1、ENVIRONMENTSOCIALGOVERNANCE目录董事长致辞行长致辞关于我们0204070913152327297182869910433535861112124137社会责任管理与绩效展示附录意见反馈表绿色金融战略绿色金融政策制度绿色金融实践绿色金融案例绿色金融领域研究与合作自身低碳运营服务客户全球金融服务回报股东奉献社会公司治理战略管理风险治理与人力资源科技驱动 价值创造内部管理环境篇社会篇治理篇02032021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司董事长致辞2021 年是党和国家历史上具有里程碑意义的一年。一年来，工商银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导
2、，扎实履行国有金融企业经济责任、政治责任和社会责任，积极推动环境、社会及治理（ESG）实践，以金融力量助力经济社会高质量发展、更好服务人民美好生活。坚守初心本源，提高服务实体经济质效。认真落实宏观政策导向，推动投融资扩总量、稳节奏、优结构、降价格，积极为新发展格局和“十四五”开局贡献力量。围绕稳经济、稳就业，推出更多精准适配金融服务，工业振兴、科技创新、能源保供等领域贷款实现较好增长。为小微企业精准画像、有效增信，向 160 多万户企业主动授信 1.3 万亿元。全面加强业务穿透管理，推动资金直达实体经济。坚持人民至上，加快建设人民满意银行。坚持以人民为中心的发展思想，持续提升个人金融服务水平，
3、增品种、提品质，更好满足人民群众需要。加快服务适应性改造，推出银发客群专属产品体系，为“新市民”安居乐业提供更加便捷金融支持。打造 1.55万家“工行驿站” ，全面开放网点公共服务资源。建成 3,000 余家政务便民网点，助力“一网通办” “跨省通办” 。实施“体验痛点治理百日攻坚”行动，用心用情保护好客户合法权益。坚持成果共享，积极促进实现共同富裕。将金融服务乡村振兴纳入本行重点战略，成立专门机构，实施融资、产业、消费、就业等综合帮扶，助力巩固拓展脱贫攻坚成果。发挥全方位服务功能，引导多层次资金流向教育、养老、慈善等领域。通过“工银光明行健康快车”项目，累计帮助近 1.3 万名白内障患者恢复
4、视力、重见光明。向防疫抗疫、防汛抗洪、公益事业等领域捐款 1.15 亿元。持续扩大减费让利成效，为 22 万户企业办理延期还本付息，以实际行动提升市场主体获得感、满意感。坚持绿色发展，深化可持续金融实践。坚持绿水青山就是金山银山，将绿色、低碳、可持续理念融入日常陈四清董事长经营，形成绿色债券、绿色基金、绿色租赁、碳金融等全方位服务体系。首创“绿色技改”产品，助力绿色工厂、绿色制造和绿色供应链发展。牵头成立银行业低碳转型工作组。推动 17 家全球系统重要性金融机构签署气候友好银行北京倡议 。本行绿色信贷余额较年初增加 6,349 亿元，所支持项目每年可节约标准煤 4,738 万吨、减排二氧化碳当
5、量 9,885 万吨。坚持人才兴业，搭建干事创业广阔舞台。健全企业民主管理制度，召开职工代表大会，推进行务公开、业务公开，更好落实职工群众知情权、参与权、表达权、监督权。树立干部到基层培养、在基层成长的鲜明导向，选派优秀干部赴基层和艰苦地区任职。召开全行人才工作会议，积极建设金融人才高地。推动工资收入、 教育培训、 健康管理等资源向基层倾斜，将员工关心关爱措施落到实处。坚持内涵发展，持续推进做强做优做大。深化党的领导和公司治理有机融合，完善治理体系，提升治理能力。树牢正确业绩观，统筹发展和安全，深化创新转型，以自身高质量发展成效回报各方信任。 “强、优、大”经营质态不断彰显，资本实力进一步夯实
6、，各类风险总体可控、资产质量稳定向好，经营效率持续改善。自 2007 年度起，每年均保持 A 股上市企业年度现金分红总额最高，价值创造能力不断提升。面对新征程新使命，本行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续增强金融工作政治性、人民性，将中央巡视反馈问题整改作为推动自身高质量发展的新起点，坚定不移走中国特色金融发展之路，用扎扎实实的工作成效回馈社会、 回报股东、 成就员工，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。董事长 ： 陈四清二二二年三月三十日04052021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司行长致辞2021 年，本行认真履行职责使命，完整、准确、全面贯彻新发展理
