1、 数控机床故障诊断与维修 院系： 工学院 专业： 机械设计制造及其自动化 班级： 10机电三班 姓名： * 学号： 10*9 数控机床故障诊断与维修摘要:数控机床是个复杂的系统，一台数控机床既有机械装置、液压系统，又有电气控制部分和软件程序等。组成数控机床的这些部分，由于种种原因，不可避免地会发生不同程度、不同类型的故障，导致数控机床不能正常工作。故障诊断是进行数控机床维修的第一步,它不仅可以迅速查明故障原因,排除故障,也可以起到预防故障发生与扩大的作用。本文结合数控机床中几个常见的故障的维修实例,说明加强理论学习,适当了解数控系统硬件的相关连接及工作原理,注重系统保养,对于准确维修数控机床故
2、障,降低机床故障率具有重要意义。 关键词:数控机床，PLC，故障诊断，故障维修 Numerical control machine tool fault diagnosis and maintenanceAbstract:NC machine tool is a complex system, a numerical control machine tool has both machinery, hydraulic systems, and electric control parts and software programs, etc. These parts of NC machine
3、 tools, a variety of reasons, will inevitably occur to varying degrees, different types of fault, lead to CNC machine cant work normally. Fault diagnosis is the first step in NC machine tool maintenance, it not only can quickly find out the cause of the problem, troubleshooting, and also can rise to
4、 prevent failure and expansion.Based on several common faults in the numerical control machine tool maintenance examples, strengthen theoretical study, appropriate to understand related links and the working principle of numerical control system hardware, for maintenance of CNC machine tool fault ac
5、curately, reduce the machine failure rate is of great significance.Key words:Numerical control machine, PLC, fault diagnosis, fault maintenance一、数控机床故障诊断的一般步骤 无论是处于哪一个故障期，数控机床故障诊断的一般步骤都是相同的。当数控机床发生故障时，除非出现危险及数控机床或人身安全的紧急情况，一般不要关断电源，要尽可能地保持机床原来的状态不变，并对出现的一些信号和现象做好记录，这主要包括：故障现象的详细记录；故障发生的操作方式及内容；故障号及故
