1、大部分利润归组装厂，供应商不仅得利很少，而且还可能像雇工一样随时被解雇。因此，他们没有长期合作的打算，也就没有改进品质的积极性。 JIT生产方式下的供应商在JIT生产方式下的供应商与大批量生产的传统供应商有很大不同。为了消除采购中的浪费，而选择较少的、合格的供应商，并与之建立长期、互利的合作伙伴关系。只有建立长期的关系，才便于解决品质问题。合格的供应商具有较好的设备、技术条件和较好的管理水平，可以保证准时供货，保证品质。3 消除厂内原材料库存如果满足品质标准的物料能够在需要时随时送到，那么就不需要原材料存货。只有在供应商不太可靠时，才有必要储存原材料。在这方面日本的一些企业做得非常好，例如丰田
2、汽车公司，平均只有02天的库存量。目前我国的一些公司也开始意识到JIT在消除库存方面的巨大作用了。【案例】为订单而采购，消灭库存。在海尔，仓库不再是储存物资的水库，而是一条流动的河，河中流动的是按单采购的生产必须的物资，也就是按订单来进行的采购、制造等活动，这样，从根本上消除了呆滞物资，消灭了库存。目前，海尔集团每个月平均接到6000多个销售订单，这些订单的定制产品品种达7000多个，需要采购的物料品种达15万余种。在这种复杂的情况下，海尔物流整合以来，呆滞物资降低了738%，仓库面积减少50%，库存资金减少67%。海尔国际物流中心货区面积7200平方米，但它的吞吐量却相当于普通平面仓库的30
3、万平方米，同样的工作，海尔物流中心只有10个叉车司机，而一般仓库完成这样的工作量至少需要上百人。双赢，赢得全球供应链网络。海尔通过整合内部资源，优化外部资源，使供应商由原来的2336家优化至978家，国际化供应商的比例却上升了20%，建立了强大的全球供应链网络，、爱默生、巴斯夫等世界500强企业都已成为海尔的供应商，有力地保障了海尔产品的质量和交货期。不仅如此，更有一批国际化大公司已经以其高科技和新技术参与到海尔产品的前端设计中，目前可以参与产品开发的供应商的比例已高达325%。由于物流技术和计算机信息管理的支持，海尔物流通过3个JIT，即JIT采购、JIT配送和JIT分拨物流来实现同步流程。
4、目前通过海尔的采购平台，所有的供应商均在网上接受订单，并通过网上查询计划与库存，及时补货，实现JIT采购；货物入库后，物流部门可根据次日的生产计划利用信息系统进行配料，同时根据看板管理4小时送料到工位，实现JIT配送；生产部门按照2、2订单的需求完成订单以后，满足用户个性化需求的定制产品通过海尔全球配送网络送达用户手中。目前海尔在中心城市实现8小时配送到位，区域内24小时配送到位，全国4天以内配送到位。4 提高品质和信任度减少供应商的数目，并且提高供应商的品质与信任度，加强对供应商的长期投入，使供应商乐意，也有能力参与到企业的产品开发中来，从而建立企业的供应链网络，与供应商共同发展和盈利，这样
5、才能保持长期及时获得数量充足、品质优良的物料。JIT采购的意义JIT采购对于供应链管理思想的贯彻实施有着重要的意义。供应链环境下的采购模式和传统的采购模式的不同之处在于采用订单驱动的方式，订单驱动使供应与需求双方都围绕着订单而运作，这就实现了准时化、同步化运作。 图3-1 JIT采购的各部门配合图【图解】要实现同步化运作，采购方式就必须是并行的。当采购部门产生一个订单时，供应商即开始着手物品的准备工作。与此同时，采购部门编制详细的采购计划，制造部门也进行生产的准备过程。当采购部门把详细的采购单提供给供应商时，供应商就能很快地将物资在较短的时间内交给用户。当用户需求发生改变时，制造订单又驱动采购
6、订单发生改变，这样一种快速的改变过程，如果没有JIT的采购方法，供应链管理企业很难适应，因此，JIT采购增加了供应链的弹性和敏捷性。JIT采购策略体现了供应链管理的协调性、同步性和集成性，也就是说供应链管理需要JIT采购来保证供应链的整体同步化运作。JIT采购的要素1 供应商传统的采购模式一般是多头采购，供应商的数目相对较多。从理论上讲，选择少量供应商更有利于企业。一方面，管理供应商会比较方便，有利于降低采购成本；另一方面，有利于供需之间建立长期稳定的合作关系，质量上比较容易保证。选择过程中，应选择距离较近的供应商，并与供应商保持长期的合作关系，积极帮助合适的供应商，使他们具备价格竞争优势，降
