1、护理与康复 残疾儿童社区康复补助现状及问题分析 宋 智，张拓红，李 玫，王 彤，刘 洋，郑德金，刘 硕 摇 摇 作者单位：员园园员怨员 北京市，北京大学医学部（宋智，张拓红，刘 硕） ；北京市残疾人联合会（李玫，王彤，刘洋，郑德金） 通讯作者：张拓红，员园园员怨员 北京市，北京大学医学部； 耘 原 皂葬蚤造：贼扎澡葬灶早岳 遭躁皂怎郾 藻凿怎郾 糟灶 摇 摇 【摘要】摇 目的摇 了解社区卫生服务机构残疾儿童康复补助难以利用的原因，探索解决问题的方法。方法摇对北 京市 缘 家社区卫生服务机构的管理人员和康复技师以及 员 家区级残疾人联合会的康复管理人员进行个人深入访谈，并 对 员园 名正在利用社
2、区康复的残疾儿童家长进行焦点小组访谈，利用主题框架法对访谈资料进行分析。结果摇 康复补助 难以利用的主要原因包括社区康复能力较差、康复补助额度较低、补助申请过程缺乏审评机制以及残疾儿童家长对康 复认知程度不足等。结论摇 提高康复队伍的专业水平、加强办法的审核及约束能力以及积极开展对残疾儿童家长 的康复宣教活动。 摇 摇 【关键词】摇 残疾儿童；社区康复服务；康复补助 摇 摇 【中图分类号】砸 员苑源郾 苑摇 【文献标识码】粤摇 【文章编号】员园园苑 原怨缘苑圆（圆园员员）园猿 原园苑怨员 原园猿 悦怎则则藻灶贼 杂蚤贼怎葬贼蚤燥灶 葬灶凿 粤灶葬造赠泽蚤泽 燥枣 悦燥皂皂怎灶蚤贼赠 砸藻澡葬遭
3、蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 杂藻则增蚤糟藻泽 杂怎遭泽蚤凿赠 枣燥则 阅蚤泽葬遭造藻凿 悦澡蚤造凿则藻灶摇 杂韵晕郧 在澡蚤，在匀粤晕郧 栽怎燥 原 澡燥灶早，蕴陨 酝藻蚤，藻贼 葬造援 孕藻噪蚤灶早 哉灶蚤增藻则泽蚤贼赠 匀藻葬造贼澡 杂糟蚤藻灶糟藻 悦藻灶贼藻则，月藻蚤躁蚤灶早 员园园员怨员，悦澡蚤灶葬 摇 摇 【粤遭泽贼则葬糟贼】摇 韵遭躁藻糟贼蚤增藻摇 栽燥 蚤灶增藻泽贼蚤早葬贼藻 贼澡藻 则藻葬泽燥灶泽 枣燥则 贼澡藻 凿蚤枣枣蚤糟怎造贼赠 蚤灶 皂葬噪蚤灶早 枣怎造造 怎泽藻 燥枣 贼澡藻 糟燥皂皂怎灶蚤贼赠 则藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 泽藻则增蚤糟藻泽 泽怎遭泽蚤凿赠 葬灶凿 藻曾责造
4、燥则藻 葬责责则燥葬糟澡藻泽 枣燥则 泽燥造增蚤灶早 贼澡藻 责则燥遭造藻皂郾 酝藻贼澡燥凿泽摇栽澡藻 陨灶 原 阅藻责贼澡 陨灶贼藻则增蚤藻憎 憎葬泽 糟燥灶凿怎糟贼藻凿 葬皂燥灶早 葬凿鄄 皂蚤灶蚤泽贼则葬贼燥则泽 葬灶凿 则藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 责澡赠泽蚤糟蚤葬灶泽 燥枣 枣蚤增藻 糟燥皂皂怎灶蚤贼赠 澡藻葬造贼澡 泽藻则增蚤糟藻 燥则早葬灶蚤扎葬贼蚤燥灶泽 葬灶凿 则藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 葬凿皂蚤灶蚤泽贼藻则泽 燥枣 燥灶藻 枣藻凿藻则鄄 葬贼蚤燥灶 燥枣 贼澡藻 凿蚤泽葬遭造藻凿 葬贼 贼澡藻 凿蚤泽贼则蚤糟贼 造藻增藻造 蚤灶 月藻蚤躁蚤灶早，葬灶凿 贼澡藻 云燥糟怎泽
5、 郧则燥怎责 阅蚤泽糟怎泽泽蚤燥灶 憎葬泽 怎泽藻凿 枣燥则 员园 责葬则藻灶贼泽 燥枣 凿蚤泽葬遭造藻凿 糟澡蚤造凿则藻灶 憎澡燥 憎藻则藻 怎泽蚤灶早 贼澡藻 则藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 泽藻则增蚤糟藻泽援 栽澡藻 栽澡藻皂葬贼蚤糟 云则葬皂藻憎燥则噪 粤灶葬造赠泽蚤泽 憎葬泽 葬责责造蚤藻凿 贼燥 葬灶葬造赠扎藻 贼澡藻 凿葬贼葬 燥遭贼葬蚤灶藻凿郾 砸藻泽怎造贼泽摇 栽澡藻 皂葬躁燥则 则藻葬泽燥灶泽 枣燥则 贼澡藻 凿蚤枣枣蚤糟怎造贼赠 蚤灶 皂葬噪蚤灶早 枣怎造造 怎泽藻 燥枣 贼澡藻 泽怎遭泽蚤凿赠 憎藻则藻 责燥燥则 葬遭蚤造蚤贼赠 燥枣 糟燥皂皂怎灶蚤贼赠 则藻澡葬遭蚤造蚤
6、贼葬贼蚤燥灶 泽藻则增蚤糟藻泽，泽皂葬造鄄 造藻则 葬皂燥怎灶贼 燥枣 泽怎遭泽蚤凿赠，造葬糟噪 燥枣 糟藻灶泽燥则 皂藻糟澡葬灶蚤泽皂 枣燥则 葬责责造赠蚤灶早 泽怎遭泽蚤凿赠 葬灶凿 蚤灶泽怎枣枣蚤糟蚤藻灶贼 噪灶燥憎造藻凿早藻 葬遭燥怎贼 则藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 燥枣 贼澡藻 责葬则鄄 藻灶贼泽郾 悦燥灶糟造怎泽蚤燥灶摇 陨贼 蚤泽 灶藻糟藻泽泽葬则赠 贼燥 蚤皂责则燥增藻 贼澡藻 责则燥枣藻泽泽蚤燥灶葬造 葬遭蚤造蚤贼赠 燥枣 贼澡藻 泽贼葬枣枣 蚤灶 则藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 泽藻则增蚤糟藻泽，泽贼则藻灶早贼澡藻灶 贼澡藻 糟藻灶泽燥则鄄 泽澡蚤责 葬灶凿 则藻泽贼则蚤糟贼