6、障指示灯的显示内容。故障诊断一般按下列步骤进行： (1)详细了解故障情况。例如，当数控机床发生颤振、振动或超调现象时，要弄清楚是发生在全部轴还是某一轴；如果是某一轴，是全程还是某一位置；是一运动就发生还是仅在快速、进给状态某速度、加速或减速的某个状态下发生。为了进一步了解故障情况，要对数控机床进行初步检查，并着重检查荧光屏上的显示内容，控制柜中的故障指示灯、状态指示灯等。当故障情况允许时，最好开机试验，详细观察故障情况。 (2)根据故障情况进行分析，缩小范围，确定故障源查找的方向和手段。对故障现象进行全面了解后，下一步可根据故障现象分析故障可能存在的位置。有些故障与其他部分联系较少，容易确定查
7、找的方向，而有些故障原因很多，难以用简单的方法确定出故障源的查找方向，这就要仔细查阅数控机床的相关资料，弄清与故障有关的各种因素，确定若干个查找方向，并逐一进行查找。 (3)由表及里进行故障源查找。故障查找一般是从易到难、从外围到内部逐步进行。所谓难易，包括技术上的复杂程度和拆卸装配方面的难易程度。技术上的复杂程度是指判断其是否有故障存在的难易程度。在故障诊断的过程中，首先应该检查可直接接近或经过简单的拆卸即可进行检查的那些部位，然后检查需要进行大量的拆卸工作之后才能接近和进行检查的那些部位。二、数控机床故障诊断的基本方法 数控设备是一种自动化程度较高，结构较复杂的先进加工设备，是企业的重点、
8、关键设备。要发挥数控设备的高效益，就必须正确的操作和精心的维护，才能保证设备的利用率。正确的操作使用能够防止机床非正常磨损，避免突发故障；做好日常维护保养，可使设备保持良好的技术状态，延缓劣化进程，及时发现和消灭故障隐患，从而保证安全运行，故障诊断是进行数控机床维修的第一步,它不仅可以迅速查明故障原因,排除故障,也可以起到预防故障的发生与扩大的作用。一般来说,数控机床的故障诊断方法主要有以下几种: （一）状态诊断法 通过监测执行元件的工作状态判定故障原因。在现代数控系统中,伺服进给 系统、主轴驱动系统、电源模块等部件主要参数的动、静态检测,及数控系统全部输入输出信号包括内部继电器、定时器等的状
9、态,也可以通过数控系统的诊断 参数予以检查。 （二）常规诊断法 对数控机床的机、电、液等部分进行的常规检查,通常包括:(1)检查电源的 规格(包括电压、频率、相序、容量等)是否符合要求;(2)CNC、伺服驱动、主轴 驱动、电机、输入/输出信号的连接是否正确、可靠;(3)CNC、伺服驱动等装置内的印制电路板是否安装牢固,接插部位是否有松动;(4)CNC、伺服驱动、主轴驱动等部分的设定端、电位器的设定、调整是否正确;(5)液压、气动、润滑部件的油压、气压等是否符合机床要求;(6)电器元件、机械部件是否有明显的损坏。 （三）系统自诊断法 这是利用系统内部自诊断程序或专用的诊断软件,对系统内部的关键硬
10、件以及系统的控制软件进行自我诊断、测试的诊断方法。主要包括开机自诊断、在线 监控和脱机测试三个方面的内容。 (四)动作诊断法 通过观察、监视机床的实际动作,判断动作不良部位,并由此来追溯故障源。 三、故障的调查与分析 这是排故的第一阶段，是非常关键的阶段，主要应作好下列工作：询问调查，现场检查，故障分析，确定原因，排故准备。 数控机床系统故障的调查、分析与诊断的过程也就是故障的排除过程，一旦查明了原因，故障也就几乎等于排除了。因此故障分析诊断的方法也就变得十分重要了。电气故障的常用诊断方法如下： (1) 直观检查法 这是故障分析之初必用的方法，就是利用感官的检查。 询问向故障现场人员仔细询问故
11、障产生的过程、故障表象及故障后果，并且在整个分析判断过程中可能要多次询问。 目视 总体查看机床各部分工作状态是否处于正常状态(例如各坐标轴位置、 主 轴状态、刀库、机械手位置等)，各电控装置(如数控系统、温控装置、润滑装置 等)有无报警指示，局部查看有无保险烧煅，元器件烧焦、开裂、电线电缆脱落，各操作元件位置正确与否等等。 触摸 在整机断电条件下可以通过触摸各主要电路板的安装状况、各插头座的插接状况、各功率及信号导线(如伺服与电机接触器接线)的联接状况等来发现可 能出现故障的原因。 (2)仪器检查法是使用常规电工仪表，对各组交、直流电源电压，对相关直流及脉冲信号等进行测量，从中找寻可能的故障。
