1、 期期末变 动比例 情况说明 货币资金762,8386.73%603,2235.77%26.46% 预付款项00.00%6060.01%不适用主要系宣广公司 的预付账款本期 予以收回； 应收股利00.00%10,2980.10%不适用主要系本公司本 期收到高速传媒 以前年度宣告派 发的现金股利； 其他应收款246,6052.18%173,7961.66%41.89%其他应收款增加 主要系本公司之 子公司皖通典当 分行业或分产品 营业收入 （人民币千元） 营业成本 （人民币千元） 营业毛 利率(%) 营业收入 比上年增 减(%) 营业成本 比上年增 减(%) 营业毛利率比上年增 减（%） 分行业
2、 收费公路业务2,156,421796,91163.04-4.189.56减少 4.63 个百分点 典当业务14,3280100不适用不适用不适用 分产品 合宁高速公路946,776326,78365.481.237.11减少 1.89 个百分点 205 国道天长段 新线 45,51634,27124.7-7.7447.74减少 28.27 个百分点 高界高速公路437,900151,33165.44-14.668.47减少 7.37 个百分点 宣广高速公路382,999132,31065.45-9.076.84减少 5.14 个百分点 连霍公路安徽段198,181100,06949.514.
3、6723.12减少 7.57 个百分点 宁淮高速公路天 长段 77,55932,574585.456.06减少 0.24 个百分点 广祠高速公路67,49019,57371-1.55-17.45增加 5.59 个百分点 皖通典当14,3280100不适用不适用不适用 合计2,170,749796,91163.29-3.549.56减少 4.39 个百分点 22 尚有发放的贷款 人民币 1.72 亿元 所致； 存货3,5540.03%3,4130.03%4.13% 长期股权投资556,3164.91%329,2853.15%68.95%长期股权投资增 加主要系报告期 内本公司出资人 民币 2 亿
4、元投资 新安金融及出资 人民币1,500万元 发起设立皖通小 贷公司所致； 投资性房地产326,1042.88%206,8731.98%57.63%投资性房地产增 加主要系本公司 所属高新园区部 分办公楼对外租 赁计入投资性房 地产所致； 固定资产629,1925.55%771,0097.37%-18.39% 无形资产8,726,37976.99%8,300,81579.38%5.13% 在建工程46,1520.41%21,3340.20%116.33%在建工程增加主 要系本报告期内 机电系统改造及 交警营房建设工 程所致； 短期借款65,3000.58%40,0000.38%63.25%短期
5、借款增加主 要系报告期内本 集团取得人民币 6,530 万元银行贷 款及按时偿还人 民币4,000万元贷 款所致； 预收账款2,8500.03%4,6500.04%-38.71%主要系本集团本 报告期冲减预收 服务区租赁收入 所致； 应交税费85,0520.75%156,6151.50%-45.69%应交税费本期末 余额减少主要系 本年内支付的 2011 年末已经计 提尚未支付的企 业所得税所致。 23 （四） 、投资状况分析 1、对外股权投资总体分析 单位：人民币千元 报告期内公司投资额215,000 投资额增减变动数-85,000 上年同期投资额300,000 报告期内公司投资额增减幅度(
