1、潜力；中荷人寿保险公 司保费收入在合资保险公司中的排名上升至第九名；成立农安北银村镇银行， 三家村镇银行全部实现盈利。 （六六）品牌价值持续提升）品牌价值持续提升 2012 年，银行家杂志公布的全球 1000 家大银行的最新排名中，北京 银行按一级资本排名第 132 位，比上一年度大幅提升 13 位。在世界品牌实验室 的 2012 年中国 500 最具价值品牌排行榜中，公司品牌价值突破 100 亿元， 达到 106.39 亿元，位居 134 位。截至目前，北京银行已经荣获“全国文明单 位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”等多项殊 荣，业务特色与品牌价值获得社会各界的广泛
2、认可。 4.1.24.1.2 各业务线各业务线经营情况经营情况 （一一）公司银行业务）公司银行业务 1、主要经营成果 报告期内，本行公司业务持续推进营销管理和业务模式转型。截至统计期 末，实现人民币公司存款余额 5196 亿元，较年初增长 716 亿元，增量较上年翻 一番，增幅 16%；人民币公司贷款余额 3809 亿元，较年初增长 491 亿元，增幅 15%；实现公司业务中间业务收入 12.69 亿元。 2、业务发展措施 一是重点推进大客户营销。启动集团客户存款工程，实施重点集团客户名 单式营销。举办北京市国资委企业金融产品推介会、“京医通”揭卡仪式、债 券承销业务高端客户研讨会等。提升重点
3、行业服务水平，成功中标市财政工资 统发业务和市财政授权支付业务，与 273 家市级预算单位签订公务卡协议；加 载金融功能社保卡激活量增至 21 万张；北大结算中心结算系统二期落地。 二是大力提升产品创新和交叉销售。报告期内，本行加强投行业务精细 化、规范化和全面风险管理，建立了投行业务管理系统，重新梳理业务和风险 管理流程，加强条线管理，为业务发展提供了有力支持；推进投行业务多元化 发展，大力拓展债券承销业务，非金融企业债务融资工具承销总规模突破千 亿，较上年增长接近 80%；创新推出结构融资业务，进一步丰富财务顾问业务 的服务内涵，着重拓展对公理财业务资产来源渠道和销售渠道，各板块业务互 动
4、发展，取得了较好效益。 3、品牌建设 报告期内，公司银行总部强化产品品牌建设，取得显著成果。投资银行业 务荣获 2012 年度“最佳债券承销银行”、“最佳短期融资券项目”、“最佳银 团融资项目”、“最具成长性投行”等；供应链品牌“资金快链”荣获 2012 “中国最佳品牌建设案例”奖；现金管理业务荣获“2012 卓越竞争力现金管理 银行”、“2012 最具成长性现金管理银行奖”等。 （二二）零售银行业务）零售银行业务 1、主要经营成果 本行零售业务转型取得明显成效，储蓄存款、个人贷款市场份额持续提 高。截至报告期末，本行口径储蓄存款达到 1393 亿元，较年初增长 243 亿元， 增幅 21%。
5、零售客户资金量规模达 1889 亿元，较年初增长 431 亿元，增幅 30%。个人贷款余额（不含信用卡业务）855 亿元，较年初增长 212 亿元，增幅 北京银行股份有限公司 2012 年年度报告 8 33%。其中“短贷宝”余额达 135 亿元，较年初增加 43 亿元，增幅 47%。零售 客户规模达到 960 万户，全年增长 112 万户。其中，VIP 客户数增幅达 31%；私 人银行达标与潜力客户实现增长 40%，高端客户综合贡献持续提高。 2、业务发展措施 一是渠道转型取得良好进展。报告期内，本行深入推进“赢在网点”项 目，紧密围绕提升“网点业绩、服务效率、客户满意度”三大目标，开展客户
6、分层服务工作，探索优化管理服务模式，支行网点服务和业绩得到明显的改善 和提升。同时积极推动“赢在网上”项目，年内新建自助银行 44 家，POS 收单 商户达到 3 万户。推出借记卡网上预约开卡，大大缩短开卡时间。推出银联无 卡支付业务，方便客户网上支付；实现 ATM 受理存折取款，实现缴费业务全自 助办理，有效缓解柜面压力。 二是重点项目竞标取得突破性进展。成功中标北京市财政工资统发业务； 成功中标市住保办公租房租金补贴代发推荐银行项目，助力保障房体系建设。 三是创新零售产品，提升客户体验。发行金融 IC 卡，实现电子现金账户及 非接触式支付功能。年内累计开立金融社保 IC 卡 30 万张。推