7、念，着力把握金融工作的政治性、人民性，坚持价值共创、共享，坚持经营发展和践行社会责任同向发力，取得了出色的经济绩效、环境绩效、社会绩效。全年实现净利润 3,502 亿元，年末不良贷款率 1.42%，每股社会贡献值 2.79 元。践行大行担当， 共助经济稳定恢复。心怀 “国之大者” ，聚焦服务新发展格局，增加投融资供给总量，优化资金投向，全力保障实体经济多样化金融需求。境内人民币贷款新增 2.12 万亿元， 债券投资净增 7,632亿元。立足国家重大战略，加大对制造业、科技创新等重点领域支持力度。加快数字普惠金融发展，做好对县域、小微企业、民营企业、新型农业经营主体的精准支持，普惠贷款增长 52
8、.5%，普惠型小微企业贷款客户增加 20.4 万户，金融服务的覆盖率、可得性、满意度进一步提升。坚决减费让利，与市场主体共渡难关。统筹发展和安全，从严从实抓好全面风险管理，为服务实体经济提供坚实支撑。践行两山理念，共促绿色低碳发展。落实国家碳达峰碳中和部署，制定自身“双碳”工作方案，建立健全“双碳”工作机制。不断拓展多层次绿色金融服务体系， 统筹推动投融资结构绿色调整， 助力降碳、减污、扩绿、增长协同推进，以金融力量守护好绿水青山。截至 2021 年末，投向绿色产业的贷款余额2.48 万亿元，总量保持同业领先，增量创历史新高 ；累计发行绿色债券金额合计 130.6 亿美元。对环境风险实施智能化
9、管控，将气候风险纳入全面风险管理体系。构建全方位的 ESG 管理体系，完善 ESG 信息披露机制。深入开展绿色金融国际合作，携手国际同业发出气候友好银行北京倡议 。廖林行长践行金融为民，共建良好客户生态。以满足人民美好生活新期待、新需要为出发点和立足点，不断提升金融服务品质，加快人民满意银行建设，更好增进民生福祉、促进共同富裕。聚焦就业、社保、医疗、住房、养老等方面，打造特色金融产品和服务 ；开展客户投诉问题专项治理，有效回应客户关切，推动“问题列表”变为“满意清单” 。强化场景融合、科技赋能，积极构建金融与政务、产业、消费（GBC）一体联动的数字共同体，有效完善大中小微客户协调的客户生态体系
10、。践行人才兴业，共育员工成长沃土。持续健全人才培养机制，拓宽员工成长路径，积极营造“人人皆可成才、人人尽展其才”的生动局面，实现员工与企业共同进步。完善打通各专业板块、贯穿员工成长周期的培训体系， 推动员工锤炼过硬本领、 成为“行家里手” 。全年共举办各类培训近 3.6 万期，员工培训覆盖率近 98%。强化重点专业人才队伍建设，加大新兴领域人才储备，努力造就更多一流创新团队。2022 年，本行将坚定不移走中国特色金融发展之路，持之以恒服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会，在助力经济、社会、环境可持续发展的基础上，开创自身高质量发展新局面，成为 ESG 发展领先者。行长 ： 廖林二二二年三月三
11、十日06072021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司黄良波监事长关于我们中国工商银行成立于 1984 年 1 月 1 日。2005 年 10 月 28 日，本行整体改制为股份有限公司。2006 年 10 月 27 日，本行成功在上交所和香港联交所同日挂牌上市。经过持续努力和稳健发展，本行已经迈入世界领先大银行之列，拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。本行将服务作为立行之本，坚持以服务创造价值，向全球 969.1 万公司客户和 7.04 亿个人客户提供全面的金融产品和服务。本行自觉将社会责任融入发展战略和经营管理活动，在支持防疫抗疫、发展普惠金融、
12、支持乡村振兴、发展绿色金融、支持公益事业等方面受到广泛赞誉。本行始终聚焦主业，坚持服务实体经济的本源，与实体经济共荣共存、共担风雨、共同成长； 始终坚持风险为本，牢牢守住底线，不断提高控制和化解风险的能力 ； 始终坚持对商业银行经营规律的把握与遵循，致力于打造“百年老店” ； 始终坚持稳中求进、创新求进，持续深化重点发展战略，积极发展金融科技，加快数字化转型 ； 始终坚持专业专注，开拓专业化经营模式，锻造“大行工匠” 。本行连续九年位列英国银行家全球银行 1000 强和美国福布斯全球企业 2000 强榜单榜首位列美国财富500 强榜单全球商业银行首位连续六年位列英国 Brand Finance
