1、 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划商业计划书模板（2016 全面更新升级版）版权所有：北京未名潮管理顾问有限公司全套手册由未名潮、创业邦共同策划出品内容介绍：本商业计划书模板的制定过程中，参照了多份国内外经典的成功实现融资的商业计划书内容、国内外权威投资人士总结的有关商业计划书的撰写要求（含中英文版），同时还紧密结合中国中小企业发展的实际需求，不仅列出了商业计划书的主要框架及各章节内容明细、要求及注意事项，指出了投资者最为关注的内容元素（红色标注），同时还提供了大量的图表（用于内容呈现或者分析）。因此，该商业计划书模板具有科学、严谨
2、、完善、实用、重点突出的特点，适合一般创业者、中小企业管理者使用，可以帮助使用者高效融到资金或者高效运营该商业项目。（其中章节中个别项目内容，不一定适合每一家企业，可适当予以增减） 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划全面更新升级版说明1. 升级版计划书更具吸引力基于严谨、规范、完善、实用等要求，对原来计划书（48元版本）框架进行了调整和梳理，使其内容结构上（尤其是一、二级目录上）显得更加简洁，而且要点更突出、逻辑更清晰，从而让计划书更加能够吸人眼球。 2.升级版计划书更加“傻瓜式”基于新的框架，就每一部分内容都进行了新的详细说明，包括
3、二级目录及以下各项细分内容的撰写要点、具体要求及注意事项，甚至是穿插提供了部分工具模板，就连附录中的内容都罗列出了详细的分类及清单，撰写者只需要“按部就班”即可。（原计划书模板19页，升级后是43页）3.升级版计划书解决了一大难题针对商业计划书的撰写难点财务部分（包括财务预测、投资分析以及融资计划），进行了重点突破。除了从历史财务状况、财务预测、投资分析、盈亏平衡点分析、融资计划五个方面进行专业详尽的撰写指导说明之外，还提供了大量的工具表格模板，便于撰写者“拿来即用”。 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划内 页 封 面 ： 含 标 题
4、 、 有 关 公 司 、 项 目 或 个 人 的 基 本 信 息 。 有 必 要 再 加 上 一 个 封 面 ， 纸 质 可 追求 高 档 一 点 （ 质 量 好 、 手 感 好 、 视 觉 舒 服 ） ， 或 者 使 用 透 明 塑 料 封 皮 ， 可 以 使 计 划 书 外 观 更 具吸 引 力 ， 但 一 定 要 注 意 封 面 整 体 设 计 与 内 容 要 吻 合 、 颜 色 切 忌 过 于 耀 眼 ， 最 好 是 还 要 能 够 迎合 阅 读 者 尤 其 是 目 标 投 资 人 的 喜 好 。商 业 计 划 书 编 号 ： 公 司 价 值 观 或 者 项 目 口 号公 司 或 项
5、目 名 称 商业计划书时 间 ： 年 月 联 系 人 职 务 电 话 号 码 传 真 号 码 电 子 邮 箱 地 址 邮 政 编 码 网 址 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划保密须知本 商 业 计 划 书 及 其 附 件 属 商 业 机 密 ， 所 有 权 归 公 司 或 项 目 名 称 所 有 。 其 所 涉 及 的 内 容 和 资 料 只 限 于 已 签 署 或 者 初 步 达 成 投 资 意 向 的投 资 者 使 用 。 收 到 本 计 划 书 后 ， 收 件 人 应 即 刻 确 认 ， 并 遵 守 以 下 约 定 ：1） 若
6、 收 件 人 不 希 望 涉 足 本 计 划 书 所 述 项 目 ， 请 按 上 述 地 址 尽 快 将本 计 划 书 完 整 退 回 ；2） 在 未 获 得 公 司 或 项 目 名 的 书 面 同 意 前 ， 收 件 人 不 得 将 本 计 划书 全 部 和 /或 部 分 地 予 以 复 制 、 影 印 、 通 过 各 种 传 播 渠 道 传 递 给 他 人 、泄 露 或 散 布 给 他 人 。 授 权 方 （ 公 司 名 称 ） ：负 责 人 签 字 ：日 期 ： 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划目录第 一 部 分 ： 摘 要
