1、第 5 页 利 润 表 2002 年 1-3月 编制单位 ： 深圳发展银 行股份有限公司 货币单位 ： 人民币元项 目 2002 年 1 - 3 月 2001 年 1-3月 一 、 营业收入 1,095,478,623 725,005,436其中 ： 利息收入 942,105,377 600,910,763金融企业往来收入 133,623,771 105,008,441手续费收入 14,929,807 10,450,804买入返售证券收入 - -证券销售差价收入 - 5,671,111证券发行差价收入 - -租赁收益 1,109,143 896,994汇兑收益 1,001,251 18,729
2、其他业务收入 2,709,274 2,048,595二 、 营业成本 498,481,117 306,651,144其中 ： 利息支出 357,867,463 240,042,211金融企业往来支出 136,383,743 63,733,513手续费支出 4,227,853 2,875,421汇兑损失 2,058 -三 、 营业费用 317,236,832 233,800,032加 ： 投资净收益 118,418,534 27,071,571加 ： 黄金买卖净收益 - -四 、 营业利润 398,179,208 211,625,830减 ： 营业税金及附加 63,739,958 49,850,
3、195加 ： 营业外收入 605,845 886,717减 ： 营业外支出 721,158 3,156,791加 ： 以前年度损益调整 - -五 、 利润总额 334,323,937 159,505,562计提的资产减值准备 108,634,257 -六 、 税前利润总额 225,689,680 159,505,562减 ： 所得税 41,738,536 20,677,125七 、 净利润 183,951,144 138,828,436行长 ： 周林 财务负责人 ： 何如 会计机构负责人 ： 夏博 辉 共 8 页 第 6 页 资产负债表 2002 年 3 月 31 日 编制单位 ： 深圳发展银
4、行股份有限公司 货币单位 ： 人民币元资 产 2002 年 3 月 31 日 2001 年 12 月 31 日 流动资产 ： 现金 380,995,442 379,312,913存放中央银行款项 6,162,309,409 20,617,332,566存放同业 1,159,025,908 4,084,884,480拆放同业 4,893,758,451 3,522,266,9 45拆放金融性公司 1,716,466,046 828,432,796短期贷款 28,603,429,923 26,274,378,117进出口押汇 1,163,783,531 1,014,470,736应收账款 93,8
5、25,667 11,202,902其他应收款 498 ,330,877 435,704,594贴现 21,664,884,751 19,604,876,331短期投资 346,636,367 79,088,000委托贷款及委托投资 640,313,360 294,013,240代理证券 56,125,300 5,000买入返售证券 1,889,266,604 6,387,266,604待摊费用 5,142,086 -流动资产合计 69,274,293,722 83,533,235,224长期资产 ： 中长期贷款 18,327,302,423 15,244,101,294逾期贷款 1,503,4
6、12,481 729,428,114非应计贷款 7,3 15,715,525 7,204,521,706减 ： 贷款呆账准备 2,629,760,923 2,533,382,248应收租赁款 4,288,547 4,286,754租赁资产 8,704,561 8,700,217减 ： 待转租赁资产 8,704,561 8,700,217长期股权投资 105,491,549 105,491,549长期债权投资 13,831,407,114 12,969,712,968长期投资 13,936,898,6 63 13,075,204,517减 ： 长期投资减值准备 31,040,071 31,040
7、,071长期投资净额 13,905,858,592 13,044,164,446固定资产原值 2,461,670,007 2,400,509,397减 ： 累计折旧 682,205,474 637,252,491固定资产净值 1,779,464,533 1,763,256,906在建工程 471,740,223 538,633,486减 ： 在建工程 减值准备 63,482,358 63,482,358在建工程净值 408,257,865 475,151,128固定资产清理 3,566 长期资产合计 40,614,542,610 35,931,528,099无形资产及其他资产 ： 无形资产 4
