1、01经济篇环境篇社会篇治理篇vv02报告范围报告数据说明报告发布形式指代说明 报告编委会联系方式报告编制依据报告编制流程报告保证方法本报告覆盖交通银行股份有限公司及附属公司。本报告时间范围自 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月31 日，发布周期为年度。部分内容超出上述范围。本行于 2022 年 3 月 25 日发布交通银行股份有限公司 2021 年社会责任（ESG）报告。报告中的部分财务数据来自于 2021 年度财务报表，并经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）独立审计。其他数据以 2021 年为主，部分包括以前年度数据。本报告披露数据所使用的统计方法与往年保持一致。如
2、统计方法或关键绩效指标有任何变更或有任何其他影响有意义比较的相关因素， 报告中将会清楚说明。本报告中所涉及货币金额以人民币作为计量币种，特别说明的除外。本报告以印刷版（采用环保纸印刷）和网络版两种形式发布，网络版可在本行网站（）查阅。本报告以中文、英文两种语言发布，在对两种文本理解发生歧义时，请以中文文本为准。为便于表述， 在报告中 “交通银行股份有限公司” 以 “交通银行”“交行”“本行”“全行”或“我们”表示；“本行及附属公司”以“全集团” “本集团” “集团”表示。编委会主任：任德奇总编辑：栾立冰责任编辑：徐莹、梅颖交通银行股份有限公司办公室（企业文化部）地 址：中国上海市银城中路 18
3、8 号邮 编：200120电 话：8621-58781234-3761邮 箱： 本报告按照原中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构社会责任的意见 、 中国人民银行 金融机构环境信息披露指南、中国银行业协会中国银行业金融机构企业社会责任指引、上海证券交易所关于发布 的通知、香港联合交易所环境、社会及管治报告指引、全球可持续发展标准委员会（Global Sustainability Standards Board）发布的GRI (Global Reporting Initiative) 可持续发展报告标准等编写。本报告以本行企业社会责任（ESG）实践为基础，按照“立项审批收集素材编制修订高
4、管层审议社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会审议董事会审议对外披露”的流程推进，并在立项审批、编制修订等环节与有关利益相关方积极沟通，研究论证报告框架结构及内容。本报告提请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）按照国际鉴证业务准则第 3000 号：历史财务信息审计或审阅以外的鉴证业务进行第三方鉴证，提供独立的鉴证报告。关于本报告目录行领导致辞走进交行独立鉴证报告香港联合交易所 ESG 指引专题一：党建引领 强根铸魂GRI 内容索引专题二：数字交行 智领未来关键绩效页数据编报说明意见反馈表020490921094149710222345874治理概况合规管理风控管理责任管理公司概况关键绩效
5、荣誉榜牢记初心使命 共庆百年华诞党史学习教育 坚定理想信念以人民为中心 为群众办实事专注智慧产品研发驱动行业数字转型助力高效决策运营赋能风险防控建设提质共振，增添经济新动能质效并进，拓展金融普惠性助力乡村振兴绿色金融，共创绿色未来绿色运营，深耕低碳发展关怀员工，建设幸福家园社区共建，筑梦美好生活240410143660762506121845456884290813202130治理篇经济篇环境篇社会篇道正行稳 永续经营高质发展 砥砺前行绿色转型 和谐共生凝聚合力 共创共富副主任： 刘珺执行主编： 钱莹 02032021 年社会责任（ESG）报告行领导致辞行领导致辞2021 年是党和国家历史上具
6、有里程碑意义的一年。面对百年变局和世纪疫情交织的挑战，交通银行坚决贯彻党中央、国务院决策部署，立足“两个大局”，认真落实金融工作“三项任务”，统筹推进疫情防控和经营发展，保持和巩固了“稳中有进、稳中提质”的发展态势，实现了“十四五”良好开局。截至 2021 年末，实现净利润875.81 亿元，同比增长 11.89%，平均资产回报率 0.80%，资本充足率达 15.45%，不良贷款率 1.48%，每股社会价值贡献值4.90元。连续十三年跻身财富 （Fortune）世界500强，营业收入排名第137位；连续五年蝉联银行家（The Banker）全球千家大银行一级资本排名第 11 位。在业绩平稳向好