7、蚤燥灶，葬灶凿 葬糟贼蚤增藻造赠 蚤皂责造藻皂藻灶贼 贼澡藻 糟燥皂皂怎灶蚤贼赠 则藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 藻凿怎糟葬贼蚤燥灶 枣燥则 责葬则藻灶贼泽 燥枣 凿蚤泽葬遭造藻凿 糟澡蚤造凿则藻灶郾 摇 摇 【运藻赠 憎燥则凿泽】摇 阅蚤泽葬遭造藻凿 糟澡蚤造凿则藻灶；悦燥皂皂怎灶蚤贼赠 则藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 泽藻则增蚤糟藻泽；砸藻澡葬遭蚤造蚤贼葬贼蚤燥灶 泽怎遭泽蚤凿赠 摇 摇 员怨苑远 年 宰匀韵 倡导社区康复，随后得到联合国儿童基金 会、教科文等 缘 个国际组织的支持 员。圆园园愿 年 员园 月，为保障 残疾儿童的康复权利，解决目前绝大部分残疾儿童家庭经济贫 困、难以负担康复费用
8、的问题 圆 原猿，以及实现 圆园员园 年北京市 残疾人“人人享有康复”的目标，北京市残疾人联合会等四 局出台北京市残疾儿童少年康复补助暂行办法（京残发 圆园园愿愿圆 号） （以下称“办法 ” ） ，规定：凡具有北京市 户籍、年龄不满十六周岁的残疾儿童（包括视力残疾、听力 残疾、肢体残疾、言语残疾、精神残疾、智力残疾、多重残疾 等七类） ，在社区接受康复训练与服务的，按照实际发生费 用，给予每人每年不超过 员 园园园 元的补助；对于年龄不满七周 岁的残疾儿童在指定康复机构接受康复训练的，按照实际发生 费用，给与每人每月最高不超过 缘园园 元的补助。由于后者补助 额度较高，且不局限于社区卫生服务中
9、心（站） ，故年龄不满 七周岁的残疾儿童大多选择指定机构进行康复，一般只有年龄 为 苑 耀 员远 岁的残疾儿童选择社区康复。 办法颁布至今已经一年有余，各接诊社区卫生服务机 构反映，根据残疾儿童申请康复补助情况，各接诊社区卫生服 务机构的员 园园园元康复补助已拨付到位，但多数社区卫生服务 机构反映，每年 员 园园园 元康复补助很难用完，为了解其中原 因、探索解决问题的方法，特进行此项研究。 员摇 资料与方法 员郾 员摇 一般资料摇 由于本次调查的主要问题为残疾儿童社区康 复服务补助难以利用，不具备提供康复服务能力的社区卫生服 务机构不作为本次研究的对象，故 圆园员园 原 园猿 原 园员园源 原
10、 员园 选 择北京市康复服务提供较好的 缘 家社区卫生服务中心（站） 进行调查，包括 再栽、阅宰、云在、蕴栽 社区卫生服务中心及 栽蕴 社 区卫生服务站。同时，调查北京市 酝栽郧 区残疾人联合会，以 了解社区康复服务的整体实施情况。 员郾 圆摇 方法摇对 缘 家机构的管理人员和康复技师进行个人深入 访谈（陨灶 原 凿藻责贼澡 陨灶贼藻则增蚤藻憎） ，访谈内容主要是可能导致补助使 用困难的原因，包括康复人员及设备提供、康复服务的流程、 康复补助申请审核机制、补助额度、残疾儿童家属对康复服务 的认知等问题。同时选取北京市正在利用社区康复的各种类型 残疾儿童家长辕 监护人 员园 人，举办 员 场焦点
11、小组访谈（云燥糟怎泽 郧则燥怎责 阅蚤泽糟怎泽泽蚤燥灶，云郧阅） ，主要了解残疾儿童家长辕 监护人对 员 园园园元康复补助的看法以及其对康复服务的认知。访谈资料 利用主题框架法（栽澡藻皂葬贼蚤糟 枣则葬皂藻憎燥则噪 葬灶葬造赠泽蚤泽 皂藻贼澡燥凿）进行分 员怨苑 万方数据 析。 圆摇 结果与讨论 根据访谈发现，社区康复服务补助难于利用现象普遍存 在，问题主要集中在社区康复能力、康复补助额度、审核机制 以及残疾儿童家长对康复认知三个方面。 圆郾 员摇 社区康复能力方面 圆郾 员郾 员摇 康复技师严重缺乏摇根据访谈，缘 家社区卫生服务中 心（站）康复人员一般从其他科室转调过来，或兼职提供康 复服务
12、，经过相应的培训后上岗，没有康复医学专业背景，如 阅宰 社区卫生服务中心康复科 粤 主任，缘 年前从心内科转调到 康复科当主任；云在 社区卫生服务中心康复技师 郧 一直从事护 理工作，接受相应培训后开始提供康复服务。几家社区卫生服 务中心（站）康复技师人数不一，如 阅宰、再栽、云在 社区卫生 服务中心有康复技师 猿 耀 缘 名，一般有 员 名康复技师专职或兼 职提供儿童康复服务，蕴栽、栽蕴 社区卫生服务中心（站）只有 员 名康复技师，提供残疾成人、儿童康复服务及老年人康复服 务。 在调查中，访谈对象提到了本区社区康复服务提供的基本 情况，如西城区和门头沟区分别有社区卫生服务中心 苑 家和 员员
