1、法。该方法基于随机过程理论和数理统计学方法，研究随机数据序列所遵从的统计规律，以用于解决实际问题。2、SWOT分析SWOT（Strengths Weakness Opportunity Threats）分析法，又称为态势分析法或优劣势分析法，用来确定企业自身的竞争优势（strength）、竞争劣势（weakness）、机会（opportunity）和威胁（threat），从而将公司的战略与公司内部资源、外部环境有机地结合起来。3、PEST分析PEST分析是指宏观环境的分析，P是政治（Political System），E是经济（Economic），S是社会（Social），T是技术（Techn
2、ological）。在分析一个行业发展环境的时候，通常是通过这四个因素来进行分析该行业的企业所面临的状况。4、波特五力模型波特五力模型从一定意义上来说隶属于外部环境分析方法中的微观分析，将大量不同的因素汇集在一个简便的模型中，以此分析一个行业的基本竞争态势。波特五力，分别为：供应商讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在进入者的威胁、替代品的威胁和现有企业之间的竞争。该模型由迈克尔波特（Michael Porter）于上世纪80年代初提出，对公司战略制定产生全球性的深远影响，用于竞争战略的分析，可以有效的分析客户的竞争环境。波特的“五力”分析法是对一个产业盈利能力和吸引力的静态断面扫描，说明的
3、是该产业中的企业平均具有的盈利空间，所以这是一个产业形势的衡量指标，而非企业能力的衡量指标。5、SCP产业分析模型SCP（structure-conduct-performance，结构行为绩效）模型是由美国哈佛大学产业经济学权威贝恩（Bain）、谢勒（Scherer）等人建立的。该模型提供了一个既能深入具体环节，又有系统逻辑体系的产业分析框架，即：行业结构（Structure）企业行为（Conduct）经营绩效（Performance）。SCP框架的基本涵义是，行业结构决定企业在市场中的行为，而企业行为又决定市场运行在各个方面的经济绩效。SCP模型，主要用于分析行业或者企业在受到外部冲击（主
4、要是指行业或企业外部经济环境、政治、技术、文化变迁、消费习惯等因素的变化）时，可能的战略调整及行为变化。行业结构：主要是指外部各种环境的变化对企业所在行业可能产生的影响，包括行业竞争的变化、产品需求的变化、细分市场的变化、营销模型的变化等。企业行为：主要是指企业针对外部的冲击和行业结构的变化，有可能采取的应对措施，包括企业方面对相关业务单元的整合、业务的扩张与收缩、营运方式的转变、管理的变革等一系列变动。经营绩效：主要是指在外部环境发生变化的情况下，企业在经营利润、产品成本、市场份额等方面的变化趋势。 20 / 18 访问网址: /桍桍上来说隶属于外部环境分析方法中的微观分析，将大量不同的因素
5、汇集在一个简便的模型中，以此分析一个行业的基本竞争态势。波特五力，分别为：供应商讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在进入者的威胁、替代品的威胁和现有企业之间的竞争。该模型由迈克尔波特（Michael Porter）于上世纪80年代初提出，对公司战略制定产生全球性的深远影响，用于竞争战略的分析，可以有效的分析客户的竞争环境。波特的“五力”分析法是对一个产业盈利能力和吸引力的静态断面扫描，说明的是该产业中的企业平均具有的盈利空间，所以这是一个产业形势的衡量指标，而非企业能力的衡量指标。5、SCP产业分析模型SCP（structure-conduct-performance，结构行为绩效）模型是
6、由美国哈佛大学产业经济学权威贝恩（Bain）、谢勒（Scherer）等人建立的。该模型提供了一个既能深入具体环节，又有系统逻辑体系的产业分析框架，即：行业结构（Structure）企业行为（Conduct）经营绩效（Performance）。SCP框架的基本涵义是，行业结构决定企业在市场中的行为，而企业行为又决定市场运行在各个方面的经济绩效。SCP模型，主要用于分析行业或者企业在受到外部冲击（主要是指行业或企业外部经济环境、政治、技术、文化变迁、消费习惯等因素的变化）时，可能的战略调整及行为变化。行业结构：主要是指外部各种环境的变化对企业所在行业可能产生的影响，包括行业竞争的变化、产品需求的变
7、化、细分市场的变化、营销模型的变化等。企业行为：主要是指企业针对外部的冲击和行业结构的变化，有可能采取的应对措施，包括企业方面对相关业务单元的整合、业务的扩张与收缩、营运方式的转变、管理的变革等一系列变动。经营绩效：主要是指在外部环境发生变化的情况下，企业在经营利润、产品成本、市场份额等方面的变化趋势。 21 / 19 访问网址: / 2016 年中国财富管理行业研究报告 2017 年 1 月 投中专题：2016 年中国财富管理行 业研究报告 起点学院，产品、运营 技能提升平台。 2016 年中国财富管理行业研究报告 目录目录 1 财富管理行业发展概述财富管理行业发展概述. 1 1.1 财富管
