1、因 及受限金额（如 有） 货币资金3,814.55-冻结 合计3,814.55- 辽宁冠隆建设集团有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 17 2.发行人所持子公司股权的受限情况 报告期（末）母公司口径营业总收入或资产总额低于合并口径相应金额 50% 适用 不适用 六、负债情况六、负债情况 （一）主要负债情况及其变动原因（一）主要负债情况及其变动原因 1.主要负债情况 单位：万元 币种：人民币 负债项目 本期末余 额 上年末或募集说明 书的报告期末余额 变动比例 （%） 变动比例超过 30% 的，说明原因 应付票据及应付账款 37,361.6 5 37,358.900.01- 预收款项 2
2、41,516. 26 240,748.570.32- 其他应付款 163,939. 53 167,885.20-2.35- 一年内到期的非流动 负债 20,000.0 0 20,000.000.00- 应付债券 79,408.2 5 79,340.390.09- 2.主要负债变动的原因 无。 3.发行人在报告期末是否存在尚未到期或到期未能全额兑付的境外负债 适用 不适用 （二）有息借款情况（二）有息借款情况 报告期末借款总额 10.95 亿元，上年末借款总额 10.95 亿元，借款总额总比变动 0.00%。 报告期末借款总额同比变动超过 30%，或报告期内存在逾期未偿还借款且且借款金额达到 1
3、000 万元的 适用 不适用 （三）报告期内新增逾期有息债务且单笔债务金额超过 1000 万元的（三）报告期内新增逾期有息债务且单笔债务金额超过 1000 万元的 适用 不适用 （四）上个报告期内逾期有息债务的进展情况（四）上个报告期内逾期有息债务的进展情况 无 （五）可对抗第三人的优先偿付负债情况（五）可对抗第三人的优先偿付负债情况 截至报告期末，可对抗第三人的优先偿付负债情况： 无 辽宁冠隆建设集团有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 18 （六）后续融资计划及安排（六）后续融资计划及安排 1.后续债务融资计划及安排 上半年融资计划及安排执行情况、下半年大额有息负债到期或回售情况及相
4、应融资安排： 拟通过银行借款及融资租赁等方式进行融资，补充公司营运资金及偿还借款。 2.所获银行授信情况 单位：万元 币种：人民币 银行名称综合授信额度已使用情况剩余额度 国家开发银行股份有限公司6,441.005,529.00912.00 合计6,441.005,529.00912.00 上年末银行授信总额度：0.64 亿元，本报告期末银行授信总额度 0 亿元，本报告期银行授 信额度变化情况：0.64 亿元 3.截至报告期末已获批尚未发行的债券或债务融资工具发行额度： 无 七、利润及其他损益来源情况七、利润及其他损益来源情况 单位：亿元 币种：人民币 报告期利润总额：-0.29 亿元 报告期
5、非经常性损益总额：0.00 亿元 报告期公司利润构成或利润来源的重大变化源自非主要经营业务：适用 不适用 八、报告期内经营性活动现金流的来源及可持续性八、报告期内经营性活动现金流的来源及可持续性 收到“其他与经营活动有关的现金”超过经营活动现金流入 50% 是 否 九、对外担保情况九、对外担保情况 （一）对外担保的增减变动情况及余额超过报告期末净资产 30%的情况（一）对外担保的增减变动情况及余额超过报告期末净资产 30%的情况 单位：亿元 币种：人民币 上年末对外担保的余额：0 亿元 公司报告期对外担保的增减变动情况：0 亿元 尚未履行及未履行完毕的对外担保总额：0 亿元 尚未履行及未履行完
6、毕的对外担保总额是否超过报告期末净资产 30%：是 否 （二）对外担保是否存在风险情况（二）对外担保是否存在风险情况 适用 不适用 辽宁冠隆建设集团有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 19 第五节 重大事项第五节 重大事项 一、关于重大诉讼、仲裁或受到重大行政处罚的事项一、关于重大诉讼、仲裁或受到重大行政处罚的事项 适用 不适用 二、关于破产相关事项二、关于破产相关事项 适用 不适用 三、关于被司法机关调查、被采取强制措施或被列为失信被执行人等事项三、关于被司法机关调查、被采取强制措施或被列为失信被执行人等事项 （一）发行人及其董监高被调查或被采取强制措施（一）发行人及其董监高被调查或