6、%)-28.33 报告期内被投资的公司情况 被投资的公司名称主要经营活动占被投资公司权益的 比例(%) 新安金融金融投资、股权投资、管理咨询16.67 皖通小贷发放小额贷款、小企业管理咨询、 财务咨询 10 有关设立公司的详情请参见本年度报告“重要事项” 。 持有非上市金融企业股权情况 报告期内，本公司无持有非上市金融企业股权的情况。 2、非金融类公司委托理财及衍生品投资的情况 (1)、委托理财情况 本年度公司无委托理财事项。 (2)、委托贷款情况 本年度公司无委托贷款事项。 3、募集资金使用情况 报告期内，公司无募集资金或前期募集资金使用到本期的情况。 4、主要子公司、参股公司分析 24 单
7、位：人民币千元 公司名称 本集团 应占 股本权益 注册资本 2012 年 12 月 31 日2012 年 主要业务 总资产净资产营业收入净利润 宣广公司55.47%111,7601,277,111574,231385,388139,627 宣广高速公路的建设、 管理及经营 宁宣杭公司51%300,0002,325,827692,18700 高等级公路建设、 设计、 监理、收费、养护、管 理、技术咨询及广告配 套服务 广祠公司55.47%56,800319,856205,45669,29028,475 广祠高速公路的建设、 管理及经营 高速传媒38%50,000247,324109,473115
8、,27331,660 设计、制作、发布、 代 理国内广告 新安金融16.67%3,000,0004,487,3093,730,574619,354377,620 金融投资、股权投资、 管理咨询 皖通典当71.43%210,000220,776217,74314,3297,743 动产质押典当业务、财 产权利质押典当业务、 房地产抵押典当业务 皖通小贷10%150,000152,588151,6773,3031,677 发放小额贷款、小企业 管理咨询、财务咨询 注 1：上述公司全部于中国成立。 注 2：宁宣杭公司拟从事投资建设运营宁宣杭高速公路(安徽段)。于 2012 年 12 月 31 日，
9、宁宣杭公司尚处于开办期。 为扩大本公司的资产规模，报告期内本公司收购了广祠公司 55.47%股权，有关详情 请参见本年度报告“重要事项” 。 本公司主要从事收费公路之经营和管理及其相关业务。2011 年，收费公路相关政策 的实施特别是五部委关于收费公路的专项清理引发了公司董事会及管理层对公司发展前 景的深度思考，提出了立足主业、适度拓展的发展策略。结合高速公路行业的自身条件 与财务特性，公司陆续投资设立了新安金融、皖通典当和皖通小贷，主要经营典当、担 保、小额贷款等非银行类金融业务。报告期内，有关设立公司的详情请参见本年度报告 “重要事项” 。 5、非募集资金项目 25 单位:亿元 币种:人民
10、币 项目名称项目金额项目进度 本年度投 入金额 累计实际投 入金额 项目收益情 况 宁宣杭高速公 路宣城至宁国 段项目 路线全长约 44 公里，项目 总投资人民币 26.78 亿元。 该项目于 2009 年 9 月全面开工建 设。 6.4116.81尚在建设期 宁宣杭高速公 路宁国至千秋 关段项目 路线全长约 40 公里，项目 总投资人民币 29.28 亿元。 该项目于 2011 年 3 月全面开工建 设。 1.93.44尚在建设期 皖通高速高科 技产业园建设.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任职 刘 伟 男 42 岁 董事 2007.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任
