1、 北京西 河 券 部坝 证 营业高端金融市 富管理场与财 国内国际个人高端金融服务市场概况 中国的财富人群和需求分析 财富管理的核心服务内容 高净值客户资产配置和产品体系 财富管理的客户关系管理和服务流程 如何打造具有市场竞争力的服务团队高端金融市 富管理场与财国际财富管理市场的业态 综合性银行 投资银行和资产管理机构 第三方理财和独立金融顾问 家庭办公室高端金融市 富管理场与财私人银行与私人财富管理的起源高端金融市 富管理场与财 1789年法国大革命 财富的避难所：瑞士日内瓦 后来逐渐被贵族与王室所接受 瑞士的私人银行业最为发达 私人银行侧重财富的保存 私人财富管理侧重财富的增值 在欧洲多为
2、财富管家人的角色（大陆法系） 在 国多为财富 理人的角色（ 法系）私人银行（财富保 ）财富 （ 与财富 ）财富增值（私人财富管理）财富1794年瑞士日内瓦 立最 的私人银行 Lombard Odier Darier Hentsch(隆 行奥银 ) Pictet & Cie（百 行）达银 Bank Julius Baer（ 盛 行）宝 银 Clariden Leu(瑞 行龙银 ) Bank sarasin & Cie(嘉盛 行 莱宝银 )高端金融市 富管理场与财Too Big to Fall & Small is Beautiful综合性银行的财富管理 （私人银行） 财富管理业务基于零售业务（量
3、）与私人银行（质），注重协同效应 UBS（瑞银）受托管理资产达到8900亿瑞士法郎 Pictet & Cie（百达）受托管理资产达到4280亿瑞士法郎 Julius Baer（宝盛）受托管理资产达到4000亿瑞士法郎 HSBC（汇丰）受托管理资产达到3575亿瑞士法郎 Citibank（花旗）受托管理资产达到2720瑞士法郎EUROMONEY2010年公布的数据高端金融市 富管理场与财私人银行 高端金融市 富管理场与财客 户私人银行家团队产品 客户经理金融理财师私人银行专家资本市场专家投资组合经理金融顾问信托专家风险管理专家保险专家银行业务信贷外汇投资经纪信托风险管理保险房地产艺术品投资投资银
4、行和资产管理机构高端金融市 富管理场与财 1 年 （ ） 国际财富管理机构的中 银行 第 高第currency1（受资产 “ ） fifl 第 融合投行业务和财富管理业务 （ 中的” 的 ）高端金融市 富管理场与财高公投资银行 通 我 在股票过 们 / 券承 方面的市债 销 场地位，我 助客 集 金，打造新们帮 户筹 资，或强化 有 。 是我 成功业务 现 业务 这 们工 造力、掌握知 、以客调动员 发挥创 识重心的 果。户为 结投资管理 我 所奉行的投 理念的核心 容是我们 资 内信：公司出色的 管理文化可以们坚 风险推 投 ，提高客 意度。我动 资业绩 户满 们致力于 、 造 捕捉最佳、最
5、富有发现 创 并造力的投 思想 机遇。创 资 与接投资 股票 品 期 再到 性信从 产 与货币 权 结构 贷及能源期 ，所有 些 方面我 均货 这 业务 们在全球市 上占有一席之地。我 能场 们 够向客 提供流 性、 金、 入市 的户 动 资 进 场机 、知 以及 管理的 技 。会 识 风险 专业 术私人理财 （PWM）我 可提供深思熟 的策略性及 性们 虑 战术技 ， 助客 保 其 ，专业 术 帮 户 护 资产 并实增 。通 私人理 的现资产 长 过 财顾问 专业，我 可以 公司在全球各地的团队 们 调动源， 客 服 。资 为 户 务高资产管理 （GSAM）高盛 管理服 于世界各地的 人、资产 务 个基金 及其他机 的投 需 ， 他会 构 资 们能 的投 。够获 资选择第三方理财机构 的 高端金融市 富管理场与财国第三大独立财富理财公 的 人 fi 为：理财公的 来源 来 客户分为理财 服务 和客户资产管理 的客户第来公 的理财 需 1 的 第年后 资产管理 所管理客户资产的8 1 客户资产 大 管理 理财 服务 和 公 的1 9 的 来源客户资产管理 1 的奠定了9 的 基础
