1、20XX20XX 年年 2 2 月信用管理专业大学生实习报告月信用管理专业大学生实习报告 20XX 年 12 月份，我有幸得到了国泰君安的实习机会， 从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源 部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交 易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市 场上的新兴业务。 在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及 公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流 程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且 通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力， 为将来的求职打下了坚实的基础。 一、公司简介 国泰君安证券股份有限公司
2、是由国泰证券有限公司和 君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式， 于 1999 年 8 月 18 日正式成立的大型综合类证券公司。可 以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营 买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发 起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、 国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、 实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多， 经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。 公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日 常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、 研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方
3、面均 做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数 三项主要指标在全国券商中排名第一。 国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了 交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提 供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先 进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业 务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国 第一。 高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基 础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量 最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日 提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公 司研究报告，随时发表热点问题专题研究。
4、 公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还 专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。 国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰 君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话 转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司 的整体经营优势。 近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期， 并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必 将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有 的贡献。 二、具体实习内容 既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融 资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务： 概念：“融资融券“又称“证券信用交易“,是指投资
5、者向 具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借 入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行 为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的 融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交 易。 融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券， 客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买 空“;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借 证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并 支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空“.目前国际 上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、 投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算 公司授信的模式。 业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一 套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候， 国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够 充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时 间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融 资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成 的影响。 首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业 务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信， 了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险 偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