11、职 邵福群 男 46 岁 董事 2007.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任职 高炳岩 男 49 岁 董事 2007.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任职 周建平 男 59 岁 董事 2007.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任职 董学东 男 48 岁 董事 2007.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任职 魏守忠 男 44 岁 董事 2007.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任职 孙久红 男 42 岁 董事、总经理 2007.7.28-2010.7.28 0 贵立义 男 65 岁 独立董事 2007.7.28-2010.7.28 0
12、张启銮 男 51 岁 独立董事 2007.7.28-2010.7.28 0 张吉昌 男 45 岁 独立董事 2007.7.28-2010.7.28 0 孔德生 男 38 岁 监事会主席 2007.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任职 王新明 男 55 岁 监事 2007.7.28-2010.7.28 0 王昭利 男 49 岁 监事 2007.7.28-2010.7.28 0 在股东单位任职 姚玉东 男 37 岁 副总经理 2007.7.28-2010.7.28 0 张晓军 男 40 岁 副总经理 2007.7.28-2010.7.28 0 刘月鹏 男 38 岁 董秘、财务总监 20
13、07.7.28-2010.7.28 0 （二）公司现任董事、监事、高级管理人员近五年主要工作经历 及在股东单位任职情况 （二）公司现任董事、监事、高级管理人员近五年主要工作经历 及在股东单位任职情况 1、公司现任董事、监事、高级管理人员主要工作经历、公司现任董事、监事、高级管理人员主要工作经历 赵明远先生，赵明远先生，1969 年 12 月参加工作，大专学历，高级经济师。历任大连钢 厂水汽车间党支部副书记，机动科党总支副书记，团委副书记、书记，铸造车间 党支部书记、供应处支部书记、处长，厂副总经济师、副厂长、厂长，大连钢铁 集团有限责任公司董事长、 总经理、 党委副书记， 大连金牛股份有限公司
14、董事长、 总经理，抚顺特殊钢集团有限责任公司董事长、总经理，抚顺特殊钢股份有限公 大连金牛股份有限公司 二八年度报告 12 司董事长，北满特殊钢集团有限责任公司董事长，辽宁特殊钢集团有限责任公司 董事长、总经理、党委副书记。中国金属学会第八届理事会常务理事。现任东北 特殊钢集团有限责任公司董事长、党委书记，大连金牛股份有限公司董事长，抚 顺特殊钢集团有限责任公司董事长，抚顺特殊钢股份有限公司董事长，东北特钢 集团北满特殊钢有限责任公司董事长。 刘伟先生，刘伟先生，1986 年 7 月参加工作，研究生学历，工程师。历任大连钢厂煤 气车间技术员、主任、党支部书记，大连钢铁集团有限责任公司劳人处副处
15、长、 总经理办主任、总经理助理、副总经理，大连钢铁集团有限责任公司董事，辽宁 特殊钢集团有限责任公司董事，大连金牛股份有限公司监事会主席、董事、总经 理。现任东北特殊钢集团有限责任公司董事、总经理、党委副书记，大连金牛股 份有限公司董事，抚顺特殊钢股份有限公司董事。 邵福群先生，邵福群先生，1981 年 10 月参加工作，研究生学历，高级政工师。历任大连 钢厂宣传部干事、团委副书记、 冶金报驻大连钢厂记者、宣传部副部长、厂 部办公室副主任、主任，大连钢铁集团有限责任公司总经理办公室主任、董事会 办公室主任、总经理助理，大连钢铁集团有限责任公司董事、副总经理、工会主 席，辽宁特殊钢集团有限责任公