13、 家，都仅有 圆 家可以提供康复服务，很多社区卫生服务中 心根本没有康复技师。酝栽郧 区残联康复管理人员称“我们全 区只有 源 人持有康复师执照” ，再栽 社区卫生服务中心康复科 耘 主任提到， “北京市八大城区，我们区康复做的算比较好了， 但 苑 家社区卫生服务中心可以提供康复服务的只有 圆 家，更不 要说其他区了，农村这事根本就没开展，只是残联给配了设 备，根本没有康复技师” “现在康复的人才很缺乏，社区康复 员怨愿远 年开始，机构康复（专门机构）员怨愿愿 年开始，圆园 年了， 但是发展还很缓慢。但是这又有很多有康复需求的患者。尤其 是儿童康复人才太缺乏了。 ” 目前，北京康复事业刚刚起步
14、，还不能做到每个社区卫生 服务中心（站）均配备康复技师，而康复技师是开展社区康 复的基础和原动力，人才的严重缺乏导致北京市社区卫生服务 康复职能缺失， “六位一体”的任务难以实现，究其原因，主 要是我国康复人才培养严重不足，大部分的医学院校内没有设 置康复医学专业，如北京市四所医学院校中，仅首都医科大学 设置了康复医学院，每年毕业生人数不足 愿园 人，远不能满足 康复人力的需求。同时，康复医学是一个新兴的学科，社区卫 生服务中心（站）管理者对其了解不多，加上传统的重治疗、 重创收、轻预防、轻康复的旧观念，使康复处在社区卫生服务 “六位一体”任务中的最薄弱环节 源。 圆郾 员郾 圆摇 社区康复服
15、务类型局限摇目前，社区卫生服务中心 （站）只能对肢体残疾、言语残疾、轻度智力残疾人提供康复 服务，以成年残疾人康复为主，较少开展残疾儿童康复，提供 的康复服务主要为物理治疗（孕栽） 、作业治疗（韵栽） 、言语治 疗（杂栽）为主，阅宰 社区卫生服务中心康复技师 月 提到“儿 童是来得少，几乎就是没有，我们这儿是社区康复，主要是老 年人比较多，像关节病、神经康复、脑卒中” ，再栽 社区卫生 服务中心康复主任 耘 称“现在针对儿童的就是脑瘫、语言障 碍、认知功能障碍，其他的就需要去专科的地方，例如聋哑儿 就需要去聋哑学校，精神类残疾要去相应的精神科类机构。不 是说任何一个功能障碍的残疾儿童都能来该机
16、构的，是有所侧 重的。 ”视力、听力、精神、重度智力残疾的儿童持卡到社区 卫生服务机构，很难找到相应的康复服务，云在 社区卫生服务 中心康复技师 郧 谈到： “对于脑瘫的孩子，我们还可以给他们 做 孕栽、韵栽，合并语言障碍的可以做 杂栽，轻度智力残疾的，我 们也能做些 韵栽，但是像听力残疾，人家过来就想换块儿电池， 我们真没什么康复服务可以提供，最后为了把钱花了，就给他 们做体检，一年两次，把合适的项目都给他们做做。 ”由于设 备和人员素质的限制，社区卫生服务中心（站）主要提供基 础的康复服务，其主要任务定位在提供方便快捷、经济有效、 简便易行的康复服务，调动社区、家庭的力量和患者的积极 性，
17、使残疾人回归家庭和社会 员。主要服务对象为稳定期的 重症精神病患者和有康复需求的肢体残疾人 缘，对于听力、 视力、智力、精神等需要接受专业康复服务的残疾儿童，社区 卫生服务中心（站）应主要承担向上级机构转诊的任务，而 非直接提供康复服务。但办法明确规定，苑 耀 员远 岁的儿童 只有利用社区康复才可以使用康复卡的补助资金，与实际情况 矛盾。 圆郾 圆摇 家长认知方面 圆郾 圆郾 员摇 家长对于孩子疾病的态度消极摇通过访谈发现，多数 的家长对孩子所患疾病有初步认识，知道孩子需要利用康复服 务，庞女士在访谈中说： “我们这些当家长的，也希望孩子能 慢慢好起来，带他们到处去做康复。 ”但是他们中多数人
18、对于 孩子疾病的态度比较消极，虽然康复技师一般建议残疾儿童接 受 圆 耀 猿 年康复训练，但家长并不了解康复训练的长期性及持 续性，只是抱着试一试的态度，往往在利用康复服务一段时间 发现效果不佳后即停止治疗。栽蕴 社区卫生服务站 阅 主任说： “建议 圆 耀 猿 年，实际上达不到，家长认为没有希望。 ”再栽 社 区卫生服务中心的康复技师 云 也提到： “他们只是试一试，自 己都没抱多大希望。他们都很消极。 ” 圆郾 圆郾 圆摇 家长对于社区卫生服务机构不信任摇部分访谈对象提 到，很多残疾儿童家长对社区康复并不信任，他们认为孩子应 该到更高一级的康复机构利用康复服务。再栽 社区卫生服务中 心康复