12、例如用万用表检查各电源情况，及对某些电路板上设置的相关信号状态测量点的测量，用示波器观察相关的脉动信号的幅值、相位甚至有无，用PLC编程器查找PLC程序中的故障部位及原因等。 (3)信号与报警指示分析法 硬件报警指示 这是指包括数控系统、伺服系统在内的各电子、电器装置上的各种状态和故障指示灯，结合指示灯状态和相应的功能说明便可获知指示内容及故障原因与排除方法。软件报警指示 如前所述的系统软件、PLC 程序与加工程序中的故障通常都设有报警显示，依据显示的报警号对照相应的诊断说明手册便可获知可能的故障原因及故障排除方法。 四、电气维修与故障的排除 这是排故的第二阶段，是实施阶段。如前所述，电气故障
13、的分析过程也就是故障的排除过程，因此电气故障的一些常用排除方法在上一节的分析方法中已综合介绍过了，本节则列举几个常见电气故障做一简要介绍，供维修者参考。 关于在富士康（烟台）科技集团PCEBG事业群冲压部顶岗实习的报告姓 名： 陈华毅 专 业： 软件技术 班 级： 软件081 学 号： 0801102123 指导教师： 曾凡进 胡力平 柴旭光 目录前言1 概述1.1 集团及烟台园区概况1.1.1总体概况1.1.2衣、食、住、行各方面的规定1.2冲压部概况 1.2.1冲压厂人员组成1.2.2冲压厂设备组成1.2.3冲压厂生产对象1.2.4冲压厂产线布置2 实习项目简介2.1冲压作业2.2攻牙线作
14、业3实习总结3.1社会经验总结3.2个人心得体会4 结束语（致谢）前言实践是检验真理的唯一标准，或许纯理论的学习然我们觉得迷惑了，我们急需一次亲生进工厂、下车间锻炼的机会来巩固理论、肯定自我。在校方的努力下，2010年7月我们有了一次在富士康烟台科技集团实习的机会，并于8月2日正式投入了冲压厂的工作。工作前我们已经做好了吃苦的准备，但突然从相对舒适的校园生活过渡到如此紧张的工作中难免让我们有些不适应，我也是其中一个。富士康作为一个电子类代工公司，属劳动密集型产业，其产线化、机械自动化程度较高，而基层员工从事的工作就相对简单、枯燥，无技术可言，也注定了工作时间很长、两班制，尤其是刚上夜班时特别瞌
15、睡，精神状态很差，然我们很不适应，即使在学校上网可能睡得很晚但在你想睡的时候就可以完全放松的躺下，这样就仿佛觉得能安心的睡一觉成了一种梦想，我学的是软件技术专业，被分到冲压厂似乎与模具无任何关系但并没有摆脱这样的噩运，每天都是做着同样的事情，和专业没有关系，这才是我心情不好的根源。也不是这么悲观，工作如果总是这么不快乐，那么工作就显得全无意义，我认为工作是在让人获得物质满足的同时也会在精神上有很大的收获的，前面所说的只是客观的事实，而关键在于你在主观上对工作，对生活得态度。社会分工各有不同，我们实习时从事的是最基层的工作，必然无聊，而这完全看你在没看，基层的工作能更好的了解车间，了解产线，当你
16、真正熟悉了产线并能独立解决遇到的问题的时候你还会在产线，还会在最基层吗?况且基层的员工本身也是最单纯、最纯朴的，他们互帮互助、和睦相处，工作之余，谈笑风生，这本身也是一件快事。几个月的实习，感受了喜与忧、尝过了有苦与甜，更学会了如何去调节其中的关系，回味无穷！本报告将围绕我几个月来在专业知识和心灵触动方面的所学所感阐述作者的实习生涯，共4个部分。1概述1.1集团及烟台园区概况1.1.1总体概况富士康科技集团是由台商投资的专业生产计算机机壳及准系统、计算机系统组装、无线通信关键零组件及组装、光通信组件、消费性电子、精密电气连接器、精密线缆及组件、半导体设备、液晶显示器等产品的高科技企业集团。集团