8、3,293,186 35,662,983长期待摊费用 343,882,192 214,034,890待处理抵债资产 412,540,854 412,522,155无形资产及其他资产合计 799,716,232 662,220,028资产总计 110,688,552,564 120,126,983,351共 8 页 第 7 页 资产负债表 （ 续 ） 2002 年 3 月 31 日 编制单位 ： 深圳发展银行股份有限公司 货币单位 ： 人民币元负债和股东权益 2002 年 3 月 31 日 2001 年 12 月 31 日 流动负债 : 短期存款 37,888,797,938 42,295,74
9、0,639短期储蓄存款 7,9 87,859,616 7,741,539,434财政性存款 2,090,869,802 2,096,591,923向中央银行借款 601,770,781 1,109,461,959同业存放款项 6,421,847,873 9,887,219,104同业拆入 11,460,549,131 15,497,230,786汇出汇款 271,258,661 436,984,851应解汇款 1,098,499,492 1,412,850,657委托资金 641,6 15,741 294,013,240应付代理证券款项 28,140,567 4,569,203卖出回购证券款
10、2,280,000,000 应付账项 549,407,137 384,039,476应付工资 76,263,781 149,395,474应付福利费 65,525,157 70,119,971应交税金 211,888,443 202,395,377应付股利 314,699,464 314,699,465其他应付款 1,099,152, 940 272,561,544流动负债合计 73,088,146,522 82,169,413,103长期负债 : 长期存款 17,145,129,384 17,227,050,792长期储蓄存款 4,644,817,418 4,533,248,380存入长期保
11、证金 11,998,543,091 12,569,602,284-长期负债合计 33,788,489,893 34,329,901,456负债合计 106,876,636,415 116,499,314,559股东权益 : 股本 1,945,822,149 1,945,822,149资本公积 1,571,729,344 1,571,729,344盈余公积 60,354,064 60,354,064其中 ： 公益金 20,118,021 20,118,021未分配利润 234,010,593 49,763,235股东权益净额 3,811,916,150 3,627 ,668,792负债及股东权益
12、总计 110,688,552,564 120,126,983,351行长 ： 周林 财务负责人 ： 何如 会计机构负责人 ： 夏博辉 共 8 页 第 8 页 （ 二 ） 财务报表附注 1. 本行执行中华人民共和国 企业会计准则 , 并根据财政部 200149 号文通知 ， 本报告期起执行新 金融企业会计制度 。 本报告期会计报表系按新 金融企业会计制度 的格式要求编制 。 2. 本报告期本行 1 深圳发展银行股份有限公司 2002年半年度报告 目 录 第一节 重要提示.2 第二节 公司基本情况.3 第四节 银行业务数据摘要.6 第五节 股本变动及主要股东持股情况.12 第六节 董事、监事、高级
13、管理人员情况.13 第七节 管理层讨论与分析.14 第八节 重要事项.17 第九节 财务会计报告.20 2 第一节 重要提示 本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第五届董事会第十二次会议审议了2002年半年度报告及其摘要，本次董事会会议实到董事9人，董事沈正中、金式如、采振祥、李新芳因事不能出席会议，分别委托了其他董事行使表决权，本行董事会一致同意此报告。 本行2002年半年度财务报告已经深圳鹏城会计师事务所、安永会计师事务所审计并出具标准无保留意见的审计报告。 3 第二节 公司基本情况 （
14、一）法定中文名称：深圳发展银行股份有限公司 （简称：深圳发展银行，下称“本行”） 法定英文名称：ShenZhen Development Bank Co., Ltd. （二）法定代表人：陈兆民 （三）董事会秘书：雷鸣 证券事务代表：吕旭光 联系地址：中国广东省深圳市深南东路5047号 深圳发展银行大厦深圳发展银行董事会秘书处 联系电话：(0755)82080387 传 真：(0755)82080386 电子邮箱： （四）注册地址：中国广东省深圳市 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 邮政编码：518001 本行国际互联网网址：http:/ 电子邮箱： （五）本行选定信息披露报刊