16、司董事、党委副书记、纪委书记，东北特殊钢集 团北满特殊钢有限责任公司副总经理、党委副书记、纪委书记，抚顺特殊钢集团 有限责任公司纪委书记，大连金牛股份有限公司董事。现任东北特殊钢集团有限 责任公司董事、 党委副书记、 纪委书记、 工会主席， 大连金牛股份有限公司董事， 抚顺特殊钢股份有限公司董事。 高炳岩先生，高炳岩先生，1979 年参加工作，研究生学历，政工师。历任大连钢厂供应 处仓库主任、副处长，大连钢厂原料处处长，大连钢铁集团有限责任公司物供部 部长、副总经济师，大连金牛股份有限公司董事，抚顺特殊钢股份有限公司副总 经理，抚顺特殊钢（集团）有限责任公司董事，辽宁特殊钢集团有限责任公司采
17、购管理处处长、 总经理助理。 现任东北特殊钢集团有限责任公司董事、 副总经理， 大连金牛股份有限公司董事，抚顺特殊钢股份有限公司董事。 周建平先生，周建平先生，1968 年 12 月参加工作，大专学历，高级会计师。历任大连钢 厂财务处处长、 副总会计师、 总会计师， 大连钢铁集团有限责任公司董事会董事、 常务副总经理， 大连金牛股份有限公司董事、 副总经理、 财务总监、 董事会秘书， 辽宁特殊钢集团有限责任公司副总经理。 现任东北特殊钢集团有限责任公司副总 大连金牛股份有限公司 二八年度报告 13 经理，大连金牛股份有限公司董事，抚顺特殊钢股份有限公司董事。 董学东先生，董学东先生，1985
18、年 8 月参加工作，大学学历，高级工程师。历任抚顺钢 厂三炼分厂专责工程师、技术组长、主任工程师、副厂长、厂长；抚顺特殊钢集 团有限责任公司副总经理、党委书记、副董事长、常务副总经理，辽宁特殊钢集 团有限责任公司副董事长、党委书记、常务副总经理，大连金牛股份有限公司副 董事长，抚顺特殊钢股份有限公司董事，东北特钢集团北满特殊钢集团有限责任 公司党委书记、总经理。现任东北特殊钢集团有限责任公司董事、总工程师，大 连金牛股份有限公司董事，抚顺特殊钢股份有限公司董事。 魏守忠先生，魏守忠先生，1987 年 7 月参加工作，研究生学历，会计师，工程师。历任 大连钢厂热处理分厂设备组长，劳资处副处长，企
19、管处副处长，大连钢铁集团有 限责任公司资产部部长，财务处处长，副总会计师，大连钢铁集团有限责任公司 董事，大连金牛股份有限公司董事、证券部长、财务部长、财务总监、副总经理， 辽宁特殊钢集团有限责任公司董事兼营销管理处处长。 现任东北特殊钢集团有限 责任公司副总经理， 大连金牛股份有限公司董事， 抚顺特殊钢股份有限公司董事。 孙久红先生，孙久红先生， 1988 年参加工作，研究生学历，高级工程师。历任抚顺特殊 钢（集团）有限责任公司副总工程师、技术处处长，技术中心第一副主任、执行 主任，抚顺特殊钢股份有限公司副总经理，北满特钢集团有限责任公司常务副总 经理， 东北特殊钢集团有限责任公司副总工程师
20、兼大连基地搬迁改造指挥部现场 总指挥。现任大连金牛股份有限公司董事、总经理。 贵立义先生贵立义先生，法学硕士学位，教授，曾任山西省翼城县县委办公室干事、秘 书，东北财经大学政法系副主任、法律系主任，现任东北财经大学法律系教授， 兼任大连市人大代表、大连市人大法制委员会委员，大连市政府法律顾问，中共 大连市委、市政府咨询委员会委员，市仲裁委员会委员、仲裁员，市中级人民法 院监督员，市检察院专家委员会委员，市法学会学术委员会主任委员，大连市双 护律师事务所律师，大连瓦房店轴承股份有限公司独立董事、中国大连国际合作 （集团）股份有限公司独立董事，大连金牛股份有限公司独立董事。 张启銮先生，张启銮先生
21、，1994 年起先后任大连理工大学管理学院工商管理系副主任、 注册会计师，党支部书记、管理学院党委委员、财务管理研究所副所长、大连理 工大学证券与期货研究中心副主任。现任大连冰山橡塑股份有限公司独立董事， 大连金牛股份有限公司独立董事。 大连金牛股份有限公司 二八年度报告 14 张吉昌先生，张吉昌先生，中共党员，经济学硕士，会计师。曾任大连柴油机厂科长；大 连市财政局主任科员。 现任大连麦博咨询有限公司总经理、 大连青年联合会委员、 大连市企业财务研究会常务副会长兼秘书长、东北财经大学 MBA 客座教授，大连 金牛股份有限公司独立董事。 孔德生先生孔德生先生，1992 年 8 月参加工作，研究