17、在中国大陆、中国台湾、日本、东南亚及美洲、欧洲等地拥有数十家子公司。现有员工几十万人，目前已发展成为全球最大的计算机连接器和计算机准系统生产厂商，是实力雄厚的世界500强企业。2004年1月富士康科技集团在中国十大魅力城市之一的山东烟台经济技术开发区投资的富士康(烟台)科技工业园，为山东省引进的重点项目，厂区规划面积达3.3平方公里，于2005年7月正式启动运营。现已全面投产，主要产品有PCB板、计算机主机板、显卡等板卡类产品、计算机准系统、计算机机壳、精密模具、冲压件等。到2009年，产值超过100亿美元，员工规模达7万人左右，由CCPBG和PCEBG两个主要事业群及其他事业群构成。未来，烟
18、台科技工业园将成为集团重要的生产、研发基地，重点致力于发展PC整机及其零部件、移动通信、汽车电子、汽车零部件的生产及代工业务。1.1.2衣、食、住、行各方面的规定公司每年发冬工衣、夏工衣、马甲各一件，并提供免费洗衣服务，特殊部门添发工鞋、耳塞等安全装置，正常辞工需交所发衣物。公司正常工作日每天补助9元生活费，可兑换等值餐票，师级干部据级别高低生活补助不同，并且每周会有牛奶或是其他形式的加餐，每日会有季节类水果。公司统一安排住宿，10人间，师级干部另置宿舍，宿舍有独立卫生间，公共浴室，免费提供热水，并配电视房、棋牌室等。生产区内外均有厂车接送又需要的员工上下班。1.2冲压厂概况1.2.1冲压厂人
19、员组成冲压厂有产线、周边和品管组成，共250人左右，其中周边又包括办公室、物流、模修、设备等人员，而这些统由科长负责，科长上面有副理、经理，下面是大组长、组长、线长，这样也构成了管理团队。1.2.2冲压厂设备组成 DT冲压厂主要有置料架（机）、整平机、送料机、冲床（冲床以曲轴、滑块式为主）、近冲压模具、清洗机、伺服攻牙机、手动攻牙机组成、磨床、钻床、砂轮机组成。其中冲床自然是主要设备。 1.2.3冲压厂生产对象冲压厂主要生产海尔、惠普、戴尔、科隆等一些台式机机箱以及机箱的侧盖前后盖等。1.2.4冲压厂产线布布置主要成模块和线相结合的趋势。一个机台和周边的配套设备组成一个模块，用铁制防护栏围住（
20、其中就包括置料架、整平机、送料机、冲床），然后各个机台模块又排成一条线，整齐划一。各个机台周围明确的划分好包材放置区，半成品、成品放置区等，显得很规范，也便于5S的进行。2实习项目简介2.1冲压作业分到冲压厂我的主要岗位是主机手，冲床的操作实际上就是整个冲压生产的关键，而安全又是冲压的关键。冲压的作业流程包括材料投入、开机、架模调机、调送料机、送料、调机、冲压、全检包装、停机等几个步骤，其中每一个步骤都有一些要注意的地方。其中架模调机是关键，其中一次生产中模具的下模部分位置动了，结果导致模具的冲子大部分被打坏，浮动导料销被打变形，如果模具被打坏的冲子飞出模外伤到人后果就不敢想象了，冲模就是关在
21、笼子里的老虎，我们在旁边工作的时候一定要小心，当然只要是正确的操作方法就是不会有安全问题的。的确，冲压行业，安全绝对是一个重中之重，我想我学到了冲床的基本操作不算什么，认识到安全对机械行业的重要性才是更重要的。2.2攻牙线作业有的产品需要和塑料件用螺丝配合，必然要求攻螺纹。我当时负责的工作的就是把机台里打出来的金属件放到伺服攻牙机的传送带上，特别要注意的是产品不能放反，产品有没有严重变形及外观不良，如果有放入攻牙机就可能导致丝攻断裂，这样就间接的提高了成本，所以要避免这样的失误最重要的就是细心，当然熟也能生巧。攻牙先的工作不只是放产品（投料），也包括检料、产品物流、机器调试维修等，表面上看都是
22、一些很简单的事但确实要保证机器的最好状态工作，人的主观能动性有很大的因素，这就要求每一个成员都要熟悉这里的工种，并用心的去做，这样就会减少机故已达到最佳性能。攻牙先的工作中我更加熟悉了气压液压传动的原理，对各种气压阀有了更好的认识，也对机械系统的供油方式有了新的认识，培养了自己的动手能力和耐心。3实习总结3.1合理化建议3.1.1如果是带班要尽量保证每个员工的加班均衡，本来人们都想休息，但当加班来了的时候又很少会有人拒绝，所以很多同仁还是希望在有限的时间里多挣到钱，当然没有十全十美的，对一些平时工作不认真的同仁个别考虑。3.1.2对于每日点检、绩效考核等制度应该加强监督，员工提案改善主管应认真