19、技师 云 提到： “如果不是有康复卡，他们根本不会带孩 子过来，主要还是不相信社区” 。栽蕴 社区卫生服务站的 阅 主 任也谈到： “有的来（社区卫生服务机构）看，觉得条件、设 施不能满足，就转到了儿童医院、三甲医院这些大医院。 ”对 于社区卫生服务机构的康复水平很多家长甚至表示不满，孤独 症患儿的家长庞女士说： “我们孩子这种病比较特殊，需要有 针对性的治疗，像心理指导、咨询这些项目社区根本就没有， 也没有针对孤独症患儿的相关配套设施，我觉得这些影响了孩 子的康复效果。 ” 家长对于社区康复信心不足一方面与社区卫生服务中心 （站）的康复能力有关，但更主要的是其对于社区康复不够了 解，而他们对
20、于孩子疾病的消极态度，主要因为其对疾病和康 复的相关知识认识不足。考虑主要原因为残疾儿童家长接触的 康复宣教活动较少，自己也缺乏其他渠道获取康复知识。圆园园缘 年德胜地区残疾人的一次需求调查显示，员 源愿园 名残疾人中社 区康复知识的知晓率仅为 员员郾 远豫，康复宣教需求率高达 远苑郾 猿豫。圆园园远 年，德胜社区卫生服务中心与残联、街道办事 处联手搭建起社区康复宣教网络。实施两年以后，评估发现残 疾人对于康复知识的认知有了明显的提高，在行为方面也有其 显著性改变，其中就包括积极参加康复训练一项 远。康复作 为社区卫生服务六位一体的重要组成部分，应紧密地与健康教 育联系在一起，充分利用多种宣传
21、形式，以保证残疾儿童家属 可以获得所需的康复知识。 圆怨苑 万方数据 圆郾 猿摇 补助政策方面 圆郾 猿郾 员摇 补助额度过低摇 不同的社区卫生服务中心（站）的康 复费用不同，云在 社区卫生服务中心收费参考中国康复研究中 心，孕栽、韵栽、杂栽 均为 缘园 元辕 次，蕴栽 社区卫生服务中心上下午 各圆园 元，即每天源园 元，栽蕴 社区卫生服务站收费最低，按 孕栽、 韵栽、杂栽 每项 员园 元收费。其他两家社区卫生服务中心则按每次 就诊 缘园 元收费。即按照每周利用康复服务 缘 次计算，每月康 复费用介于 源园园 耀 圆 园园园 元。访谈中发现，不论康复技师还是 残疾儿童家长都反映补助额度过低，阅
22、宰 社区卫生服务中心 粤 主任提到“（康复卡）根本不够用，一千块钱做不了几次，做 个十几回就花完了，人家患者就不再来了” ，脑瘫患儿家长吕 女士提到： “我孩子每年在康复机构要花 猿 园园园 耀 缘 园园园 块，除 了补助的 员 园园园 块还差很多。 ”有的家长也提到“拿到康复卡， 到社区看一看发现只能短期做几次，觉得可能没什么效果也就 不想去了” 。可见，补助额度过低可能导致一些有潜在社区康 复需求的残疾儿童家长放弃康复训练。 康复补助的额度决定了特困残疾儿童利用康复服务的次数 及时间，如前述，残疾儿童持续利用康复服务每月费用超过 源园园 元，对于特困残疾儿童家庭是难以承受的，有些家长由于
23、担心后续费用过高而放弃使用康复补助。对于非特困家庭，较 低的补助额度，降低了家长对于康复补助重视程度，一旦出现 康复效果不佳或距离过远等情况，家长就可能会放弃康复补 助，继而选择离家距离近、康复效果更好的综合医院或专业康 复机构，导致社区康复的中断。 圆郾 猿郾 圆摇 办法缺乏审核及中断治疗约束摇根据访谈发现， 残联在审核残疾儿童康复补助资格时，只要患儿满足有北京市 户籍、年龄不满十六周岁且有残疾人证的均给予发放，没有考 虑到部分残疾类型的儿童不适合社区康复，如听力、视力残疾 等（如前述） ，同时基层残联在残疾儿童申请补助过程中并没 有介绍康复卡的适用范围，这必然导致部分申请者难于利用康 复补
24、助，云在 社区卫生服务中心康复技师 郧 谈到：“残疾儿童 家长申请的时候以为只要在社区卫生服务中心都能用，到了才 发现只能是康复服务，像听力残疾的，根本用不上。 ”有些访 谈对象也提到，对于已经申请康复卡的残疾儿童中断治疗，残 联没有规定相应的约束机制，导致残疾儿童在利用康复服务过 程中随意中止。再栽 社区卫生服务中心 耘 主任提出：“这里面 （文件中）没有列出，没有一个约束让他们怎么做，他们就觉 得没有这个责任，就放任治疗，应该有规定至少每一周要有 员 次康复训练，要不然明年就不给你这 员 园园园 元的补助费用或降 低额度。 ” 有效的审核机制是判断残疾儿童是否适合社区康复的重要 途径，通过
25、审核，可以将不适宜利用康复服务的残疾儿童剔 除，并推荐其利用其他适宜的康复补助，如接受免费的残疾人 康复辅助器具等。强化审核机制还有助于残疾儿童家长进一步 了解社区康复补助的补助范围、补助方式、补助标准等，防止 其盲目申报，造成不必要的浪费。另外，应在审核过程中应加 入评估环节，以统一的标准、客观的结果进行评判。同时，应 在办法中加入约束机制，如家长在补助金用完前单方面 终止康复服务或超过一个月不利用康复服务，则降低下一年康 复补助标准。这样一方面可以使残疾儿童家长在中断孩子康复 训练时有所顾忌，另一方面使家长在申请康复补助时更为慎 重，从而有效的节约康复资源，促进残疾儿童持续利用康复服 务。