15、：中国证券报、证券时报 登载半年报的中国证监会指定国际互联网网址： http:/ 本行半年度报告备置地点：本行董事会秘书处 （六）股票上市证券交易所：深圳证券交易所 股票简称：深发展A 股票代码：000001 4 第三节 主要财务数据和指标 （一）主要财务数据和指标 （货币单位：人民币元） 项 目 2002年1-6月 2001年1-6月 主营业务收入 2,412,764,949 1,769,244,287利润总额 386,045,530 264,431,534 净利润14,141,342 223,211,685 扣除非经常性损益后的净利润 319,726,374 226,346,403 总资产
16、 134,689,020,270 85,181,426,762 每股收益（全面摊薄） 0.16 0.115 每股收益（加权平均） 0.16 0.11每股经营活动产生的现金流量净额(5.33) 0.63 净资产收益率（全面摊薄） 7.97% 4.50% 净资产收益率（加权平均） 7.71% 4.60% 注：扣除的非经常性损益项目及金额是营业外收入及支出相差的净额-5,585,032元。 （货币单位：人民币元） 项 目 2002年6月30日2001年12月31日 股东权益（不含少数股东权益） 3,941,855,987 3,627,668,792 每股净资产 2.03 1.86 调整后的每股净资产
17、 1.82 1.75 （二）报告期内境内外审计的净利润、净资产的差异 本行按国际会计准则编制的财务报表（经安永会计师事务所审计）和按中国会计准则编制的法定会计报表（经深圳鹏城会计师事务所审计）的净资产及净利润差异情况如下： （货币单位：人民币元） 2002年6月30日2002年1-6月2001年12月31日2001年度 项目 净资产 净利润 净资产 净利润 按国际会计准则4,271,742,184 342,811,442 4,220,804,065 380,099,059 调整： 所得税影响 -285,538,565 14,015,208 -299,796,510 21,981,490 衍生工
18、具 819,268 2,527,444 -1,465,440 -89,927 待售式债券 -45,166,900 -45,166,900 应付股利 -291,873,323 外币未分配利润折算差 -45,852 369,806 法定会计报表 3,941,855,987 314,141,342 3,627,668,792 402,380,428 注：2002年半年度本行按国际会计准则计算的每股收益为0.18元。 为符合国际会计准则而对本行法定财务报表所作出之主要调整包括下列各项： 1、衍生工具及待售式债券以公允价值列示； 5 2、年初未分配利润汇率调整； 3、不确认在年末之后提议或宣告的应付股利
19、； 4、确认因时间性差异形成的递延税款。 （三）报告期内股东权益变动情况 （货币单位：人民币元） 项目 股份 资本公积 盈余公积 未分配利润外币报表折算差 股东权益合计期初数 1,945,822,149 1,571,729,344 60,354,064 50,133,041 -369,806 3,627,668,792本期增加 0 0 0 313,771,536 415,659 314,187,195本期减少 0 0 0 0 0 0期末数 1,945,822,149 1,571,729,344 60,354,064 363,904,577 45,853 3,941,855,987（四）报告期净
20、资产收益率及每股收益 净资产收益率 每股收益（元） 报告期利润 全面摊薄 加权平均 全面摊薄 加权平均 主营业务利润 22.58% 21.83% 0.46 0.46 营业利润 22.58% 21.83% 0.46 0.46 净利润 7.97% 7.71% 0.16 0.16 扣除非经常性损益后的净利润 8.11% 7.84% 0.16 0.16 注：此表根据中国证监会发布公开发行证券公司信息披露编报规则第9号净资产收益率和每股收益的计算及披露有关规定填列。 6 第四节 银行业务数据摘要 根据中国证监会颁布公开发行证券公司信息披露编报规则第七号商业银行年度报告内容与格式特别规定，本行各项商业银行