7、的同时，我们全面履行社会责任，完善 ESG 治理体系，充分展现了优秀企业社会公民的良好形象。扎根本源，服务实体经济万物得其本者生，百事得其道者成。一年来，我们心怀“国之大者”，深化金融供给侧结构性改革，不断提升服务实体质效，推动金融供给实现“总量增、结构优、费率降”，全年为实体经济提供超过 1 万亿元的增量信贷资金支持。对接重点区域战略，全力服务构建“双循环”新发展格局。发挥国际化、综合化优势，服务“一带一路”建设，不断提升跨境跨业跨市场金融服务水平，助力建设良好的国际营商环境。聚焦“长三角龙头银行”建设，为长三角地区提供同城化金融等特色服务，推动长三角区域一体化发展。出台雄安新区、粤港澳大湾
8、区等金融服务方案，为重点区域经济发展提供有力支持。以数字化转型破解信息不对称难题，积极践行金融普惠。发布“普惠 e 贷”“交银 e 关通”等产品，为小微民营企业提供精准的服务。积极落实中央稳链保链要求，加快推动产业链金融服务规模和质效，支持链属小微企业发展。2021 年，普惠型小微企业贷款余额 3,388.19 亿元，增幅达 49.23%。担当使命，发力乡村振兴脱贫圆梦，再启新程。一年来，我们将巩固脱贫攻坚成果与乡村振兴有效衔接，全面发力乡村振兴领域。总行新设乡村振兴金融部，构建“党委总抓、横向到边、纵向到底、全体动员、全面推进”的组织保障。梳理汇集集团各条线涉农产品与服务，打造“交银益农通”
9、统一品牌。以产业帮扶为重点，对接地方资源禀赋，服务地方产业振兴。 2021 年，全行全口径涉农贷款余额 6,544.61 亿元，增幅 14.13%。累计向总行定点帮扶县投入帮扶捐赠资金约 2.3 亿元。绿色低碳，推动持续发展取之有度，用之有节。一年来，我们持续践行绿色发展理念，成立绿色金融发展委员会，健全绿色金融治理体系与制度建设，打造多元化绿色金融产品及服务体系，积极助力“双碳”目标实现，着力为绿色发展贡献交行力量。截至 2021 年末，交通银行人民银行口径绿色贷款余额 4,767.63 亿元，同比增长 31.37%，其中，清洁能源产业贷款 876.12 亿元，同比增长 90.57%。与此同
10、时，我们加强数字化转型顶层设计，出台金融科技五年规划和行动方案，并在产品创新、风险管理与内部运营中，积极应用大数据、人工智能、云计算、区块链等先锋科技，推动经营管理全面转型重塑。 全年科技投入同比增长51.43%。 “多方安全计算平台及场景应用项目” 荣获人民银行 “2020年度金融科技发展奖”一等奖。以人为本，共创美好生活民胞物与，天下大同。一年来，我们持续关注客户、员工和社区的需求与发展，积极创造共同价值。完善消费者保障体系， 在2020年度人民银行消保评估获评A+。 着力提高金融服务的可得性、 覆盖率和满意度， 以上海 “主场”为突破口，不断拓展“交银 e 办事”服务方案的深度和广度，纾
11、解民生服务的难点痛点；推出“交银养老”品牌项目及多项适老举措，贡献老龄化问题的解决。持续开展特色公益活动，向河南捐款 1,000 万元驰援防汛抢险和灾后重建，全年捐赠支出 5,193.52 万元。对接新时代人才强国战略，打造金融科技万人计划等人才建设工程，畅通员工发展通道，推动员工共享发展。2022 年是我国踏上全面建设社会主义现代化国家、向第二个百年奋斗目标进军新征程的重要一年。交通银行将扎实践行“稳”与“进”，把握新发展阶段，贯彻新发展理念，服务构建新发展格局，全力服务好“六稳” “六保”工作，赋能千行百业、服务社会民生，以高质量发展的优异成绩迎接党的二十大胜利召开！2022 年 3 月
12、25 日交通银行董事长 任德奇交通银行行长 刘珺2021 年社会责任（ESG）报告公司概况走进交行本行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一。1987 年 4 月 1 日，本行重新组建后正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。2005 年 6 月本行在香港联合交易所挂牌上市，2007 年5 月在上海证券交易所挂牌上市。本行为客户提供各类公司和个人金融产品和服务，如存贷款、产业链金融、现金管理、国际结算与贸易融资、投资银行、资产托管、财富管理、银行卡、私人银行、资金业务等。此外，本集团通过全资或控股子公司，涉足金融租赁、基金、理财、信托、保险、境外证券和债