13、 全球银行品牌价值 500 强榜单榜首08092021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司环境篇相关战略和目标本行在经营发展过程中，始终坚持经济责任与社会责任相统一，就发展绿色金融、支持生态文明建设进行重点布局，在战略发展规划中充分体现，并全面推进绿色金融体系建设。建设国际领先的绿色银行，成为具有良好国际声誉的绿色银行。以绿色金融促进实体经济发展。战略目标经营宗旨+绿色金融战略3绿色金融战略绿色金融政策制度绿色金融实践绿色金融案例绿色金融领域研究与合作自身低碳运营ENVIRONMENT环境篇2021 年 10 月 21 日， 本行董事长陈四清， 副董事长、 行长廖林出席 202
14、1 金融街论坛年会全球系统重要性金融机构会议， 就“促进气候友好，推进绿色金融和可持续发展”主题进行深度交流。10112021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司环境篇体制机制建设在国内同业中率先倡导并实践 “绿色信贷”理念。报告期内， 本行印发了中国工商银行碳达峰碳中和工作方案（试行） ，对全行双碳工作进行了系统谋划和总体部署。报告期内，本行成立碳达峰碳中和工作领导小组，主要职责包括全面统领全行碳达峰、碳中和工作，组织制定和研究本行碳达峰、碳中和工作发展规划和重大事项等，标志着本行双碳工作进入新的阶段。发布绿色信贷发展战略，将推进绿色信贷建设纳入全行长期发展规划。在总行管理层
15、设立绿色金融委员会，进一步加强对绿色金融工作统筹领导及协调推动。2007年2015年2020年加强差异化投融资政策引导加大对绿色金融业务保障力度通过年度行业投融资政策及重点行业限额管理方案，支持绿色产业发展，积极促进投融资结构绿色调整。实施不同的资本占用政策，引导分行加大对绿色产业的支持力度。通过安排绿色贷款专项规模、制定绿色贷款年度投放计划、提高绿色金融绩效考核权重、实施绿色金融 FTP 优惠政策等措施，进一步完善绿色金融激励约束保障机制。深入执行绿色金融规划报告期内，本行组织召开四次绿色金融委员会专题会议，推动各业务条线认真贯彻落实总行党委对绿色金融工作部署，积极创新、主动作为、加强协调，
16、细化执行关于进一步加强绿色金融建设的意见 ，取得多方面成效，打造了本行绿色金融新优势。本行明确了绿色金融工作的目标、基本原则、工作主线及配套措施等。具体目标包括绿色贷款规模同业领先、质量优良，全口径绿色投融资争取同业领先 ； 并对绿色金融组织架构、政策制度、投融资环境与气候风险防控能力、参与绿色金融标准制定等方面提出定性目标要求。服务实体创新引领系统推进环保一票否决绿色金融工作原则加强非信贷资产绿色分类管理为适应政策环境变化，有效管控企业环境风险，印发 境内法人客户投融资绿色分类管理办法 （2021 年版） ，修订绿色分类四级、十二类1最新标准，强化气候风险因素。报告期内，在完成贷款绿色分类的
17、基础上， 积极推动债券、租赁和非标理财等业务实施绿色分类管理。报告期内， 本行全面加强环境 （气候） 与社会风险管理。气候与环境相关政策部署境内分行环境友好和环保合格类贷款余额占比达99.3%持续多年完成本行董事会制定的不低于 95% 的目标截至报告期末注： 1. 按照投融资“绿色”程度，即投融资对环境的影响程度及其面临的环境与社会风险大小，将境内法人客户投融资分为四级、十二类。加强环境（气候）与社会风险评估提升环境（气候）与社会风险系统化管控主动开展气候风险研究将环境与社会风险评估纳入信贷评估工作，全面科学地识别和计量企业和项目的环境与社会要素，把控项目贷款风险。印发关于加强客户环境风险系统
18、管理的通知 ，在 GCMS 系统中增加了环保信息查询控制联动要素，支持在流程中实时获取企业环境信息并自动进行系统风险提示。本行已将气候风险纳入全面风险管理体系，主动开展气候风险识别、评估、监测、控制等工作，并在监管指导下有序开展气候风险压力测试。报告期内，本行参与了人民银行组织的气候风险压力测试，评估碳达峰碳中和目标转型对本行信贷资产的潜在影响。测试重点针对本行火电、钢铁、水泥行业，参考生态环境部关于温室气体重点排放单位的界定标准，测试对象设定为年排放量在 2.6 万吨二氧化碳当量以上的企业客户。压力传导机制设置为假设上述相关企业排放二氧化碳需支付一定的排放费用，其偿债能力因此可能受到一定影响
