1、基金合同鹏华美国房地产证券投资基金基金合同基金管理人：鹏华基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司3-70目 录一、前言2二、释义3三、基金的基本情况7四、基金份额的发售8五、基金备案10六、基金份额的申购与赎回11七、基金合同当事人及权利义务18八、基金份额持有人大会26九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序33十、基金的托管35十一、基金份额的登记36十二、基金的投资37十三、基金的财产44十四、基金资产的估值45十六、基金的费用与税收51十七、基金的收益与分配53十八、基金的会计和审计55十九、基金的信息披露56二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算60二十一、违约责
2、任63二十二、争议的处理64二十三、基金合同的效力65二十四、其他事项66一、前言(一)订立本基金合同的目的、依据和原则1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规范基金运作。2.订立本基金合同的依据是中华人民共和国合同法(以下简称“合同法”)、中华人民共和国证券投资基金法(以下简称“基金法”)、证券投资基金运作管理办法(以下简称“运作办法”)、证券投资基金销售管理办法(以下简称“销售办法”)、证券投资基金信息披露管理办法(以下简称“信息披露办法”)合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法（以下简称试行办法）、关于实施合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办
3、法有关问题的通知（以下简称“通知”）及有关法律法规和有关部门的批准文件。3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同不一致或有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。(三) 鹏华美国房地产证
4、券投资基金由基金管理人依照基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同不一致或有冲突，以基金合同为准。二、释义在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1.基金或本基金：指鹏华美国房地
5、产证券投资基金2.基金管理人：指鹏华基金管理有限公司3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司4.基金合同或本基金合同：指鹏华美国房地产证券投资基金基金合同及对本基金合同的任何有效修订和补充5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之鹏华美国房地产证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充6.招募说明书：指鹏华美国房地产证券投资基金招募说明书及其定期的更新7.基金份额发售公告：指鹏华美国房地产证券投资基金份额发售公告8.中国：指中华人民共和国(仅为基金合同目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)9.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件
6、、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等10.基金法：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订11.销售办法：指中国证监会于2004年6月25日颁布、自同年7月1日起实施的证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订12.信息披露办法：指中国证监会于2004年6月8日颁布、自同年7月1日起实施的证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订13.运作办法：指中国证监会于2004年6月29日颁布、自同年7月1日起实施的证券投资基金
7、运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订14.试行办法：指中国证监会于2007年6月18日公布、自同年7月5日起实施的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法及发布机关对其不时做出的修订15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会16.国家外汇局：指国家外汇管理局或其授权的代表机构17.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人18.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人19.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有
8、关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织20.合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者21.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称22.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人23.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务24.销售机构：指直销机构和代销机构25.直销机构：指鹏华基金管理有限公司26.代销机构：指符合销售办法和中国
9、证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构27.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点28.登记结算业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等29.登记结算机构：指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为基金管理有限公司或接受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构30.境外投资顾问：指符合法律法规规定的条件，为本基金境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等
10、服务并取得收入的境外金融机构；境外投资顾问由基金管理人选择、更换和撤消31.境外托管人：指符合法律法规规定的条件，接受基金托管人委托，负责本基金境外资产托管业务的境外金融机构；境外托管人由基金托管人选择、更换和撤消32.基金账户：指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户33.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户34.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期35.基金合同终止日：指
11、基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期36.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月37.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限38.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日39.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（即上海和深圳证券交易所的共同交易日，但本基金投资的美国市场休市的日期除外）40.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日41.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)42.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他
12、交易的时间段43.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为44.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为45.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为46.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作47.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式48.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基