7、出资金监管及集 中收银业务，助力分行业务拓展。优化理财销售系统功能，灵活设臵起购金额 和收益水平。开发个贷新产品“随时贷”，为个贷业务拓展网上办理渠道。 四是私人银行业务开展取得成效。组建私人银行部，并于年内成立中关 村、深圳、杭州 3 家私人银行中心，有效形成了零售客户的三级管理与服务模 式。 3、品牌建设 报告期内，本行零售业务品牌影响力不断增强，第四次荣膺亚洲银行 家“中国最佳城市商业零售银行”称号；“财富廿四品”荣获由银行家 杂志等机构评选的“十佳金融品牌营销活动奖”，“短贷宝”荣获“十佳金融 产品创新奖”等奖项；在华夏时报、上海证券报等评选中，本行私人 银行荣获“年度中国新锐私人银行
8、”等殊荣。 （三）中小企业三）中小企业业务业务 2012 年，本行继续坚持“服务中小企业”这一核心战略定位，积极响应国 家产业和信贷政策号召，结合国家经济结构调整和发展方式转变的战略要求， 加大倾斜支持力度，创新求变、加快转型，推动中小企业业务实现又好又快发 展。 1、主要经营成果 截至报告期末，本行中小企业人民币贷款余额 1908 亿元，较年初增加 379 亿元，增幅 25%；户数 7072 户，较年初增加 2129 户，增幅 43%。其中，小型微 型企业（以下简称“小微企业”）人民币贷款余额 1280 亿元，较年初增加 283 亿元，增幅 28%，增速高于全行贷款平均增速 6 个百分点；户
9、数 6034 户，较年 初增加 1946 户，增幅 48%。 2、业务发展措施 一是积极推动机制创新。成立业务、审批、贷后三中心，突出强调对中小 企业业务的前中后集约化管理，完善事业部制运营模式；推动分行（管理部） 专营支行建设提速发展，以及信贷工厂在杭州、上海分行成功落地；推进“中 小企业客户成长计划”，提升中小企业客户综合服务水平。 北京银行股份有限公司 2012 年年度报告 9 二是不断强化产品研发。注重产品方案的设计及跨业务线产品的联合营 销，满足优质中小客户对金融服务的综合化、个性化需求，以及小微集群客户 便捷化、批量化需求；结合区域特点，形成区域特色产品研发总分联动机制。 三是切实
10、抓好风险管控。加强中后台能力建设，总行层面成立贷后中心， 并充实人员配臵；协助分行（管理部）中小企业审批中心的建立；加大业务风 险提示和业务风险自查的频次和力度，发现问题，及时整改。 四是持续加强制度建设。本着有效降低中小企业业务风险，促进业务发展 的目的，加大推进工作制度化的力度，制定出台一批中小企业业务规章制度， 涵盖客户营销、授信审批、贷后管理、业务管理、产品操作等中小企业业务全 流程，在控制风险的前提下，促进经营单位积极、理性、合规拓展中小企业业 务。 3、品牌建设 本行围绕“人文北京、科技北京、绿色北京”这一主线，持续打造文化金 融、科技金融、绿色金融特色品牌，更加关注小微企业发展。
11、一是文化金融， 与北京市国有文化资产监督管理办公室签署战略合作协议，每年为其提供意向 性授信 100 亿元，助推首都打造全国文化中心；荣获人行营管部“2012 年文化 金融服务年先进单位”称号。二是科技金融制定三年发展规划，提出“四个不 低于”目标，助力科技型中小企业快速成长。三是积极开拓绿色金融，获得中 国节能协会节能服务产业委员会最佳合作伙伴奖；特色产品“节能贷”荣获 “2012 合同能源管理绿色金融创新优秀产品”奖。 凭借服务中小企业的优异表现，本行获得了监管机构、市场的广泛认可。 荣获北京银监局 2012 年度“小微企业金融服务宣传月活动先进单位”奖项；荣 获人行营管部 2012 年度
12、中小企业贷款、高新技术企业贷款、文化创意企业贷 款、节能减排项目贷款等 4 个单项信贷政策导向效果评估一等奖；荣获“G20 工程最佳金融机构”称号； 在 21 世纪亚洲金融年会上荣获“2012 年中小企业 服务创新奖”；荣获金融时报、中国社科院金融研究所联合颁发的“年度最佳 中小银行”和“最佳科技金融创新中小银行”两大奖项。 （四四）金融市场金融市场业务业务 2012 年，本行在确保资金安全性、流动性，力争较高收益的基础上，以市 场为导向，积极开展各项资金业务、同业业务和国际业务，金融市场业务整体 发展势头良好。 1、主要经营成果 报告期内，本行在适当加大债券投资规模的同时，紧抓市场机遇，加快