7、.6第 二 部 分 ： 公 司 概 况 .7一 、 基 本 信 息 .7二 、 组 织 结 构 .7三 、 公 司 价 值 观 及 战 略 规 划 .7四 、 专 利 技 术 与 知 识 产 权 .8五 场 地 资 源 与 设 施 设 备 .8六 、 协 作 与 公 共 关 系 资 源 .8第 三 部 分 ： 项 目 描 述 （ 含 产 品 与 服 务 ） .9一 、 项 目 背 景 .9二 、 产 品 和 服 务 .10第 四 部 分 ： 行 业 及 市 场 分 析 .12一 、 行 业 分 析 .12二 、 市 场 分 析 .13三 、 竞 争 分 析 .14四 、 SWOT 分 析 .1
8、5第 五 部 分 ： 项 目 执 行 计 划 .16一 、 总 体 战 略 目 标 与 规 划 .17二 、 研 发 与 生 产 计 划 .19三 、 营 销 计 划 .21四 、 经 营 管 理 计 划 .25第 六 部 分 财 务 预 测 与 融 资 计 划 .28一 、 历 史 财 务 状 况 .28二 、 财 务 预 测 .28三 、 投 资 分 析 .33四 、 盈 亏 平 衡 点 分 析 .35五 、 融 资 计 划 .36第 七 部 分 ： 项 目 风 险 与 机 遇 .38一 、 项 目 风 险 分 析 .38二 、 项 目 机 遇 .39第 八 部 分 ： 管 理 团 队 概
9、 述 .40一 、 管 理 团 队 成 员 介 绍 .40二 、 管 理 团 队 整 体 描 述 .41第 九 部 分 ： 附 录 .42 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划第一部分：摘要摘 要 是 对 本 商 业 计 划 的 概 述 ， 也 是 对 本 计 划 基 本 框 架 （ 每 个 部 分 重 要 内 容 ）及 特 点 的 描 述 。 其 基 本 功 能 是 用 来 在 短 时 间 内 吸 引 投 资 者 的 注 意 力 ， 所 以 摘 要 不要 过 长 ， 不 超 过 两 页 的 篇 幅 ， 越 短 越 好 。应 着 重 突
10、 出 ： 行 业 与 市 场 分 析 、 产 品 或 服 务 及 其 客 户 价 值 （ 特 殊 或 独 有 商 业机 会 ） 、 获 取 成 功 的 关 键 战 略 、 管 理 团 队 、 融 资 要 求 以 及 投 资 回 报 前 景 。（ 用 最 简 洁 、 最 能 打 动 人 的 语 言 描 述 以 下 内 容 ）A 你 公 司 的 宗 旨 及 概 况 ；B 你 的 商 业 模 式 ， 即 你 的 产 品 或 服 务 ；C 你 的 创 新 及 时 解 决 了 用 户 的 问 题 ， 甚 至 填 补 了 市 场 的 空 缺 ， 即 为 客 户 带 来 的 新价 值 ；D 巨 大 的 行
11、业 或 市 场 规 模 以 及 潜 在 的 远 景 ；E 你 的 竞 争 优 势 （ 主 要 与 竞 争 对 手 比 较 ） ；F 你 的 行 动 计 划 （ 实 现 计 划 的 具 体 步 骤 、 方 案 ， 获 取 成 功 的 关 键 战 略 ） ；G 你 的 管 理 团 队 状 况 ， 即 能 够 支 撑 计 划 的 管 理 团 队 ；H 你 的 资 金 需 求 以 及 筹 措 方 法 说 明 ；I 你 能 够 为 投 资 者 短 期 内 带 来 的 回 报 以 及 能 够 看 到 的 未 来 前 景 。 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商