23、阅读，多加鼓励，才有利于更好的调动其积极性。3.1.3对于找工作的人来说最好是通过正规的应聘进入公司，那样各项待遇福利就可能要好一些，并且面试中会据能力分配工种有利于个人能力的充分展现，一般不要通过内部推荐进入。3.1.4作为个人一定要多读书，要用更多的知识来武装自己，树立终身学习的思想。3.2个人心得体会社会是和学校截然不同的两个集体，而每个人都必将会有从学校过渡到社会的阶段，或许有的人很早就认知了社会，而我们算是第一次和社会正面交锋，会受伤，但也学会了坚强。就富士康而言，富士康可以说是一个围城，人们在里面不会饿死，也可以不去想外面的世界，但你真的不会去想吗？所以里面的人又总是想出去，而每天
24、又有很多的人拼命地想要进来；公司生活的都是20岁左右的青年，但他们每天忙工作，而学校的人每天忙学习，这也许就是学校和社会的某些不一样吧！就在富士康工作而言，我实地的了解冲压生产的全过程及相关的配套设施，知道了基本的操作方法，同时也学到了一些为人处事、生存的道理。具体小结如下：一、 身体是革命的本钱，安全是机械行业永远不变的话题。二、 工作中有时可能会感觉学校学的知识没有实际的用途，但我想若能专业对口，其基本原理和生产实际绝对是一脉相承的，对工作大有帮助，同时自己也要树立终身学习的信仰，因为社会中的知识变化是比较快的。多读书，我认为更多的是提高了一个人的素养，丰富的你的思维方式，想问题做事情多一
25、些思路。三、 社会分工不一样，而每个人的工作有时相对独立、简单、平凡，甚至枯燥的，但有时候也不得不承认简单的事更讲方法、效率和质量，如果连简单的事就总是出错又能做什么不平凡的事呢！四、 给永远比拿愉快。工作应树立主人翁意识，也不必计较太多的得与失，不必太过强势、锋芒毕露，每个人都有烦闷的时候，彼此应多一份理解与宽容、互助与合作，工作也就会更轻松。五、 每个人的机缘不一样，但真的机会来了的时候你又准备好了吗？我们不要老想有好机会，机会确实是总降临给有准备的人的。六、 从企业上，一个强引入行动学习理念创新干部教育模式绍兴市突破单一理论学习培训模式，积极探索开展研究型培训绍祖文2009年09月09日
26、17:03来源：中国共产党新闻网绍兴市经过这几年的快速发展，经济社会发展正在转入科学发展、和谐发展的关键时期，面临着产业层次不高、城市规模和集聚能力不强、社会不稳定因素增多等许多矛盾和困难。要解决这些困难和矛盾，推进绍兴科学发展，对各级领导干部的能力素质提出了更高的要求，尤其需要着力提高领导干部运用科学理论研究解决实际问题的能力。为适应这些需求，增强干部教育培训的针对性和有效性，绍兴市引入行动学习理念，突破单一的理论学习培训模式，积极探索开展了研究型培训。全市累计举办各类专题研修班62期，取得了良好效果，被清华大学公共管理学院誉为研究型培训的“绍兴模式”。在创新模式中提高研究型培训的质量围绕科
27、学发展，精心选定主题。选好主题，是确保研究型培训取得实际成效的前提和基础，主要做好三方面的工作。一是调研先行，广泛征求意见。每年初，根据中央、省委、市委的重大决策精神和干部教育培训工作的总体要求，紧密结合市委市政府工作重点和基层干部群众关注的热点难点，通过上门走访、召开座谈会、问卷调查、专题研究等途径，广泛征求市领导、市级机关相关部门和县（市、区）的意见，初步提出研修专题。二是专题论证，确定研修主题。组织召集市委党校、有关综合部门和高校院所的相关人员进行研讨，梳理一批绍兴在科学发展、和谐发展中的重点难点问题，报市委领导审定后，作为当年的研修专题。2005年以来，全市先后对构建社会主义和谐社会、