7、被采取强制措施 适用 不适用 （二）控股股东/实际控制人被调查、被采取强制措施或被列为失信被执行人（二）控股股东/实际控制人被调查、被采取强制措施或被列为失信被执行人 报告期内发行人的控股股东、实际控制人涉嫌犯罪被司法机关立案调查或被采取强制措施 ：是 否 报告期内发行人的控股股东、实际控制人被列为失信被执行人或发生其他重大负面不利变 化等情形：是 否 四、其他重大事项的信息披露情况四、其他重大事项的信息披露情况 适用 不适用 第六节 特定品种债券应当披露的其他事项第六节 特定品种债券应当披露的其他事项 一、发行人为可交换债券发行人一、发行人为可交换债券发行人 适用 不适用 二、发行人为创新创
8、业公司债券发行人二、发行人为创新创业公司债券发行人 适用 不适用 三、发行人为绿色公司债券发行人三、发行人为绿色公司债券发行人 适用 不适用 四、发行人为可续期公司债券发行人四、发行人为可续期公司债券发行人 适用 不适用 五、其他特定品种债券事项五、其他特定品种债券事项 无 第七节 发行人认为应当披露的其他事项第七节 发行人认为应当披露的其他事项 无 辽宁冠隆建设集团有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 20 第八节 备查文件目录第八节 备查文件目录 一、载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签 名并盖章的财务报表； 一、载有公司负责人、主管会计工作负责人、会
9、计机构负责人（会计主管人员）签 名并盖章的财务报表； 二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件（如有）；二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件（如有）； 三、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的 原稿； 三、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的 原稿； 四、按照境内外其他监管机构、交易场所等的要求公开披露的半年度报告、半年度 财务信息。 四、按照境内外其他监管机构、交易场所等的要求公开披露的半年度报告、半年度 财务信息。 (以下无正文)(以下无正文) 8 21 8 22 财务报表财务报表
10、附件一：发行人财务报表附件一：发行人财务报表 合并资产负债表合并资产负债表 2019 年 6 月 30 日 编制单位: 辽宁冠隆建设集团有限公司 单位:元 币种:人民币 项目项目2019 年 6 月 30 日2019 年 6 月 30 日2018 年 12 月 31 日2018 年 12 月 31 日 流动资产：流动资产： 货币资金 （2010 年修订）的规定计算。本集团并无潜在摊薄普 通股，因此稀释每股收益与基本每股收益相同。 6 人民币百万元，另有标注除外 项目项目 （4 4） 20202020 年年 6 6 月月 3 30 0 日日 2012019 9 年年 1212 月月 3131 日
11、日 较上年末较上年末 变动（变动（% %） 2012018 8 年年 1212 月月 3131 日日 报告期末数据报告期末数据 资产总额 10,966,186 10,216,706 7.34 9,516,211 客户贷款净额 (1) 5,287,494 4,808,062 9.97 4,149,538 金融投资 (2) 3,960,416 3,675,030 7.77 3,387,487 负债总额 10,324,470 9,671,827 6.75 9,040,898 客户存款 (1) 9,866,583 9,314,066 5.93 8,627,440 归属于银行股东的权益 640,689
12、543,867 17.80 474,404 资本净额 775,284 671,834 15.40 593,729 核心一级资本净额 508,652 492,212 3.34 421,678 其他一级资本净额 127,934 47,948 166.82 47,927 风险加权资产 5,549,344 4,969,658 11.66 4,316,219 每股计（人民币元）每股计（人民币元） 每股净资产 (3) 5.90 5.75 2.61 5.26 注(1)：为便于查阅，本报告中的“客户贷款”指“发放贷款和垫款”，“客户存款” 指“吸收存款”。 注(2)：包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资
