1、生物燃料项目商业计划书保 密本商业计划书属商业机密，所有权属于珠海市宝光石油化工经销公司或珠海市宝光贸易有限公司（以下简称“宝光石油” ，生物燃料项目持有人） 。所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向书的投资者使用。收到本计划书后，收件方应即刻确认，并遵守以下的规定：1、 在未取得珠海市宝光石油化工经销公司或珠海市场宝光贸易有限公司（生物燃料项目持有人）的书面许可前，收件人不得将本计划书之内容复制、泄露、散布； 2、 收件人如无意进行本计划书所述之项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回。 报告目录第一部分 摘要. 2第二部分 综述. 6第三部分 中小企业融资计划. 16第四部分 运作计划.
2、20第五部分 附录. 23第一部分 摘要一、公司简单描述 宝光石油公司成立于 1993 年，注册资本 300 万元人民币。1997 年维多新加坡公司租用公司经营权，在国内进行成品油和燃料油贸易。公司同华南各大油商，如中石油、中石化、壳牌广州公司、BP 等公司都保持了良好的合作关系。2001 年由公司现法人代表刘波出资购买公司经营权，组成人才团队到东莞开展终端贸易至今，已经形成一套适应当今激烈市场竞争的生存经营模式。并研究出宝光盈利模型 ，在激烈的市场竞争中，累累取胜。吨贸易利润率超过各类终端贸易商 20 倍。公司注重团队建设与系统建设作为公司的平台，以创新意识作为突破点，擅长组合优质资源实现利
3、润最大化。公司以扁平式的组织结构，把贸易活动分为若干贸易小组系统，以应对市场里不同客户的需要，及时做出贸易决定。油品市场有商品属性和金融属性的特点，价格经常处于激烈变化状态。由于油品价格波动剧烈，对客户而言价格风险大。但这种波动也为我们创造了利润空间。通过宝光盈利模行的操作，我们把握着低买高卖的价格波浪曲线机会，抓住入场的时机，得到了价格差的。因为公司规定要现金买卖，我们对客户进行了让利，以良好的服务和具有竞争力的价格，与客户都保持了良好的合作关系。在帐期的市场环境里，只有我们这一家是收取现金的。利用时间段的价格变化获得价格差，成为我们贸易成功的重要手段。目前公司收入来源集中在 180#燃料油
4、终端市场销售利润上。随着高油价伴随着清洁能源概念逼进了越来越多人的生活，公司拟在保持现有优势的条件下，增加生物燃料贸易，并将其做成公司的主业。清洁能源概念将帮助公司利润大幅增长。二、公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标） 在银行的支持下，将燃料油贸易做强、做大，目标是 1020 万吨/年的贸易量，贸易额达到26 亿元，利润 5001000 万元。发展新的能源贸易品种，未来以生物燃料为主要经营品种，争取 23 年内将公司系统网络组建成形，并形成公司新增利润 3050%。未来 5 年内，该品种进入快速增长期，结合金融运作，直接或间接在国内或香港股市上市。三、公司目前股权结构 公司是集体所有制企业。
5、目前正在把它转变为新的公司：珠海市宝光贸易有限公司，法人代表还是刘波。四、已投入的资金及用途 公司已投入 300 万元人民币。主要用于 180# 进口燃料油终端市场贸易。重点是研究在有需求的市场中，如何抓住市场价格变化的机会，得到利润。公司针对将来市场竞争的日趋激烈，特别拿出了巨额资金，学习构建以风险防范为基础的市场网络系统。组建与期货相关的专家人才团队。经过二年的投资，获得了成功经验。形成了一个较为完整的市场网络系统的思路、人才、营运系统、销售系统。在燃料油贸易利润的支持下，把生物柴油项目的市场网络建设起来。五、公司目前主要产品或服务介绍燃料油是我国最早开放并同世界国际贸易接轨的能源品种。市
6、场开放十余年来，经历过多次市场大调整，由于受到国外资本的操纵，中国市场曾出现过长时间市场价格高买低卖的倒挂的情况，导致贸易商亏损巨大。使得燃料油贸易参与者不断地被淘汰，经过04、 05 年高油价的洗礼后，市场大洗牌，经营秩序已经显著好转。公司正在努力获得银行的大力支持，预期的市场销量和利润都可能实现，业务会平稳发展。着眼未来能源市场发展，生物燃料是我们的重点发展方向。本计划书就主要针对该品种进行研究，希望得到市场有识之士的认可和参与。一、市场概况和营销策略在维多新加坡公司经营时期，宝光公司已经同中石油、中石化等公司建立了良好的合作关系。在新品种的业务设计上，拿到中石油、中石化公司的生物燃料购买