22、生学历。历任大连钢铁集团有限 责任公司总经理办公室秘书，辽宁特殊钢集团有限责任公司总经理办公室秘书、 科长，东北特殊钢集团有限责任公司董事长办公室、党委办公室科长、副主任、 主任，东北特殊钢集团有限责任公司办公室主任、党委办公室主任、资产管理处 处长。现任东北特殊钢集团有限责任公司董事会秘书、副总经济师、资产管理处 处长， 大连金牛股份有限公司监事会主席， 抚顺特殊钢股份有限公司董事会秘书。 王新明先生王新明先生，1969 年 12 月参加工作，大专学历。历任大连钢厂初轧分厂工 长，大连钢铁集团有限责任公司初轧分厂副厂长，大连钢铁集团有限责任公司一 轧分厂厂长，大连金牛股份有限公司初轧厂厂长、
23、党总支部书记，大连金牛股份 有限公司副总工程师、 制造部部长、 总调度长。 现任大连涪润实业总公司总经理， 大连金牛股份有限公司监事。 王昭利先生，王昭利先生，1976 年 7 月参加工作，研究生学历，高级政工师。历任大连 钢厂运输公司党总支干事、办公室主任，大连钢厂党委办公室副主任、主任，大 连钢铁集团有限责任公司党委工作部部长， 辽宁特殊钢集团有限责任公司党委工 作处处长，大连金牛股份有限公司监事、辽宁特殊钢集团有限责任公司集团机关 总支书记，东北特殊钢集团有限责任公司对标挖潜办公室副主任、主任。现任大 连金牛股份有限公司企管部副部长，大连金牛股份有限公司监事。 姚玉东先生，姚玉东先生，1
24、994 年参加工作，工学学士，冶金专业高级工程师。曾任大 连钢铁集团有限责任公司一炼钢厂工程师， 大连金牛股份有限公司一炼钢厂冶炼 车间副主任，一炼钢厂副厂长，一炼钢厂厂长兼党总支书记。现任大连金牛股份 有限公司副总经理兼制造部部长、总调度长。 张晓军先生，张晓军先生，1991 年参加工作，研究生学历，高级工程师。历任辽宁特殊 钢集团有限责任公司精密合金公司副总经理、总经理，东北特殊钢集团有限责任 公司精密合金公司总经理兼大连基地搬迁改造指挥部精密合金项目组项目经理。 现任大连金牛股份有限公司副总经理。 刘月鹏先生，刘月鹏先生，1993 年参加工作，研究生学历。曾任大连钢铁集团有限责任 大连金
25、牛股份有限公司 二八年度报告 15 公司锻钢分厂工程师、 总经理办公室秘书， 大连金牛股份有限公司证券部副部长， 上海大龙投资有限公司总经理，大连钢铁集团有限责任公司综合办主任，大连钢 铁集团有限责任公司总经理办主任，辽宁特殊钢集团有限责任公司董事会秘书、 总经理办公室主任，东北特殊钢集团有限责任公司董事会秘书，董事长办公室主 任，党委办公室主任。现任大连金牛股份有限公司财务总监兼董事会秘书。 2、公司现任董事、监事、高级管理人员在股东单位任职情况、公司现任董事、监事、高级管理人员在股东单位任职情况 （1） 、 董事长赵明远先生在本公司控股股东东北特殊钢集团有限责任公司任 董事长、党委书记。
26、（2） 、董事刘伟先生在本公司控股股东东北特殊钢集团有限责任公司任董 事、总经理、党委副书记。 （3） 、 董事邵福群先生在本公司控股股东东北特殊钢集团有限责任公司任董 事、党委副书记、纪委书记、工会主席。 （4） 、 董事高炳岩先生在本公司控股股东东北特殊钢集团有限责任公司任董 事、副总经理。 （5） 、 董事周建平先生在本公司控股股东东北特殊钢集团有限责任公司任副 总经理。 （6） 、 董事董学东先生在本公司控股股东东北特殊钢集团有限责任公司任董 事、总工程师。 （7） 、 董事魏守忠先生在本公司控股股东东北特殊钢集团有限责任公司任副 总经理。 （8） 、 监事孔德生先生在本公司控股股东东
