同时也负责满足员工的需求，而且只有通过激励的手段才能使员工各尽其责，使产品和服务质量得到保障。在酒店行业中，我们知道，权力与职责是从上向下层层传递的，权力可以解释为以做好工作为目的而做出必要决策、采取必要行动的权威与能力。职责指的是，一个人必须履行某些特定责任与行为的义务，做为督导，你的成功依赖于别人的工作，而且要由他们的产品和表现来衡量。你工作的优劣程度完全视员工的工作好坏而定，员工的工作好坏又取决于你如何管理他们。当
37、你开始监督别人的工作，你就已经逾越了一条与普通员工之间的分界线你迈到了管理的一方。在任何工作场所中，都存在两种立场，即普通员工的立场和管理方的立场。他们之间的界限非常清楚，没有模糊的边缘，也不存在灰色地带。成为督导以后，你就肩负着管理者的责任，因此，只有坚持管理者的立场，才能成功地履行这些责任。做为一名酒店业的督导，你必须对业主、顾客及员工尽义务，这就把你置于一种承上启下的地位。对你的员工而言，你代表着管理方、权力、指令、纪律、休假时间、提高收入和晋升。对业主和你的上级而言，你是他们与员工和具体工作之间的纽带。你代表着生产力、各种成本、质量管理、客户服务；同时你又代表着手下员工的需求。对顾客而
38、言，你的产品和员工代表着整个机构。不论你的职责范围有多么微不足道，你所面临的都是一项艰巨的任务。许多新上任的督导是从普通员工的岗位上提拨起来的。突然之间，他们发现自己要管理的是一些自己曾经与之并肩工作过的人们。你们一起工作过，一起喝过酒，一起抱怨过酒店，一起策划如何少干点活。现在你发觉自己在界线分明的普通员工与管理方之间，站到了原来的自己的对面。也许你现在要执行的政策正是你以前所抱怨过的，也许你不得不惩罚犯了错误的你的最好的朋友。跨过界线以后，你感到很孤独，而想回到朋友身边，回到以前的态度和立场上去的诱惑是巨大的。这就是所谓的“回飞棒式管理”又回到旧的起点，但这是行不通的。你必须坚持管理方的立
39、场；你必须负起责任，在这上面是不允许妥协的。你可以同情你的员工，倾听他们，理解他们，但你的决策必须是从管理方的立场出发的。这才是你的上级所期望的，也是你的员工所期望的。根据“恶性管理”思想，如果你试图以员工的立场进行管理，他们就会不断利用你。他们确实需要你的管理。“恶性管理”的思想核心是人性本恶。但是大家要知道，酒店业中有这样一种说法：“做为一名督导，只要你照管好员工，员工就会照管好顾客，而利润就不用你操心了。”要想让员工全心全意地为顾客服务，做为督导者的你的首要任务就是全心全意为你的员工服务。因为你对待他们的方式会反映在他们对待客人的方式中。如果你能以你希望他们对待顾客的方式对待他们（细心、
40、周到、尊敬等等），他们往往就能提供优质服务。通过对多个公司的研究表明，珍视员工价值的公司通常拥有较高的利润率和顾客满意率。做为督导，你所要涉及到的最主要的管理工作包括：计划、组织、人员分配、领导、控制与评估协调、解决问题、做出决策和代表酒店。管理是一种根据特定情况的要求对行动和决策做出适当调整的能力。这种灵活的管理风格既需要理论也需要经验和才干。这种能力无法传授，只能在实际工作中培养。成功的经理人总是根据情况的需要、员工特点，将科学管理理论、人际关系理论和参与式管理理论的原则揉合起来，形成一种新的风格，被称为人本式管理。要想成功，做为一名督导，需要具备三种技能：实际操作技能、人际关系技能、宏观
41、管理技能。首先说实际操作能力，做为督导，你所需要的实际操作技能就是完成你的员工干的工作所需要的技能。或许你不如你的员工熟练，但是，你必须了解这些工作的内容，并大体知道如何完成该项工作。这些知识对于挑选和培训员工、计划和安排本部门的工作及紧急情况下的应对都是必须的。尤其重要的是，你的实际操作技能可以提高你在员工中的可信度。因为当他们知道你也能胜任他们所担负的工作时，他们更容易接受你、尊敬你。对于人际关系技能，做为督导的你，应该深知督导工作的核心是成功地与人打交道。做到这一点不是朝夕之功，但你可以从以下几个方面培养。最重要的是你对为你工作的员工的态度。做为督导，你必须首先从理性和感性上认识到他们都
42、是活生生的人，否则，他们不会让你成功。你需要与员工建立起一种个人对个人的关系。用名字称呼他们，把他们作为平等的人来了解。如果你的行为不止是像个老板，同时也富有人情味的话，你的员工将更愿意听从你的指令，把工作做的更好。人际关系技能的第二个组成部分是敏锐的感觉即感受每个人的需要、感情、价值观和人性特点的能力，它能使你找到最能发掘每个人潜力的方法。即平时所说的人员管理思维切入点。要管好一名员工，做为督导者的你，首先要了解这名员工的思维习惯、个*好等内容，然后，在这些内容中找到对该员工进行管理的切入点。这样你的指令才能在该员工身上得到体现和完成。人际关系技能的第三个组成部分是自我意识。你要了解你在员工
43、眼中的形象，如果你意识到自己的习惯和他们的反应你就可以改变自己纠正他们方式，在指出错误的同时，也要表扬他们做的好的地方。你还要了解自己的感受、需求、价值观、个性特点，及它们对你与员工打交道的方式的影响。人际关系技能要在实践中培养。你必须努力把员工看作独特的个体，加强你对自己和别人的认知；找出引起问题的个人品质与言行；并找到解决这些问题的方法。这是一个持久的挑战，因为没有两个人的情况完全一样。人际关系技能的最终目的是要创造一种使你的员工感到安全、自在、能对你开诚布公、愿意为你努力工作的工作氛围。宏观管理技能指的是把握全局、认清部分与整体的关系的能力。这种能力在工作中不可或缺。在一个所有人都干着同
44、种工作的部门里，很少用得到宏观管理技能。但随着督导担负的职责的复杂化，对宏观管理技能的需要也会增加。做为督导，如果你不能宏观的看待整个局势，不能指挥员工，把他们安排到最缺人手的岗位上去，这就不是管理，也是从普通员工岗位上提升起来的督导爱犯的错误。只有当你能宏观的看待形势，操纵全局，你才能真正地站到管理方这边来。做为一名督导，还需要一些个人素质和技能。除了管理别人，还必须能够管理自己。这种技能可以通过增强意识及加强实践来培养。自我管理要求，做为一名督导，不论面对的是什么，你必须做到最好把最好的一步迈出去；展现你最优秀的一面，永远不乱阵脚。如果连自己都把握不好，那么你也无法有效地指挥他人。他还要求你有自控能力，即使你对自己上级的决策或者行为持有不同意见，也要表示支持。自我管理还意味着要积极的思维。按照曼茨的说