13、债 券资产结构调整和优化，提高投资收益水平。截至报告期末，本行本外币投资 规模达到 2215 亿元，较年初增长 17%；全年共计实现投资利息收入 82 亿元， 较上年增长 36%；实现投资收益 3 亿元，较上年增长 36%。截至报告期末，本行 同业资产余额 2548 亿元；同业负债余额 3002 亿元，报告期内实现同业业务考 核利润 19 亿元。全年实现国际结算量规模 408 亿美元，同比增长 23%；外汇存 款时点增量 55 亿元，外汇存款日均增量 55 亿元。资产托管产品线呈现多元化 和系列化格局，包括证券投资基金、券商资产管理计划、保险资金、信托计 划、商业银行理财产品等。截至报告期末，
14、资产托管规模达 1953 亿元。 2、业务创新和品牌建设 北京银行股份有限公司 2012 年年度报告 10 2012 年，本行推出天天盈系列理财产品，形成了对本行保本理财天天 金产品的补充，为客户和投资者提供了更多理财选择；获批保险资金托管资 格，推出“保管家”产品，开展保险资金托管业务。随着金融市场业务产品的 不断丰富、客户数量的有序增长，本行的品牌价值得到进一步提升。 （五）信用卡业务（五）信用卡业务 本行信用卡业务坚持“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念，不断 开拓创新，各项经营指标稳步增长，业务实现健康发展。 1、主要经营成果 报告期内，本行信用卡发卡 28 万张，累计发卡量达到
15、139 万张；全年新增 信用卡客户 24 万户；信用卡交易额突破 148 亿元，同比增长 31%；全年实现信 用卡考核利润 6543 万元。 2、业务发展措施 一是持续进行产品创新。2012 年本行共发行三款新信用卡产品：发行本行 首款保险类联名卡中荷人寿联名卡，提供赠送保险、代缴保费、体检套餐 折扣及 “爱心天使”等服务；发行尊尚白金卡，配臵保险、道路救援、机场接 送、健康服务等高增值服务，满足高端持卡人高品质、个性化的服务需求；发 行北京旅游卡，针对广大来京游客及商旅人士，提供全方位配套服务。 二是特色开展分期业务。报告期内，本行在推行传统信用卡分期业务的基 础上，全新开发账单分期业务，进
16、一步满足客户差异化需求；同时，积极研发 大额分期、现金分期业务，提升条线联动水平。 三是不断提升服务水平。2012 年，本行信用卡网上商城更新改版，开通多 项网银功能，优化积分实时在线兑换、在线分期、机票预订等功能，提升客户 用卡的舒适体验。 3、品牌建设 2012 年，本行启动慈善信用卡“大爱卡”品牌建设方案，成功举办 “大爱圆梦行动”系列慈善活动，形成了广泛的社会影响；整合大爱卡单币卡 种和双币卡种，便利客户申领使用；在消费慈善捐款的基础上，增加消费积分 功能，提升大爱卡的激活率及动卡率；举行慈善路演、慈善画展、慈善拍卖会 等大爱卡特色活动，募集捐款帮助贫困大学生和有困难人群，帮助受助人实
17、现 梦想与回报社会的心愿，将“大爱”精神不断传递。 报告期内，凭借优质的产品与服务，本行信用卡荣获中国银联颁发的 “2011 年银联卡最佳推广奖”；双币大爱卡在由腾讯大粤网与南方报业集团 联合举办的“首届广东 5000 万网友最喜爱银行卡评选”活动中荣膺“最佳信用 卡”奖。 （六六）科技建设与电子银行业务科技建设与电子银行业务 2012 年度，本行坚持以“科技强行”战略为指引加强信息化建设。“大前 臵系统（ESB）项目”荣获本年度“亚洲银行家技术应用奖”中的“最佳中间件 和系统整合奖”；电子银行荣获“最佳创新服务用户体验奖”、“最佳手机银 行奖”、“年度金牌企业网上银行”、“（区域性商业银行）
