1、2003年 12 月 商业银行经营管理复习要点 本次复习要点的对象是开放教育金融学专业参加补修考试的同学。 一、考试题型 1、 名词解释（ 5*6=30 分） ； 2、 填空（ 1*15=15 分） ； 3、 判断并说明理由（ 5*3=15 分） ； 4、 问题（ 40 分） 。 二、每章要点内容： 第一章 商业银行的经营环境 1、商业银行的起源与发展 2、商业银行的功能 3、商业银行的设立与政府监管 4、中国的银行体系的现状与发展 第二章 商业银行的组织机构 1、商业银行的组织机构的构成。 2、商业银行组织机构设置原则。 3、商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。 4、商业银行分支机构设置
2、的基本条件。 5、商业银行分支机构的管理类型。 第三章 商业银行的资产业务 1、商业银行的资产类型； 2、商业银行贷款风险分类管理的相关内容； 3、商业银行贷款定价的几种模型； 4、商业银行贷款的基本流程； 5、商业银行不良资产产生的主要原因； 6、国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。 第四章 商业银行的负债业务 1、银行负债业务的概念、分类和作用； 2、商业银行负债业务的经营目标； 3、国内外存款业务的分类和创新； 4、影响银行存款增长的原因； 5、金融债券的种类和发行程序。 第五章 商业银行的中间业务 1、中间业务的定义和分类； 2、银行结算的工具和方式； 3、财务顾问业的分类和产生条件
3、； 4、代客理财业的分类和现状； 5、代收费业务的主要种类和操作程序； 6、银行的各种表外业务。 第六章 网上银行 1、网上银行的概念及其特征； 2、网上银行产生的原因； 3、网上银行推出的各种服务产品特点和区别； 4、网上银行业务的风险因素； 5、中央银行对网上银行的监管内容。 第七章 商业银行的资产负债管理 1、商业银行资产负债管理的各种理论及其比较； 2、利率敏感性分析； 3、商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略； 4、我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。 第八章 商业银行的资本金管理 1、商业银行的资本金的构成； 2、商业银行资本充足率管理的目的及其影响； 3、商业银行资本充足率的
4、计算方法； 4、商业银行资本金管理的原则； 5、我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。 第九章 商业银行的风险管理 1、商业银行面临的风险种类； 2、利率风险的来源； 3、商业银行面临的利率风险； 4、商业银行流动性管理的基本内容； 5、计量市场风险的方法。 第十章 商业银行市场营销管理 1、市场营销对银行业务发展的重要性； 2、市场细分的方法和类型； 3、银行市场营销的策略。 第十一章财务管理与业绩评价理论 1、 商业银行财务报表的内容与格式； 2、 商业银行财务报表指标分析方法； 3、 商业银行指标分析的缺陷； 4、 商业银行的业绩评价理论。 第十二章商业银行的法律责任 1、民事责任、刑
5、事责任和行政责任的基本概念； 2、我国商业银行法在民事责任、刑事责任和行政责任方面的相关细则； 3、我国商业银行法的法律责任内容、特征及分类； 三、重点名词与问题 1、名词 商业银行信息披露分支行制消费贷款保证贷款信贷资 产证券化贷款风险分类大额可转让定期存单资产负债比例管理 信用证电子商务注册资本流动性风险不良贷款表外业务 骆驼评级体系利率敏感性商业银行的行政责任 2、问题 简述商业银行的性质和功能。 简述政府对商业银行监管的主要内容。 简述商业银行面临的主要风险。 简述结算业务的经营原则。 商业银行实行贷款五级分类的内容和意义是什么? 简述商业银行负债的主要来源渠道。 如何认识商业银行资本金的作用? 利率敏感性缺口管理的内容是什么? 银行负债的作用体现在哪些方面? 按资本充足率的要求分析我国商业银行目前存在的主要问题。 简述网上银行的特征。 网上银行面临的风险有哪些?如何防范和化解网上银行面临的风险? 简述商业银行资产管理理论、负债管理理论和资产负债综合管理理论的内容。 巴塞尔协议的目的是什么 ?主要内容有哪些 ? 市场营销包括哪五个基本要素?