21、财务指标、业务数据和有关情况如下： （一）截止报告期末三年商业银行重要财务数据 （货币单位：人民币百万元） 项 目 2002年6月30日 2001年12月31日 2000年12月31日 总负债 130,747 116,499 62,489存款总额 93,594 87,877 52,265长期存款及同业拆入总额 41,359 37,258 11,403贷款总额（不含贴现融资）70,230 53,465 38,211各类贷款余额： 短期贷款 29,512 26,274 16,814进出口押汇 1,087 1,014 858贴现（不含贴现融资）9,689 2,998 5,968中长期贷款 20,16
22、1 15,244 6,324逾期贷款 1,323 729 2,898非应计贷款 8,457 7,205 5,349注：非应计贷款是指贷款本金逾期90天及以上没有收回的贷款,或应收未收利息逾期90天及以上没有收回的贷款。 （二）截止报告期末三年年末及按月平均计算的年均财务指标 项目： 2002年6月30日 2001年 2000年 报告期末月均 年末 月均 年末 月均 资本充足率 9.28 10.15 10.57 13.88 17.56 15.53贷款质量 13.39 12.94 14.84 17.04 21.76 24.65存贷款比例 64.51 65.72 57.18 72.32 67.67
23、71.95短期资产流动比例 其中：人民币 24.7 30.69 42.13 34.33 36.90 29.33外币 83.91 90.66 83.20 155.29 189.71 173.14拆借资金比例 其中：拆入比例 0 0.47 0 1.03 0 0.38拆出比例 4.51 4.84 4.15 8.36 6 3.65其中：人民币 173.86 147.57 107.88 110.72 206.67 166.12外币 2.28 2.42 2.49 2.35 1.62 1.42国际商业借款比例 0 0 0 0 0 0利息回收率 90.22 89.96 96.34 85.37 93.12 84
24、.56注：财务指标计算公式如下： 1、资本充足率=资本净额表内外加权风险资产总额 2、贷款质量比例=不良贷款各项贷款余额（不良贷款按“一逾二呆”口径计算，按五7 级分类计算的不良贷款指标见本条) 3、存贷款比例=各项贷款余额各项存款余额 4、短期资产流动性比例=流动资产流动负债 5、拆借资金比例，其中：拆入资金比例=拆入资金余额各项存款余额 拆出资金比例=拆出资金余额各项存款余额 6、利息回收率=（本年利息收入-本年表内应收利息新增额）（本年利息收入+本年表外应收利息新增额） （三）报告期末本行下属分支机构情况 网点名称 地 址 职员数（人）资产规模（百万元）下属网点数量 下属网点地区分布总行
25、营业部 深圳市罗湖区深南中路5047号发展银行大厦 70 5574 1 深圳市 深圳管理部 深圳市罗湖区深南中路5047号发展银行大厦 1482 22799 89 深圳市 广州分行 广州市天河区珠江新城花城大道66号 570 17974 17 广州市 海口分行 海口市金龙路22号 77 1239 3 海口市 珠海支行 珠海市香洲区紫荆路18号深圳发展银行大厦 131 2093 6 珠海市 佛山支行 佛山市祖庙路1号A座 161 5783 7 佛山市 上海分行 上海市浦东新区浦东南路1351号 495 22979 12 上海市 杭州分行 杭州市庆春路36号三瑞大厦 282 9377 7 杭州市
26、宁波支行 宁波市江东北路138号 207 3623 6 宁波市 温州支行 温州市人民东路国信大厦 97 1347 4 温州市 北京分行 北京市复兴门内大街158号远洋大厦 250 9353 8 北京市 大连分行 大连市中山区友好路130号 134 1858 5 大连市 重庆分行 重庆市渝中区学田湾正街1号 142 2943 4 重庆市 南京分行 南京市中山北路28号江苏商厦 180 5884 5 南京市 天津分行 天津市河西区友谊路10号一轻总公司大厦 125 2468 5 天津市 济南分行 济南市历山路138号 125 3089 1 济南市 青岛分行 青岛市香港中路6号世贸中心A座裙楼 73
27、 362 1 青岛市 （四）报告期末贷款的“五级”分类情况 （货币单位：人民币元） 五级分类 各项贷款 计提贷款损失准备比例损失准备 正常 80,325,894,969 1% 595,263,895 关注 3,878,650,000 2% 33,378,762 次级 4,027,110,000 25% 352,101,632 可疑 5,224,080,000 50% 1,516,597,672 损失 203,810,000 100% 203,810,000 合计 93,659,544,969 2,701,151,961 注：贷款损失准备是根据贷款五级分类余额扣除有效的抵押、质押和保证价值按上述