18、最佳网上银行 奖”等多项大奖；凭借在信息安全管理方面取得的卓越成果，荣获“2012 年度 信息安全等级保护工作先进单位”称号；“北京银行两地三中心多活系统架 构”荣获“2012 年度中国区域性银行最佳金融信息化案例”称号；北京银行 北京银行股份有限公司 2012 年年度报告 11 基于信息系统的中小银行信息资产分级分类管理理论和实践课题荣获中国银 监会“2011-2012 年度银行业信息科技风险管理研究”成果三等奖。全力打造 “京彩生活”手机银行移动金融服务平台；大力拓展“新 e 代”网上银行产品 服务；建立西安客服分中心，实现北京、西安两地安全、稳定、高效运营；推 出远程智能柜员机和电话银行
19、“人工智能导航”服务；顺利完成第四代核心业 务系统利率参数化项目建设，全方位实现利率市场化参数模型；成功完成“两 地三中心”信息系统灾难恢复演练工作；支持民生工程,积极推进金融 IC 卡及 具有金融功能的社会保障卡系统、京医通系统等项目建设。 截至报告期末，本行个人网银客户存量突破 200 万户，增幅 34%，累计结 算类交易量达 922 万笔、交易额 6708 亿元，交易量和交易额的近三年年均增幅 分别达到 92%和 90%；个人网银重点产品柜面替代率达到 83%，有效地分流了营 业网点的压力。公司网银客户存量达到 2.3 万户，增幅 31%；公司网银累计结 算交易量达 931 万笔、交易额
20、 5.3 万亿元，交易量和交易额近三年年均增幅分 别达到 47%和 101%；公司网银重点产品柜面交易替代率超过 50%。 4.1.3 4.1.3 报告期报告期宏观经济、金融和政策环境分析宏观经济、金融和政策环境分析 （1 1）宏）宏观经济、金融和政策环境分析观经济、金融和政策环境分析 2012 年以来，国际经济金融形势严峻复杂，欧债危机持续反复，全球经济 增长明显放缓。国内经济增长面临较大下行压力，中央坚持稳中求进的总基 调，把稳增长放在更加重要的地位，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政 策，综合运用利率、准备金率和公开市场操作等金融手段增加市场流动性，加 快审批项目步伐，实施结构性减税，
21、扩大内需，经济运行逐步企稳，企业经营 逐步好转。 2012 年，中国人民银行两次下调存贷款基准利率，首次将金融机构人民币 存款利率浮动区间上限调整为基准利率的 1.1 倍，将金融机构人民币贷款利率 浮动区间下限调整为基准利率的 0.7 倍，利率市场化迈出了实质性步伐。2012 年，中国人民银行继续实施差别准备金率动态调整政策，控制银行信贷增速， 银行信贷增长受限。在利率市场化加速推进、信贷增长受限双重影响下，银行 利息净收入增长受到影响。 2012 年，全国银行业“不规范经营”专项治理工作持续深入开展，实施贷 款业务“七不准”规定和收费业务“四公开”原则，商业银行服务收费管理进 一步趋于严格，
22、中间业务收入增长受到冲击。 2012 年，中国银监会发布商业银行资本管理办法（试行），提高资本 充足率要求，严格资本定义，扩大资本覆盖风险范围，并于 2013 年 1 月 1 日起 实施，资本监管进一步趋严，资本压力加大。 （2 2）经营应对措施）经营应对措施 面对复杂严峻的外部环境，本公司主要采取如下应对措施： 一是提升经营灵活性，应对形势政策变化。加强研究分析，密切关注形势 政策、市场变化，提早安排资产负债业务，提升盈利能力。合理安排债券投资 业务结构，适度增加高收益投资业务，增强盈利性。适时调整内部资金转移定 价，支持重点业务发展。年初内部资金转移定价倾向负债业务，促进低成本存 款业务增
23、长，降低负债成本；二季度始，随着市场流动性性进一步宽松，内部 资金转移定价倾向于资产业务，促进信贷增长，提升盈利。 北京银行股份有限公司 2012 年年度报告 12 二是加快战略转型，持续推福建东百集团股份有限公司 2012 年年度报告 1 福建东百集团股份有限公司福建东百集团股份有限公司 600693600693 20122012 年年度报告年年度报告 福建东百集团股份有限公司 2012 年年度报告 2 重要提示重要提示 一、一、 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在