13、、其他权益工具投资。 注(3)：为期末扣除其他权益工具后的归属于银行股东的权益除以期末普通股股本总 数。 注(4)：根据财政部发布的关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知 （财会201836 号）规定，2018 年起各项金融工具的账面余额中包含相应资产和 负债计提的利息，应收利息和应付利息不再单独列示。列示于其他资产或其他负债中 的应收利息或应付利息余额仅为相关金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债 表日尚未收到或尚未支付的利息。 7 3.2 财务指标 项目项目 20202020 年年 1 1- -6 6 月月 2012019 9 年年 1 1- -6 6 月月 较上年同期增
14、减较上年同期增减 2012018 8 年年 1 1- -6 6 月月 盈利能力盈利能力(%)(%) 平均总资产回报率 (1)(2) 0.64 0.77 下降 0.13 个百分点 0.72 加权平均净资产收益率 (1)(3) 12.65 16.38 下降 3.73 个百分点 16.32 扣除非经常性损益后加权平 均净资产收益率 (1)(3) 11.98 15.57 下降 3.59 个百分点 16.26 净利息收益率 (1)(4) 2.42 2.55 下降 13 个基点 2.64 净利差 (1)(5) 2.36 2.51 下降 15 个基点 2.65 手续费及佣金净收入占营业 收入比率 6.65
15、6.60 提高 0.05 个百分点 5.81 成本收入比 (6) 51.76 51.08 提高 0.68 个百分点 52.94 项目项目 20202020 年年 6 6 月月 3 30 0 日日 20201919 年年 1212 月月 3131 日日 较上年末增减较上年末增减 20201818 年年 1212 月月 3131 日日 资产质量资产质量(%)(%) 不良贷款率 (7) 0.89 0.86 提高 0.03 个百分点 0.86 拨备覆盖率 (8) 400.12 389.45 提高 10.67 个百分点 346.80 贷款拨备率 (9) 3.54 3.35 提高 0.19 个百分点 2.
16、99 资本充足率资本充足率(%)(%) 核心一级资本充足率 (10) 9.17 9.90 下降 0.73 个百分点 9.77 一级资本充足率 (11) 11.47 10.87 提高 0.60 个百分点 10.88 资本充足率 (12) 13.97 13.52 提高 0.45 个百分点 13.76 风险加权资产占总资产 比率 (13) 50.60 48.64 提高 1.96 个百分点 45.36 总权益对总资产比率 5.85 5.33 提高 0.52 个百分点 4.99 8 注(1)：按年化基准。 注(2)：指净利润占期初及期末资产总额平均值的百分比。 注(3)：根据中国证监会公开发行证券的公司
17、信息披露编报规则第 9 号净资产收 益率和每股收益的计算及披露 （2010 年修订）的规定计算。 注(4)：按照利息净收入除以生息资产的平均余额计算。 注(5)：按照生息资产的平均收益率与付息负债的平均付息率之间的差额计算。 注(6)：以业务及管理费除以营业收入计算。 注(7)：按照客户不良贷款总额除以客户贷款总额计算。 注(8)：按照客户贷款减值准备总额除以客户不良贷款总额计算。客户贷款减值准备 总额包括以摊余成本计量的客户贷款的减值准备和以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的客户贷款的减值准备。 注(9)：按照客户贷款减值准备总额除以客户贷款总额计算。 注(10)：按核心一级资本（减核
18、心一级资本扣除项）除以风险加权资产计算。 注(11)：按一级资本（减一级资本扣除项）除以风险加权资产计算。 注(12)：按总资本（减资本扣除项）除以风险加权资产计算。 注(13)：按风险加权资产除以资产总额计算。 3.3 其他主要指标 项目项目 监管标准监管标准 20202020 年年 6 6 月月 3030 日日 20192019 年年 1212月月3131日日 20182018 年年 1212月月3131日日 流动性比率(%) (1) 本外币 25 72.35 67.96 61.17 最大单一客户贷款比例(%) (2) 10 23.49 27.19 29.78 最大十家客户贷款比例(%)
19、34.89 39.42 41.39 贷款迁徙率(%) 正常类 0.49 1.28 1.24 关注类 41.23 16.42 25.01 次级类 51.89 63.32 75.09 可疑类 77.18 81.80 83.55 注（1） ：按流动性资产除以流动性负债计算。 9 注（2） ：最大单一客户贷款比例=最大一家客户贷款总额资本净额 X100%。最大一家 客户是指期末各项贷款余额最高的一家客户。截至 2020 年 6 月 30 日，本行最大的单 一借款人为中国国家铁路集团有限公司， 本行对中国国家铁路集团有限公司的贷款余 额为 1,820.89 亿元，占本行资本净额的 23.49%。本行对中