26、 圆郾 源摇 上课及路程过远导致中断治疗摇在访谈中，多位访谈对 象谈到了残疾儿童上学问题，多数 苑 耀 员远 岁的残疾儿童是学 生，他们暑期尚可持续的利用康复服务，但一到开学，就会中 断治疗或最多保证每月一次的康复训练。阅宰 社区卫生服务中 心主任 粤 提到： “还有一点就是时间问题，现在 苑 耀 员远 岁的孩 子都在培智学校上学呢，不可能利用上课时间过来，我们这儿 周六周日康复治疗师也不上班” 。也有访谈对象提到，由于可 以提供康复服务的社区卫生服务中心较少，有些残疾儿童需要 走很远的路才能到达，有些甚至直接放弃康复。主任 粤 还提 到： “再有，就是这个路途问题，有母亲要背着孩子打车过 来
27、，三十块钱，做一会儿康复，然后再背着孩子打车回去，再 三十块钱，人家现在都吃低保了，你说人家还会来吗？ ” 上课及路程问题在残疾儿童利用康复服务过程中普遍存 在，已成为残疾儿童中断康复训练的重要原因。对于上课问 题，可以充分发挥社区卫生服务中心（站）的主观能动性， 由康复技师主动与残疾儿童家属预约康复时间，利用晚上或周 末为其提供康复服务。对于路程问题，主要原因在于多数社区 卫生服务中心（站）不能提供康复服务，关于发布证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定的通知 中国证券登记结算有限责任公司，各基金管理公司，各基金代销机构，各基金托 管银行： 为明确证券投资基金销售业务信息管理的各项技术标准
28、， 严格对基金销售机 构的市场准入和日常行为监管，根据证券投资基金法及证券投资基金销售 管理办法（证监会令第 2 0 号）的有关规定，我会制定了证券投资基金销售 业务信息管理平台管理规定，现予以发布，请遵照执行。 中国证券监督管理委员会 二七年三月十五日 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 第一章 总则 第一条 为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人 的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，根据证券投资基 金法及证券投资基金销售管理办法（以下简称销售管理办法），制定 本规定。 第二条 本规定所称的证券投资基金销售业务信息管理平台 （以下简称 “信 息管理平
29、台”），是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主 要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。 本规定所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的 基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 第三条 信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的 原则，并且满足以下要求： （一）具备本规定所列示的各项基金销售业务功能，能够履行法律、法规规 定的相关责任人的义务； （二）具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，保障基金投资人 资金流动的安全性； （三）具备基金销售费率的监控机制，防止基金销售业务中的不正当竞争行 为； （四）支持基金销
30、售适用性原则在基金销售业务中的运用； （五）具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制； （六）能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需 的信息。 第四条 基金销售机构从事和基金销售有关的活动，应当按照本规定的要 求建设、改造和管理相关信息系统。 第二章 前台业务系统 第五条 前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人 的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。 辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服 务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。 自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务
