1、化 完全自动化文档管理 ，与所有其他系统相 连 周期缩短；处理成本 成本减少 要求/检查客户文档；作 出授信决定 电子申请追踪 依据复杂程度，集中到 区域处理中心 电子表格，自动裁决， 与生成系统相连 减少不正确的数据输入 导致的错误 回答客户问题 提示逾期支付 账户追踪、沟通和支付 逾期通知 集中化 与客户和其它银行的贸 易融资的整合 处理成本减少 流程 技术供应商招 标和供应商选 择业务计划 相关产品集中式的核心流程图 示意 业务模块 项目方法 39A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 第一阶
2、段：业务计划和系统选择 n贸易融资愿景确认模块 n业务模块 n科技模块 n实施计划模块 40A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 在大中国地区科尔尼正在进行两个核心业务系统选择项目，其中一个项目是一家中等 规模的中国银行希望利用系统改造支持和促进业务增长和转型的雄心 项目目标 定义目标运营模式，新的核心业务系统也将 基于该模式进行设计 决定新核心业务系统的范围，架构设计与需 求，确保与民生银行的业务发展目标一致 定义转型规划，以推动和管理向目标运营模 式迁移过程中，所必需的结构性变革 制定分阶段的
3、转型路径图，在提升业务与IT 能力方面，尽早见到初步成果 推动最佳跨国核心业务解决方案的选择，维 持转型的良好势头 项目背景 客户自2002年起一直在积极开发主要的 管理系统，构建全行范围业务/IT的基 础能力，异促进增长 客户将2004年定为“转型年”，侧重于战 略、组织重构和业务流程改造 随着数据大集中的完成，客户希望对核 心业务系统进行改造，以支持完全以客 户为中心的业务模式 因此，客户在核心业务系统改造项目的 变革管理上寻求协助 科技工作小组 案例回顾 41A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progres
4、s) 客户的目标运营模式、目标组织结构和业务展望将得到评估，以确定新的核心业务系 统的框架 国际银行业领先 范例与市场趋势 银行的战略和雄 心 国内银行市场环 境的制约 目标运营模式目标组织结构银行的业务展望 目标业务与IT能 力 新的核心业务 系统框架 重点产品与 服务 业务将如何 被组织 未来银行业 务的基础 业务与IT需求 客户业务转型的支柱 银行转型核心业务系统改造的关联 科技工作小组 案例回顾 42A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 由于客户希望能够快速转向事业部结构，科尔尼进行了分析
5、，以考虑必要的折衷 业务单元结构转型 运营模式驱动因素 主要运营模式驱动因素主要问题? 客户如何、何时可以从单一业务线管理转型到跨业务线的 管理？ 业务线管理 客户管理 渠道与交付管理 产品管理 运营处理 内控管理 风险管理 客户需要建立怎样的管理思想和管理能力，以向真正以客 户为中心的组织转型？ 随着产品和交付渠道的增加，客户如何确保顾客体验的一 致性？ 如何进行在有效的产品开发和管理的同时，不削弱对于本 地市场和客户需求的了解？ 随着业务集中处理项目的推进，运营功能的过渡状态和最 终状态是怎样的， 对于未来的核心业务系统有什么影响？ 在向业务单元结构转型的过程中，客户如何加强管理和控 制？
6、 客户在什么时候需要开始全面风险管理？在哪一个阶段全 面风险管理可能实施？ 业务单元结构 转型的基石 科技工作小组 案例回顾 43A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 这形成了目标运营模式的定义，新的核心业务系统也将基于该模式进行设计 概念目标运营模式 中国民生银行 目标运营模式 商业信息与数据管理 (客户/渠道与产品信息) 业务线 2 业务线 业务线 1 内部控制与管理 技术与运营基础设施 渠道与交付 管理 业务线管理 工具与引擎 客户管理与 细分 产品工厂运营流程 风险管理 科技工作小组 案例
7、回顾 44A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 最终供应 商选定 信息征询 15家供应商 招标: 第一阶段 5家供应商 招标: 第二阶段 概念验证 + 定价 3家供应商 初始筛选 19家国际供应商 否 否 可选的核心业务系统供应商 在确定供应商选择的准则后，五家供应商脱颖而出，向银行提出各自的解决方案 科技工作小组 案例回顾 否 45A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 科尔尼对核心业务系统采用国际竞
8、争招标过程，注重全面、透明以及快速推进等三个 方面 2. 透明 招标文档内容将超过200页，包括招标程序，要求和评估方法等的细节 将有超过1200个项目用于评估投标商的系统的功能性 将提供当前IT环境的详细数据，以便投标商可以准确估计费用，并衡量里用现存基 础设施的机会 3.速度 快速推 动 考虑到招标竞争的激烈性，我们将： 利用信息征询筛选供应商，并提醒潜在的投标商即将到来的招标 定制招标回复的模板，以确保投标商致力于关键条目，使得评估过程更加顺畅 简化概念验证的需求 1. 全面 结构化的和详细的评分方法保证对投标商的评估是没有偏见的 评分方法将告知所有投标商，每家投标商都可以平等的进行准备