20、国国家铁路集团有限公司 的授信中包括本行历史上为中国国家铁路集团有限公司提供的 2,400 亿元授信额度， 该额度得到中国银保监会许可。截至 2020 年 6 月 30 日，中国国家铁路集团有限公司 在该经中国银保监会批准的额度下的贷款余额为 1,650 亿元，扣除该 1,650 亿元后， 本行对中国国家铁路集团有限公司的贷款余额占本行资本净额的 2.20%。 3.4 信用评级 评级机构评级机构 20202020 年年 6 6 月月 3030 日日 20192019 年年 20182018 年年 标准普尔 A（稳定） A（稳定） A（稳定） 穆迪 A1（稳定） A1（稳定） A1（稳定） 惠誉
21、 A+（稳定） A+（稳定） A+（稳定） 标普信评 AAAspc（稳定） AAAspc（稳定） - 中诚信 AAA（稳定） AAA（稳定） AAA（稳定） 10 4.4.股东及股本情股东及股本情况况 4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东总数及前 10 名普通股股东情况 截至报告期末， 普通股股东总数290,925名 （其中包括288,117名A股股东及2,808名H股股东） ， 无表决权恢复的优先股股东。 截至报告期末，前十名普通股股东持股情况如下： 股 股东名称股东名称 持股数量持股数量 持股比持股比 例（例（% %） 持有有限售条件持有有限售条件 股份数量股份数量 质押或冻质押或冻
22、 结的股份结的股份 数量数量 股东股东 性质性质 普通股股份普通股股份 种类种类 中国邮政集团有限公司 56,696,928,873 65.18 55,847,933,782 - 国有法人 人民币普通 股、境外上市 外资股 香港中央结算（代理人） 有限公司 19,843,184,630 22.81 - 未知 境外法人 境外上市外资 股 中国人寿保险股份有限公 司 3,341,900,000 3.84 3,341,900,000 - 国有法人 人民币普通股 中国电信集团有限公司 1,117,223,218 1.28 1,117,223,218 - 国有法人 人民币普通股 浙江蚂蚁小微金融服务集
23、团股份有限公司 738,820,000 0.85 738,820,000 - 境内非国有 法人 人民币普通股 中国建设银行股份有限公 司易方达3年封B0 贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司 公司债券半年度报告公司债券半年度报告 （2019 年）（2019 年） 二一九年八月 贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 2 重要提示重要提示 公司董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。 本公司半年度报告中的财务报告未经审计。 贵州水城经济开发
24、区高科开发投资有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 3 重大风险提示重大风险提示 投资者在评价及购买本公司债券时，应认真考虑各项可能对本公司债券的偿付、债券价值 判断和投资者权益保护产生重大不利影响的风险因素，并仔细阅读募集说明书中 “风险因 素”等有关章节内容。截至 2019 年 6 月 30 日，公司面临的风险因素与募集说明书中“风 险因素”等章节没有重大变化。 贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 4 目录目录 重要提示.2 重大风险提示 .3 释义.6 第一节公司及相关中介机构简介.7 一、公司基本信息.7 二、信息披露事务负责人 .7 三、信
25、息披露网址及置备地.7 四、报告期内控股股东、实际控制人变更及变化情况 .8 五、报告期内董事、监事、高级管理人员的变更情况 .8 六、中介机构情况.8 第二节公司债券事项 .9 一、债券基本信息.9 二、募集资金使用情况 .10 三、报告期内资信评级情况.12 四、增信机制及其他偿债保障措施情况 .12 五、偿债计划.12 六、专项偿债账户设置情况.13 七、报告期内持有人会议召开情况.13 八、受托管理人（包含债权代理人）履职情况.13 第三节业务经营和公司治理情况.14 一、公司业务和经营情况 .14 二、投资状况.15 三、与主要客户业务往来时是否发生严重违约.15 四、公司治理情况.