7、低自己的成本。2 采购数量小批量采购是JIT采购的基本特征， JIT采购和传统的采购模式的重要不同之处在于，JIT生产需要减少生产批量，直至实现一个流生产，因此采购的物资应采用小批量办法。当然，小批量采购会增加运输次数和成本，对供应商来说，有一定的难度，特别是供应商在国外的远距离的情况下，实施JIT采购的难度就更大了。解决的办法可以通过混合运输、代理运输等方式，或尽量使供应商靠近用户。3 供货质量如果货物的质量达不到要求，会给JIT的生产方式带来很大的影响。因为供货商是按照所需要的量来采购的，有废品的情况下只有重新采购，这会大大延误后面的工序，所以一定要保证质量。企业可以采取的措施是帮助供货商
8、满足质量要求，鼓励供货商使用工序控制图而不是批量抽样检查。4 货物运输JIT采购的一个重要特点是要求交货准时，这是实施JIT生产的前提条件。交货准时取决于供应商的运输条件。在物流管理中，运输问题是一个很重要的问题，它决定了准时交货的可能性。特别是全球的供应链系统，运输过程长，而且可能要先后经过几种不同的运输工具，需要中转运输，因此要进行有效的运输计划与管理，使运输过程准确无误。JIT采购的方法JIT采购的方法主要有以下五种：创建JIT的采购班组，选择合适的供应商，严格规定送货日期，统一调度集中供货和只对已使用的部分支付货款。1 创建JIT的采购班组世界一流企业的专业采购人员有三个责任：寻找货源
9、、商定价格、发展与供应商的协作关系并不断改进，因此专业化的高素质采购队伍对实施JIT采购至关重要。为此，首先应成立以下两个班组： 专门处理供应商事务的班组该班组的任务是认定和评估供应商的信誉、能力，或与供应商谈判签订准时化订货合同，向供应商发放免检签证等，同时要负责对供应商的培训与教育。 专门从事消除采购过程中浪费的班组这些班组人员对JIT采购的方法应该有充分的了解和认识，必要时要进行培训。如果这些人员本身对JIT采购的认识和了解不彻底，那就不可能指望供应商的合作了。2 选择合适的供应商除了具有核心技术、专利技术、新技术的零件外，一般选择地理位置在车程2小时以内的供应商，这样可以要求少量多次送
10、货。此外，供应商也应逐渐建立JIT生产方式，以满足经常变化的生产计划。3 严格规定送货日期对于本地区的供货商送货，如果是数量大、体积大的货物，供货商应该每日一次或4小时送货一次；对于数量小、金额小、体积小的物料，可由制造商租赁车辆每日多次去多家供货商开 发部、工程部，除此，品质部、PMC 部、制造部等等分别涉及相关条款。 根据 ISO9001 的要求和我司的实际状况，品质管理体系的组织结构大体如 下： 品质部职责为： 1、企业品质管理体系的建立与维持，品质活动的推行； 2、进料、生产过程半成品与成品出货的检验与控制； 3、产品品质及生产工艺能力的分析、控制与改善； 4、品质异常的处理； 4、客
11、户投诉与退货的处理、调查分析与改善； 5、量规、检验仪器的效正与管理； 6、产品开发、试制与工艺更改的参与； 7、不合格品的预防与纠正措施的制订执行； 8、供应商的评估与协助改善； 9、品质成本的分析； 10、其他品质管理事项的制订。 一般来说，企业设立品质部，就是要其行使相应的品质管制权力，维持和 改善企业品质状况，并同时达成各职能部门对品质重要性的认识，推动全员参 与，使品质不断突破。 品质组织各岗位的职责如下： 品质体系 品质工程 QE 来料检验 IQC 过程控制 IPQC 出货检验 OQC 材料工程 SQE 来自资料搜索网() 海量资料下载 内部培训课程 *品质管理体系 内部资料 制造
12、部编 5 1、来料检验（、来料检验（IQC）：）： 制订原材料的检验方案； 按品质检验标准和检验方案对原材料和客户提供的物料进行检验； 对来料异常进行处理； 按期对库存的原材料进行抽查，并进行处理； 对供应商进行评估、日常问题的反馈和协助改善； 对生产线上和客户反馈的有关原材料的问题进行处理。 2、过程控制（、过程控制（IPQC） 制订半成品的品质检验标准； 制程巡检和异常问题的原因追查和处理； 库存半成品的抽查和处理； 领用原材料或半成品的抽查和品质鉴定； 生产品质控制能力的分析与管理； 对生产作业规程提出修正意见和建议； 制程过程问题点的研究与分析，防止再发生。 3、出货检验（、出货检验（