24、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、二、 公司全体董事出席董事会会议。公司全体董事出席董事会会议。 三、三、 福建华兴会计师事务所有限公司为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。福建华兴会计师事务所有限公司为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、四、 公司负责人彭瑞涛、主管会计工作负责人张嘉玲及会计机构负责人（会计主管人员）公司负责人彭瑞涛、主管会计工作负责人张嘉玲及会计机构负责人（会计主管人员） 余林声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。余林声明：保证年度报告中财务报告的真实
25、、准确、完整。 五、五、 本报告中所涉及的未来计划、发展战本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承 诺，敬请投资者注意投资风险。诺，敬请投资者注意投资风险。 六、六、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况？是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况？ 否 七、七、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 福建东百集团股份有限公司 2012 年年度报告 3 目录目录 第一节第一节 释义及重大风险提示释义及重大风险提示 4 第二节第二节 公司简介公司简介
26、. 5 第三节第三节 会计数据和财务指标摘要会计数据和财务指标摘要 7 第四节第四节 董事会报告董事会报告 . 9 第五节第五节 重要事项重要事项 20 第六节第六节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况 . 26 第七节第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 . 30 第八节第八节 公司治理公司治理 36 第九节第九节 内部控制内部控制 39 第十节第十节 财务会计报告财务会计报告 40 第十一节第十一节 备查文件目录备查文件目录 111 福建东百集团股份有限公司 2012 年年度报告 4 第一节第一节 释义及重大风险提示释义及重大风险提示 一、一、 释
27、义释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义 东百集团、公司、本公司 指 福建东百集团股份有限公司 报告期 指 2012 年度 公司章程 指 福建东百集团股份有限公司章程 上交所 指 上海证券交易所 元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 二、二、 重大风险提示：重大风险提示： 公司已在本报告中详细描述存在的风险因素， 敬请查阅第四节董事会报告中关于公司未 来发展的讨论与分析中可能面对的风险部分的内容。 福建东百集团股份有限公司 2012 年年度报告 5 第二节第二节 公司简介公司简介 一、一、 公司信息公司
28、信息 公司的公司的中文名称中文名称 福建东百集团股份有限公司 公司的中文名称简称公司的中文名称简称 东百集团 公司的外文名称公司的外文名称 FUJIAN DONGBAI (GROUP) CO.,LTD. 公司的外文名称缩写公司的外文名称缩写 FJDB 公司的法定代表人公司的法定代表人 彭瑞涛 二、二、 联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书董事会秘书 姓名姓名 徐海涛 联系地址联系地址 福建省福州市八一七北路 84 号东百大厦 18 层 电话电话 0591-87531724 传真传真 0591-87531804 电子信箱电子信箱 db600693 三、三、 基本情况简介基本情况简介 公司