28、发展现代服务业、创新能力建设、节能减排与经济发展方式转变、加快推进中心镇培育工程、推进农村改革发展、城镇规划建设等50多个重大课题，进行了专题研讨。三是围绕主题，细化培训方案。对每个专题研修班方案，由市委组织部会同职能部门形成初步方案，然后召集相关部门进行修改完善，就培训的研究专题、课程设置、师资安排、项目管理等环节进行反复商讨，多次论证，形成正式方案，提交市委干部教育培训工作领导小组审议通过。坚持学思结合，合理设置环节。合理设置教学环节，是研究型培训顺利实施的关键。在研修班具体实施中，绍兴市坚持理论与实践相结合，讲授与研讨相结合，学习与思考相结合，通过“集中授课、现场教学、专题调研、研讨答辩
29、”四个环节加以推进。一是集中授课注重理论辅导。集中授课重点是解决系统学习理论体系问题，为深入研讨打下基础。对核心、重点课程，确保优质师资授课，对授课教师进行随堂评分，对分数较低者下次不再聘用。实施“2+X”教学方式，每次授课采取前2小时由教师主讲，其他时间让师生围绕相关问题进行交流探讨；开设学员论坛，组织学员围绕一个主题进行即兴发言；采取案例教学、经验介绍等方法，拓展学员的思路。二是现场教学注重实证研究。把现场教学作为专题研修的一个实证环节，重在拓宽学员视野，增强学员感性认识。根据培训的实际需要，积极利用国内外优质资源开展现场教学，如公共管理高级研修班选择北京现代、联想集团、蒙牛集团开展现场教
30、学，学习借鉴现代企业的管理经验；选择华盛顿特区规划中心、美国政府机构、世界银行等地开展现场教学，使学员更好地体验美国公共管理的实践运作，培育世界眼光与战略思维。新农村建设专题研修班到绍兴县新风村等示范点开展现场教学，文化产业发展、创新要素集聚、中心镇建设、生态文明建设等专题研修班，分别安排到浙江东阳横店影视城、上海张江高新园区、广东东莞、国家首家循环经济生态试点城市贵阳市开展现场教学，使学员学习经验、拓宽思路、找到差距、明确方向。三是专题调研注重寻求对策。专题调研重点是为了让学员在系统学习理论的基础上，进一步深入实践，发现工作中存在的实际问题，通过分析思考、比较研究，提出解决问题的对策建议。在
31、培训前，把每个专题研修班的主题告知学员，学员根据主题事先收集资料、提前调研思考。在集中学习期间，根据研修主题，把每个研修班分成几个小组，每个学员根据所在小组的研究方向，结合工作实际，自主选择相应的子课题，既强化了课题研究的系统性，又提升了课题与学员需求、工作实践的紧密度。在调研过程中，采取导师制调研方式，每一小组指定一名教师担任指导教师，帮助学员确定调研课题、明确调研重点、梳理调研思路、改进调研方法，加强对学员调研的全程指导。在调研结束后，要求学员在高质量完成专题调研报告的基础上，加以提炼和深化，并将学员研修成果汇编成册，送市委、市政府有关领导参阅。四是研讨答辩注重反馈提升。研讨答辩既是对学员
32、学习成果的一种反馈，也是质量管理的一个抓手，更是研究型学习的一次提升。答辩一般按课题组进行，每个课题组由23名专家担任评委，每位学员围绕论文的核心观点与精华内容，利用810分钟时间进行答辩，评委现场点评、打分，并产生一批优秀调研成果。绍兴市还邀请相关市领导担任研修班学员答辩的评委。统筹整合资源，强化要素保障。通过有效整合培训对象、师资、基地等各类教学资源，强化培训要素保障。一是学员选调体现结构互补。有针对性地集中选调与研究专题关联度较高、不同层级、不同类别的干部参加培训。参训学员既有市级机关领导干部，又有县（市、区）领导班子成员和局办、乡镇（街道）正职，既有从事政策研究的干部，又有实践经验丰富