9、和竞争 核心业务系统招标纵览 46A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 123456789101112131415161718 科技工作小组的工作在第一阶段主要分为3个步骤，共需时约18至20周 主要工作步骤 现状评估及全 球系统厂商分 析 招标工作准备及发 放标书 评标及厂商 选择 1 2 3 1.1 IT架构及现有系 统评估 1.2 全球系统厂商 及产品分析 1.3 国际银行贸易融 资系统运行情况调研 2.1 业务需求定义 2.4 评标标准及细则 2.3 标书文件准备 IT厂商回标准备及沟 通
10、 3.1 标书文件评审 3.4 产品演示 及概念验证 3.3 整体投资分析 3.5最后澄清 及决策 2.2 系统目标 架构设计 确定招标范围标书发出标书回复完毕 初步解决方案 排序 确认 排序 业务模式及流程设 计（业务小组） 主要里程碑事件分析步骤 主要事件 3.2 现有用户 调查 科技工作小组 方案 47A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 步骤1: 我们将首先对中行当前的IT环境获得清晰的了解，并对全球系统厂商进行研究 评标及厂商选择 招标工作准备 及发放标书 技术工作小组 现状评估及全球系
11、统厂 商分析 关键目标: 了解当前的IT环境和国际系统厂商/产品的现状 关键活动: IT架构评价 系统接口研究 后续和计划中的IT项目分析 全球系统厂商和产品研究 关键问题: 目标贸易融资系统的技术需求是什么？ 向哪些系统厂商发放标书？ 在评标过程中针对特定产品，哪些是需要注意的？ 项目内容 48A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 步骤1: 在技术现状评估中，我们将对整体IT架构、与当前贸易融资系统的接口以及与后续IT项目 的依赖程度进行评价 1.1 当前IT架构和贸易融资系统评价 中行未来IT
12、架构的战略导向是什么？ 为保证目标贸易融资系统和全行IT架构的一致， 必须采用的架构指导原则是什么？ 基础设施对目标贸易融资系统的影响是什么？ 主要问题 IT架构评价 系统接口研究 目标贸易融资系统将和哪些系统相连？ 对其他相连的系统有哪些潜在影响？ 有哪些特定的接口需求？ 后续和计划中的 IT项目研究 哪些后续和计划中的IT项目和贸易融资系统有依 赖关系？ 有哪些依赖关系和特定需求？ 如何在实施规划中体现这些依赖关系？ 在招标文档中向系统厂商提 供足够和合适的技术指导和 需求 49A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-I
13、n-Progress) 步骤1: 当前系统评价将帮助我们更好的理解当前贸易融资系统的主要问题和依赖关系 系统接口和依赖关系 技术架构评价 例证 整合和试试规划所需的接口和依赖关系图目标贸易融资系统的架构和 基础设施需求 50A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 步骤1: 我们将对主要的贸易融资系统厂商和产品的最新趋势和开发进行总结，以协助招标的准备 和未来的评标工作 初步 全球系统厂商研究 主要厂商和其产品 场上和产品的优势和劣势 最新行业趋势 全球和亚洲地区的历史业绩 国际银行贸易融资 系统运行
14、情况调研 系统的运行状况 客户评价 (业务和 IT) 需要关注的主要问题 科尔尼的全球专业 知识 了解行业趋势 主要厂商和产品的知识 和全球主要银行的密切接触，包括业 务用户和IT 选择哪些厂商发放标书？ 评标过程中需要主意哪些 问题？ 招标准备中的主要输入 51A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 步骤2: 我们将制作一个全面的标书，确保未来的贸易融资系统支持目标业务模式 技术工作小组 关键目标: 准备和发放标书 关键活动: 定义目标贸易融资系统的主要功能模块 定义未来业务和技术需求 制定评标的
15、方法和准则 准备标书 发放标书 关键问题: 如何制定业务需求，以确保目标系统支持未来的业务模式？ 如何制作一个全面的标书？ 如何确保系统厂商得到合适的评价？ 项目内容 评标及厂商选择 现状评估及全 球系统厂商分 析 招标工作准备 及发放标书 52A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 步骤2: 我们把行业领先的实践和中行的独特需求相结合，制定标书中的业务需求 供讨论 全球行业 领先实践 中行目标运营模式和 核心流程设计 通用业务需求 中行特殊的 业务需求 标书中的业务需求 开展与业务用户的讨论会 不