31、操 作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动 通信等非现场方式实现的自助系统。 前台业务系统通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能。 第六条 前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资 资讯的功能，投资资讯应当包括以下内容： （一）基金基础知识； （二）基金相关法律法规； （三）基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支 付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等； （四）基金管理人和基金托管人信息； （五）基金相关投资市场信息； （六）基金销售分支机构、网点信息。 为基金投资人提供的投资资讯信息，要有合法来源，还应
32、当向基金投资人揭 示信息来源和发布时间。 第七条 前台业务系统应当具备对基金交易账户以及基金投资人信息进行 管理的功能，包括开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息 查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等： （一）系统在个人开户时应当记录个人证件类型、证件号码、基金交易账户、 姓名、出生年月、法定或授权代理人证件类型、法定或授权代理人证件号码、法 定或授权代理人姓名、个人银行账户、联系方式、对账单发送方式等信息； （二）系统在机构开户时应当记录机构证件类型、证件号码、机构类型、基 金交易账户、机构名称、注册地址、法定代表人姓名、授权代理人证件类型、
33、授 权代理人证件号码、授权代理人姓名、机构银行账户、联系方式、对账单发送方 式等信息； （三）系统应当具有可靠的基金投资人交易密码机制，禁止系统自动生成相 同密码或弱密码；基金投资人密码的修改和取回操作要有日志记录； （四）系统应当具有调查、评价、记录基金投资人风险承受能力的功能。 第八条 前台业务系统应当具备基金认购、申购、赎回、转换、变更分红 方式和中国证监会认可的其他交易功能： （一）应当检查基金投资人所认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险 承受能力之间是否匹配；如果不匹配，应当具有要求基金投资人进行确认，并记 录基金投资人确认信息的功能； （二）应当禁止赎回资金划入非基金投资人的银
34、行账户；基金投资人在提交 赎回申请后至赎回款项到账前更改银行账户的，系统应当视为异常交易并作记 录； （三）不能具有修改销售费率的功能； （四）应当对基金交易开放时间以外提交的交易申请进行正确的提示。 第九条 前台业务系统应当具备为基金投资人提供服务的功能： （一）应当提供基金投资人持有的基金产品、基金投资人持有的基金份额、 基金投资人基金交易明细、基金投资人基金交易的资金划付信息、适合基金投资 人风险承受能力的基金产品、基金净值或基金收益等信息的查询； （二）定期或不定期地以基金投资人选择的方式为基金投资人提供对账单， 对账单应当包括基金投资人持有的基金份额、 基金投资人基金交易账户发生的交
35、 易明细记录、手续费收取情况、分红方式等内容； （三）记录基金投资人投诉信息，应当包括基金投资人姓名、投诉时间、 投诉事项、处理流程、处理结果等内容。 第三章 自助式前台系统 第十条 自助式前台系统在满足第二章要求的前提下，应当同时符合本章 规定。 第十一条 基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真 实身份和资质的方法，包括向基金投资人提供合法销售基金的相关证明文件，以 及便于基金投资人核查的监管机构联系方式。 为自助式前台系统提供支持服务的相关人员， 与当面服务对等岗位的人员资 质要求相同；自助式前台系统应当为基金投资人提供核查相关人员资质的功能。 第十二条 自助式前台系统应当通过