19、。压力测试包括轻度、中度和重度三种压力情景，压力程度主要考虑国内碳排放权交易市场的碳价变动情况，并参考央行与监管机构绿色金融网络（NGFS）的碳价情景。测试以 2020 年末为基期，期限为 10 年。假设测试期内相关企业不进行低碳转型改造，同时压力无法通过价格向上、下游进行转移。测试结果表明，三个行业客户在压力情景下还款能力均会受到一定程度的影响，但风险整体可控。在轻度、中度和重度压力情景下，到 2030 年，本行资本充足率将分别下降24、42 和 58 个 BP。13中国工商银行股份有限公司环境篇122021 社会责任 （ESG） 报告本行认为， 绿色金融是应对气候变化、 推进经济社会绿色低
20、碳转型发展的重要抓手。随着国家双碳目标的推进，绿色金融发展提速增效显著。双碳目标实现是一个长期、渐进的过程。银行投融资结构绿色低碳调整过程中需密切关注产业结构、能源结构、技术进步、消费理念等变化因素。绿色金融发展方面的风险和机遇报告期内，本行印发了关于印发 2021 年度行业投融资政策的通知 ，大力支持绿色低碳循环经济发展，前瞻推进投融资结构绿色调整。报告期内，本行绿色金融相关年度专项信贷政策已在本年度行业投融资政策中包含。积极使用碳减排支持工具。印发关于使用好碳减排支持工具相关工作的通知 ，明确申请碳减排支持工具资金相关制度流程，指导分行加大对碳减排重点领域支持力度。积极开展全国碳市场建设研
21、究。推动行内相关业务条线积极参与全国碳市场登记结算中心的资金结算业务、绿色产业基金项目等。加强碳达峰、碳中和实现路径研究，提出相关投融资策略建议。 完成 “碳达峰、碳中和”目标下投融资结构中长期优化策略报告并印发全行，引导全行加大对绿色低碳产业的布局，持续推进投融资结构绿色低碳转型。绿色金融政策制度年度行业投融资政策年度专项政策碳达峰、碳中和系列举措全行绿色产业投融资快速增长，绿色贷款规模位列大型商业银行第一，增速持续多年高于各项贷款平均水平。绿色债券、理财、基金等全产品投资加快创新。投融资环境与社会风险有效防控。绿色金融前瞻研究、对外合作等成果突出。绿色金融建设工作取得阶段性进展。关于进一步
22、加强绿色金融建设的意见实施，全行从政策制度、管理流程、业务创新、自身表现等各方面，全面推进绿色金融建设。绿色金融相关规划执行情况2021 年 9 月 25 日，本行执行董事、副行长王景武出席 2021 中国金融学会绿色金融专业委员会年会并致辞。14152021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司环境篇123报告期内，本行采取了一系列完善绿色金融基础管理制度的相关举措。报告期内，本行加强差异化投融资政策引导，通过年度行业投融资政策及重点行业限额管理方案，支持绿色产业发展，积极促进投融资结构绿色调整。绿色金融基础管理制度前瞻推进投融资结构绿色调整工行 ESG 专栏绿色金融专题报告自
23、 2022 年起，本行绿色金融专题报告（TCFD 报告）与社会责任（ESG）报告同步发布强化差异化投融资政策及经济资本调节， 实施不同的资本占用政策， 完善绿色金融激励约束保障机制。加大落地执行配套政策力度作为首家支持气候相关财务信息披露工作组（TCFD）建议的中资金融机构，截至报告期末，本行已连续三年编制、发布了绿色金融专题报告（TCFD 报告） ，为环境信息披露做出有益探索。报告期内，本行在官网上线“工行 ESG”专栏，大力开展ESG 信息披露工作，加强与全球投资者绿色金融及气候变化信息沟通，首次面向全球发布了半年度 ESG 专题报告。深化绿色金融信息披露按照银保监会口径1，本行投向节能环
24、保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业的绿色贷款余额24,806.21亿元较年初新增6,349.02亿元报告期内，本行积极做好绿色金融发展资源保障、考核保障、限额保障，优先保障绿色信贷等重点领域投放，积极支持优质客户低碳转型改造等合理融资需求。绿色金融实践绿色信贷按行业划分的绿色信贷余额前三位绿色信贷支持项目折合减排情况注： 1. 银保监会绿色信贷统计口径包括： 节能环保产业、 清洁生产产业、 清洁能源产业、 生态环境产业、 基础设施绿色升级产业、 绿色服务产业、采用国际惯例或国际标准的境外项目、绿色贸易融资、绿色消费融资。基础设施绿色升级清洁能源产业节能环保产