13、转股等业务领域。报告期内，本集团经营模式、主要业务和主要业绩驱动因素均未发生重大变化。走进交行050406072021 年社会责任（ESG）报告关键绩效2019 年2019 年2019 年2019 年2019 年2019 年2019 年2019 年99,056.003.14.8753,042.7597.6714.831.91106,976.162.64.7811,096.7558,484.2498.0415.251.73116,657.5765,604.004.9015.451.612020 年2020 年2020 年2020 年2020 年2020 年2020 年2020 年2021 年20
14、21 年2021 年2021 年2021 年2021 年2021 年2021 年集团净利润绿色贷款余额涉农贷款余额总部碳排放境外银行机构资产总额清洁能源产业贷款余额境内外行员工总数少数民族员工女性中高层管理人员员工平均培训时长中小微企业贷款余额总部能耗量折合标准煤亿元亿元亿元吨 CO2e亿元亿元人人人小时亿元吨875.814,767.636,544.6197,527.6311,872.34876.1286,6904,0353,22097.5221,026.24 36,055资产总额（亿元）“两高一剩”行业贷款占比（%）每股社会贡献值（元）捐赠支出（万元）贷款总额（亿元）电子银行业务分流率（%）
15、资本充足率（%）数据中心能源使用效率值纳税总额 291.83 亿元股利分配 262.89 亿元每股股利 0.354 元平均资产回报率 0.80%平均股东权益报酬率 10.76%不良贷款率 1.48%拨备覆盖率 166.50%一级资本充足率 13.01%核心一级资本充足率 10.62%经济绩效社会绩效环境绩效境外银行机构利润 57.01 亿元非银控股子公司资产总额 5,313.04 亿元非银控股子公司利润 106.55 亿元中西部地区贷款余额 19,960.36 亿元保障性住房贷款余额 723.46 亿元科教文卫行业贷款余额 1,221.96 亿元个人贷款余额 22,850.96 亿元境内网点数
16、 2,889 个总部用水量 30.18 万吨总部用电量 11,963.50 万度总部用纸量 35.45 吨总部用气量 150.67 万立方米全行视频会议次数 9,515 次总部有害废弃物处理量 0.45 吨2.397.90走进交行4,334.715,193.5208092021 年社会责任（ESG）报告荣誉榜国家荣誉全国脱贫攻坚先进集体中共中央、国务院综合排名2021 年度全球银行 1000 强第 11 位英国银行家2021 年度世界 500 强第 137 位美国财富品牌奖项金融单位定点扶贫先进集体中国人民银行2020 年度人民银行消保评估 A+ 中国人民银行2021 年度人民企业社会责任企业
17、履责奖人民网2021 中国企业社会责任优秀案例新华网2021 年度优秀品牌建设银行中国网年度最佳品牌建设银行金融时报数字先锋企业奖腾讯业务奖项多方安全计算平台及场景应用项目一等奖中国人民银行2021 年金融服务中小微企业典型案例中国银行业协会中国中小企业协会业务奖项2021 年度信用卡中心21 世纪经济报道第四届新财富最佳 IR 港股公司（A+H 股）新财富2021 年科技赋能金融业务发展突出贡献奖金融电子化最佳开放银行奖、最佳企业手机银行奖、最佳个人手机银行奖中国金融认证中心2021 中国国际服务贸易交易会 - 中国服务实践案例2021 年中国国际服务贸易交易会组委会最佳国际业务银行贸易金融
18、2021 年度债市领军机构、年度全球通业务年度开拓贡献机构、年度优秀资产托管机构 中央国债登记结算有限责任公司银行间本币市场年度市场影响力奖、市场创新奖 全国银行间同业拆借中心2021 年度银行业精品投行天玑奖、年度杰出债券承销银行天玑奖 证券时报中国证券化领导者大奖 - 年度最佳创新投行奖、年度最佳证券化交易奖亚洲货币2021 年度主要排名 / 奖项名称2021 年度主要排名 / 奖项名称主办方或颁奖机构主办方或颁奖机构走进交行经济篇环境篇社会篇治理篇本行作为中管金融企业，坚持在完善公司治理中加强党的领导，从服务“国之大者”的高度，全面落实国家战略，积极推进金融工作“三项任务”，将更多的金融