13、OQC） 出货的检验标准的制定； 出货产品的品质抽查与判定； 库存成品的抽查与品质鉴定； 客户投诉的原因调查及初步改善对策的提出。 5、品质工程（、品质工程（QE） 产品品质与制程能力的分析和改善； 品质异常的分析、研究； 参加新产品开发和试做。 来自资料搜索网() 海量资料下载 内部培训课程 *品质管理体系 内部资料 制造部编 6 第四节第四节 品质检验系统品质检验系统 一、一、IQCIQC 科具体运作流程科具体运作流程 1、运作流程 2、检验方法 （1）确定该批来料的品种、规格； （2）查出该批来料相应的技术标准或检验标准； （3）查清该批来料相应的抽样方案和检验方案； （4）进行抽样；
14、（5）按检验方法，使用规定的检验工具进行检验； （6）记录检验结果，填写检验报告； （7）如来料不合格，填写“不合格报告”至主管处理； （8）填写检验记录单至收料房； （9）在来料外包装贴上相应的合格或不合格标识单； 3、检验结果的处理方法 （1）允收：来料经 IQC 检验，如样本中不合格品数少于规定值，就判此批来 料合格，就可以接收。 （2）退货：如该批来料不合格， IQC 可判为退货，经相关部门确认后，就可 采购供应商 收料房 IQC 科 下定单 送货 开收料单 进行检验 入库 退货 合格或特采 来自资料搜索网() 海量资料下载 内部培训课程 *品质管理体系 内部资料 制造部编 7 以办理
15、退货手续。 （3）让步接收：如该批来料不合格，但为了不使生产线停工待料，而同时来料 的缺陷对产品质量影响不大的情况下，经权衡利弊，判为让步接收。 （4）选择使用：如该批来料不合格，但为了不使生产线停工待料，但来料的缺 陷对产品质量有影响的情况下，就会判为选择使用。将来料进行全检，不合格 品退回厂家，合格品入库。 （5）重新加工：来料虽然不合格，但经简单处理后即可接收，就会判为重新加 工。加工费用由供应商承担。 一般情况下，避免后四种处理方式。如非不得已采用，要按严格程序办理， 通知工程部、技术部、QE、IPQC 和 QA 等相关部门进行跟踪。如发现对产品 质量有严重影响或达不到客户要求，应及时
16、停止使用。 4、外协厂的管理 外协厂的管理包括：开发、评估、采购、问题反馈、协助改善和奖惩。一 般由 IQC 科负责质量体系评估、问题反馈和协助改善。 评估：一般在接纳一个新供应商以前要进行评估，评估包括两个部分 样品评核与现场考察。现场考察要由相关部门联合进行，对其生产能力、交货 能力、工业技术和品质管理体系做全面的考察。对品质管理体系的考察，是为 了了解供应商的产品质量稳定性的保证能力。 问题反馈：对来料检验、生产过程和客户反馈的原材料缺陷信息，反馈至 供应商，督促其改善。 协助改善：在供应商无法保证质量稳定性的时候，或其提供的货物质量水 平较低且对我司的产品有重要影响时，就要协助其改善。
17、一般做法为派出驻外 协厂检验人员（S.I.） 。 二、过程控制（二、过程控制（IPQC） 1、运作流程 2、检验内容 检验内容包括： （1） 对上线使用的外购或自 加工的原材料进行验证； 设置检验控制点建立检验程序工序检验异常问题反馈、分析和处理 来自资料搜索网() 海量资料下载 内部培训课程 *品质管理体系 内部资料 制造部编 8 （2） 对在造的半成品和转仓或转交车间的半成品进行检验； （3） 完工后的产品检验； 因此，IPQC 检验内容包括从原材料离开仓库始到产品完成为止。 3、检验方式 工序检验方式主要有： （1） 首件检验；一般对设备上班时开机和修理后重新开机，更换原 材料（连续性生