36、在线阅读、文件下载、链接或语 音提示等方式为基金投资人披露以下信息： ( 一) 基金销售机构情况，包括注册地址，主要办公场所所在地，基金销 售分支机构、网点，联系方式等； ( 二) 客户开户协议等相关文档范本； ( 三) 至少两种投诉处理方式； ( 四) 揭示基金投资人自助服务的相关风险和防范措施，应当包括信息安 全、异常操作、系统故障等，并提示基金投资人有通过第三方对基金销售机构提 供的信息进行核实的义务和妥善保管自己账户密码、证书等身份数据的义务。 第十三条 通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时， 应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料， 并采取等效实名制的方式核实基 金投资
37、人身份；基金投资人自助开户或修改账户信息时，基金销售机构必须核对 基金投资人名称与银行账户名是否一致。 自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和 合法有效的抗否认措施；基金投资人通过互联网进行操作的，系统应当记录操作 者的 I P 地址、数字证书等；基金投资人通过电话操作的，系统应当记录来电号 码。 在基金交易账户存在余额、在途交易或在途权益时，基金投资人不得通过自 助式前台系统进行基金交易账户销户或指定银行账户变更等重要操作， 基金投资 人必须持有效证件前往柜台办理。 第十四条 基金销售机构应当在自助式前台系统上设定以下限额： （一）基金投资人单笔和每日累计可以认购、
38、申购的最大金额； （二）基金投资人单笔和每日累计可以赎回的最大金额。 第十五条 基金销售机构应当为基金投资人提供自助式前台系统失效 时的备用服务措施或方案。 第十六条 自助式前台系统的各项功能设计， 应当界面友好、 方便易用， 具有防止或纠正基金投资人误操作的功能。 第四章 后台管理系统 第十七条 后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中 管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。 第十八条 后台管理系统应当记录基金销售机构、基金销售分支机构、 网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人 员的管理、考核、行为监控等功能： （一）基金销售机构基本
39、信息应当包括名称、注册地址、联系人、负责人、 联系方式等； （二）基金销售分支机构、网点基本信息应当包括名称、地址、联系人、负 责人、联系方式等； （三）基金销售人员基本信息应当包括姓名、联系方式、所属分支机构或网 点、 资质证明等； 系统应当具有记录基金销售人员的培训记录、 违规信息等功能。 第十九条 后台管理系统应当能够记录和管理基金风险评价、 基金管理 人与基金产品信息、投资资讯等相关信息： （一）基金管理人信息应当包括公司名称、注册地址、主要办公场所所在地、 负责人、联系人、联系方式等； （二）基金产品信息应当包括基金代码、名称、类型、交易限额、费率等； （三）应当具有监控基金销售费率
40、合规性的功能。 第二十条 后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申 请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。 第二十一条 后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完 成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换： （一）应当具有将基金注册登记机构确认后的基金开户、基金交易数据导入 系统进行处理的功能，包括基金注册登记机构发起的销户确认、账户冻结、份额 冻结、账户解冻、份额解冻、非交易过户、份额拆分等特殊业务处理功能； （二）应当具有记录基金投资人银行账户、资金划付信息的功能； （三）应当具备配合基金注册登记系统进行基金销售规模控制的功能。 第二十二条 后台管理系统应
41、当具有对所涉及的信息流和资金流进行对 账作业的功能： （一）核对基金销售机构记录的基金投资人持有的基金份额与基金注册登记 机构提供的数据是否相符； （二） 核对基金销售专户出入账金额与基金销售机构记录的认购、 申购金额、 赎回金额是否相符； （三）按照交易日期、基金、基金投资人、分支机构等进行明细核对； （四）记录对账作业中发现的问题，对重大问题应当做出报警并记录实际解 决方式。 第五章 监管系统信息报送 第二十三条 基金销售机构应当为中国证监会基金监管业务信息系统提 供以下信息，并保证信息的真实性、准确性和完整性： （一）每日基金销售机构基金交易情况； （二）每月基金投资人认购、申购基金的风