19、资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节。强根铸魂党建引领专题一牢记初心使命 共庆百年华诞建党百年是党的盛典、人民的节日。本行围绕庆祝大会、表彰慰问、文艺演出、党史学习教育等，开展系列庆祝活动，喜迎中国共产党百年华诞。2021 年，本行举办庆祝建党百年文艺演出活动 150 余场，演讲辩论活动100 余场，纪念座谈会 120 余场，党课学习 4,300 余场，各类现场学习活动 5,000 余场；“交通银行”学习强国号发布的奋进千秋伟业 礼赞百年风华 交通银行干部员工祝亲爱的党生日快乐庆祝短视频，和多个自媒体上映的献礼微电影黎明，受到党员干部群众欢迎。总行举办“喜迎建党百年庆 七月颂歌共奋进”红
20、歌展演活动青岛分行举办庆祝建党 100 周年红歌赛广西区分行举办庆祝建党 100 周年主题晚会表彰大会 献礼建党百年“两优一先”、脱贫攻坚先进个人和集体表彰重庆市分行集中收看“庆祝中国共产党成立 100 周年大会”直播广西区分行集中收看“庆祝中国共产党成立 100 周年大会”直播总行集中收看“庆祝中国共产党成立 100 周年大会”直播河北省分行集中收看“庆祝中国共产党成立 100 周年大会”直播2021 年 7 月 1 日，为庆祝建党百年，本行隆重举行“庆祝建党 100 周年暨两优一先、脱贫攻坚表彰大会”。全行各级干部、党员集体在视频分会场收看了在北京天安门广场举行的“庆祝中国共产党成立 10
21、0 周年大会”直播，聆听习近平总书记发表的重要讲话。同时，对在交行改革发展中涌现出的“两优一先”、脱贫攻坚先进个人和集体进行了隆重表彰，激励全行上下对标先进、比学赶超，更加自觉躬身入局，以新发展理念为引领，着力推动高质量发展。案例专题一10112021 年社会责任（ESG）报告经济篇环境篇社会篇治理篇2021 年社会责任（ESG）报告党建引领 强根铸魂专题一党史学习教育 坚定理想信念本行按照“学史明理、学史增信、学史崇德、学史力行”要求，精心部署、以上率下、全行联动、全面覆盖，通过党委理论学习中心组学习、 专题宣讲报告会、 读书班、 “读书周” 活动、 基层党组织 “三会一课”、主题党日、专题
22、组织生活会和民主生活会等多种形式，扎实开展党史学习教育，使党员干部群众深刻领会党的百年奋斗重大成就和历史经验，进一步认识历史规律、坚定历史自信、增强历史自觉、把握历史主动，激发开拓前进的勇气和力量。交行党委理论学习中心组成员赴上海市浦东展览馆开展“改革开放新时期历史”专题学习交行党史学习举措交行充分利用上海本地红色资源，“走出去”开展革命传统教育，提升集体学习的吸引力和针对性，帮助党员领导干部身临其境汲取党史智慧。图为交行党委理论学习中心组成员参观中共一大纪念馆伟大的开端历史陈列2021 年 6 月 17 日，央视新闻联播专题报道本行开展党史学习教育情况突出分类指导的要求与实践 : 对机关与基
23、层、党内与党外、干部与员工、内地与海外、青年与非青年等进行多种维度的分类指导，努力做到学习教育全覆盖。突出属地孕育的精神谱系传承和发扬 : 依托交行遍布全国的机构优势，利用各地红色资源帮助干部员工入脑入心。突出学史力行：深入推进党史学习教育与学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要指示批示精神相结合，与贯彻落实“十四五”规划重点任务相结合。突出专题简报的功能与作用：发挥党史学习教育专题简报“宣传经验、塑造典型、指导实践、推动工作”的引导作用，有力促进学习教育在全行的高质量开展。以人民为中心 为群众办实事本行深入践行以人民为中心的发展思想，注重发挥金融专业优势，坚持查访基层民意，重点解决突出问题，
24、并建立逐级督办机制，切实做到为客户和社会办实事、为基层和员工办实事，真正将党史学习教育成果转化到为民办实事的行动中。总行党委推出“办实事”项目共关键绩效全行 45 个直属机构党委层面推出办实事项目全行各党支部和广大党员充分发挥战斗堡垒作用和党员先锋模范作用，共有人民日报光明日报报道办实事相关经验做法余项报告期内多个机关党多名党项80批32,1001,60044,500支部与企业事业单位或村（社区）党支部开展了结对共建员以个人名义为身边群众办实事、办好事紧跟国家区域战略布局，创新推出更多满足人民群众美好生活需要的金融产品和服务。加大对重点人群创业支持，重点支持普惠小微、三农等经济社会发展薄弱领域
25、。保障低收入地区基层员工薪酬，加大对患病员工的关爱和帮扶力度，启动心理健康咨询热线，解决员工居住问题、户口问题，确保基层员工吃上“安心饭”。印发交通银行服务乡村振兴 20212023 年工作规划和全面推进乡村振兴实施方案，发行“乡村振兴”主题借记卡。推广信用就医服务、“个人电子亮证”“交银慧校”、金融机具政务通等。国家战略践行者民生保障助力者基层员工关怀者乡村振兴先行者政务服务赋能者深入社区普及金融知识、宣传反诈 APP，为抗疫牺牲英雄子女捐款，为自闭症儿童家庭提供关爱，河南暴雨期间投身一线。困难群体帮扶者专题一1213突出青年群体的学习教育：以引领青年、启示青年、凝聚青年为目标，不断激发青年