13、金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%49.元：指人民币元；50.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约51.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和52.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为。基金资产净值：指基金资产总
14、值减去基金负债后的价值53.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数54.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程55.公司行为信息：本基金持有证券的发行公司公布的需要在基金净值中进行会计核算的重大信息，包括但不限于权益派发、配股等信息56指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体57.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火
15、灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易58REIT：Real Estate Investment Trust的缩写，是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资综合收益的绝大部分（通常为90%以上）按比例分配给投资者的产品。REITs分为权益型REITs和抵押型REITs两种。59权益型REIT（Equity REIT）：指拥有、投资、管理和/或开发房地产，并以租金为主要收入来源的REIT。60抵押型REIT（Mortgage REIT）：指投资于房地产抵押权的REIT
16、，主要业务活动是向房地产所有者放贷。三、基金的基本情况(一)基金的名称 鹏华美国房地产证券投资基金(二)基金的类别 QDII-股票型证券投资基金(三)基金的运作方式契约型开放式(四)基金的投资目标本基金主要投资于美国上市交易的房地产信托凭证、投资于房地产信托凭证的交易型开放式指数基金以及房地产行业上市公司股票，以获取稳健收益和资本增值为目标，为投资者提供一类可有效分散组合风险的地产类金融工具。(五)基金的最低募集份额总额和金额本基金的最低募集份额总额为2亿份，最低募集金额为2亿元人民币。本基金设定最高募集金额，具体金额参见基金份额发售公告。 (六)基金份额面值和认购费用基金份额的初始面值为人民
17、币1.00元。本基金的认购费率最高不超过5%，具体费率情况由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。(七)基金存续期限不定期四、基金份额的发售(一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象和募集目标1.发售时间自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。2.发售方式通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体名单见基金份额发售公告)公开发售。除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记结算机构或基金管理人的确
18、认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。3.发售对象个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人4募集规模上限在国家外汇管理局批准的外汇额度范围内，本基金设定募集规模上限。募集期内超过募集规模上限时采取比例配售的方式进行确认，规模上限及比例配售的具体办法参见基金份额发售公告。基金合同生效后，基金的资产规模不受募集规模上限限制，但基金管理人有权根据基金的外汇额度控制基金申购规模并暂停基金的申购。(二)基金份额的认购1.认购费用本基金以认购金额为基数采用比
19、例费率计算认购费用，认购费率不得超过认购金额的5%。2.认购期利息的处理方式认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以登记结算机构的记录为准。3.基金认购份额的计算基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。4.认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。(三)基金份额认购金额的限制1.投资者认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。2.投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。3.基金管理人可对单个账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请见招募说明
20、书。4.基金管理人可对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处理方法请见招募说明书。五、基金备案(一)基金备案的条件1.本基金自基金份额发售之日起3个月内，基金募集金额不少于 2 亿人民币或等值货币，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。2.基金管理人应当在收到中国证监会确认
21、文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。3.本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以登记结算机构的记录为准。(二)基金募集失败1.基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方
22、各自承担。(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。六、基金份额的申购与赎回(一)申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上
23、等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。(二)申购和赎回的开放日及时间1.开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明。本基金的主要证券交易市场为美国市场。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照有关规定在指定媒体上公告。2.申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理申
24、购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。基金管理人可与销售机构约定，在开放日的其他时间或非开放日受理或者拒绝投资者的申购、赎回申请，届时以基金管理人或者销售机构的公告为准。如果本基金接受投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格
25、。(三)申购与赎回的原则1.“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日各证券市场收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3.赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。5. 本基金申购、赎回的币种为人民币，基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其它币种的申购、赎回，并可对业绩基准、信息披露等相关约定进行相应调整并公告。基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须按有关规定在指定媒体上公告。(四)申购与赎回
26、的程序1.申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机(匀%卤鐒讀缁頀鋰匣頀h椀謂猂猃趑搀漀挀瀀椀挀最椀昀趑搀漀挀尀尀愀搀搀愀搀昀戀搀攀昀搀搀昀昀焀椀眀渀倀欀娀娀稀欀渀砀攀渀焀愀挀搀儀稀栀樀堀稀愀樀渀欀一最趑趑尀眀攀渀欀甀尀眀攀戀甀椀尀氀攀砀倀愀瀀攀爀尀椀氀攀刀漀漀琀尀挀挀戀戀攀戀攀挀愀戀搀昀浱啩鍢趑浦轒捏鵫蝨杜桱捏鵫蝨鶈蝨鑻鵎捏豻捏氀N襎硙兢硙谀硙鱥İ浏形籢硙硣硣硙掌蝒摒鑻捏鑻鵎轧趑鵣杗轎盿蝒掌硣癢恎內砰八兣貏兎偢驖兟趑摔轧轧骉靎傐葪杗谀浏瑩瞍籙杗镒變济睥籙酶杗彙硣癓趑艏牙硣掁偧沖屔摗偫氀N襎硙兢硙谀硙鱥İ浏形籢硙硣硣硙掌蝒鐀瘀襎楓捓硙鵏譨鵓牏鶊譨驢鍕趑浦襧浓鍡聙豻杓琀轴嵓鵎济摒鑻盿捏議饥硣襓硓硣梀譹鞑趑傐葪鑓鵎捏盿扦冗驽彻靟遟唰癵馌兺楧皐轺魣豎瑛豠静鑓鵎鹎譟趑扦冗鶕赸汰N盿扦冗赸杒鵦鞊谀赸葪晎偢靽鵻舰驽李鞊唰腒鐀唰啎洀枖S馌啎魣罟欀儰扽撉讖崀儰陽灲喋黿杓趑浒魣趑兦膑枉儰扦冗膑枉轎骉黿鑓鵎N鑓鵎豎摒龖鵓蝨豻谀馌睏转轎骉奏豻靓彻罟癵馌轎骉豻杓趑浒趑楒趑袇鵎鹨鑓鵎N罢屢趑扦冗癦膑枉畡袐轒骉齵谀啎馌掘獧桗污獑桞咈靎孧綆倰譠馌蝕