25、业项目类别单位202120202019折合节约标准煤万吨4,738.134,924.744,627.23减排二氧化碳当量万吨9,884.698,524.638,985.96减排 COD万吨28.38281.7126.85减排氨氮万吨7.2631.104.91减排二氧化硫万吨1,817.132,189.303.94减排氮氧化物万吨1,539.461,424.623.34节水万吨7,521.528,931.025,903.64截至报告期末16172021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司环境篇交通运输业包括公路、铁路、民航、港口、航运、机场等行业，在经济发展和民生保障中发挥重要作
26、用。本行积极支持境内交通运输业向布局科学、清洁低碳、 集约高效方向的绿色发展， 包括支持选线选址生态环保的铁路、 公路、机场等项目的建设，铁路的电气化改造，港口资源整合建设，大型专业化泊位建设，高等级航道改造，绿色航运建设试点企业的融资需求等。交通运输业石油天然气行业主要包括石油和天然气开采、炼油和油气输送等行业。本行高度关注境内石油天然气领域投融资的环境和社会风险，严格遵守污染与废物处置方法、温室气体排放等环保规定，主要支持清洁燃油生产、大型先进炼化一体化项目以及天然气输送储运调峰设施的建设和运营，从严控制融资投向单纯以成品油为主、环保风险高、装置规模不具备节能环保改造升级空间的企业。石油天
27、然气境内行业投融资政策采矿业主要包括铁、铜、铝等金属矿以及非金属矿的开采及选矿等行业。本行高度关注境内矿山投融资的环境和社会风险，严格遵守关于环境保护及生物多样性的相关规定，满足污染与废物处置方法、对濒危物种的影响、温室气体排放规定等要求，积极支持矿山企业绿色改造、环境保护治理，支持矿山企业规模化、集约化开采、资源节约和综合回收利用等。能源领域主要包括电力生产、电力供应、煤炭、油气等行业。本行高度关注境内能源领域投融资的环境和社会风险，积极支持风电、光伏发电等清洁能源发展，支持传统能源的清洁化转型，有序降低燃煤发电和煤炭开采融资比例，推动国内清洁能源产业链的技术进步和成本下降。能源采矿业“两高
28、”相关措施报告期内， 本行印发关于加强“两高”行业投融资管理的通知 ，提高项目能耗环保标准，前瞻防控投融资风险。对 “两高”行业实施到户分类管理，坚持差异化政策。123生物多样性是指所有生物体及其所在的环境构成的生态复合体，包括物种内部、物种之间和生态系统的多样性。本行长期以来持续关注生物多样性保护问题，自 2015 年起，将促进境内生物多样性写入集团绿色信贷发展战略，积极采取措施保护生物多样性，严格遵守生态保护红线，防止对重要栖息地、法定保护区以及生态脆弱地区生态系统的破坏，积极支持自然保护、生态修复等生物多样性友好的客户和项目。对农林牧渔业、采矿业、石油和天然气开采业、基础设施及建材行业等
29、生物多样性高风险行业，本行高度重视生物多样性风险管理工作，积极支持环境友好类客户。生物多样性2021 年 10 月 15 日， 本行副董事长、 行长廖林赴云南昆明出席生物多样性公约第十五次缔约方大会生态文明论坛。材料行业主要包括金属材料行业、非金属材料行业。本行高度关注境内材料行业领域投融资环境和社会风险，将能耗、排放等关键指标作为客户选择的重要条件，积极支持钢铁、有色等金属材料行业及水泥、玻璃、陶瓷等非金属材料行业进行技术升级、资源回收利用、绿色化改造，不断强化高耗能、高排放项目投融资管理，推动材料行业实现高质量绿色转型发展。材料行业积极支持国家能源供应安全和低碳转型战略，全行清洁能源贷款中
30、风电、光伏发电贷款余额占电力行业贷款总量 36%，高于同期风力及光伏发电在我国电力结构中的比重。“两高”行业贷款占比持续稳中有降。18192021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司环境篇报告期内，本行通过香港、新加坡、澳门、卢森堡、伦敦五家境外分行发行了全球多币种 “碳中和”主题境外绿色债券，并在香港、新加坡、卢森堡、伦敦和澳门交易所同时整体上市。本次发行金额合计等值 32.3 亿美元，涵盖美元、欧元、澳门元和英镑四个币种、五只债券。募集资金用途聚焦低碳领域，专项用于清洁交通和可再生能源等具有显著碳减排效果的领域中的绿色项目。本支债券同时获得境内外三家权威机构的绿色认证，包括
31、北京中财绿融咨询有限公司出具的 “碳中和” 贴标认证评估报告、气候债券倡议组织（CBI）出具的绿色金融债券认证证书、香港品质保证局（HKQAA）出具的绿色债券发行前阶段绿色和可持续金融认证证书。本支债券获得香港品质保证局（HKQAA）颁发的 “杰出绿色和可持续债券发行机构 （全球商业银行）最大规模整体碳中和主题绿色债券 （Outstanding Award for Green and Sustainable Bond Issuer(Global Commer-cial Banking Industry)-Largest Amount of Carbon Neutrality Themed Gr