27、北特殊钢集团有限责任公司任董 事会秘书、副总经济师、资产管理处处长。 （三）董事、监事、高级管理人员年度报酬情况（三）董事、监事、高级管理人员年度报酬情况 根据公司法及公司章程有关规定，董事、监事、高级管理人员年度 报酬以股东大会审议通过的年度报酬议案为依据。 1、董事、监事、高级管理人员从公司领取报酬情况、董事、监事、高级管理人员从公司领取报酬情况 姓名 报酬金额（单位：元） 孙久红 200,850 姚玉东 169,095 张晓军 182,078 大连金牛股份有限公司 二八年度报告 16 刘月鹏 133,303 王新明 124,531 贵立义 40,000 张启銮 40,000 张吉昌 40
28、,000 2、不在公司领取报酬的董事、监事、高级管理人员情况、不在公司领取报酬的董事、监事、高级管理人员情况 姓名 是否在股东单位领取报酬 赵明远 是 刘 伟 是 邵福群 是 高炳岩 是 周建平 是 董学东 是 魏守忠 是 孔德生 是 王昭利 是 （四）报告期内被选举或离任的董事和监事，以及聘任或解聘 的高级管理人员姓名，及董事和监事离任和高级管理人员解聘原因。 （四）报告期内被选举或离任的董事和监事，以及聘任或解聘 的高级管理人员姓名，及董事和监事离任和高级管理人员解聘原因。 报告期内无被选举或离任的董事和监事， 以及聘任或解聘的高级 管理人员。 报告期内无被选举或离任的董事和监事， 以及聘
29、任或解聘的高级 管理人员。 (五五)员工情况员工情况 截止 2008 年 12 月 31 日，公司共有在职员工 3,938 人。 按专业构成分类： 生产人员 3,285 人， 占 83.42%； 技术人员 365 人， 占 9.27%； 财务人员 37 人，占 0.94%；行政人员 251 人，占 6.37%。 按教育程度分类：研究生 11 人，占 0.28%；本科 419 人，占 10.64%；大专 415 人，占 10.54%；中专 100 人，占 2.54%；高中及以下 2,933 人，占 76.00%。 公司已实行劳动统筹，没有需公司负担的离退休人员。 五、公司治理结构 （一）公司治理
30、情况（一）公司治理情况 根据中国证监会关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知和 大连证监局关于加强上市公司治理专项活动的部署，公司本着实事求是的原则， 大连金牛股份有限公司 二八年度报告 17 于 2007 年开展了公司治理专项活动，逐步完成了自查、接受公众评议、整改提 高三个阶段的工作，并于 2007 年 11 月 12 日在中国证券报 、 证券时报和 巨潮资讯网刊登了公司治理专项活动整改报告 。通过此次公司治理工作，公 司规范运作意识和水平得到了进一步的强化和提升，进一步提高了公司董事、监 事和高级管理人员规范化运作的意识和风险控制意识。 不断改进和提升公司治理 水平，维护了中小股
31、东利益，保障和促进了公司健康、稳步发展。 为进一步深入推进公司治理专项活动，公司在 2007 年公司治理专项工作基 础上， 根据中国证监会公告200827 号文件要求和大连证监局关于进一步深入推 进公司治理专项活动的通知要求，公司董事会、监事会和经理层高度重视，成立 了董事长为第一责任人，董事会秘书、财务总监、证券事务代表为成员的工作小 组，对在 2007 年公司治理专项活动自查阶段发现问题以及接受社会公众评议阶 段监管部门提出问题的整改情况进行了深入、全面的自查自纠，并在中国证券 报 、证券时报 和巨潮资讯网刊登了 关于公司治理专项活动整改情况的说明 。 （二）独立董事履行职责情况（二）独立
