1、珠银发201891号 中国人民银行珠海市中心支行 珠海市住房和城乡规划建设局关于珠海市房地产开发企业 房地产中介机构履行反洗钱义务的通知珠海市各房地产开发企业、房地产中介机构：为促进房地产市场平稳健康发展，防范非法资金流入房地产领域，根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国反恐怖主义法、住房和城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知（建房2017215号）等有关法律制度，现就有关事项通知如下：一、房地产开发企业、房地产中介机构（以下简称“各机构”）在开展销售房屋、提供经纪等相关服务时，应当勤勉尽责，积极履行反洗钱义务，建立健全反洗钱和反恐怖融资内控制度体系；切实开
2、展客户身份识别工作，采取适当的措施，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，了解其交易目的和交易性质，核对客户的有效身份证件并留存复印件；妥善保存客户身份资料和交易记录，且保存期限不少于5年。二、各机构发现或者有合理理由怀疑资金或资产为犯罪收益或与洗钱、恐怖融资等有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，同时以电子或者书面形式向中国人民银行珠海市中心支行报告。三、各机构应要求房屋交易当事人以银行转账方式支付购房款，并使用交易当事人的同名银行账户；发生退款的，应按原支付途径将资金退回原付款人的银行账户。如确需使用现金支付的，当日现金交易单笔或者累计达到人民币5万以上，应在交易
3、发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。四、各机构应当采取必要的监控措施，对国家有权机关公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单等进行监测，不得与名单上的任何组织或者个人建立业务关系，对于恐怖活动组织和人员等有关资金，依法立即采取冻结措施，并按照规定及时向当地公安机关、国家安全机关和中国人民银行珠海市中心支行报告。五、各机构应高度重视履行反洗钱义务工作，在向中国反洗钱监测分析中心报送渠道建立完善以前，各机构要建立反洗钱工作台账，保存好客户身份识别、大额交易和可疑交易资料信息，并积极配合人民银行开展反洗钱调查。中国人民银行珠海市中心支行会同珠海市住房和城乡规划建设局对各机构履行反洗钱义务情况进行监督检查，必要时可开展联合执法行动。中国人民银行珠海市中心支行 珠海市住房和城乡规划建设局2018年10月8日内部发送：李灿宇党委书记、李波行长、何勇副行长，办公室、反洗钱科。联 系 人：黄忆 联系电话：3328513 （共印3份）中国人民银行珠海市中心支行办公室 2018年10月8日印发