16、断循环，以获得改进和认同 与全球银行进行探讨，如新加 坡发展银行、西太平洋银行等 ，以交换想法和获得经验 科尔尼将: 53A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 步骤2: 技术需求确保系统的可用行、高效性、灵活性、扩展性、安全性和容错性 例证 技术需求 可用高效灵活扩展安全容错 支持区域级别的本地化（包括语言，流程） 支持多币种、多国家和多公司 使用基于组件的架构 业务归入不同的组件，使用组件可以快速的组装成新的业务支持系统 负荷金融和IT行业的已经建立和正在出现的标准 对内外部分别保护信息、硬件和
17、软件 划分独立的安全域，最小化安全隐患 进行审计跟踪，监测参与者和相关人员的活动 提供可客户化的标准流程 任何可能情况下的流程集中化 实现直通式处理(STP) 提供在线实时向总账账户过账的能力 允许例外管理 参数驱动 支持全企业内的客户产品、账户数据和管理信息的统一视图 向数据仓库提供用于分析处理的数据 允许分行在离线状态下的运转 与企业应用集成（EAI）的接口，通过与中央集成服务的一次性集成使新的应用整合进入已有的应用 54A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) 步骤2: 我们将和中行团队一起制定
18、评标的方法论 功能性 产品覆盖所要求的 全部功能 本地化能力以适应 中国国情 易于使用 适宜性与 可用性 技术 与国际标准接轨 最大程度利用现有 的硬件 可扩展性和灵活性 支持业务发展的需 要 稳定性和可靠性确 保客户有良好的体 验 灵活性与 容错性 实施 大胆但可行的实施 进度 测试，验收以及首 次展示等的已证明 的方法论 强大的实施后支持 能力 时间进度 与风险 组织 建立了庞大的客户 基础 最近为相似规模银 行实施系统的丰富 经验 亚洲市场上表现优 异 长期财务稳定 稳定性与 相关经验 信息征询的着重点 招标的着重点 定价 有竞争力的总体拥 有成本 (TCO) 灵活的定价方法 创新性的融
19、资建议 价值 信息征询/招标评估方法的主要着重点 例证 55A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) Step 3: We will select the most suitable vendor and product through a rigorous evaluation process 科技模块 Key Objectives: Select the most suitable trade finance vendor and product Key Activities: Vendor ev
20、aluation Proof of concept Investment analysis Key Issues to Address: Which products have the most comprehensive functional coverage? Which products have the most desired technical features? Which vendors have the strongest implementation capabilities? Which solution has the most competitive TCO (tot
21、al cost of ownership)? Which solution is the most suitable for BOC? 项目内容 RFP Preparation & Issuance IT Baseling and Global Benchmarking Vendor Evaluation & Assessment 56A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) Step 3: We will utilize our proven vendor selection methodology
22、 to identify the most suitable vendor for BOC Illustrativ e Gating Critical criteria - will be kicked out if not satisfied, e.g., long term organization viability, technical feasibility YesYesYes NoNoNo Relevant Software Vendors Short-list of core banking packages. Weighting Defined criteria with va