29、注册地址公司注册地址 福建省福州市八一七北路 84 号东百大厦 18 层 公司注册地址的邮政编码公司注册地址的邮政编码 350001 公司办公地址公司办公地址 福建省福州市八一七北路 84 号东百大厦 18 层 公司办公地址的邮政编码公司办公地址的邮政编码 350001 公司网址公司网址 电子信箱电子信箱 db600693 四、四、 信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司选定的信息披露报纸名称公司选定的信息披露报纸名称 上海证券报 、 中国证券报 、 证券日报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 公司年度报告备置地点公司年度报告备置地点 公司董事会
30、办公室 五、五、 公司股票简况公司股票简况公司股票简况公司股票简况 公司公司股票简况股票简况 股票种类股票种类 股票上市交易所股票上市交易所 股票简称股票简称 股票代码股票代码 A 股 上海证券交易所 东百集团 600693 六、六、 公司报告期内注册变更情况公司报告期内注册变更情况 ( (一一) ) 基本情况基本情况 注册登记日期注册登记日期 2013 年 3 月 15 日 注册登记地点注册登记地点 福建省福州市八一七北路 84 号 企业法人营业执照注册号企业法人营业执照注册号 350000100024737 税务登记号码税务登记号码 350102154382187 组织机构代码组织机构代码
31、 15438218-7 福建东百集团股份有限公司 2012 年年度报告 6 ( (二二) )公司首次注册情况的相关查询索引公司首次注册情况的相关查询索引 参见上海交易所网站（ ）所披露的公司 2011 年年度报告中公司基本情 况之其他有关资料部分。 ( (三三) )公司上市以来，主营业务的变化情况公司上市以来，主营业务的变化情况 公司自上市以来，主营业务一直为百货零售业，未发生变化。 ( (四四) )公司上市以来公司上市以来, ,历次控股股东的变更情况历次控股股东的变更情况 1、1992 年 9 月 10 日，经中国证监会发审字199340 号批准，同意公司向社会公开发行股 份并提出上市申请；
32、本公司上市后，福州市财政局成为本公司国家股股权持股单位，即本公司 控股股东。 2、2005 年 12 月，经国务院国资委国资产权（2005）1497 号关于福建东百集团股份有 限公司国家股转让有关问题的批复确认，福州市财政局将其所持有的本公司国家股转让给深 圳市钦舟实业发展有限公司和深圳市飞尚实业发展有限公司。本公司控股股东变更为深圳市钦 舟实业发展有限公司（后因注册地由深圳市变更为福州市，公司名称相应变更为福建钦舟实业 发展有限公司） 。 3、2009 年 7 月 1 日，公司控股股东福建钦舟实业发展有限公司（下称钦舟公司）与实际控 制人毕德才先生签订了一份股份转让协议 ，将其所持有的东百集
33、团有限售条件的流通股 5,9956,520 股（占东百集团总股本的 17.47%）以及上述股份项下的一切权益、权利和义务转让 给毕德才先生（具体内容详见 2009 年 7 月 2 日的上海证券报 、 中国证券报 、 证券日报 及上海证券交易所网站 ） 。此后，双方向中登公司上海分公司办理了股权转让 变更登记手续。本次权益变动后，毕德才先生成为公司控股股东。 由于毕德才先生未实际履行股权转让协议 ，福建省高级人民法院判令解除了钦舟公司与 毕德才先生签订的股份转让协议 ，毕德才先生应将其持有的东百集团 17.47%股份返还给钦 舟公司。 上述股权转让的变更登记手续已于2010年10月19日在中登公
34、司上海分公司办理完毕。 上述权益变动完成后，钦舟公司即成为本公司的控股股东。 （具体内容详见 2010 年 10 月 14 日 的上海证券报 、 中国证券报 、 证券日报及上海证券交易所网站 ） 。 4、钦舟公司将公司工商注册地由福建省福州市变更为广东省深圳市，公司名称相应变更为 深圳钦舟实业发展有限公司（详见 2012 年 7 月 21 日中国证券报 、 上海证券报 、 证券日 报及上海证券交易所网站 ） 。 七、七、 其他有关资料其他有关资料 公司聘请的会计师事务所名称 （境内）公司聘请的会计师事务所名称 （境内） 名称名称 福建华兴会计师事务所有限公司 办公地址办公地址 福建省福州市湖东