32、een Bond） ” 。本行积极践行国家绿色发展理念和可持续发展战略，持续提升支持“碳达峰、碳中和”目标的金融服务能力。本行共发行境外绿色债券6笔金额合计130.6亿美元累计获得国际奖项11项绿色债券绿色债券发行截至报告期末 绿色债券承销截至报告期末， 本行承销与投资涉及的绿色债券已涵盖绿色金融债券、 超短期融资券、 中期票据、 资产支持票据、企业债等多个品种。绿色债券承销与投资本行积极开展绿色债券投资，为生态保护、清洁能源等生态文明建设关键领域提供绿色金融支持。本行积极参与绿色债券投资，品种涵盖绿色信用债、绿色地方债、绿色资产支持证券等品种，全年绿色企业债券新增投资规模快速增长，通过加大绿
33、色债券投资力度持续为生态保护、清洁能源、节能环保、绿色交通、绿色建筑、循环经济、低碳经济等绿色经济领域优质客户提供绿色融资支持。本行累计主承销各类绿色债券67只 绿色债券投资报告期内，本行主承销市场首批碳中和债券5 亿元某省机场绿色中期票据（碳中和债） ，募集资金用于某机场绿色建筑建设项目，根据专业第三方机构评估，该项目每年可减排二氧化碳 1.97 万吨、二氧化硫 5.32 吨、氮氧化物 5.55 吨、烟尘 1.08 吨。报告期内募集资金1,401.30亿元报告期内，本行主承销市场首批可持续发展挂钩债券，包括为两家大型央企集团发电上市公司各承销了一笔发行金额为 10 亿元的可持续发展挂钩债券
34、； 在境内市场完成发行首单 1.32 亿元绿色汽车分期资产支持证券和 100 亿元绿色金融债。主承规模636.37亿元同比增长12.44倍其中碳中和债24只主承销规模249.09亿元在银行同业中排名第一农业包括种植业、林业、畜牧业、渔业等，是人类生存发展的基础。我们认识到发展生态农业是人类社会长期生存的必然趋势。本行积极支持境内农业绿色发展，包括森林培育、生态循环农业、生态养殖、秸秆综合利用、有机农产品生产及绿色农业技术应用等。林业林业主要包括林木育种和育苗、造林和更新、森林经营和管护、木材采运等领域。本行积极支持保护、 培育和合理利用境内森林资源， 维护生物多样性， 探索通过集体林权、 林地
35、经营收益权、公益林（天然林）补偿收益权等风险缓释措施，支持国家储备林、碳汇林等林地项目建设。农业 （含林业）20212021 社会责任 （ESG） 报告中国工商银行股份有限公司环境篇报告期内，工银理财发行了业内首只以“绿色金融”为主题的净值型理财产品 “恒睿” 绿色金融主题理财产品，以碳中和多资产指数作为业绩基准开展投资，主要投向以绿色债券和符合绿色金融主题方向的权益类资产。报告期内，工银理财对外发布了与中证指数公司共同研发的业内首只“碳中和”主题多资产指数。根据最新选样结果，该指数共纳入债券样本 301 只与股票样本 276 只。自2021 年 7 月 12 日正式发布以来，截至报告期末，年
36、化收益率为 5.01%。截至报告期末， 工银理财通过债券、 权益、 非标等多种方式共同发力， 投资各类绿色资产余额近 6,300亿元，覆盖风力发电、光伏设备、新能源电池、绿色交通、低碳转型、生态环保、农林水利、高标准农田建设等众多绿色金融相关子行业和细分领域。工银瑞信旗下生态环境基金入围联合国新兴市场可持续基金奖前十提名, 成为唯一一家入围该奖项前十提名的银行系基金公司报告期内，本行全资子公司工银理财积极推动绿色理财产品创新，探索挖掘碳市场领域投资机遇。工银理财坚持责任投资和可持续发展的基本理念，充分发挥理财资金直投直拓的优势特点，持续加强对绿色金融业务的投入力度， 不断丰富绿色金融产品和服务
37、模式， 大力支持绿色金融相关行业、 产业、 企业的投融资需求，引导更多资金服务绿色发展，打造具有工银理财特色的“绿色方案” 。绿色基金绿色理财本行子公司工银瑞信已发行多只以生态环境、新能源、ESG 为投资方向的基金，在投资方式上涵盖主动管理产品和被动管理产品，主要包括新能源汽车混合型基金、生态环境行业股票型基金、新材料新能源行业股票型基金、美丽城镇主题股票型基金、中证 180ESG ETF 等，是行业内较早实现对可持续发展领域产品覆盖的基金公司，在服务支持绿色环保企业方面取得了良好的成效。报告期内2021 年 7 月 15 日，本行高级业务总监王百荣出席“绿色新动力，两载再出发”中证工银理财“