32、董事履行职责情况 报告期内，独立董事根据法律、法规和公司章程赋予的职责，按规定出 席了各次董事会和股东大会，在重大决策和日常工作中，在维护公司及全体股东 合法权益方面发挥了重要作用。 1、独立董事出席董事会的情况、独立董事出席董事会的情况 独立董事姓名 本年应参加 董事会次数 亲自出席 （次） 委托出席 （次） 缺席 （次） 备注 贵立义 8 8- - 张启銮 8 8- - 张吉昌 8 71- - 2、独立董事是否对公司有关事项提出异议。、独立董事是否对公司有关事项提出异议。 报告期内，独立董事没有对公司有关事项提出异议。公司独立董事能够严格 按照中国证监会关于在上市公司建立独立董事制度的指导
33、意见 、 深圳证券交 1 招商银行股份有限公司 2007年年度报告 招商银行股份有限公司 2007年年度报告 重重 要要 提提 示示 公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司第七届董事会第十七次会议于 2008 年 3 月 18 日审议通过了公司2007 年年度报告正文及摘 要。会议应到董事 18 名，实际到会董事 12 名。魏家福和傅育宁董事委托秦晓董事、孙月英委托傅俊元 董事、武捷思和刘红霞独立董事委托周光晖独立董事、刘永章独立董事委托阎兰独立董事行使表决权。 公
34、司 7 名监事列席了会议。 公司本年度财务会计报告已经毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所分别根据国内和国际 审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 本年度报告除特别说明外，金额币种为人民币。 招商银行股份有限公司董事会 公司董事长秦晓、行长马蔚华、副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人殷绪文保证年度报告中 财务报告的真实、完整。 董事长致辞董事长致辞 2007 年是全球金融业发生深刻变化的一年，也中国银行业快速发展的一年。中国政府针对经济运行 中的国际收支失衡、流动性过剩的突出矛盾，继续采取灵活的经济和金融调控政策； 2007 年也是中国银 行业对外资全面开放的第一年。为了应对
35、金融业发展形势和格局的变化，越来越多的银行和保险公司等 国内金融机构正在朝着综合化经营的方向发展。2007 年还是国内国外金融经济形势动荡起伏的一年。美 国次贷危机对全球金融市场产生了重大影响，也使国内金融运行与国际金融市场的波动紧密联系起来， 对国内银行的风险管理能力提出了更高的要求。可以说，当前中国商业银行正处于一个复杂多变、各种 矛盾相互交织的经营环境中，面临诸多前所未有的严峻考验。 这一年，中国银行业在宏观调控持续进行的环境中，抓住中国经济持续发展的机遇，取得了不俗的 业绩，财务指标得到了明显改善，盈利能力有了显著的提高。在这一年，招商银行也因时而变，面对宏 观调控和银行业新的发展趋势
36、，积极主动适应市场的变化和股东的要求，改善经营业务架构、提升风险 管理水平、深化公司治理改革、积极履行社会责任，保持了强劲的盈利能力，为中国银行业增添了一道 亮丽的风景。 改善经营结构方面改善经营结构方面：招商银行加快实现战略转型，加大收入结构和客户结构的调整力度，大力发展 零售银行业务、中间业务、信用卡业务和中小企业业务，不断提高非利息收入的占比，经营转型取得了 良好的效果。2007 年，在充分体现强大转型能力的同时，招商银行取得了成立以来最好的经营业绩，净 利润增长超过 120%。 风险管理方面风险管理方面：招商银行一直致力于风险管理和内控体系的建设和提升，保障公司的可持续和稳健 发展。2
