1、 第 1 页 共 3 页 课程名称财富管理：家族传承与接班人计划 主讲： 蔡骅老师 课程介绍：课程介绍： 创富难，守富更难，传富更是难上难。如何在可守富的结构下创富，不但涉 及到个人尊严、家族兴衰、企业发展，还关系到国家的强盛与社会的稳定。由于中 国从贫穷到富裕的间距太短，财富人士大多是白手起家，对创造财富经验丰富，而 对管理财富缺乏经验，在管理财富方面我们与发达国家的财富家族存在巨大的差距。 我们看到太多身边的企业家起起落落，如果他们懂得财富管理之道，很多悲剧是可 以避免的。如何运用合理的资产配置与法律结构来保护自己，如何有效的培养好企 业的二代接班人，让企业能够长期生存下去。为什么欧美发达
2、国家有大量的跨越数 代的家族企业，是什么让有些家族企业能够青春常在？答案是家族财富管理，如果 企业家只会创造财富而不会保护管理财富，那么一次意外的波动就让他出局，这是 地方政府、企业、企业家都不愿意发生的，如何有效的保护民营企业这个经济发展 的核心动力，就是我们的课程想要解决的问题。 本课希望唤起财富人士对财富管理的重视，学会运用金融、法律、财务、税务 等各种专业工具对财富开展管理，开展提前规划，以防范各种风险发生，实现财富 的安全、和谐、久远与传承。 课程内容：课程内容： 一、为什么那么多人富不长久一、为什么那么多人富不长久 不同时期需要采用不同方式来应对 处理好人与人、人与财、财与财的关系
3、是家族财富管理核心 家族、企业、所有权三者复杂的关系在考量着财富人士的智慧 家企资产的法律分离、资产布局二元法则 法律是第一工具，信托法能让财产一物一权成为一物两权 使用信托法能够让刚性的利益分配成为自由分配 信托财产的独立性能够轻松实现财产的风险隔离 信托财产的主体不会死亡所以可助企业永续管理 信托在财富管理中的运用的标准结构分析 二、如何让你的财富安全和谐久远二、如何让你的财富安全和谐久远 第 2 页 共 3 页 境内外高净值人士持有资产的区别 理财产品进信托实现安全和谐久远与传承 国内的 500 万起的家庭信托的亮点在哪里 用规划实现家族成员保障资产合理使用防止财富外泄前置税收筹划 案例
4、：让四代人成为信托受益人保障家人的稳定品质生活 财富人士运用保险工具构建家族成员的基本安全垫 财富人士的家族保险配置策略 保险与信托的怎么完美结合 保险+信托的价值分析 运用信托持有股权的三种方式 运用信托持有股权的优劣势分析 运用信托持有股权的管理方式 股权规划所能够创造的价值 案例：国学大师季羡林动产（收藏品）遗产案的启示 收藏品用信托架构来持有的优势分析 收藏品信托架构 运用信托持有不动产价值分析 运用信托持有不动产的劣势分析 运用信托持有不动产的架构 个人持有不动产与信托持有不动产的税负成本分析 由于环境与法律都陌生所以人与财的跨境规划尤为重要 人与财的跨境规划重点 人与财的跨境规划目
5、的与框架 三、资产应该如何合理布局三、资产应该如何合理布局 家企分离、二元法则、 永续管理、接班人计划 资产配置理念：稳健增益、组合投资、长期配置、限额投资 家族财富管理固定收益类产品的组合（TOT） 家族办公室服务的家族客户的投行需求理论根据 家族财富管理投行业务所产生的固定收益类产品 四、实例模拟管理财富四、实例模拟管理财富 第 3 页 共 3 页 专家介绍专家介绍蔡骅老师蔡骅老师 浙江大学客座教授，曾任清华大学职业经理训练中心华东教学中心主任浙江大学客座教授，曾任清华大学职业经理训练中心华东教学中心主任 永合泰股份有限公司副董事长兼总裁、浙江省浙商投资研究会副会长兼秘书长永合泰股份有限公司副董事长兼总裁、浙江省浙商投资研究会副会长兼秘书长 浙江赛富投资基金浙江赛富投资基金 GPGP、LPLP，现为新财道（家族）财富管理股份有限公司合伙人，是，现为新财道（家族）财富管理股份有限公司合伙人，是 中航信托第一单落地家族信托客户中航信托第一单落地家族信托客户 。 从 2010 年至今，应清华大学、北京大学、浙江大学、上海交大，湖南大学等高 校的邀请，为企业家授课三百余场，因案例丰富，应用性强，授课活泼风趣，互动 性好而深受学员欢迎。 本简介版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同 意，任何机构及个人不得向第三方透露
