1、投资人权益须知投资人权益须知 尊敬的基金投资人： 基金投资在获取收益的同时存在投资风险。 为了保护您的合法权益， 请在投资基金前认真阅 读以下内容： 一、基金的基本知识 （一）什么是基金 证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独 立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益 共享、风险共担的集合投资方式。 （二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别 1、反映的经济关系不同，基金是信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为 基金受益人，基金管理人只是替投资者管理资金，并不承担投资损失风险。股票就所有权关
2、 系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东。债券是债权债务关系，是一种债权凭 证， 投资者购买后成为该公司债权人。 银行储蓄存款是表现为银行的负债， 是一种信用凭证， 银行对存款者负有法定的保本付息责任。 2、所筹资金的投向不同，基金是间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券。股票和 债券是直接投资工具，主要投向实业领域。银行储蓄存款是间接投资工具，银行负责资金用 途和投向。 3、 投资收益与风险大小不同， 基金投资于众多有价证券， 能有效分散风险， 风险相对适中， 收益相对稳健。股票价格波动性大，高风险、高收益。债券价格波动较股票小，低风险、低 收益。银行存款利率相对固定，损失本金的
3、可能性很小，投资比较安全。 4、收益来源不同。 5、投资渠道不同 （三）基金的分类 1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变， 基金份额可以在依法设立的证券交易 所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定， 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎 回的一种基金运作方式。 2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 根据 证券投资基金运作管理办法 对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票 的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债
4、券基金；仅投资于货币市场工具的为 货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股 票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为： 股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场 基金的风险和收益最低。 3、特殊类型基金 （1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基 金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 （2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险 的同时力争有机会获得潜在的高回报。 （3）交易型开放式指数基金(
5、ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被 称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金 份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种 既可以在场外市场进行基金份额申购赎回， 又可以在交易所 （场内市场） 进行基金份额交易、 申购或赎回的开放式基金。 （4）QDII 基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人 民币或美元等外汇进行认购和申购， 在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收 益。QDII 基
6、金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。 （四）基金评级 基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。 投资人在投资基金时， 可 以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级 是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。 （五）基金费用 基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用， 主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、 赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人 卖出基金时收取，即后端申购费，其
7、费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中 发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对 于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于 2.5的比例从基金 资产中计提一定的销售服务费。 二、基金份额持有人的权利 根据证券投资基金法第 70 条的规定，基金份额持有人享有下列权利： （一）分享基金财产收益； （二）参与分配清算后的剩余基金财产； （三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额； （四）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权； （六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （七） 对基金管
8、理人、 基金托管人、 基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； （八）基金合同约定的其它权利。 三、基金投资风险提示 （一）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带 来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具， 投资人购 买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益， 也可能承担基金投资所带来的损 失。 （二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理 风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交 易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，
9、 投资人将可能无法及时赎回持有的全 部基金份额。 （三） 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额 投资是引导投资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式， 但并不能规避 基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 （四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基 金一定盈利， 也不保证最低收益。 旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表 现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
10、 （五） 本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价， 并根据基金投资人的风险承 受能力推荐相应的基金品种， 但所做的推荐仅供投资人参考， 投资人应根据自身风险承受能 力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。 四、服务内容和收费方式 本公司向基金投资人提供以下服务： （一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。 （二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、 定额定投、 修改基金分红方式等。 本公司根据每只基金的发行公告及其它相关公告收取相应 的申（认）购、赎回费和转换费。 （三）基金网上交易服务。 （四）基金净值、分红提示、交易确认等短信服务。
11、（五）电话咨询，热线电话 400-820-2899 免收长途话费，即按市话费收取。 （六）基金知识普及和风险教育。 五、基金交易业务流程 （一）长量基金销售柜台开户、交易指南 1、销售柜台开户流程 如果投资人希望通过本公司销售柜台进行开户业务， 可以直接到我公司销售中心办理开户手 续。 销售柜台开户所需各类业务表格 （请注意个人投资者与机构投资者提供的资料不同） 均可以 通过本公司网站下载。 步骤一、投资人通过我公司网站下载各类业务表格、风险承受能力调查问卷，并按照要求填 写并备齐开户所需资料； 步骤二、带齐填好的风险承受能力调查问卷、表格及所需资料前往销售柜台办理； 步骤三、销售中心审核开户
12、资料，识别客户身份无误之后，受理开户申请并打印受理单给客 户； 2、销售柜台交易流程 步骤一、将填妥的交易申请表格及必备资料传真（仅限于签订传真交易协议的投资人）至销 售中心或前往销售柜台办理； 若开户时未填写风险承受能力调查问卷， 必须补填风险承受能 力调查问卷。 步骤二、销售中心审核交易申请无误后，受理交易申请并打印受理单给客户； 步骤三、 传真交易的投资人须将交易申请表原件、 风险承受能力调查问卷和必备资料须在规 定的时间内邮寄给销售中心； 步骤四、销售中心根据投资人需要邮寄、传真或 EMAIL 相关业务凭证。 3、长量基金销售开放式基金销售资金账户 账户一： 户名：长量基金销售有限公司
13、销售专户 账号： 开户行：浦发银行上海市分行喜年支行 （二）长量基金销售有限公司公司网上销售开户、交易指南 1、开立我公司网上交易系统支持的相关银行账户（工商银行借记卡、兴业银行借记卡、建 行龙卡储蓄卡、农行金穗卡、招行一卡通及上海浦发银行东方卡）并按需要开通网上银行； 2、登录我公司网上交易系统 进行开户业务； 3、输入个人身份信息以后，系统提示投资人进行风险承受能力测评，并根据测评结果划分 投资人风险承受能力等级； 4、进行交易委托申请，如果投资人购买超过自身风险承受能力等级的基金产品，系统会提 示风险，投资人可选择继续交易或放弃交易； 5、等待交易清算确认； 6、查询交易是否成功。 （三）代销渠道开户、交易指南 基金投资人在代销机构（银行、证券公司）办理我公司基金相关业务，具体操作流程依照代 销机构相关规定。 六、投诉处理和联系方式 （一） 基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话或以书信、 传真、 电子邮噿$噾$晀饒0庌净送(囔怀庸匀鐀%怀谊庹怀庸讀缁鐀廀頀h椀唁匃匙匙椙紙蔙蔙蔙恙偎饧虎晓恛搀漀挀瀀椀挀最椀昀恙偎饧虎晓恛搀漀挀尀尀戀搀昀攀攀攀愀戀愀愀搀昀砀樀倀氀倀甀焀洀椀欀最礀瘀欀渀堀栀夀夀琀琀氀甀甀瘀昀瀀最恙偎饧虎晓恛恙倀饧虎昀恛搀昀搀昀愀搀搀挀愀昀挀攀昀愀虎晓恛沀蘰澀鼰豖葶蘰澀蕖乾蜀琀乾澀魎獎乾葾乾甀澀匀噥鬀譑瘀蜤澀霰奛聹夀舀襢澀蕖乾乾恬値飿鬀慥賿乾楎紀鉔齗饓楎