26、干部员工向党爱党的热情和动能。交行出实招，为人民群众解愁盼2021 年社会责任（ESG）报告经济篇环境篇社会篇治理篇2021 年社会责任（ESG）报告随着大数据、 人工智能、云计算、区块链等新兴技术的崛起 , 金融科技重塑着金融格局，让金融服务更高效精准。本行秉承“科技向善，数据平权”宗旨，积极拥抱金融科技，驱动产品服务创新，着力以科技跨越数字鸿沟，降低实体经济的投融资成本，提升实体经济的运行效率，搭建起实体经济与金融资源之间的桥梁。智领未来 数字交行专题二专注智慧产品研发本行围绕民生与中小微企业需求，以“让数据多走路，让客户少跑路”为产品设计理念，打造“交银 e 办事”系列产品，拓宽线上服务
27、与产品的种类，拓展“跨省通办”覆盖范围，解决跨省、市办事难痛点，持续提升用户体验。“普惠 e 贷”产品依托互联网技术， 整合税务、 征信、 工商、结算等数据，通过“大数据”模型，快速评估企业经营情况，在线向小微企业发放贷款。小微企业融资，随时随地在线申请，智能秒批。与当地不动产登记机关系统进行互联，通过数据共享模式，提升业务办理效率。客户在办理贷款时无须多次往返于银行与登记机关，在银行即可直接办理抵押登记。该业务已在 56 个地区落地，并在上海市、宁波市、苏州市三地实现“跨省通办”。本行为医保客户定制的专属数字金融产品“惠民就医”，实现线上申请，即签即用。重塑医疗付费流程，助力患者提升就医付费
28、体验。截至报告期末，“惠民就医” 服务已累计上线22家省直分行、29 个城市，并创新升级“无感支付”“医后付”等服务模式，全国已签约客户超 55 万户。聚焦异地参保备案、在沪就医客群 , 本行打通信用额度和就诊支持流程 , 解决异地就医难题，该业务正在上海市“随申办”渠道推动试点。报告期内，本行银行医疗付费“一件事”支持规范通过“上海标准”评价委员会综合评定，获评 2021 年“上海标准”；获得“2020 年上海银行业年度创新奖”“上海人民金融优秀应用场景奖”等多项荣誉；入选“上海金融业助力人民城市建设成果评选”。对接各地监管机构和数据源，加强“电子证照”的社会化应用，在银行业务流程中实现企业
29、和个人客户“电子亮证”功能，免去客户必须携带实体证件办理业务的麻烦。截至报告期末 , 该服务已在 7 个省会或地级城市上线，已承办 25,623笔业务。打造证照通办的同城化体验，解決异地客户无法使用电子证照办理业务的问题。报告期内，已推动上海市、安徽省两地实现“沪皖”通办。上海市分行对接 “随申 办”APP， 为 新能源汽车客户提供充电补助申请、补助发放、 账单缴纳、缴费查询等一体化便捷服务，满足上海市政府对新能源补贴款项专款专用的要求。“交银 e 办事”系列产品科技驱动场景深耕，让金融更普惠科技赋能“双轮驱动”，助力小微融资一件事本行持续优化线上标准产品，加速研发场景定制产品，满足广大小微企
30、业的多元金融需求。2021年， 本行以客户为中心， 面向小微普适客群常见的抵押、 保证、 信用等各类线上融资需求， 开发 “普惠 e 贷”线上综合融资标准产品体系。该产品体系可实现个人与法人灵活选择与统一管控，可支持既有业务发展与管理模式，高效赋能本行员工开展普惠业务，更好地支持小微企业发展。面向场景客群，本行通过线上产品全流程的模块化开发，形成 11 个模块、64 个组件、186 个标准功能点，通过信贷全流程模块化拼装，快速响应分行特色产品定制需求，使“普惠 e 贷”在特色场景中激发活力，形成交行特色业务集群。截至报告期末，“普惠 e 贷”已应用于乡村振兴、线上供应链、零售药店、科技小微企业
31、及“双创贷”等特色领域。 报告期内， 线上标准化产品 （ “普惠e贷” ） 余额1,848.23亿元， 较年初净增896.07亿元，占普惠型小微企业贷款净增额的 80.17%；客户数 14.09 万户，较年初净增 6 万户，占普惠型小微企业贷款客户数净增额的 93.24%。案例小微融资一件事抵押登记一件事医疗付费一件事电子亮证一件事绿能 e 充一件事专题二14152021 年社会责任（ESG）报告经济篇环境篇社会篇治理篇2021 年社会责任（ESG）报告数字交行 智领未来专题二大连分行在医院、连锁药房落地“诊间结算”“居家购药”等数字支付功能，打造医疗付费升级版方案，推出“信用就医购药、无感快