23、rious weighting to select short- listed vendors Rating Product demo / POC and detailed assessment to rate each vendors for decision making RFI/RFP Filtering Process 57A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) Step 3: We will conduct proof of concept in addition to proposal
24、evaluation to have a first hand feel of the systems Extract of Sample Test Script Brief Description of POC Bank prepares test script Vendor set up the system using real or mock customer data Perform functionalities required in test script on the spot in front of evaluation team Evaluation team see s
25、ystem screens and processes to understand how system works Discussion between vendors and evaluation team on specifics Usually last from 2 days to 10 days per vendor depending on system complexity Have a real feel of the system Spot check system functionality on the proposal Test the comprehensivene
26、ss of functionality, flexibility, accuracy, and usability of system Provide an opportunity to discuss specifics to enhance understanding of the system (functionality and technology) Objectives 58A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) Step 3: We will also conduct detailed
27、 investment analysis to ensure BOC clearly understand the TCO of each system and the implications 贸易融资系统总 体拥有成本 前期投入持续性成本 系统实施成本业务转型成本 软件/硬件成本 系统设计、配置与测试 用户培训 项目管理与质量控制 运营模式与业务流程 的设计及重组 结构性变革的实施及 推动 软件许可证成本 硬件维护/升级成本 基础设施升级成本 系统的持续支持与维护 59A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Pro
28、gress) 第一阶段：业务计划和系统选择 n贸易融资愿景确认模块 n业务模块 n科技模块 n实施计划模块 60A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) Proposed approach core processes design develop target trade finance operating model business baseline and international benchmark Vendor Evaluation and Selection Execute Vendo
29、r RFP Baseline & Benchmark Technical Requirements Business Process Workstream Technology Process Workstream Trade Finance Vision Validation Key Objective: Plan the implementation of an integrated trade finance business operating model and technology solution for BOC Key Activities: Create a change m
30、anagement plan to ensure the alignment of the organization and the new processes Conduct risk analysis to determine best / most effective regions/offices for implementation roll-out Plan and execute an initial implementation communication plan for internal change management as well as external marke