37、007 年，招商银行继续加强风险管理，从决策程序、业务流程、内部监控到激励机制等方面进行 了一系列的改进和完善，不断提高管理风险水平。对于 2007 年美国次按危机，招商银行曾于 2004 年初 参与过次按的投资，但已于 2006 年年中获利出清，准确把握了市场走势，有效避免了次按危机的冲击， 投资收益稳步提高。 公司治理方面公司治理方面：招商银行董事会和管理层一直致力于建立优秀的公司治理结构，保持招商银行董事 会构成的专业性、多元化和独立性。招商银行非常重视与资本市场的交流，努力保持市场对公司投资价 值的正确判断和估值，为投资者创造最佳回报。通过全行上下的努力和奋斗，招商银行被社会各界普遍
38、认为是中国最优秀的银行之一， 并在 2007 年一举荣获英国 投资者关系 杂志评选颁发的最佳公司治理、 2 最佳投资者关系、最佳投资者关系 CEO、最佳年报等六项大奖。 社会责任方面社会责任方面：作为一个负责任的企业公民，招商银行在为股东获得丰厚回报的同时，也非常注重 主动回馈社会，积极履行社会责任。招商银行成立以来，在扶贫、捐资助学、救灾抗洪和环境保护等领 域做了大量工作，累计为各类公益事业捐款 6000 多万元人民币，为建设和谐社会做出了积极的努力。 展望2008年，国内外经济和金融形势将更加复杂多变，宏观调控将继续进行，行业竞争将更加激烈。 从长远看，加强和改善宏观调控，将为经济发展方式
39、转变和完善经济体制创造良好的环境，也有利于商 业银行的稳健发展；但宏观调控力度加大，也将使银行面临的经营风险加大。招商银行将充满信心地迎 接各种挑战和竞争，未雨绸缪，采取灵活的经营策略。在加强风险管理和稳健经营的基础上，继续优化 业务和客户结构，大力发展中间业务，加大产品创新力度，增强盈利能力，在激烈的市场竞争中保持领 先优势，为股东创造更佳的回报。 行长致辞行长致辞 2007 年，招商银行迎来了建行 20 周年，取得了建行以来最好的经营业绩。一年来，在金融市场对 外全面开放、 宏观调控持续进行、 市场形势发生深刻变化的情况下， 全行按照董事会的要求， 认真贯彻“正 视危机、防范风险、突破瓶颈
40、、加快十变”的工作指导思想，扎实推进经营战略调整和管理国际化，圆满 完成了年初制定的各项工作任务。 截至 2007 年末，本公司资产总额为人民币 13,105.52 亿元，比年初增长 40.30%；客户存款总额为 人民币 9,435.34 亿元，增长 21.94%；贷款和垫款总额为人民币 6,731.67 亿元，增长 19.00%；净利润为人 民币 152.43 亿元，增幅 124.36%。 2007 年， 本公司的业务发展呈现出以下特点： 一是盈利能力进一步提升。 平均总资产收益率 （ROAA） 达 1.36%，较上年提高 0.55 个百分点；平均净资产收益率（ROAE）达 24.76%，较
41、上年提高 8.02 个百分 点。 二是零售银行业务占比明显提升。 零售贷款总额占贷款和垫款总额的比例为 26.00%， 比年初提高 7.97 个百分点。金葵花客户数达 29 万户，新增 15 万户，增幅 107%。三是净手续费及佣金收入占比大幅提高。 全年实现净手续费及佣金收入人民币 64.39 亿元，增幅 156.13%，占营业净收入的比重达 15.72%，比上 年提高 5.57 个百分点；四是资产质量持续优良。2007 年末，本公司不良贷款余额 103.94 亿元，比上年下 降 16.12 亿元；不良贷款率 1.54，比上年下降 0.58 个百分点。 2007 年，本公司积极开展行业聚焦和集团客户、风险预警等问题的研究，及时出台对房地产和“两 高一资”行业贷款的调控意见，优化信贷投向结构，探索推行双签制，加强对客户信用评级数据的挖掘和 维护，资产质量不断提高；全面推行内部资金转移定价体系和网上产品定价分析系统，市场风险管理水 平进一步提升；建立合规官制度，开发大额和可疑交易监测系统，组织开展三项执法监察工作，推行会 计主管委派制和会计人员两级考核制，全面加强了合规与内控管理。 2007 年，公司加