28、比例计算并结合实际情况分析后合理计提。按金融企业会计制度，本行可在利润分配时提取一般准备，本报告期尚未提取。 8 （五）报告期末前十名客户贷款额占贷款总额比例 （货币单位：人民币元） 序号 借款人名称 贷款余额 占贷款总额的比例（%）1 浙江顺风交通集团公司 602,000,000 0.86% 2 深圳中洲城市广场有限公司 560,000,000 0.80% 3 广州市建设投资发展有限公司 500,000,000 0.71% 4 广州发展创业投资有限公司 500,000,000 0.71% 5 上海工业投资（集团）有限公司 485,532,000 0.69% 6 中国华润总公司 420,000
29、,000 0.607 湖州市交通建设投资开发公司 410,000,000 0.58% 8 上海北环高速公路建设发展有限公司 400,000,000 0.57% 9 南海亚洲铝厂有限公司 380,500,000 0.5410 深圳市华为技术有限公司 376,956,459 0.54% （六）报告期末本行无占贷款总额比例超过20%（含20%）的贴息贷款。 （七）重组贷款的报告期末余额及其中逾期部分金额 （货币单位：人民币百万元） 重组贷款余额 其中：逾期金额 1,963 769 （八）报告期内主要贷款类别按月度计算的平均余额及平均贷款利率 （货币单位：人民币百万元） 类别 平均余额 年均贷款利率
30、短期贷款（本外币） 28,434 5.98% 中长期贷款（本外币） 18,666 6.07% 合计 47,100 （九）报告期末所持政府债券的有关情况 （货币单位：人民币元） 国债种类 起息日 到期日 年利率(%) 期末面值 00国债12券 2000年12月20日 2007年12月20日 2.85F0.60 200,000,000.0000国债08券 2000年10月20日 2005年10月20日 3.40 50,000,000.0000凭证式2期3年 2000年5月1日 2003年5月1日 2.89 18,336,550.0000凭证式2期5年 2000年5月1日 2005年5月1日 3.1
31、4 23,742,550.0000凭证式2期5年 2000年6月1日 2005年6月1日 3.14 4,965,350.0000凭证式3期3年 2000年9月15日 2003年9月15日 2.89 5,608,200.0000凭证式3期3年 2000年11月15日 2003年11月15日 2.89 7,975,950.0000凭证式3期5年 2000年9月15日 2005年9月15日 3.14 17,823,440.0000凭证式3期5年 2000年10月15日 2005年10月15日 3.14 6,324,360.0000凭证式3期5年 2000年11月15日 2005年11月15日 3.1
32、4 9,655,900.0000记账式1期 2000年2月24日 2007年2月24日 2.63F0.65 300,000,000.0000记账式2期 2000年4月18日 2010年4月18日 2.80F0.55 400,000,000.0000记账式6期 2000年8月17日 2007年8月17日 3.50 80,000,000.0001国债02券 2001年4月20日 2004年4月20日 2.88 50,000,000.009 01国债13 2001年11月27日 2006年11月27日 2.86 500,000,000.0001国债14 2002年1月14日 2008年12月10日
33、200,000,000.0001国债04券 2001年6月6日 2016年6月6日 4.69 50,000,000.0001国债05券 2001年6月22日 2008年6月22日 3.71 50,000,000.0001国债16 2001年12月20日 2003年12月20日 2.510 500,000,000.0001凭证式3期3年 2001年9月14日 2004年9月14日 2.89 5,000.0001记账式1期 2001年3月23日 2011年3月23日 2.55F0.57 500,000,000.0001国债08券 2001年8月6日 2003年8月6日 2.46 50,000,000.0001国债06券 2001年7月13日 2006年7月13日 3.36 50,000,000.0001国债11 2001年10月23日 2021年10月23日 3.85 50,000,000.0001国债09 2001年8月31日 2011年8月31日 2.77F0.52 500,000,000.0002国债07券 2002年6月20日 2005年6月20日 1.90 50,000,000.0002国债01券 2002年3月18日 2012年3月18日 2.70 630,000,000.0002国债02券 2002年4月10日 2007年