35、路中山大厦 B 座八层 签字会计师姓名签字会计师姓名 陈航辉 翁小强 福建东百集团股份有限公司 2012 年年度报告 7 第三节第三节 会计数据和财务指标摘要会计数据和财务指标摘要 一、一、 报告期末公司近三年主要会计数据和财务指标报告期末公司近三年主要会计数据和财务指标 ( (一一) ) 主要会计数据主要会计数据 单位：元 币种：人民币 主要会计数据主要会计数据 20122012 年年 20112011 年年 本期比上年本期比上年 同期增减同期增减 (%)(%) 20102010 年年 营业收入营业收入 2,068,528,405.28 2,134,717,864.23 -3.10 1,89
36、2,403,587.47 归属于上市公司股东的归属于上市公司股东的 净利润净利润 38,399,475.41 321,904,343.40 -88.07 100,893,743.15 归属于上市公司股东的归属于上市公司股东的 扣除 9 3）开展技术攻关及质量活动。）开展技术攻关及质量活动。报告期内，公司完成了技术攻关 19 项、QC 成果攻关 22 项； 公司积极开展多种质量活动，不断提高全员质量风险防范意识。 1.4 以市场需求为导向，以大健康为理以市场需求为导向，以大健康为理念，研发工作取得进展。念，研发工作取得进展。 报告期内，公司坚持长短结合的研发战略，稳步推进研发工作。 1）新产品研
37、发进展。）新产品研发进展。报告期内，公司共完成 8 个新产品立项、新开发 4 个食品及 2 个化妆 品，取得了 3 个药品批件及 4 项发明专利授权，并获得省医药行业科技进步奖等多个奖项，为 未来产品成果转化及储备奠定基础。 2）研发人才及平台建设。）研发人才及平台建设。报告期内，公司通过了国家“十一五”重大专项现场检查，完成 了国家“十二五“重大新药创制项目“抗阿尔兹海默症重酒石酸卡巴拉丁原料胶囊“新药研究和产 品注册；公司申报并顺利通过了省药物制剂工程技术研究中心、省药物制剂重点实验室的复查 工作，省药物制剂工程技术研究中心被列为省科技厅重点支持项目；完成了市级重点领军人才 梯队带头人的评
38、估和申报工作。 1.5 投身公益，弘扬国学，传播三精大爱精神。投身公益，弘扬国学，传播三精大爱精神。 报告期内，公司开展了多种多样的公益活动。 1）丰富环保公益活动内涵。）丰富环保公益活动内涵。报告期内，公司通过持续开展“送三精蓝瓶回家“大型环保公益 活动及近三百场校园巡讲，丰富了环保理念的传播方式，将环保理念植入孩子们的心中。 2）开展爱心文化活动。）开展爱心文化活动。报告期内，公司继续举办了“弘扬中华文化、感悟国学精粹“国学大 讲堂活动，再次为小学、敬老院和福利院等捐赠了爱心物资，体现了公司积极奉献爱心的社会 责任观。 1.6 贯彻指标考核，注重人才培养，深入落实精细化管理。贯彻指标考核，
39、注重人才培养，深入落实精细化管理。 报告期内，公司大力强化以指标考核为导向的管理方式。 1）强化运营指标考核。）强化运营指标考核。报告期内，公司紧紧围绕绩效指标及阶段性重点工作，跟踪公司生 产、经营工作进展及完成情况，通过督办及季度考核措施，并对阶段性重点工作及指标完成情 况进行通报，有效地促进公司生产经营指标的完成。 2）人力资源管理。）人力资源管理。报告期内，公司深化推进了定岗定员及薪酬改革工作，开展了全员岗位 竞聘工作，从薪酬结构、职能设置等多方面加强管理，完善了绩效管理体系，全面激发了公司 人力资源潜能；公司还创新地开展了中高层管理者自我剖析与反思交流会议，有效地提高了各 级管理人员的