32、捷支付”服务，并携手大连市医保局共同创建“医保驿站”，提供“家门口”的医保服务，便利广大居民的就医与购药需求海口市“数字人民币，椰城嗨购节”数字人民币红包活动启动仪式上，客户在交行展位体验数币支付应用2021 年 3 月 29 日，由本行和人民银行青岛市中心支行、聚龙股份三方共同研发的全国首台实现数币零币双向兑换的硬币收兑一体机在青岛分行上线，该机具可向社会提供数字人民币和硬币的双向兑换服务， 丰富了数字人民币的应用渠道，助力数字普惠金融发展本行与河北华奥医院携手将数字人民币支付嵌入医院就诊收费的全过程，共同建立数字人民币“智慧医院”，助力冬奥会和冬残奥会的医疗保障工作本行以科技赋能政府监管为
33、切入点，以“交银慧校”为产品抓手，坚持科技自主，服务客户细微关切，为教育主管部门、学校、学生及家长搭建高效、安全的业务管理平台。 截至报告期末， “交银慧校”在 41 个城市助力65 家教育监管机构强化教培资金监管， 签约学校1,812个，覆盖注册学生 49 万人。“交银慧校”，响应国家“双减”政策天津市分行积极践行服务民生理念，响应国家“双减”政策，依托总行主建、分行主战机制，在“交银慧校”产品平台上，开发校外培训资金监管功能，对学员缴纳的培训资金进行监管。本产品通过“金融 + 科技”打造教育场景数字化合作模式，并支持滚动拨付、退费退课等特色功能，有效保护校外培训机构和学员的利益，履行金融服
34、务社会的责任。案例数字人民币是由人民银行发行的数字形式的法定货币，在提高货币及支付体系运行效率、提升普惠金融发展水平、支撑我国数字经济发展等方面具有重要意义。交行作为数字人民币指定运营机构之一，致力于构建多元化数字人民币业务体系，不断扩大数字人民币的应用生态与交易规模，让公众体验数字人民币带来的安全和便捷。创新数字人民币应用场景推进数字人民币试点，畅享数字经济七大数字人民币应用场景，助力海南自贸港消费繁荣海南省是中国在 2021 年唯一一个全省推广数字人民币试点应用的地区。本行通过产品设计研发、支付应用场景搭建、配套制度体系建设等一系列举措，积极为海南省广大民众搭建更多数字人民币可触达的应用场
35、景。截至报告期末，海南省数字人民币应用场景已覆盖免税购物、智慧校园、智慧景区、智慧商圈、民生连锁、高端酒店及福利补贴等七大领域，海南省分行数字人民币结算额突破 5,270 万元。未来，本行将继续深化政银企合作，以构建数字人民币生态为抓手，探索数字人民币应用新模式，为消费繁荣增添新活力，为海南自由贸易港建设注入新动能。案例拓展民生应用场景接入，融入百姓生活。涵盖连锁餐饮、零售百货、交通出行、健康医疗、教育培训和文化健身等百姓主要消费场景，支持线上线下数字人民币综合支付结算服务，并不断创新迭代数字人民币产品。形成智慧园区、数字人民币保单、港口领域结算、税款缴纳、国家电网缴费和集团企业资金归集清分等
36、面向政府及企业的数字人民币金融服务方案。构建包括直联、间联和钱柜模式在内的多元化清算对接模式。民生服务政企服务同业服务专题二16172021 年社会责任（ESG）报告经济篇环境篇社会篇治理篇2021 年社会责任（ESG）报告驱动行业数字转型数字交行 智领未来专题二本行坚持创新引领，加大科技资源投入，积极链接各利益相关方，推动银行数字化转型，助力提高金融行业科技创新水平。科技创新举措与成效推进技术应用研究激发全行创新氛围积极践行开放式创新交行 5 个项目入选人民银行金融科技创新监管试点，所涉研究含多方安全计算、大数据、人工智能、音视频等技术。 加快推动区块链、隐私计算、卫星遥感等新技术在金融场景
37、的应用研究，成功落地中国人民银行贸易金融区块链平台二期工程国内首批贸易融资业务。探索建立金融科技应用研究课题机制，揭榜挂帅征集承接单位，推动应用新技术解决业务发展瓶颈问题。为分行本地特色业务创新提供场景金融建设指引和政策资源保障，召开创新产品发布会，在集团内推介新产品、加强交流。举办金融青年训练营和 “交丰杯” 创新大赛， 挖掘优秀创意， 孵化创新项目。推动上海金融科技产业联盟创新生态建设，筹建并成立上海金融科技产业联盟第一个数据产业化专委会， 承办联盟高峰论坛。与复旦大学、中国移动等联合实验室的 7 个项目落地。报告期内，本行全年科技投入同比增长关键绩效%51.43专题二182021 年 1