12、 业 计 划第二部分：公司概况一 、 基 本 信 息1. 项 目 公 司 与 关 联 公 司 的 关 系 以 及 基 本 信 息 ；2. 成 立 日 期 、 发 展 历 程 、 所 属 行 业 、 业 务 范 围 、 法 定 名 称 、 所 有 制 形 式 、 办公 地 址 、 特 许 经 营 权 、 人 员 规 模 、 硬 件 资 源 、 技 术 力 量 、 公 共 关 系 资 源 、 生 产 能力 、 历 史 经 营 业 绩 等 。二 、 组 织 结 构1.董 事 会 ： 董 事 会 背 景 及 治 理 机 制 介 绍 。 （ 董 事 会 成 员 资 料 可 以 以 附 件 形 式 体现
13、） 2.管 理 层 构 成 ： 管 理 队 伍 构 成 、 相 关 背 景 介 绍 ， 突 出 成 员 的 技 术 、 经 验 等 优 势 。（ 详 细 内 容 可 在 后 面 管 理 团 队 介 绍 部 分 重 点 阐 述 ）3.股 权 结 构 ： 主 要 描 述 目 前 的 股 权 分 配 情 况 。4.各 部 门 职 能 及 经 营 目 标 ： 主 要 指 公 司 组 织 结 构 的 说 明 、 重 要 岗 位 设 置 情 况 以及 经 营 目 标 分 解 情 况 。三 、 公 司 价 值 观 及 战 略 规 划主 要 指 公 司 追 求 的 愿 景 （ 长 远 目 标 ） 以 及 近
14、期 （ 至 少 近 两 年 的 ） 战 略 规 划 ，包 括 研 发 、 生 产 、 市 场 等 方 面 的 战 略 目 标 、 规 划 。 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划四 、 专 利 技 术 与 知 识 产 权1.公 司 所 拥 有 的 专 利 技 术 及 知 识 产 权2.专 利 技 术 的 应 用 情 况 （ 主 要 指 在 具 体 产 品 或 服 务 方 面 的 应 用 以 及 表 现 出 来 的独 有 优 势 、 创 造 的 价 值 ， 尤 其 是 对 本 商 业 计 划 所 涉 及 产 品 或 服 务 的 支 撑 作
15、 用 ）3.知 识 产 权 的 保 护 策 略五 场 地 资 源 与 设 施 设 备主 要 指 公 司 所 占 土 地 资 源 、 拥 有 设 施 设 备 等 硬 件 方 面 的 条 件 状 况 ， 包 括 设 备的 先 进 性 、 生 产 能 力 等 情 况 介 绍 。 （ 如 果 需 要 进 一 步 融 资 扩 建 、 加 大 投 入 可 做 相 关说 明 ）六 、 协 作 与 公 共 关 系 资 源1.供 应 链 合 作 ： 主 要 指 公 司 在 供 应 链 方 面 的 一 些 战 略 合 作 关 系 ， 例 如 合 作 研 发 、委 托 加 工 、 供 应 商 战 略 合 作 、 联
16、 合 营 销 、 售 后 服 务 支 持 等 合 作 关 系 说 明 ；2.外 部 智 力 支 持 ： 主 要 指 公 司 与 外 部 智 力 机 构 的 合 作 关 系 等 ， 例 如 会 计 师 事 务所 、 律 师 事 务 所 、 顾 问 或 咨 询 公 司 等 。3.政 府 、 媒 体 及 社 会 资 源 ： 描 述 所 获 得 或 积 累 的 行 业 政 策 支 持 、 政 府 支 持 、 媒体 支 持 等 资 源 。 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划第三部分：项目描述（含产品与服务）项 目 描 述 属 于 概 述 性 内
17、 容 ， 尽 量 言 简 意 赅 ， 其 目 的 是 让 读 者 快 速 了 解 项 目 的性 质 及 其 背 景 情 况 、 项 目 的 商 业 模 式 及 其 商 业 理 念 、 创 业 者 对 项 目 的 热 情 以 及 创业 者 获 取 成 功 的 承 诺 与 能 力 ， 并 树 立 投 资 人 对 你 的 信 心 。具 体 描 述 内 容 包 括 项 目 的 历 史 （ 发 展 阶 段 ） 、 基 本 性 质 、 项 目 （ 产 品 和 服 务 ）所 创 造 的 价 值 、 市 场 前 景 、 发 展 目 标 、 获 取 成 功 的 承 诺 与 能 力 、 目 前 财 务 状 况 以