40、工作能力和思想觉悟。 3）资产权属的完善工作。）资产权属的完善工作。报告期内，公司对房产、土地权属的遗留问题进行了分类梳理， 通过与政府相关部门的积极沟通和协调，公司对房产、土地等资产权属进行了完善，确保资产 完整、权属清晰。 (二二) 主营业务分析主营业务分析 1、 利润表及现金流量表相关科目变动分析表利润表及现金流量表相关科目变动分析表 单位：元 币种:人民币 科目 本期数 上年同期数 变动比例（%） 营业收入 4,068,385,292.74 3,605,738,903.28 12.83 营业成本 2,006,344,707.18 1,820,541,181.27 10.21 销售费用
41、1,201,473,796.47 997,750,498.77 20.42 管理费用 356,689,460.44 311,352,856.86 14.56 财务费用 17,438,630.20 7,368,954.95 136.65 经营活动产生的现金流量净额 221,573,402.92 -108,300,313.36 304.59 投资活动产生的现金流量净额 -31,890,549.99 -70,411,832.41 54.71 筹资活动产生的现金流量净额 -114,045,096.79 198,627,295.45 -157.42 研发支出 28,567,713.74 29,278,5
42、66.19 -2.43 哈药集团三精制药股份有限公司 2012 年年度报告正文 10 2、 收入收入 (1) 驱动业务收入变化的因素分析驱动业务收入变化的因素分析 报告期内，公司营业收入 406,839 万元，同比增长 12.83%；公司积极克服营销市场竞争激 烈等不利影响，产品销售收入有所增加，其中工业板块克服基药招标等不利因素影响，加强产 品营销推广、渠道及终端维护工作，继续保持主导产品的平稳增长，报告期内工业板块实现营 业收入 310,810 万元，同比增长 4.12%；商业板块实现营业收入 96,029 万元，同比增长 54.72%； 公司 2012 年营业收入增长，主要是源于商业收入
43、的增长。 (2) 以实物销售为主的公司产品收入影响因素分析以实物销售为主的公司产品收入影响因素分析 报告期内，中药产品中的双黄连口服液、逐瘀通脉胶囊等产品收入保持稳定增长；西药产 品中的葡萄糖酸钙口服液，销售保持平稳态势，但受基药招标及市场价格的影响，磷霉素钠等 普药类产品销售收入有所下降；保健品中的葡萄糖酸锌口服液通过卖点深挖及重点推广，营业 收入增幅达 39.38%。 (3) 订单分析订单分析 无 (4) 新产品及新服务的影响分析新产品及新服务的影响分析 报告期内，公司新产品及新业务中的双黄连牙膏、日化系列产品及孕婴类食品还在培育期 及对市场进行布局阶段，尚未构成对公司业务的重大支撑。公司
44、将不断提升市场营销能力，以 尽快使各项市场费用投入转化为增量服务。 (5) 主要销售客户的情况主要销售客户的情况 公司前五名客户销售额 103,838.85 万元，占销售额 25.52%。 (6) 其他其他 无 3、 成本成本 (1) 成本分析表成本分析表 单位:万元 分行业情况 分行业 成本构成项 目 本期金额 本期占总 成本比例 (%) 上年同期 金额 上年同期 占总成本 比例(%) 本期金额 较上年同 期变动比 例(%) 工业 原辅料包材 76,438.66 75.05 90,516.32 77.85 -15.55 燃动费 5,592.03 5.49 5,329.31 4.58 4.93
45、 人工费 6,404.54 6.29 6,337.43 5.45 1.06 制造费用 13,414.77 13.17 14,087.94 12.12 -4.78 小计 101,850.00 100.00 116,271.00 100.00 -12.40 商业 采购成本 92,783.00 100.00 60,074.00 100.00 54.45 其他 6,001.00 100.00 5,709.00 100.00 5.11 合计 200,634.00 182,054.00 10.21 哈药集团三精制药股份有限公司 2012 年年度报告正文 11 (2) 主要供应商情况主要供应商情况 公司前五名客户采购额 19,198.97 万元，占总采购额 9.80%。 (3) 其他其他