38、2 月 4 日，本行倡议发起的数据产业化专委会正式成立。数据产业化专委会旨在凝聚各方力量，形成适合不同规模、不同业务类型的创新应用方案，为金融数字化提供技术、应用、标准、法律法规等各方面支撑，全面提升金融行业数据要素应用水平，保障数据产业化安全、健康发展2021 年 7 月 9 日，本行成功主办 2021 世界人工智能大会“AI新时代数智新金融”论坛，邀请中国工程院院士、研究机构专家、银行业与科技界领军人物汇聚一堂，通过主旨演讲、圆桌对话等形式，共同探讨人工智能发展的新趋势和新思路，促进金融科技产学研用的创新与一体化2021 年 9 月，银行业软件测试框架标准化研究课题荣获全国金融标准化技术委
39、员会金融标准化重点研究课题优秀奖2021 世界数字经济大会暨第十一届智慧城市与智能经济博览会在宁波开幕，本行集中展出运用人工智能、 大数据等金融科技，为赋能城市数字化转型打造的系列金融产品2021 年社会责任（ESG）报告经济篇环境篇社会篇治理篇2021 年社会责任（ESG）报告赋能风险防控建设数字交行 智领未来专题二本行深入践行风险管理数字化转型，加强大数据、云计算、人工智能等新技术应用，打造企业级风控中台，助力风险管理模式、理念、流程变革。打造标准统一、内外部数据有效整合的风险数据管理底座；构建风险能力共享中心，提高业务流程和管理活动的灵活配置和高效共享水平；加强各类风险管理、内控控制活动
40、的智慧化水平，推动风险管理全流程的简约增效。荣本行“多方安全计算平台及场景应用项目”在“2020年度金融科技发展奖”中荣获一等奖本行“基于复杂知识图谱的风险监测”入围“2021 世界人工智能大会 SAIL 奖”TOP30 榜单报告期内数字化内控项目论文被中国金融学会金融科技委员会纳入“关于 金 融 业 网 络 安 全 与 信 息 化十四五发展规划”内容，已作为十四项专题之一合订出版推进风险管理数字化转型助力高效决策运营本行大力推进科技赋能，促进金融科技与中后台系统深度融合，打造经营管理决策的智能化平台和工具。“手机 +PC”双端互通，实现指标看板、同业对比、数据统计和数字大屏等功能，支持省直分
41、行便捷查询，助力总分行经营管理科学决策。管理驾驶舱数字化工具支持多工作场景开发标准化销售管理工作支持模块、客户画像与价值分析功能，完善营销支持功能和客户管理功能，实现客户经理移动化、线上化、 社交化营销，平台核心功能对公客户经理使用率达 71%。客户经理数字化工作平台系统化支持总行绩效考核方案实施，实现考核指标可下钻、可溯源， 实现比同业、比系统指标共享，完成模型搭建、基础报表开发、分行经营视图 2.0版，满足分行得分分析、业绩分析及损益分析等需求。价值分析与决策平台誉筑牢风险数据底座，在境内行业务数据的基础上，扩充接入子公司、海外行等数据；在风险统一视图融资信息模块中归集展示客户在全集团的融
42、资情况；制定交通银行特殊名单及系统管理办法（2021 年版），加强全集团特殊名单统筹管理。优化风险统一视图开发数字化内控系统，更新智慧案防系统，提升员工异常行为监测的准确性。深化内控案防系统建设强化监测预警信号运用，将预警信号嵌入授信、普惠、机构、养老等业务流程；研究多方安全计算技术在金融风控领域的应用，依托机器学习等人工智能手段， 优化临期预测模型、 隐性关系挖掘模型、 授信关系提取模型等；开展“基于电力数据的企业及区域风险监控分析”项目，深挖电力数据在金融风控的应用。完善风险监测系统专题二20212021 年社会责任（ESG）报告2223经济篇环境篇社会篇治理篇2021 年社会责任（ESG
43、）报告治理篇：道正行稳 永续经营回应可持续发展趋势银行机构公司治理系统的有效性关系到国家金融体系的稳定和国民经济的稳健运行。本行持续完善公司治理决策、执行及监督评估体系，保障公司治理体系的科学性、稳健性和有效性，夯实可持续发展根基。我们的行动公司治理体系建设；维护利益相关方权益；廉政建设；风险管理4董事会社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会共召开次会议对标 SDGs 目标43监事会会议股东大会7召开董事会会议次次次2425经济篇环境篇社会篇治理篇2021 年社会责任（ESG）报告治理概况报告期内， 本行严格遵守境内外法律法规、 上市规则、 监管规章及公司章程的规定， 持续推进并完善 “党委
44、全面领导、董事会战略决策、监事会依法监督、高管层授权经营”的中国特色大型商业银行公司治理机制，坚定不移贯彻新发展理念，落实金融工作“三项任务”，深化发展战略落地，保持对股东和投资者的高水平价值回报。截至报告期末，本行董事会共有成员 16 名，其中：执行董事 2 名，非执行董事 8 名，独立非执行董事 6 名。本行独立非执行董事人数在董事会成员总数中的占比达到 1/3，符合监管规定。报告期内，本行董事会筹备召开股东大会 3 次，审议通过议案 11 项；筹备召开董事会会议 7 次，审议通过议案 57 项；筹备董事会下设的专委会会议 24 次，审议议案和报告 103 项。截至报告期末，本行监事会共有