18、及 经 营 主 体 （ 公 司 或 者 创 业 团 队 ） 概 况 。需 要 注 意 的 是 ： 项 目 描 述 内 容 与 整 个 商 业 计 划 书 的 摘 要 内 容 要 有 所 区 分 ， 且侧 重 点 不 一 样 。 前 者 侧 重 于 项 目 背 景 、 商 业 模 式 及 其 产 品 或 者 服 务 介 绍 ， 而 后 者则 是 侧 重 于 整 体 商 业 计 划 的 亮 点 阐 述 。一 、 项 目 背 景1. 项 目 基 本 性 质 ；2. 项 目 的 历 史 （ 发 展 阶 段 ） 及 现 状 ；3. 项 目 产 品 或 服 务 及 其 所 创 造 的 价 值 （ 详 细
19、内 容 见 “ 产 品 和 服 务 ” ） ；4. 市 场 前 景 ；5. 发 展 目 标 ；6. 获 取 成 功 的 承 诺 与 能 力 ；7. 目 前 财 务 状 况 。 即 学 即 用 ， 300 套 创 业 全 阶 段 随 身 手 册 4.拟 定 商 业 计 划二 、 产 品 和 服 务注 ：（ 1） 以 下 所 列 为 内 容 清 单 ， 具 体 描 述 过 程 中 ， 可 将 其 中 重 复 内 容 予 以 整 合 ，例 如 产 品 或 服 务 介 绍 中 的 “ 无 形 资 产 ” 与 研 发 与 生 产 中 的 “ 研 发 成 果 ” ；（ 2） 整 体 突 出 产 品 和 服
20、 务 的 基 本 信 息 、 特 征 、 优 势 及 其 独 特 的 客 户 价 值 ；（ 3） 以 下 研 发 与 生 产 、 储 运 、 包 装 、 服 务 与 支 持 ， 是 对 “ 产 品 和 服 务 介 绍 ”的 补 充 说 明 内 容 ， 内 容 仅 供 参 考 ， 撰 写 过 程 中 ， 应 根 据 实 际 需 求 进 行 内 容 项 目 的选 择 ， 不 要 追 求 面 面 俱 到 ， 内 容 选 择 原 则 是 ： 突 出 产 品 和 服 务 的 优 势 及 独 特 价 值 ，突 出 影 响 产 品 和 服 务 的 关 键 成 功 要 素 ， 例 如 研 发 能 力 、 原
21、材 料 供 应 、 质 量 控 制 、售 后 服 务 体 系 等 等 ；（ 4） 研 发 与 生 产 相 关 内 容 应 该 注 意 与 后 面 “ 研 发 与 生 产 计 划 ” 内 容 的 协 调 ，这 里 只 需 突 出 现 状 、 突 出 亮 点 即 可 ； 包 装 相 关 内 容 ， 在 后 面 “ 营 销 计 划 ” 中 的 产品 策 略 部 分 可 能 会 提 到 ， 这 里 不 用 展 开 描 述 ； 服 务 与 支 持 相 关 内 容 在 后 面 的 “ 营销 计 划 ” 中 也 会 提 到 ， 若 这 里 着 重 阐 述 ， 后 面 就 不 宜 赘 述 ；（ 5） 聚 焦
22、于 现 状 （ 目 前 能 够 做 到 的 ） ， 而 不 是 未 来 。 部 分 涉 及 未 来 计 划 、 项 目发 展 所 需 资 源 及 资 金 、 经 营 管 理 （ 关 键 成 功 要 素 相 关 ） 等 内 容 ， 可 在 商 业 计 划 书中 后 面 的 营 销 计 划 或 者 经 营 管 理 计 划 中 再 进 行 重 点 描 述 ， 这 里 只 需 要 根 据 个 人 需求 简 单 陈 述 或 者 不 用 陈 述 。1.产 品 或 服 务 介 绍1.1 产 品 或 服 务 目 录 ： 主 要 指 产 品 的 分 类 、 名 称 、 规 格 、 型 号 、 产 量 、 价 格 等 。（ 可 以 以 表 格 形 式 体 现 。 ）1.2 产 品 特 性 、 功 能 及 提 供 的 客 户 价 值1.3 产 品 生 命 周 期1.4 无 形 资 产 （ 商 标 知 识 产 权 专 利 等 ）1.5 知 识 产 权 策 略 （ 与 “ 公 司 概 况 ” 部 分 相 关 内 容 相 重 ， 这 里 仅 指 产 品 相 关 知识 产 权 ）2.研 发 与 生 产