31、ting purposes Work jointly with technology solution provider to identify implementation timeline and key metrics Key Issue to Address: 项目实施有什么风险？应有什么应对措施？ 应该如何开始沟通计划？项目转型过程中应该如何持续 推进沟通计划？ 转型计划应该怎样按产品、地域、流程分步推广？ Implementation Planning 61A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progr
32、ess) Project Work Plan Key Activities Create a Change Manage ment Plan Conduct Risk Analysis to Prioritize Implemen tation Plan and Execute Communica tion Plan 1 2 3 Develop Joint Work Plan with Technolog y solution Provider 4 Milestones Key Deliverables Analysis Implementation Week 1Week 2Week 3 Im
33、plementation team formation Assess organization readiness Determine plans to mitigate and identified risks Determine best location to test run the pilot and subsequent roll-out Organize communication team Plan communication cascade Communicate internally of process/org changes External communication
34、 Set initial meetings with technology providers implementation team Plan initial technical work plans & interfaces Incorporate risk assessment into transition plan Determine transition risks & mitigation strategies Complete transition plan by region Overall change management plan and team formation
35、Execute high level communication Information Feed Change readiness map Risk Profile 62A.T. Kearney / Bank of China 108319_Macros DRAFT (Work-In-Progress) During the deployment planning, BOC needs to develop a plan incorporating considerations along products, processes, and geographic spread Products
36、 Processes Geographic spread Which pro第一阶段之中期报告（1） “全面提升管理水平全面提升管理水平”项项 目目 唐山冀东水泥股份有限公司 TANGSHAN JIDONG CEMENT COMPANY LIMITED 以提升企业价值创造能力为终极目标 从价值分析入手 信信永永中中和和管管理理咨咨询询信信永永中中和和管管理理咨咨询询信信永永中中和和管管理理咨咨询询信信永永中中和和管管理理咨咨询询 Shinewing Consulting 2 中期汇报目的中期汇报目的 第一阶段 第二阶段 第三阶段 前期工作总结；阶段成果确认；下期工作安排 中期汇报 最终方案 中
37、期汇报 中期汇报 最终方案 中期汇报 中期汇报 最终方案 中期汇报 项目总目标项目总目标 全面提升冀东股份管理 3 目录目录 项目规划及进程 冀东股份战略澄清及战略实施能力评价 冀东股份之集团化管理框架方案 下一步工作计划 项目总体规划 项目总体思路 前期工作总结 冀东股份战略澄清及战略实施能力评价 冀东股份之集团化管理框架方案 下一步工作计划 项目总体规划 项目总体思路 前期工作总结 项目规划及进程 4 目录目录 冀东股份战略澄清及战略实施能力评价 企业管理模型 冀东股份管理初步诊断 集团管理的需求 项目目标及成果的重新界定 对冀东股份的初步诊断及项目界定 5 现代企业管理是以战略为核心资源