18、产）等多种情况下，就要进行首件检验。 （2） 工序的抽检、巡检；巡检要根据生产质量水平，设定合适的巡 检时间频率和抽取样本总量。巡检是最经济的做法，一般巡检 频率应保持 0.51.5 小时一次。 （3） 定点检验（PQC） ；定点检验是针对某一工序的半成品，鉴于该 工序对质量有重大影响，因此要进行定点检验。定点检验可以 采用抽检和全检方式。 （4） 半成品、完工后产品的品质验证（FQC） ；FQC 一般控制点设在 工序终点，可以采用全检形式或抽样方案，按 AQL 值来判断是 否合格。 在我司 IPQC 和 PQC 属于 IPQC 科管理，而 FQC 和 QC 属于生产部管理。 4、异常问题的反
19、馈、分析和处理 IPQC 最重要的任务是及时发现生产过程中的异常问题，以及问题的反馈、 分析和处理。 一般异常问题的发现是根据检验的结果，进行判断，并使用统计方法对过 程作预见性分析，以期提前、及时发现问题。而发现问题，要及时反馈、分析 和处理。问题可以采用鱼骨图和脑力激荡法来进行分析、处理。因此，统计过 程控制（SPC）方法在 IPQC 里是必不可少的。 三、出货检验（三、出货检验（QA） 1、运作流程 来自资料搜索网() 海量资料下载 内部培训课程 *品质管理体系 内部资料 制造部编 9 在产品包装以前，先对产品进行各项性能测试（如电池的外观、电压等） ， 测试合格后，交由生产部进行包装。
20、包装后根据公司的工作指示和客户订单要 求对外包装和内包装进行检验，并对产品数量进行检验，填写检验报告，合格 后贴合格标示单，让产品入库、出货。 2、客户进厂检验 客户进厂检验，一般由 QA 人员陪同，而所需要的设备、人员由 QA 负责 安排，检验后的报告交由 QA 负责保管。 3、异常状况处理 如发现不合格品，按不合格品处理，并用好的产品不齐；对抽样的不合格 的批，填好返工通知单，通知生产部返工，返工后的产品重检。 第三节第三节 品质管理部门的相关工作品质管理部门的相关工作 一、品质标准一、品质标准 1、标准的制订部门 一般标准制订由技术工程部门负责。在我司内部，化工原材料、单体电池 工艺、生
21、产工艺等标准由技术一、二部负责制订；五金包装原材料、设备检测、 操作规程和包装作业标准由工程部制订；印刷品等部分包装材料及部分包装是 由样品科负责设计、制订标准。 2、标准分类 标准可以简单分为两类：工艺标准和产品标准 工艺标准可以称为生产操作标准，是用于指导生产操作人员进行作业的标 准化文件，内容包括：作业流程、作业方法和作业条件。 待包装产品的测试 包装后产品根据工 作指示和订单工作 说明书进行检验。 填写检验报告。 入库出货 来自资料搜索网() 海量资料下载 内部培训课程 *品质管理体系 内部资料 制造部编 10 产品标准是对产品（包括原材料、半成品和成品）在各种物理、机械和化 学性能等
22、方面作出的品质要求的标准化文件。产品标准一般可以分为技术标准 和检验标准，技术标准指明产品应达到的品质要求，而检验标准则指明产品的 品质检验方法、设备工具和环境条件等。 二、器具计量的具体运作流程二、器具计量的具体运作流程 在进行生产作业和检验工作中必定需要使用量规仪器，它们的精确与否将 直接影响了检验和试验的精确度。因此，应设立专门人员进行的器具计量的控 制，我司负责此工作的是计量室。 器具计量控制包括：器具的采购、验收、管理、校正、维修和报废等多个 方面。 器具的采购：应根据所使用的技术要求、环境条件选择相匹配的量规仪器； 器具的验收：新购置或制造的器具应由具有该技术条件的部门人员进行校
23、准验收，如无条件，应委托计量机构进行。 器具的管理：器具在领用前应进行编号，并统一登记在案。在使用时，应 妥善使用、保存和放置，以免附件5-8-1 国国家家开开发发银银行行贷贷款款风风险险分分析析表表 适用于电网、铁路、公路、电信、石油、煤炭项目 序序号号风风险险因因素素分分值值标标 准准 评评 分分备备 注注 ABCDE 1 项项目目风风险险 150 1.1宏观政策风险0/2 | 10国家重点鼓励发展非国家重点鼓励发展国家限制发展 1.2财税政策支持0/1/3 财政补贴、税收优惠、 国债支持有一项 没有财政补贴、税收优惠、 国债支持 财政、税收限制 1.3技术风险0/1/2无技术风险 存在一