42、险等级与基金投资人风险承受能 力匹配的情况汇总； （三）每月基金销售异常交易的情况汇总； （四）季度基金销售机构内部监察稽核报告； （五）专业基金销售机构的年度财务、经营状况； （六）基金销售机构依据的基金风险评价方法说明； （七）基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法说明； （八）中国证监会要求的其他信息。 基金销售机构应当委托基金销售专户开户行为中国证监会基金监管业务信 息系统提供每日基金销售专户资金流量数据。 第二十四条 基金注册登记机构应当为中国证监会基金监管业务信息系 统提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 基金注册登记机构应当委托清算账户开户行
43、为中国证监会基金监管业务信 息系统提供每日清算账户资金流量数据。 第六章 信息管理平台的管理 第二十五条 信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网 络通讯、安全保障等，对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案。 第二十六条 信息管理平台应当具有业务集中处理、数据集中存贮的技术 特征，将基金投资人信息、交易历史、基金销售人员信息、基金投资人服务信息 等电子数据集中保存。 第二十七条 系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应 当报中国证监会备案。 系统升级时必须与基金管理人、基金注册登记机构等进行联网测试。 第二十八条 基金销售机构应当制定业务连续性计划和灾难恢复计
44、划并 定期组织演练。 第二十九条 基金销售机构应当建立完善的监控体系，对系统升级、网络 访问、数据库存取、用户密码修改等重要操作要进行记录并妥善保存日志文件。 第三十条 系统数据应当逐日备份并异地妥善存放， 系统运行数据中涉 及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 1 5 年。 第三十一条 基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进 行可靠加密，基金投资人交易密码不得以明文方式存储和传输；基金销售机构业 务人员和运行维护人员不得直接修改基金投资人交易数据和口令密码， 因特殊原 因需要修改的，应当履行严格的程序并且留痕。 第三十二条 基金销售机构应当妥善管理系统项目
45、文档和技术文档，对于 定制开发的核心业务系统， 应当要求开发商提供源代码或对源代码实行第三方托 管。 第三十三条 基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业 标准和数据接口。 第三十四条 在保障安全的前提下，基金销售机构可以将系统集成、应用 开发、运营维护、设备托管、网络通信、技术咨询等专业服务按市场公平竞争的 原则外包给具有相应资质的服务商； 基金销售机构应当与技术外包方签订详细的 商业合同，明确约定各自的相关责任。 基金销售机构选定和变更技术外包方的基本情况应当报中国证监会备案。 第三十五条 实施技术服务外包，信息管理平台安全运营的最终管理责任 由基金销售机构承担。 第七章 附则
46、第三十六条 中国证监会及其派出机构有权通过其基金监管业务信息系 统对基金交易、资金安全及其他销售行为进行监控。 第三十七条 中国证监会及其派出机构有权对基金销售机构的信息管理 平台进行现场检查，发现存在重大问题的，可以根据具体情况和相关法律法规采 取相应的监管措施。 第三十八条 拟申请基金代销业务资格的机构， 应当按照 销售管理办法 及本规定的要求建设相关信息系统， 同时补充和完善基金代销资格业务申请材料 的有关内容。 第三十九条 基金管理人和已取得基金代销业务资格的机构，应当按照本 规定的要求在本规定实施后一年内完成相关信息系统的改造工作， 同时做好配合 中国证监会及其派出机构对信息管理平台进行现场检查的准备工作。 第四十条 有关基金销售机构及基金注册登记机构为中国证监会基金 监管业务信息系统报送信息的数据交换格式要求，由中国证监会另行通知。 第四十一条 本规定自发布之日起实施。