26、15 五、非经营性往来占款或资金拆借.16 第四节财务情况.18 一、财务报告审计情况 .18 二、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正.18 三、合并报表范围调整 .18 四、主要会计数据和财务指标.18 五、资产情况.20 六、负债情况.21 七、利润及其他损益来源情况.23 八、报告期内经营性活动现金流的来源及可持续性.23 九、对外担保情况.23 第五节重大事项.23 一、关于重大诉讼、仲裁或受到重大行政处罚的事项 .23 二、关于破产相关事项 .23 三、关于被司法机关调查、被采取强制措施或被列为失信被执行人等事项.24 四、其他重大事项的信息披露情况.24 第六节特定品种债券应
27、当披露的其他事项.24 一、发行人为可交换债券发行人一、发行人为可交换债券发行人.24 二、发行人为创新创业公司债券发行人二、发行人为创新创业公司债券发行人 .24 三、发行人为绿色公司债券发行人三、发行人为绿色公司债券发行人.24 四、发行人为可续期公司债券发行人四、发行人为可续期公司债券发行人.24 五、其他特定品种债券事项五、其他特定品种债券事项 .24 第七节发行人认为应当披露的其他事项 .24 第八节备查文件目录 .25 财务报表.27 贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 5 附件一：发行人财务报表附件一：发行人财务报表 .27 担保人财务报表
28、.33 贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 6 释义释义 本公司、发行人指贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司 债券登记机构、登记公司指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 公司法 指中华人民共和国公司法 证券法 指中华人民共和国证券法 管理办法 指公司债券发行与交易管理办法 股东指本公司股东 董事会指本公司董事会 监事会指本公司监事会 会计师事务所指亚太（集团）会计师事务所（特殊普通合伙人） 报告期、本期指2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日 期末指2019 年 6 月 30 日 上年同期指2018 年 1 月 1 日至 2
29、018 年 6 月 30 日 上交所指上海证券交易所 交易日指上海证券交易所的营业日 元、万元、亿元指 无特别说明，指人民币元、人民币万元、人民币 亿元 贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 7 第一节 公司及相关中介机构简介第一节 公司及相关中介机构简介 一、公司基本信息一、公司基本信息 中文名称贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司 中文简称水城高科 外文名称（如有）无 外文缩写（如有）无 法定代表人王敏 注册地址贵州省六盘水市 水城县开发区管理委员会办公楼 办公地址贵州省六盘水市 水城县开发区管理委员会办公楼 办公地址的邮政编码553000 公司网址无
30、 电子信箱无 二、信息披露事务负责人二、信息披露事务负责人 姓名罗彦夕 在公司所任职务类型高级管理人员 信息披露事务负责人 具体职务 副总经理 联系地址贵州省六盘水市水城县开发区管理委员会办公楼 电话0858-6541221 传真0858-6541221 电子信箱727866696 三、信息披露网址及置备地三、信息披露网址及置备地 登载半年度报告的交 易场所网站网址 半年度报告备置地贵州省六盘水市水城县开发区管理委员会办公楼。投资者可至 本公司查阅或者访问相应的网站进行查阅 贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 8 四、报告期内控股股东、实际控制人变更及变化
31、情况四、报告期内控股股东、实际控制人变更及变化情况 报告期末控股股东名称：水城县经济和信息化局 报告期末实际控制人名称：水城县人民政府 公司与控股股东、实际控制人之间的产权及控制关系的方框图（有实际控制人的披露至实 际控制人，无实际控制人的披露至最终自然人、法人或结构化主体） （一）报告期内控股股东、实际控制人的变更情况（一）报告期内控股股东、实际控制人的变更情况 适用 不适用 （二）报告期内控股股东、实际控制人具体信息的变化情况（二）报告期内控股股东、实际控制人具体信息的变化情况 适用 不适用 五、报告期内董事、监事、高级管理人员的变更情况五、报告期内董事、监事、高级管理人员的变更情况 发生
32、变更 未发生变更 报告期内，公司副总经理由聂围棋变更为罗彦夕。 六、中介机构情况六、中介机构情况 （一） 出具审计报告的会计师事务所（一） 出具审计报告的会计师事务所 适用 不适用 （二）受托管理人（二）受托管理人/债权代理人债权代理人 债券代码150931.SH 债券简称18 高科债 名称九州证券股份有限公司 办公地址北京市朝阳区安立路 30 号仰山公园东一门 2 号 楼 联系人乐武义 联系电话010-57672231 债券代码1880216.IB/ 127884.SH 债券简称18 水城高科债（银行间）/18 水高科（上交所 ） 名称中国农业银行股份有限公司六盘水分行 办公地址贵州省六盘水市钟山区钟山中路 24 号 联系人何筱潇 贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司公司债券半年度报告（2019 年） 9 联系电话0858-8608259 （三）资信评级机构（三）资信评级机构 债券代码150931.SH 债券简称18 高科债 名称- 办公地址- 债券代码1880216.IB/ 127884.SH 债券