7、合同，或广东地区大客户订单，是我们成功的第一步。我们希望获得风险投资方的支持，形成环保、节能的贸易概念，也支持了原料产地的农业经济发展。这正是国家十一五经济计划的一个重大组成部分之一。宝光公司根据自己的成功经验，也把这个项目组织成为生物燃料贸易系统、运输系统、加工系统、易货贸易系统、种植业服务系统等若干环节的小系统，让每一个小系统成为赚钱的运行体系。当上述贸易做大做强以后，我们购买一个上市公司的壳，注入我们清洁能源、农村环保农业概念，以良好的业绩支撑，为风险投资者做成一个退出通道。七、主要业务部门及业绩简介 在燃料油贸易业务中，公司以贸易小组系统为基本经营单位。每一个贸易小组都要找出自己的利润
8、区和利润点，把自己的资源进行有效率的组织，达到获利的目的。各组系统要独立进行运作，盈亏自主的控制。除了刘波总经理主抓公司战略方向以及对油品大趋势的判断、把握以外，主要的业务小组有宋辉贸易小组、张一鹏贸易小组、王英琦金融营销小组等。未来，在生物燃料的业务中，如前所述，我们依然将整个业务链条细分为几个小的运作系统。分别执行不同的任务功能，组合成为一个有机的自动运行系统。八、核心经营团队 王英琦市场研究团队：在中国的燃料油市场里，每年有 2400 万吨的使用量，其中国产油 500 万吨，主要使用地域在北方的炼油厂附近。其余的油品均是进口的，这些进口油品，价格涨跌的变化激烈。为了控制价格风险，宝光公司
9、成立了市场研究团队，利用外部专家的知识，帮助我们认识市场。经过四年的摸索，找出了市场的规律，制定出宝光盈利模型 ，让各贸易小组在实际工作中使用。陈昱伸价格研究小组：在对金融市场的摸索过程中，研究团队团结了期货市场中的很多专家。包括五矿实达期货经纪有限公司，中国国际期货经纪有限公司的燃料油事业部专家等一批专家团队。宋辉营销团队：经过大型跨国公司 BP 的十年工作，他已具备了市场开拓能力，能在中国市场里迅速发展客户。制定市场营销策略，特别善于大客户的销售工作。张一鹏销售团队：年轻有为，在终端市场三年的磨练，熟悉一线客户的情况，特别能战斗。而且，在价格谈判时，有坚强意志，争取好的价格。日常工作团队：
10、由于公司的扁平式组织结构，使得每一个贸易小组系统内，需要把贸易活动中的每一环节变成工作程序，使得工作按部就班地进行，减少错误。当每一单业务完成时，自然的业务结果就出来了。根据宝光公司的工作原则，各小组“自我检查、自我认识、自我激励、自我行动、自我总结” ，对盈亏进行分析，如果亏损，则在下次贸易活动中，扭亏为盈。这个工作团队是以表格为主，交叉对帐，利润按表分成。九、公司优势说明 在中国石油进入南方市场的初期，为了帮助他们完成销售任务获得利润，宝光石油公司利用维多新加坡公司的营销和管理优势，帮助中石油公司在广州地区开展汽油、柴油的盈利性销售，使得维多公司和中石油合资的 20 万吨库容的珠海华联油库
11、得以满负荷周转。宝光石油团队也获得了柴油、汽油经营经验。宝光公司曾经帮助壳牌中国公司在广东地区的加油站网络进行柴油、汽油购买和配送策划，获得壳牌中国公司的认可并得以实施。宝光团队在资源调配和物流方面的经验与创新，也有利于推动生物燃料项目的顺利进行。由于油品价格波动剧烈，宝光公司参与了国内燃料油期货的套期保值，积累了宝贵的经验，并已经形成了专家团队。公司员工王英奇曾在深圳实达期货公司任职，并与多家期货、证券、外盘公司有良好关系。这些经验与专家团队系统，都将对未来乙醇产品产销环节的价格风险化解，提供良好条件。十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还预计筹资规模：1000200
12、0 万元，投资或入股形式。资金主要用于收购原料，启动贸易流程。投资利润来源：油品销售收入、金融运作利润。资金方最终以股权转让或股权上市流通的方式进行退出。十一、中小企业融资方案（资金筹措及投资方式） 详见后面有关章节， 第三部分 中小企业融资计划 。十二、财务分析 1. 财务历史数据（前 3 年5 年销售汇总、利润、成长） 2. 财务预计（后 3 年5 年） 3. 资产负债情况 第二部分 综述 第一章 公司介绍 一、公司的宗旨及项目设计说明1、项目设计说明公司项目类型定位于“贸易型委托加工” ，项目成熟后卖给上市公司套现，或对合适的上市公司进行收购，间接上市套现。2、维多新加坡公司盈利模式宝光
