1、攐(堀屙匀需%堀縊履堀屙讀缁頀岑頀h椀异匃錃餃餐餐攐攑朑楏沖罓鮀瀀搀昀瀀椀挀最椀昀楏沖罓鮀瀀搀昀尀尀昀愀攀愀攀挀昀挀昀搀挀愀搀戀漀欀漀堀堀漀戀昀圀琀洀焀搀漀瀀挀刀椀礀挀夀眀瀀稀砀稀娀嘀洀最楏沖罓鮀楏沖缀鮀尀眀攀渀欀甀尀眀攀戀甀椀尀氀攀砀倀愀瀀攀爀尀椀氀攀刀漀漀琀尀攀搀搀戀昀挀攀搀搀挀搀楏沖罓鮀楏沖罓鮀乧O乧臿唀啟豻龑慎慎楏沖S乧湨谀罎鮀卞瑼卥獶骉驒豻慎豻慎楏沖楏捶塙聎秿鷿葺楏沖豓楏沖汒慎慎乧楏沖虎鑎榘榘楏榘答榘罛鮀葒煒鷿湏葧葧骉钀卞睟葧灧鵥慖慖楏沖罓鮀榘榘貖榘榘冀薆葒楏沖墉著榘榘楏沖蔀豴豎葛榘谀葒榘鑻慎鑻慎楏沖S乧榘蒖v乧珿楏榘榘榘蒖榘鑛葞v乧賿榘蒖v乧梐蕖膑楏葧葧膑楏葧葧癓豻豻龑齒浻慑浻慑乧
2、葧钑卞榘楏氀打葎榘貖榘答榘癓慎慎乧葧钑卞冀答榘蒕獶獶灼死慑死慑乧龑譪骉葛摶嵻慎嵻慎楏榘榘貖榘榘蒖乧齬楗囿愀氀甀攀愀琀刀椀猀欀灓琀慓慓榘貖榘蒖榘幢豎幔骉葛摶S慎S慎齐乧骉葛摶豓慎豓慎楏沖鑓卞杣楏沖罓鮀獧骉楏榘榘貖榘椀蒖v乧盿冀榘蒕獶慎慎楏沖榘乧豠杣汒鞋瘀楎楏沖榘乧豠楏楏榘乧榘乧榘乧獶灼湨慖湧驸獶灼慖慖楏沖楏榘乧榘乧豧榘乧葧獶灼芖桎獶灼楏榘榘榘楏榘榘榘鑓慎鑓慎楏沖豓赔楏沖葓榘一豠鞋鑻卞冀榘獶矿卑鞋汻骉浓慑浓慑楏沖鑓卞湨楏沖罓鮀翿鮀榘獧骉榘蒖v乧慎慎楏沖鑓卞湨轣乛腻梐梐腧骉歓慑歓慑蕖膑楏葧腧榘乧豠葔蕖膑楏葧葧骋骉嵓慎嵓慎栀膑楏葧鑧卞矿卑杓獶湑驸豻慓豻慓貑豻S慎豻S慎琀睥圀堀圀挀搀挀猀稀渀瀀倀欀爀嘀搀
3、氀樀一嘀攀儀伀最搀吀一礀稀攀焀娀洀爀氀倀攀刀洀唀愀稀氀爁蘀D岌刀H答阀賨答胔-醘怀怀棙Bi縀$2014成都糖酒会连锁食代招商信息.docpic1.gif2014成都糖酒会连锁食代招商信息.doc2019-126ff8036ba-c0ef-4999-b59d-ce021095dfaeeJ/HcJjI0mORTvkr0sBj1ZMO9KevMZG/5I+2SxJNCFCFoX5t0JX2yQ=2014,成都,糖酒会,连锁,招商,信息E:wenkuwebuiFlexPaperFileRootf06a6cf1824ebe72a127f19965c5f2732014成都糖酒会连锁食代招商信息 据了解，台
4、湾拉亚汉堡、薡茶、希望先生、费尼汉堡等品牌，将于3月28-31日集体亮相在成都举行的第90届全国糖酒会“ 连锁食代”展区 （世纪城新国际会展中心6号馆），向前来参会的客商推介富有台湾特色的连锁餐饮加盟品牌。 据了解，参与本次全国糖酒会的台湾连锁餐饮企业，是由台湾贸易中心支持的连锁加盟商机拓展团。而全国糖酒会将在本届会上首次搭建起一个两岸连锁餐饮企业交流合作的平台，使双方能更加深入地交流互动并促成实质性的合作。负责糖酒会连锁食代展区的顾杰先生表示：“台湾连锁餐饮业在品牌、管理、营销等方面都很成熟，将为整个西南地区带来机遇和挑战。而台湾餐饮企业先进的产品、设计、经营理念，正吸引着越来越多的内地加盟
5、商。” 本届糖酒会连锁食代展区，还在现场还将举行数场大型招商加盟说明会，除台湾品牌外，还将有许多海内外知名品牌参加如肯德基、亿百葩鲜、街客等，他们都将为意向观众详细解答有关加盟合作的种种问题，欢迎大家届时前往参观了解。若需详细信息，请与展区组展代理方联系：品牌参与热线021-64138900*609， 投资者加盟热线021- 64139872， 现在致电即可免费获得糖酒会门票参观券及招商会入场券，欢迎垂询。WXLW0001200001可研报告20191206194151988209E5yYqOChu8f21E1XtlLTEeNOkMRi560BS9n3Vismgu03JVXy6B8Li0AoR