8、理与资产管理差异 . 1 1.2 国内财富管理市场发展现状 . 2 1.3 国内财富管理市场发展趋势预测 . 2 2 全球财富分布全球财富分布 . 4 3 国内活跃财富管理机构发展状况国内活跃财富管理机构发展状况 . 7 3.1 国内财富管理发展格局 . 7 3.2 私人银行 . 9 3.2.1 发展状况 . 9 3.2.3 存在问题 . 10 3.3 独立财富管理机构 . 11 3.3.1 发展状况 . 11 3.3.2 存在问题 . 12 3.4 互联网财富管理机构 . 12 3.4.1.发展状况 . 12 3.4.2.运行机制 . 15 3.4.3.存在问题 . 16 4 独立财富管理机
9、构运作分析独立财富管理机构运作分析 . 18 4.1 大唐财富 . 18 4.2 诺远资产 . 19 4.3 独立财富管理机构评选 . 22 附录：附录：“投中投中 2016 年度中国最具竞争力财富管理机构年度中国最具竞争力财富管理机构 TOP10”评选说明评选说明 . 23 备注：起点学院 学员收集资料于网络，版权为原作者所有。 起点学院，人人都是产品经理旗下品牌，打造最专业最系统的产品、运营 课 程。 起点学院，产品、运营 技能提升平台。 2016 年中国财富管理行业研究报告 1 1 财富管理财富管理行业行业发展概述发展概述 在投中研究院发布的2015 年中国财富管理行业研究报告中，回顾了
10、我国财富管理 行业的发展历程，将财富管理行业发展阶段划为潜伏期、萌芽期和生长期 3 个时期，并分 析了不同时期的发展特点，对 2016 年以前我国财富管理行业的发展情况做了全面梳理和 系统总结。本文在此基础上，探讨 2016 年我国财富管理行业出现的新趋势和新变化。 1.1 财富管理与资产管理差异财富管理与资产管理差异 在分析财富管理行业发展状况之前，需要对“财富管理”和“资产管理”这两个易混 淆的概念进行区分。 从概念上看，在2015 年中国财富管理行业研究报告中将财富管理的含义概括为 “以客户为中心设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组 合等一系列的金融服务，将客
11、户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的 财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的”的金融服务；而资产管理是由 资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作， 为客户提供证券、基金及其他金融产品。 由此可见财富管理为客户提供的不是金融产品，而是以客户需求为中心，为客户提供 以金融产品为工具的理财服务。财富管理与资产管理的区别主要表现在以下几方面： 维度维度 财富财富管理管理 资产管理资产管理 业务业务核心核心 财富管理机构本身并不是投资者，其业 务核心在于客户关系管理，对于财富管 理机构来说，客户是最重要的资源，更 加强调为客户提供资产配
12、置和综合服务 的能力 资产管理公司是投资者，其业务核心在 于投资。它的中后台、销售，甚至研究 部门，都服务于其投资活动，更加强调 以专业投资能力实现客户资产保值升值 产品产品 财富管理机构向客户提供的是灵活的顾 问服务和理财方案，可销售本公司产 品，也可代销其他公司产品 资产管理公司向客户提供的是具体的金 融产品，且只能销售本公司产品 客户客户 财富管理机构的客户主要为高净值个人 和一些机构客户，客户的范围相对狭 窄，管理资产规模较小 资产管理公司的客户范围非常广泛的， 上至国家主权基金或养老金这类超级机 构投资者，下至投资规模较小的个人投 资者，都能成为资产管理公司的客户 投中研究院整理，2017.01 备注：起点学院 学员收集资料于网络，版权为原作者所有。 起点学院，人人都是产品经理旗下品牌，打造最专业最系统的产品、运营 课 程。 起点学院，产品、运营 技能提升平台。 2016 年中国财富管理行业研究报告 2020-2026年中国网络零售市场分析及投资战略研究预测可行性报告（目录）报告编号：1266524中国市场调研在线 北京博研智尚信息咨询有限公司中国市场调研在线一、基本信息报告名称2020-2026年中国网络零售市场分析及投资战略研究预测可行性报告（目录）报告编号1266524咨询时，请说明此编号。优惠价￥7200元网上阅读http:/