13、石油公司从 1997 年开始，由维多新加坡公司进行承包经营多年。宝光石油公司将维多公司的组织结构、企业文化进行了具有中国特色的延伸。维多公司（网站 http:/）是一个世界性的贸易公司，主要从事原油、柴汽油、石脑油、航空煤油、液化气、燃料油等油品的现货贸易和衍生品交易。还参股了糖类、化工品、炼油厂等上市公司，采用控制贸易活动的办法，把利润区和利润点控制在自己手里。特别是航空煤油，维多公司和 BP 公司控制了世界 70%的生产量，利用跨国经营的优势，发现贸易机会，获取利润。维多公司员工有 240 人左右，有新加坡、纽约、欧洲等地区性经营团队，每年经营额 2 万亿美圆，每年度的利润 2 亿 美圆。
14、维多公司是合伙制企业结构，股东和员工是同一身份，使得企业内的一切事务都处于相互了解、相互配合、相互监督、共分利益的状态。类似毛泽东时代的人民战争状态，想谋私利者一定被大家发现并打掉。公司采用的是贸易小组的组织结构。每一个贸易小组是二个业务人员，一个跟单员，每次贸易活动的开始到结束，都经过每一个小组成员，当处于亏损状态时，大家研究并决定是否斩断此合同，承认损失。所以，每一个人对利润的追求是自发的，有主动性。维多公司的经营模式，通过对生产企业进行小比例的股权投资，控制贸易流程，签定包销产品合同。利用现货生产厂商的平台，使用财务杠杆，放大现货贸易，并在现货贸易基础上进行衍生品交易，获得了超额利润。3
15、、宝光石油公司项目设计优点我们的生物燃料项目，也准备参考维多公司的模式，从组织结构上，把整个系统分拆成为若干小系统，对每一小系统的利润要求具体化，由竞争产生优秀者。让每一个前线指挥员决定有效的资源配置形式，以利润作为考评标准。并按贸易小组的利润提成比例，确定每一个人的收入。在“公开、公正、公平”的原则下，实现人才利益的金钱表达。公司定位在“贸易型委托加工” ，以贸易为主要的控制形式，从采购原材料到委托加工，回收成品到销售环节。力求在每一环节对风险进行控制，不让风险跨越，使损失扩大。这种模式，具有诸多优点。首先，节约成本。我们不必投入大量资本购买厂房、设备等不易变现的资产，加入到生产厂家的竞争大
16、军中去，而是集中精力建立系统平台，节约资金。让资金投入到周转速度快、利润最大化的环节；不需要雇佣劳动力，不必为人员、生产管理等问题而耗用大量精力，减少公司决策程序。其次，灵活有效。通过委托加工，与多家具有成熟生产能力的工厂形成合作关系，产品产出可按自己的需求调整。这样的结果，比自己投厂生产得到速度快、工艺成熟，产品质量同样稳定。委托加工能够很容易实现跨地域生产，通过原材料调配，方便我们就近安排生产和销售。另外，委托加工方便我们整合自己与加工企业各自的优势。利用具有资质的加工企业平台，我们可以直接进入某些受到行政限制的环节，规避限制条款。当条件成熟时，我们与受委托加工企业进行金融运作，完成风险资
17、本的退出。需要时，我们也可参股这些企业。二、公司简介资料三、各部门职能和经营目标 四、公司管理1. 董事会2. 经营团队3. 外部支持（外聘人士会计师事务所律师事务所顾问公司技术支持行业协会等）该章节，在宝光石油公司申请深圳发展银行广州分行流花支行银行贷款的文件中，有详细说明资料，本节暂不做说明，可参考相应资料，我们另行提供。第二章 技术与产品目前生物柴油主要是用化学法生产，即用动物和植物油脂和甲醇或乙醇等低碳醇在酸或者碱性催化剂和高温（230250）下进行转酯化反应，生成相应的脂肪酸甲酯或乙酯，在经洗涤干燥即得生物柴油。甲醇或乙醇在生产过程中可循环使用，生产设备与一般制油设备相同，生产过程中
18、可产生 10%左右的副产品甘油。目前生物柴油的主要问题是成本高，据统计，生物柴油制备成本的 75%是原料成本。因此采用廉价原料及提高转化从而降低成本是生物柴油能否实用化的关键。美国已开始通过基因工程方法研究高油含量的植物。日本采用工业废油和废煎炸油。欧洲是在不适合种植粮食的土地上种植高油脂的农作物。一、产品状况 1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等） 产品名称：生物燃料（柴油）价 格：随行就市，参考 0# 柴油价格参考标准：环境保护推动柴油标准的不断提高目前世界每年新车产量大约 5000 万辆，全世界汽车保有量大约 7.5 亿辆（含摩托车） 。随着汽车工业的快速发展，汽油和柴油的用