24、定技术风险，但签定 了技术保障协议 存在一定技术风险，且无技术保障 协议 包括施工技术、工艺技术 1.4项目进展0/1/2/3/4已批复可研已上报可研已批复建议书已上报建议书未上报建议书 1.5建设条件落实0/410全部落实主要条件已落实主要条件不落实 包括前期工作、外部建设条件、设备采购 等 2资资金金风风险险200 2.1投资概预算0/1/310投资已打足打实 预计总投资在概预算的10 以内 预计总投资在概预算的10到20 之间 预计总投资在概预算的 30以上 2.2资本金比例0/1/3/7|10 高于开行规定的10以 上 为开行规定的11.1倍之间在开行规定的0.951倍之间 在开行规定
25、0.90.95倍 之间 低于开行规定的0.9 倍 2.3资本金落实0/1/3/7|20已全部到位已全部螺丝大部分已落实大部分未落实全部不落实 2.4其它融资落实0/1/3|10 无其它融资或已落实（ 到位或正式承诺） 有意向承诺已有融资安排尚无融资安排 3市市场场风风险险20按市场风险分析评价办法的风险分值折算，大于80分的在折算分值的基础上增计10分 4 财财务务风风险险 100 4.1内部收益率（I）0/2/4/6|10I8%6I8%2I6%0I2%I0为全部投资内部收益率,无收益项目取D档 4.2投资利税率（R）0/1/2/3/4R10%7R10%4R7%2R4%R2%无收益项目取D档
26、5 还还款款资资金金风风险险 150 5.1偿债覆盖率0/1/2/3/6 年度偿债覆盖率均大于1 .5 年度偿债覆盖率均在1.31.5 之间 年度偿债覆盖率均在1.11.3之间 年度偿债覆盖率均在1. 01.1之间 需要补贴还款 5.2现金流偏差0/1/2/3 负偏差时，年度偿债覆 盖率均大于1.2 负偏差时，年度偿债覆盖率 均在1.11.2之间 负偏差时，年度偿债覆盖率均大于1 1.1之间 负偏差时，需补贴偿债 覆盖率方能大于1 5.3借款人综合偿债能力0/2/4/6 现金流稳定，且现金流 入总量/负债总额大于2 现金流稳定，且现金流入总 量/负债总额在12之间 现金流稳定，且现金流入总量/
27、负债 总额在小于1；或现金流不稳定，但 现金流入总量/负债总额大于2 现金流不稳定，且现金 流入总量/负债总额小 于2 现金流稳定是指经营活动和投资活动产生 的现金流入量无下降趋势，现金流入总量 /负债总额取最近一年的数值 6 法法律律、体体制制等等风风险险50 6.1法律风险0/1/2 无影响债权安全的法律 障碍 存在一定影响债权安全的法 律障碍,但近期可以解决 存在一定影响债权安全的法律障碍, 且难以解决 6.2 体制改革变化0/2/320 体制变化对贷款偿还机 制基本无影响 体制变化对贷款偿还机制产 生很小负面影响 体制变化对贷款偿还机制产生一定 负面影响 体制变化对贷款偿还机 制产生重
28、大负面影响 7 行行业业风风险险0/3/5 绿信号黄信号红信号 8 地地区区风风险险0/1/2/4/10 低风险地区较低风险地区中风险地区较高风险地区高风险地区 跨国性、全国性公司按1分计，国内区域 性公司按业务主要分布区域的地区风险等 级计分 9 风风险险分分值值计计算算总总风风险险分分值值0 0信信用用结结构构覆覆盖盖分分值值贷贷款款风风险险分分值值风风险险类类别别 附件5-8-2 国国家家开开发发银银行行贷贷款款风风险险分分析析表表 适用于水利、公共设施、城市道路、供水、供热、供气、污水处理、教育、旅游、轨道交通等项目 序序号号风风险险因因素素分分值值标标 准准 评评 分分备备 注注 A
29、BCDE 1 项项目目风风险险 200 1.1宏观政策风险0/3 | 10国家重点鼓励发展非国家重点鼓励发展国家限制发展 1.2财税政策支持0/2/4 财政补贴、税收优惠、国 债支持有一项 没有财政补贴、税收优惠、 国债支持 财政、税收限制 1.3技术风险0/2/3无技术风险 存在一定技术风险，但签定 了技术保障协议 存在一定技术风险，且无技术 保障协议 包括施工技术、工 艺技术 1.4项目进展0/1/3/4/6已批复可研已上报可研已批复建议书已上报建议书未上报建议书 1.5建设条件落实0/410全部落实主要条件已落实主要条件不落实 包括前期工作、外 部建设条件、设备 采购等 2资资金金风风险
