1、【市扫黑除恶专项斗争领导小组关于严厉打击“套路贷”违法犯罪活动的工作意见】市扫黑除恶专项斗争领导小组关于严厉打击“套路贷”违法犯罪活动的工作意见 近年来，我市的“套路贷”违法犯罪活动日益猖獗，此类犯罪已严重侵害人民群众的财产安全和其他合法权益，严重侵害社会管理秩序，扰乱金融秩序，妨害司法公正，影响人民群众安全感，已经形成危害社会和谐稳定的毒瘤，必须予以严厉打击。为了贯彻落实中共中央、国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的通知，依法惩治“套路贷”违法犯罪，特提出如下工作意见。 一、强化协作配合，加强社会综合治理 “套路贷”犯罪是指以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过签订“虚假借款协议”、“空白合同
2、”、“制造资金走帐流水”、“肆意认定违约”、“转单平帐”等各种方式强立债权、肆意垒高债务，采取暴力、威胁、虚假诉讼等手段非法占有他人财产的犯罪行为。市扫黑办要依托政法综治信息共享平台，广辟数据来源，研究确定关键字标签，形成“大数据+套路贷”工作模式，实现对“套路贷”犯罪高危人员的甄别，提升准确打击“套路贷”的效能。针对“套路贷”案件普遍存在的抵押车辆、房产、虚假诉讼等特点，研发“套路贷”分析研判模型。w （一）公检法三家协调配合，形成打击合力 根据两高两部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见（法发20201号）的要求，“套路贷”犯罪是此次扫黑除恶专项斗争的打击重点之一。公安机关要以线索摸
3、排核查为抓手，抽调精干警力组成专班，充分运用大数据手段，采用全链条打击和分段打击相结合，切实打好对“套路贷”犯罪的主动仗、攻坚仗和整体仗，净化社会环境，取得应有的打击成效。检察机关要主动提前介入，积极引导侦查，对于符合“套路贷”基本特征，有多名被害人相似遭遇的“套路贷”犯罪团伙，应当依法快捕快诉；审判机关要加强对立案、民事审判、执行等环节的数据整合，发现疑似“套路贷”或者公安机关正在以“套路贷”进行侦查的，应当中止审理或者执行，并及时向公安机关移送线索或者案件材料。对于“套路贷”犯罪案件判决生效后，导致已经发生法律效力的相关民事判决、裁定、调解书需要再审的，审判机关应当及时依法再审。对于重大复
4、杂的“套路贷”案件，扫黑办要牵头组织公检法三家进行案件会商，对于群众关注度高、社会影响力大的“套路贷”犯罪案件. “套路贷”是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用受害人急需资金的心理，以无需抵押、手续简便、放款快等方式引人上钩；贷款审核过程中，非法获取公民的手机通讯录、通话记录等信息，甚至要求女性受害人提供裸照；放款过程中，通过“签订虚假或空白借款协议”“虚增债务”“制造资金走账流水”等方式要求受害人签订高于实际放款数额的借条或借款协议；放款后，通过“单方认定违约”“人为制造逾期”等方式向受害人索要逾期费、违约金、手续费等费用；最后使用暴力催收、“虚假诉讼”等非法手段占有公私财产。暴力催收
5、既包括使用故意伤害、非法拘禁、强迫女性受害人卖淫、提供性服务等硬暴力手段，也包括使用信息网络或通信工具实施电话短信轰炸、骚扰滋扰受害人亲友、同事、同学、老师，非法侵入他人住宅、贴报喷字、拉挂横幅、燃放鞭炮、播放哀乐、摆放花圈、泼洒污物、PS受害人裸照及灵堂照、发送侮辱信息等软暴力手段影响群众正常的工作、生活、学习等。凡是符合以民间借贷为幌子，非法占有他人财物本质特征的“房贷”“车贷”“手机贷”“校园贷”“裸贷”“无抵押贷”等，都属于“套路贷”违法犯罪。 二、一切假借“房贷”“车贷”“校园贷”“无抵押贷”等民间借贷之名实施“套路贷”等违法犯罪行为的人员，必须立即停止违法犯罪活动，并主动到公安机关
6、投案自首。凡投案自首的，依法从轻或者减轻处罚。对投案自首同时检举揭发他人违法犯罪查证属实的，依法予以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，从轻或减轻处罚。对顶风作案，拒不投案自首的，一律依法从严惩处。 三、“套路贷”违法犯罪人员的亲友应当积极规劝其尽快投案自首。经亲友规劝、陪同投案的，或者亲友主动报案后将违法犯罪人员送去投案的，视为自动投案。窝藏、包庇“套路贷”犯罪人员或者帮助洗钱、毁灭、伪造证据以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的，将依法追究法律责任，与“套路贷”犯罪人员事前通谋的，以共同犯罪论处。威胁、打击报复检举人、证人的，将依法严厉追究其法律责任。 此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。