38、碳中和”资产配置指数及绿色金融理财产品发布会并致辞。报告期内，本行全资子公司工银租赁紧抓绿色金融发展机遇，顺应“碳达峰、碳中和”发展趋势，充分发挥租赁业务产品属性优势，重点加强对清洁能源、绿色公用交通、绿色航运、节能环保等绿色产业的服务支持力度，优化业务结构，并充分发挥行司联动机制，综合运用“租 + 贷”模式支持企业多元化融资需求。绿色租赁工银租赁绿色租赁业务规模（银保监口径）为418亿元占境内融资租赁业务比例约40%截至报告期末绿色方案报告期内，本行全资子公司工银投资积极融入和服务国家“碳达峰、碳中和”目标，充分发挥债转股牌照优势，创新开展与央企总对总合作设立组合式基金，加大绿色金融领域投资
39、布局，重点支持一大批光伏、风电、水电等绿色行业领域发展，助力绿色低碳发展。绿色投资新能源产业链投资余额300亿元较 2020 年增加120亿元截至报告期末环境篇222021 社会责任 （ESG） 报告绿色金融案例报告期内，本行以 “绿色”谋发展，以 “绿色”促发展，大力支持可持续投资，高效完成国家绿色发展基金审批及认缴出资工作。该基金总规模 885 亿元， 重点投资污染治理、生态修复和国土空间绿化、能源资源节约利用、绿色交通和清洁能源等领域。绿色金融改革创新试验区是绿色金融改革创新的先导承载地，本行绿色金融委员会专题研究部署试验区分行绿色金融建设重点工作，为促进试验区生态文明建设、打造试验区绿
40、色金融 “桥头堡”持续提供强有力的金融支持。试验区相关分行在绿色金融组织体系建设、产品和服务创新等方面，形成了一批可复制、可推广的经验做法，如浙江分行创新设立绿色金融业务部，浙江湖州分行积极参与湖州市 “碳中和”银行试点建设、助推零碳建筑项目落地等。参与国家绿色发展基金绿色金融改革创新试验区创新实践绿色普惠金融根据行内投融资绿色分类管理办法及行业（绿色）信贷政策等制度要求，加大对新能源、资源循环利用、先进制造业等转型升级领域的贷款投放，审慎开展环境敏感型小微企业的融资业务，重点对绿色环保低碳行业的小微企业提供融资支持。积极运用数字信用凭据等创新金融工具，加大对清洁能源、污染治理、资源循环利用等
41、领域产业链的资金供给和支持。充分运用网络融资数字化运营经验优势，结合小微客户低碳转型产生的新型融资需求，积极研发匹配产品，做好融资服务支持。例如，结合多地涉农小微客户购买分布式光伏电站设备的需求， 推出“光伏贷”产品，目前多家分行正在结合区域特点设计细化方案。持续践行“数字普惠”发展路线，并加快传统小微信贷产品的数字化改造，通过在线验证、模型智能审批、集约化运营等方式，提升小微客户融资可得性与便利性，并逐步引导、促进小微企业生产经营向数字化、低碳化转型。坚持以绿色信贷政策指导对小微企业的贷款投向小微绿色产业链创新小微客户服务模式创新小微融资产品创新本行子公司工银投资 20 亿元债转股支持的某公
42、司海上风电项目，并网时为亚洲单体容量最大之一，每年大量减少二氧化碳排放量，有效助力国家“双碳”战略。报告期内，贵州分行全力支持贵安新区创建绿色金融改革创新试验区。从单列绿色金融审查便捷通道、适度降低绿色项目准入门槛、降低绿色贷款融资成本、保障绿色信贷投放规模、加快绿色金融产品及融资渠道创新等方面出发，强化对贵安试验区绿色贷款差异化资源倾斜和保障，确立了贵安金改区绿色金融发展目标。对贵安产业园绿色项目，通过投贷联动方式拓宽公司融资渠道，一站式解决优质绿色企业融资需求。本行贵州分行支持绿色金融改革创新试验区建设23中国工商银行股份有限公司报告期内24252021 社会责任 （ESG） 报告中国工商
43、银行股份有限公司环境篇报告期内， 生物多样性公约缔约方第十五次会议 （CBD COP15）在昆明举办。云南分行积极参与 “守护云南珍稀物种爱心助力公益活动” ，向全社会宣传推广保护珍稀物种科普知识，并向云南省绿色环境发展基金会捐赠保护基金，用于滇金丝猴生存环境改善、保护救助等，切实履行保护生物多样性的责任。本行云南分行积极参与守护云南珍稀物种爱心助力公益活动云南大理分行积极利用金融产品，为云南省第二大淡水湖洱海流域治理工作提供了高效便捷的金融支持。具体支持项目包括洱海流域截污工程、湖滨缓冲带生态修复与湿地建设工程。截至报告期末，累计为 2 家洱海治理主体提供 26.6 亿元的授信，累计投入洱海
44、流域治理资金为 10.96亿元。通过各方共同努力，洱海水质已得到改善。本行云南分行支持洱海流域治理项目福建三明分行致力于当地省级绿色金改区改革探索，开展绿色金融创新，为绿色产业提供全产品、多渠道综合金融服务支持。报告期内，该行为福建某林业股份有限公司 “6 万亩国家储备林基地建设项目”量身定制融资方案，授信金额 1.5 亿元。该项目建成后，可提高涵养水源量 1,576 万立方米、固土7 万吨、固碳 1.6 万吨、 释氧量 60 万吨、 滞尘 14 万吨， 对调节气候、涵养水源、保育土壤、固碳释氧、净化空气等具有促进作用，能够更好地保护生物多样性。本行福建分行支持国家储备林基地建设项目报告期内，