30、险200 2.1投资概预算0/1/310投资已打足打实 预计总投资在概预算的10 以内 预计总投资在概预算的10 到20之间 预计总投资在概预算的30 以上 2.2资本金比例0/1/3/7|10高于开行规定的10以上为开行规定的11.1倍之间在开行规定的0.951倍之间在开行规定0.90.95倍之间 低于开行规定的 0.9倍 2.3资本金落实0/1/3/7|20已全部到位已全部螺丝大部分已落实大部分未落实全部不落实 2.4其它融资落实0/1/3|10 无其它融资或已落实（到 位或正式承诺） 有意向承诺已有融资安排尚无融资安排 3市市场场风风险险15按市场风险分析评价办法的风险分值折算，大于80
31、分的在折算分值的基础上增计10分 4 财财务务风风险险 100 4.1内部收益率（I）0/2/4/6|10I6%4I6%2I4%0I2%I0 为全部投资内部收 益率,无收益项目取 D档 4.2投资利税率（R）0/1/2/3/4R8%6R8%3R6%1R3%R1%无收益项目取D档 5 还还款款资资金金风风险险 150 5.1偿债覆盖率0/1/2/3/6年度偿债覆盖率均大于1.5 年度偿债覆盖率均在1.31.5 之间 年度偿债覆盖率均在1.11.3之 间 年度偿债覆盖率均在1.01.1 之间 需要补贴还款 5.2现金流偏差0/1/2/3 负偏差时，年度偿债覆盖 率均大于1.2 负偏差时，年度偿债覆
32、盖率 均在1.11.2之间 负偏差时，年度偿债覆盖率均 大于11.1之间 负偏差时，需补贴偿债覆盖 率方能大于1 5.3借款人综合偿债能力0/2/4/6 现金流稳定，且现金流入 总量/负债总额大于2 现金流稳定，且现金流入总 量/负债总额在12之间 现金流稳定，且现金流入总量/ 负债总额在小于1；或现金流 不稳定，但现金流入总量/负债 总额大于2 现金流不稳定，且现金流入 总量/负债总额小于2 现金流稳定是指经 营活动和投资活动 产生的现金流入量 无下降趋势，现金 流入总量/负债总额 取最近一年的数值 6 法法律律、体体制制等等风风险险50 6.1法律风险0/1/2 无影响债权安全的法律障 碍
33、 存在一定影响债权安全的法 律障碍,但近期可以解决 存在一定影响债权安全的法律 障碍,且难以解决 6.2 体制改革变化0/2/320 体制变化对贷款偿还机制 基本无影响 体制变化对贷款偿还机制产 生很小负面影响 体制变化对贷款偿还机制产生 一定负面影响 体制变化对贷款偿还机制产 生重大负面影响 7 行行业业风风险险0/3/5 绿信号黄信号红信号 8 地地区区风风险险0/1/2/4/10 低风险地区较低风险地区中风险地区较高风险地区高风险地区 跨国性、全国性公 司按1分计，国内区 域性公司按业务主 要分布区域的地区 风险等级计分 9 风风险险分分值值计计算算总总风风险险分分值值0 0信信用用结结
34、构构覆覆盖盖分分值值贷贷款款风风险险分分值值风风险险类类别别 附件5-8-3 国国家家开开发发银银行行贷贷款款风风险险分分析析表表 适用于竞争性非基础设施项目（农业、林业森工、钢铁、有色、黄金、化工、医药、建材、电子、机械、汽车、纺织） 序序号号风风险险因因素素分分值值标标 准准评评 分分备备 注注 ABCDE 1 项项目目风风险险 120 1.1宏观政策风险0/2 | 10国家重点鼓励发展非国家重点鼓励发展国家限制发展 1.2技术风险0/1/2无技术风险 存在一定技术风险，但签定 了技术保障协议 存在一定技术风险，且无技 术保障协议 包括施工技术、工艺技术 1.3项目进展0/1/2/3/4已批复可研已上报可研已批复建议书已上报建议书未上报建议书 1.4建设条件落实0/410全部落实主要条件已落实主要条件不落实 包括前期工作、外部建设条 件、设备采购等 2 资资金金风风险险 140 2.1投资概预算0/1/210投资已打足打实 预计总投资在概预算的10 以内 预计总投资在概预算的10 到20之间 预计总投资在概预算 的30以上 2.2资本金比例0