38、配置 为内涵的运作系统 qq 斯科认为，在自由市场体制下，市场完成的仅仅是对资源的配置，而斯科认为，在自由市场体制下，市场完成的仅仅是对资源的配置，而 不存在对配置后的资源进行利用。不仅对进入企业的资源进行二次配不存在对配置后的资源进行利用。不仅对进入企业的资源进行二次配 置（第一次为市场配置），而且还要进行资源的有效利用，以创造财置（第一次为市场配置），而且还要进行资源的有效利用，以创造财 富。富。 qq 市场是通过价格手段来完成配置资源。企业是围绕经营者的目标和愿市场是通过价格手段来完成配置资源。企业是围绕经营者的目标和愿 景，通过行政手段来配置资源，以使资源得到有效利用，创造财富，景，通
39、过行政手段来配置资源，以使资源得到有效利用，创造财富， 在市场中生存并发展。在市场中生存并发展。 qq 现代企业管理是以战略为核心，通过计划、组织、控制、激励和领导现代企业管理是以战略为核心，通过计划、组织、控制、激励和领导 等环节来协调人力、物力和财力等资源，以期更好地达成组织目标的等环节来协调人力、物力和财力等资源，以期更好地达成组织目标的 过程。过程。 6 2 2 企业管理是由硬要素和软要素有机构成 硬要素（硬要素（ “ “房子房子” ” ）可以一夜建成，但软要素管理理念及企业文化需逐渐引）可以一夜建成，但软要素管理理念及企业文化需逐渐引 导和长期塑造。导和长期塑造。 7 2 2 企业管
40、理应适应环境和利用环境 企业从环境中吸取资源，通过管理要素配置资源、增值资源，向环境企业从环境中吸取资源，通过管理要素配置资源、增值资源，向环境 提供有价值的资源。所以，企业管理离不开环境，而企业管理应冲破提供有价值的资源。所以，企业管理离不开环境，而企业管理应冲破 环境的制约，寻找环境的机遇，实现企业的目标和愿景。环境的制约，寻找环境的机遇，实现企业的目标和愿景。 人力资源人力资源财务资源财务资源信息资源信息资源 8 企业管理是以战略为导向，根据环境的变化，适时调 整资源配置策略和提高资源配置效率的动态过程 9 企业管理模型 冀东股份之冀东股份之 管理初步诊断管理初步诊断 集团管理的需求 项
41、目目标及成 果的重新界定 冀东股份管理诊断及项目界定冀东股份管理诊断及项目界定 10 冀东股份管理状况的初步认识 战略选择战略选择 三北战略的选择三北战略的选择 现现 状状对对 未未 来来 的的 影影 响响 组织机制组织机制 横向职责边界不清晰；协调会议多且效横向职责边界不清晰；协调会议多且效 率低。率低。 纵向多头指挥链；对子公司管理职能延纵向多头指挥链；对子公司管理职能延 伸不明确。伸不明确。 组织协同性较弱组织协同性较弱 控制机制控制机制 指标体系的制定不够严谨。指标体系的制定不够严谨。 未建立起高效的信息流转和业绩分析体未建立起高效的信息流转和业绩分析体 系。系。 经营单位以及中层管理
42、人员的考核及晋经营单位以及中层管理人员的考核及晋 升机制停留在老体制中。升机制停留在老体制中。 运营流程运营流程 理念文化理念文化 以客户为导向的经营理念有待强化。以客户为导向的经营理念有待强化。 边际利润为原则的营销理念有待明晰。边际利润为原则的营销理念有待明晰。 价值创造为核心的企业文化需要重塑价值创造为核心的企业文化需要重塑 为未来资源配置指明方向为未来资源配置指明方向 影响决策的效率。影响决策的效率。 易造成资源配置权限的混乱，降低易造成资源配置权限的混乱，降低 资源配置的效率。资源配置的效率。 靠感情和敬业，而非建立业绩导向靠感情和敬业，而非建立业绩导向 型的考核和晋升机制，不利于对
43、关型的考核和晋升机制，不利于对关 键技术及管理人才的吸引。影响企键技术及管理人才的吸引。影响企 业长期创造价值的能力。业长期创造价值的能力。 对子公司的业绩追踪和分析不足易对子公司的业绩追踪和分析不足易 造成失控。造成失控。 流程执行不严谨，影响决策的及时流程执行不严谨，影响决策的及时 性和准确性。性和准确性。 内控不完善，将加大运营的风险。内控不完善，将加大运营的风险。 现代企业经营理念的建立有利于在现代企业经营理念的建立有利于在 市场竞争中获得主动。市场竞争中获得主动。 业绩导向型的文化，有利企业长期业绩导向型的文化，有利企业长期 创造价值创造价值 横向部门之间及纵向对子公司的管理流横向部
44、门之间及纵向对子公司的管理流 程有待进一步界定。程有待进一步界定。 流程在执行过程中人为因素较多，较随流程在执行过程中人为因素较多，较随 意。意。 内部控制（政策与程序）不尽完善。内部控制（政策与程序）不尽完善。 战略是明晰的，发展是迅速的，但支撑战略实施和实现能力的各管理要素相对不战略是明晰的，发展是迅速的，但支撑战略实施和实现能力的各管理要素相对不 足。足。 11 企业管理与企业价值创造密切相关。 当期价值创造（EVA）最大化 现金收入成本费用运营资本 公司战略公司长期目标 投入资本 资本回报资本成本 市场占有率 销量 价格 回款率 单耗 设备利用率 投料比例 人工 销售费用 管理费用 应收帐款周转 存货周转 应付帐款 设备利用率 工艺技改 自有资金机会 成本 债务成本 财务指标 运营指标 业务（管理） 公司综合管理财务；人事；行政；证券；审计；法律；投资