19、量随汽车保有量的增加而增加，同时也带来了汽车尾气污染等问题。近 20 年来，虽然在改善油品燃烧过程、尾气净化等方面都取得了很大进展，但仍然不能满足要求。为了改善汽车的运行性能和降低汽车尾气中有害物质的排放量，美国、欧洲和日本汽车工业协会 1998 年 6 月 4 日提出了汽车燃料质量国际统一标准即“世界燃油规范”III 类标准。柴油“世界燃油规范”II 类、III 类标准（见表 1、表 2） 。由表 1、表 2 可以看出，II 类标准在目前基础上，提出了芳烃含量的限制，对硫含量、十六烷值等提出了更高的标准，III 类标准则在各项指标上比 II 类标准都有更严格的规定。表 1 柴油“世界燃油规范
20、” II 类标准项 目 质量指标十六烷值53硫含量（质量分数） ，%0.03总芳烃含量（质量分数） ，%25多环芳烃含量（体积分数） ，%595%馏出温度 / 0C355表 2 柴油“世界燃油规范 ”III 类标准项 目质量指标十六烷值55硫含量（质量分数） ，%0.003总芳烃含量（质量分数） ，%15多环芳烃含量（体积分数） ，%295%馏出温度 / 0C340随着我国汽车拥用量的急剧上升，大量的燃油被消耗，汽车尾气中污染物的排放量越来越大，汽车尾气已成为我国大气污染重要的原因。为保护环境，改善大气质量，我国国家质量技术监督局最近颁布了柴油机排放控制新标准（见表 3） 。新标准采用了联合国
21、欧洲经济委员会汽车排放法规体系，使我国对新柴油机车的排放要求达到欧洲 20 世纪 90 年代初期的水平。表 3 我国柴油机排放新控制标准 g/kw.h实施阶段实施日期PA85KW85KW011997-10-0111.22.414.41.100.92022000-10-014.51.18.00.610.36032005-10-014.01.17.00.150.15我国目前的车用无铅汽油和柴油标准介于世界燃油规范 I 类油和 II 类油水平之间，要满足汽车达到欧洲 I 类排放标准都困难，更无法满足入世及举办奥运会的要求。为此，中国石化集团公司要求在清洁油品生产方面做出更大努力，以满足国家标准的要求
22、。2.产品特性 炼油企业为了向市场提供清洁油品使燃烧柴油尾气排放达到标准要求，需要采取以下三种措施：一是要有性能优异的深度加氢脱硫催化剂，以脱除难以加氢脱硫的 4,6-二甲基苯并噻吩等芳香基硫化合物；二是要有抗硫的贵金属芳烃饱和催化剂，能使芳烃加氢饱和在较低压力下进行，以节省投资；三是要有提高十六烷值的工艺。而生物柴油以其优异的环保性能可很容易达到“世界燃油规范”的柴油 II、III 类标准要求。众所周知，柴油分子是由 15 个左右的碳链组成的，研究发现植物油分子则一般又 1418个碳链组成，与柴油分子中碳数相近。因此生物柴油就是一种用油彩籽等可再生植物油加工制取的新型燃料。按化学成分分析，生
23、物柴油燃料是一种高脂酸甲烷，它是通过以不饱和油酸 C18 为主要成分的甘油脂分解而获得的1 。与常规柴油相比，生物柴油下述具有无法比拟的性能。（1 ）具有优良的环保特性。主要表现在由于生物柴油中硫含量低，使得二氧化硫和硫化物的排放低，可减少约 30%（有催化剂时为 70%） ；生物柴油中不含对环境会造成污染的芳香族烷烃，因而废气对人体损害低于柴油。检测表明，与普通柴油相比，使用生物柴油可降低 90%的空气毒性，降低 94%的患碍率；由于生物柴油含氧量高，使其燃烧时排烟少，一氧化碳的排放与柴油相比减少约 10%（有催化剂时为 95%） ；生物柴油的生物降解性高。（2 ）具有较好的低温发动机启动功能。添加有效降凝剂冷滤点可达-20%以下。（3 ）具有较好的润滑性能。使喷油泵、发动机缸体和连杆的磨损率低，使用寿命长。（4 ）具有较好的安全性能。由于闪点高，生物柴油不属于危险品。因此，在运输、储存、使用方面的有是显而易见的。（5 ）具有良好的燃料性能。十六烷值高，使其燃烧性好于柴油，燃烧残留物呈微酸性使催化剂和发动机机油的使用寿命加长。（6 ）具有可再生性能。作为可再生资源，与石油储量不同其通过农业和生物科学家的努力，可供应量不会枯竭。生物柴油的优良性能使得采用生物柴油的发动机废气排放指标不仅满足目前的欧洲 II