45、成员 11 名，其中：股东监事 3 名，外部监事 4 名，职工监事 4 名。报告期内，本行监事会运作有序开展，全年召开监事会会议 4 次，审议 23 项议案，监事出席率 95.45%，出席股东大会、列席董事会及各专门委员会会议、参加全行重要会议。交通银行治理架构股东大会董事会综合性议事协调机构资产负债管理委员会股权投资决策委员会全面风险管理与内部控制委员会贷款与投资评审委员会金融科技与产品创新委员会风险资产审查委员会普惠金融管理委员会财务审查委员会财富管理战略推进委员会集中采购管理委员会责任认定委员会决策机构监事会财务与内控监督委员会提名委员会履职尽职监督委员会战略委员会（普惠金融发展委员会）
46、审计委员会风险管理与关联交易控制委员会人事薪酬委员会社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会高级管理层合规管理对照本公司治理实践，健全完善党委与董事会、监事会的协调沟通机制，重大经营管理事项经党委研究讨论后，再由董事会作出决策，实现党委前置研究讨论与公司治理议事决策机制的全面融合。加强监管通报问题整改并及时向银保监会反馈问题整改落实进展。规范公司治理制度体系，批准执行绿色持续推介投资价值首次采用互联网视频直播、电话会议、现场会议灵活组合的形式举行业绩发布会。报告期内，共举行四次业绩发布会，总计约 500 人次的分析师、记者参与，另有近 2,400 人次的中小投资者通过网络直播方式观看本行 20
47、20 年度和 2021 半年度业绩发布会。估值管理工作团队现场参加境内外投资者论坛活动 4 场，接待线下来访调研 2 次，召开电话会议 31 次，与近 400 人次的投资者和分析师沟通交流。2020 年度普通股每股分配现金股利人民币0.317 元，共分配现金股利人民币 235.41 亿元（含税），占集团净利润（归属于母公司）的 31.86%。报告期内，向境内优先股股东派发股息17.55 亿元人民币。金融政策负债质量管理办法恢复与处置计划及相关管理办法，修订合规政策业务连续性政策。合规治理是本行公司治理的重点。本行坚决推进反腐败、反贿赂、反“四风”，深入落实中央八项规定精神，营造风清气正的环境；
48、扎实做好反洗钱、反欺诈、反勒索，全面完善政策机制，力保公司基业长青。本行深入学习贯彻十九届中央纪委五次全会部署，严格遵守中国共产党廉洁自律准则中国共产党党内监督条例中国共产党纪律处分条例中华人民共和国监察法实施条例国有企业领导人员廉洁从业若干规定等，加大金融领域反腐力度，始终保持反腐高压态势，持之以恒正风肃纪反腐。做好金融反腐和金融风险处置统筹衔接，坚定稳妥查办案件并注意与监督机制完善、反腐警示教育的有机结合。持续深化以案促改、以案促治，继续优化责任认定及追究体系，强化内部监督合力，坚持一体推进惩治腐败和纠治“四风”，深化解决形式主义官僚主义问题为基层减负，助力公司稳健发展。公司治理亮点行动反
49、腐败、反贿赂、反“四风”健全治理机制 维护股东权益2627经济篇环境篇社会篇治理篇2021 年社会责任（ESG）报告开展胡怀邦、孙德顺案全行警示教育。严格执行审批和流转程序，强化“收、转、督、报、结”全流程监管，提高信访举报工作的规范化、制度化水平。制定出台交通银行党委加强对“一把手”和领导班子监督管理暂行办法（2021 年版）交通银行境外机构廉政专员和兼职廉政监督员管理办法（2021 年版）等制度。报告期内受理信访举报关键绩效处置问题线索立案其中党政纪处分发出纪检监察建议书查处违反中央八项规定精神问题给予党纪政务处分通报4 人因涉嫌职务违法犯罪移送检察院起诉，无贪污诉讼案件件件人份起人起1,
50、290930237344192353829做好信访举报处理专题教育片召开专题监督联席会推进法制化优化监督体系选取查办的典型贪腐案件，拍摄制作专题警示教育片 , 分级分类开展警示。组织全行学习中央纪委编写的金融领域违纪违法典型警示教育读本金融案鉴。紧盯监管通报和行政处罚，督促强化问责与整改，关注中国银行保险监督管理委员会“三方沟通联系”机制提示的重点问题并召开专会跟进监督。修订完善交通银行员工违规行为处理办法（2021 年版）驻交通银行纪检监察组信访举报工作办法等制度。贯通巡视、案防、审计问题线索移交渠道，加强处置与督察督办。完善监督机制，助力廉政建设警示教育，以身边事警示身边人加强规范化案例警