6、xdKxA4p?塞尔第三版协议: 流动性风险计量 标准和监测的国际框架 4 和巴塞尔协议中提出了流动性覆盖比率( LCR) 和净稳定融资比率( NSFR) 两 个融资流动性的最低标准来加强流动性风险管理。 1 流动性覆盖比率( LCR) LCR 为高质量流动性资产数量与未来 30 日净资金流出量的比值， 目的在于提升银行未来 30 天对潜在 流动性中断的适应力。LCR 有助于确保银行在遭遇短期严峻压力情景下， 有足够的自由支配的高质量流动 性资产应对资金净流出的能力。 2 净稳定融资比率( NSFR) NSFR 为稳定资金数量与业务所需的稳定资金的比值， 用于度量银行较长期限内可使用的稳定资金
7、来 源对表内外资产业务发展的支持能力。NSFR 有助于银行正确评估未来一年资产的流动性状况和表外业务 带来的潜在流动性需要， 确保稳定资金来源的最低数量。NSFR 目的在于限制银行在流动性充裕时期过度 依赖批发性融资( wholesale funding) ， 激励更好地评价表内外项目的流动性风险。 推行新流动性风险计量标准是为了鼓励银行提高优质流动性资产储备水平、 增加长期稳定资金来源， 减 少融资的期限错配， 提高银行应对流动性风险的能力， 减少流动性危机发生概率。新流动性风险计量标准引 入了压力情景， 弥补了现有监管指标仅侧重于衡量银行在正常经营状态下流动性状况的缺陷。而且， 由巴塞 尔
8、银行监管委员会制定统一监管指标， 提升流动性风险计量标准在全球范围执行的一致性， 能增强流动性风 险监管的操作性和有效性。 此外， 巴塞尔银行监管委员会还提出了辅助性监测工具， 包括合同期限错配、 融资集中度、 可用的无变现 障碍资产、 流动性风险中的外汇风险、 市场相关的检测工具等， 以便于考察银行在现金流、 资产负债结构等特 定方面的信息， 帮助银行全面准确地分析流动性状况。 三、 巴塞尔协议的监管改革 宏观审慎监管 ( 一) 减缓顺周期性 巴塞尔协议出台前后， 不少研究表明， 其资本监管要求会强化银行信贷的顺周期性。次贷危机爆发 后， 巴塞尔协议的资本监管规则受到了众多的批评， 为了缓解
9、其顺周期性， 巴塞尔银行监管委员会和巴塞 尔协议推出了一些新的措施， 包括缓解最低资本要求的顺周期性、 采取更具前瞻性的贷款损失准备金、 建 立资本留存缓冲和逆周期资本缓冲， 3 这些措施有助于确保银行成为冲击的吸收者而不是风险的传递者。 1 缓解最低资本要求的顺周期性 巴塞尔协议 增加了风险敏感度和监管资本的覆盖范围。为了缓解最低资本要求的顺周期性， 巴塞尔银行 监管委员会采取了一些权衡措施， 包括利用长期数据来评估违约概率( PD) 、 衰退期的违约损失( LGD) 估计、 风 81金融教育研究2013 年 险函数更好的校准( 将损失估计转换到监管资本要求中) ， 并要求银行要涵盖衰退情景下更大的信贷利差来进 行压力测试。巴塞尔银行监管委员会还评估其他一些措施以使监管者在风险敏感性和资本要求的稳定性之间 达到更好的平衡， 如欧洲银行监管者协会( CEBS) 和英国金融服务局( FSA) 对违约概率的调整方法。 2 前瞻性的贷款损失准备金( Forward looking provisioning) 大量研究表明( Borio 等， 2001; Lowe， 2003; Bikker Metzemakers， 2005; FSF， 2009) ， 建立在已发生损失 ( Incurred
