1、高净值客户大额保单规划 课程时长：6 小时 讲师：单丹 汇丰银行/渣打银行 总行级财富管理培训讲 师、区域培训主管 外资银行首批获得全球 理财经理认证的一线理 财师 十余年跨国银行个人金 融业务实战及培训经验， 累计授课时长超过 7000小时 CFP国际认证理财规划 师 Facet 5 性格测评认证 讲师 课课程目程目标标 本次课程，将提升客户经理在高净值人士大额保单（年金保险） 营销方面的专业基础及实操能力 课课程大程大纲纲 、高净值人士画像及需求（0.5 小时） 、高净值人士财富风险及案例分析（1.5 小时） 1. 投资风险 2. 企业经营风险 3. 债务风险 4. 个人及子女婚姻风险 5
2、. 税务风险 6. 传承风险 、常见财富持有方式与风险破解（0.5 小时） 1.房产/实物资产/金融资产 2.法律工具 3.金融工具 、金融工具运用详解如何玩转大额保单（2.5 小时） 1.年金险与终身寿险的架构解析 2.投保人设计与债务隔离 3.被保险人设计与婚姻资产保全 4.受益人设计与财富传承 5.保险法、继承法、婚姻法解析 6.8 大案例搞定寿险 、话题讨论及综合案例练习（1 小时） 课程设计理念 1. 在实践中我们发现，客户经理经历的银保培训，多为保险公司提供的以产品 为导向的培训。客户经理在尚未理解“为什么”的情况下，盲目学习“卖什么”， 造成与客户沟通时的营销导向，无法真正抓住客
3、户痛点，制造需求 2. 本次课程从“为什么”出发，以了解高净值人士财富风险为第一步，带入真实 客户案例，体会“真正的财富是挤掉风险水份的资产”的含义，以引导客户进 行自我剖析，主动提出诉求 3. 课程的重点之一是保单实战规划，解决客户经理 close deal 时无法拿出具体方 案、并解释方案设计好处的困境，帮助客户经理做到知行合一 4. 课程最后设计了热门话题讨论和案例练习，帮助客户经理在面对类似问题或 同类客户需求时，从容应对. 单丹实战金融营销专家 曾任 汇丰银行/渣打银行 财富管理培训 讲师、华北区培训主管 曾任 汇丰银行 高级客户经理、销售主 管 CFP 国际金融理财师 Facet
4、5 性格测评认证教练 单老师在国际知名外资银行从业十余年，在高净值客户财富管理及理财经 理技能培训方面有丰富的经验。累计授课时长超过 7000 小时 单老师曾供职于汇丰银行，是国内首批获得全球理财经理认证的一线理财 师。专注为本土高净值客户在财富管理、家族资产传承、跨国金融领域提 供一体化顾问式服务 随后先后加入汇丰银行培训发展部、渣打银行企业大学，负责搭建及完善 针对前线理财经理的全方位培训体系。课程内容涉及银行基础、集团行为 准则及合规、存贷业务、信贷政策、金融市场产品、资产配置及理财规划、 高净值客户家庭财富管理及风险规避、法商思维下的保险规划、顾问式销 售技巧、销售行为管理、演讲技巧等
5、诸多方面 【课程体系课程体系】 第一模块第一模块 金融市场金融市场 第二模块第二模块 财富管理财富管理 第三模块第三模块 技能提升技能提升 (1 天) 金融市场基础知 识 (1 天) 个人金融产品解 析 (2 天)资产配置及理财规 划 (2 天)基金与银保产品营 销提升 (2 天) 高净值客户财富管理与配置 (1 天) 高净值客户大额保单规划 【课程特色与风格课程特色与风格】 实战派讲师，擅长将枯燥的金融知识融入身边的日常案例，培养学员对于金 融学习的兴趣 授课风格生动幽默，深入浅出，能够通过引导式问题，帮助学员把散落的知 识点自我 整合，形成有序的思维框架，在客户沟通中提升专业度 利用大量真
6、实客户案例，训练学员实际操作能力 在学员技能演练结束后，给予精准有效的反馈，引发学员自我反思，能够快 速地将所 学知识运用于实践，转化为产能 【部分服务客户部分服务客户】 中国农业银行江西省分行 资产配置与理财营销综合技能提升 中国农行梅州分行资产配置与理财规划 工行安徽分行投资理财规划 工行四川分行资产配置与理财规划 中国银行四川开发西区支行 资产配置方案及财富管理技巧 建行丽水分行 新监管下的网点营销转型财富客户营销技巧 兴业银行哈尔滨分行 权益型基金营销培训、期缴保险营销培训 光大银行兰州分行高净值客户财富管理与资产配置 光大银行惠州分行期交保险 交通银行广东省分行宏观经济与财富规划 交
7、行银行上海分行资产配置 中信银行苏州分行期缴保险 浦发银行南京分行期缴保险营销实战 华夏保险高净值人士大额保单规划 黑龙江中邮资产配置与保险营销 山东邮储中邮人寿项目组人员培训 厦门邮储资产配置与期缴保险精准营销 中邮佳木斯分公司资产配置保险营销 中邮保险牡丹江分公司资产配置与保险营销（2 期） 中国邮政黔东南分公司理财经理期缴保险销售培训 邮政荆州分公司资产配置和营销 江苏中邮长期期交保险营销技能培训（3 期） 中邮保险资产配置与保险营销 浙江农信社理财规划 东阳农商行资产配置与理财规划 盛京银行保险期缴营销提升 汇丰银行、渣打银行、中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、 中信银行、广发银行、光大银行、民生银行、上海浦东发展银行、邮政储蓄银 行、平安人寿、天安人寿、中原银行、青岛银行、绍兴银行、盛京银行、渤海 银行、昆仑银行、江南银行、华西银行、富滇银行、东阳农商、温州农信、四 川信托、华侨基金、钜派投资集团、7 分钟理财、对外经济贸易大学、首都经 济贸易大学、北京化工大学、北京工业大学、东北财经大学等 【受邀媒体与出版物受邀媒体与出版物】 中央人民广播电台经济之声、新浪财经频道、优酷财经频道、瞭望东方周刊、 今日头条、喜马拉雅财经专栏； 主笔7 分钟理财一书，上线后在当当网投资理财类排名新书热卖榜首位