45、本行以行内银团贷款支持山西省太原市城市轨道交通 1号线一期 PPP 项目。为适应节能减排、低碳生活的需要，太原市城市轨道交通 1号线针对线路、车辆牵引与制动、列车运行方式等进行了节能设计与改造，同时通过优化组织设计和施工工艺、严格控制施工场界、加强施工监理，有效降低对周边的环境影响。报告期内，上海某大厦顺利获得绿色建筑三星级运行标识。上海分行积极参与该建筑项目银团贷款，累计向该项目发放贷款逾4 亿元。作为国内首获双认证的绿色超高层建筑，该大厦分别获得国家住房和城乡建设部授予的 “三星级绿色建筑设计标识证书” ，以及美国绿色建筑委员会颁发的 LEED 金级预认证，为本行参与超高层和大体量会展类建
46、筑绿色金融实践提供了优质经验。支持山西太原绿色交通项目建设本行上海分行支持全球最高绿色建筑建设报告期内，本行以行内银团贷款支持天津武清乡村污水治理项目，全面解决天津武清区 26 个乡镇 301 个村的污水收集和供水节水难题，惠及 11.7 万户、近 40 万村民。支持天津武清乡村污水治理项目报告期内，西藏昌都分行批准某公司澜沧江上游水电项目 30 亿元前期贷款，助力西藏清洁能源开发和国家 “双碳”目标的实现。本行西藏昌都分行 30 亿元贷款支持清洁能源项目河北分行响应 “建设绿色雄安”的号召，积极对接雄安新区政府、企业，全面提供绿色金融服务。报告期内，河北保定分行为雄安新区某氢能重卡车应用示范
47、项目提供 1.46亿元贷款支持，用于采购载重量 29 吨、使用寿命不低于 7,000 小时 （或 25 万公里）的氢能重卡车 100 辆，对于净化雄安新区及京津冀地区大气环境、防止大气污染起到了积极作用。本行河北分行支持雄安氢能重卡项目报告期内，宁夏分行针对清洁能源项目的融资需求和资金使用特点，积极探索完善清洁能源建设融资服务模式，为某新能源集团在宁东新建的清洁能源项目高效完成 4.9 亿元项目贷款发放。该项目预计每年可节约标准煤约 91,129.20吨，减少二氧化碳排放约 248,909.53 吨，减少二氧化硫排放约 76.67 吨，减少氮氧化物排放约 73.73 吨，对当地构建清洁低碳能源
48、体系具有重要意义。本行宁夏分行助力企业新建清洁能源项目苏黎世分行始终秉持 “可持续发展”理念，认真贯彻落实 “建设国际领先的绿色银行，成为具有良好国际声誉的绿色银行”战略及相关工作要求，积极打造绿色金融一体化营销审批机制，多措并举践行支持绿色经济转型和全球绿色金融发展的服务承诺。报告期内，苏黎世分行成功落地与可持续发展指标挂钩的银团贷款共计 9 笔，累计承贷金额突破 4 亿美元，与可持续发展直接关联指标类目均涉及了ESG 评分、绿色产品可追溯比例、碳排放等，涵盖了清洁能源、粮食生产、食品贸易以及农化科技等可持续发展改革的热点领域。本行苏黎世分行积极参与可持续发展挂钩银团贷款262021 社会责
49、任 （ESG） 报告环境篇报告期内，工银澳门在澳门市场成功发行 20 亿澳门元 “碳中和”主题绿色债券，创下澳门市场绿色债券单次发行最大规模记录，并在澳门、香港、新加坡、伦敦及卢森堡五地交易所同步上市，实现澳门债券首次登陆国际市场。工银澳门发行“碳中和”主题绿色债券绿色金融领域研究与合作报告期内，本行围绕商业银行低碳转型、金融支持碳市场发展、绿色金融改革创新试验区业务推动等专题，开展深度研究并提出工作建议，形成了以研究服务决策和业务发展的良好机制。研究成果与应用金融支持低碳转型案例报告期内，本行在巴 黎 协定 框 架下，搭建环境风险信息大数据服务平台，完善并统一绿色投融资统计分类标准，建立绿色
50、金融发展科学、全面、系统评估机制。对接联合国可持续发展目标导向，探索企业绿色发展的量化评估方法和工具，建立前沿化的绿色金融研究体系。根据 “一带一路”沿线国家绿色金融发展的最新情况，更新 “一带一路”绿色金融 （投资）指数报告 2021 年版，并在第四届进博会上发布。在人民银行领导下持续推动中英环境信息披露试点项目，发布我国首个金融机构环境信息披露行业标准。作为 “一带一路”绿色投资原则第一工作组联合组长，开 发 CERAT 环 境风险分析线上工具，帮助企业和金融机构量化境外项目环境风险。2021 年 4 月 13 日，本行副董事长、行长廖林出席“一带一路”银行间常态化合作机制绿色金融研讨会。