33、的一线干部。这些学员从不同视角、不同层面共同探讨解决问题的对策，既增强了研究成果的专业性和有效性，又起到了互相学习、互相借鉴、共同提高的作用。二是师资选聘体现专兼结合。在加快培育党校品牌师资的同时，选聘国内外优质师资为研究型培训所用。目前，已建立起由近200名各类专家组成的兼职师资库，既有实践经验丰富、理论水平较高的政府官员、专家教授，也有优秀的企业家。同时，还实施了市领导、市级部门和县（市、区）“一把手”到专题研修班讲课制度。研究型培训外聘师资比例在50%以上。三是培训阵地体现合作共享。在强化党校主阵地作用的同时，积极推进与清华大学、北京大学、中国浦东干部学院等三所干部学院、美国乔治华盛顿大
34、学等著名高校的合作，加大本地现场教学基地的开发力度，目前已开发30个涉及经济发展、文化建设、社会管理、党的建设等领域，具有绍兴特色的现场教学基地，努力构建一个开放型的培训基地体系，为学员提供一流的教育培训平台。在改革实践中实现研究型培训的深化2008年7月，绍兴市召开了专题研讨会，对全市深化行动学习与研究型培训进行了学习研讨，今年初，又制订实施了绍兴市深化行动学习与研究型培训工作实施方案，着力在研修环节、参加对象、应用领域三方面进一步深化。在研修环节上，由原来的感知、认识，进一步向计划、行动深化。要求学员经过前期准备、集中学习、网上学习、专题调研、学员论坛等环节，结合研究探讨的具体问题，从“存
35、在问题、情况分析、对策建议”等方面，提出解决问题的“建议计划”。培训结束后，所有学员的行动计划汇编成册，供领导决策时参考。聘请相关领域的专家组成评委组，对行动计划的实施情况进行跟踪检查反馈，半年之后，对学员行动计划实施情况进行回访考核，以评定学习成果的转化及对学员所在单位或所在行业工作的推动作用。如今年在市级重大项目层面，结合“公共管理视野下的政府项目运作”专题研修班的举办，重点对绍诸高速公路、应急水厂建设等重大项目的规划、建设进行了研讨，通过学习探讨工程规划实施中科学组织机制和有效运作模式、投融资机制、关键环节与绩效评估等一些关键问题，学员们在规划论证、项目施工、保障措施和工程管理等方面形成
36、了专项建议计划，有力地推动了这些工程的实施。在研修对象上，由党政干部为主，进一步向企业领导人员、“大学生村官”等拓展。对企业领导人员，针对金融危机应对中的突出问题，实施企业领导人员素质提升工程，通过分行业专题培训、精益生产管理专题培训等，进一步增强企业发展信心，提升发展能力。如市经贸委按照“集中培训、专家咨询、形成计划、组织实施”这一流程，在全市选择了100家企业开展精益生产管理培训，对企业降低成本、提高效率、提高经营管理水平起到了积极推动作用。开展“大学生村官”创业培训，推动和促进“大学生村官”立足基层，创新创业。在应用领域上，由市本级为主，进一步向各地各相关部门推广应用。在市本级示范和带动
37、下，行动学习已在全市各地、各部门得到广泛运用，并取得明显效果。由市发改委、市外经贸局、市商贸办联合举办的“发展现代服务业”专题研修班，促成市委市政府先后出台了加快发展绍兴服务业的10多项政策意见，如关于促进绍兴市服务外包产业发展的意见（试行）实施后，专门明确了1000万元的服务业外包专项资金，在经济开发区建立了服务业外包示范园区，目前正在申报省级服务业外包示范园区。实施经济资本管理对我国商业银行及监管当局的影响分析内容摘要经济资本管理基于资本的稀缺性和高成本性具有效益约束和风险约束的双效应不仅可以提高商业银行的资本管理水平而且通过发挥经济资本在商业银行经营管理中的预算管理、资源配置和绩效考核作
38、用推动我国商业银行向现代商业银行转变从长远看推行经济资本管理将对商业银行和银行监管当局产生重大的深远影响关键词经济资本资本充足率风险计量资本分配绩效考核一、经济资本管理体系及其在我国商业银行的应用经济资本管理基于资本的两个特征而建立资本是稀缺的因此必须将有限的资本有效地配置到最能增加银行价值的环节；资本是有成本的因此必须强调对资本的回报也即对股东实现价值创造并充分考虑资本所承担的风险实现收益与风险和成本的统一经济资本管理体系主要由三个部分构成一是经济资本的计量二是经济资本的预算分配制度三是以经济增加值（EVA）和经风险因素调整的经济资本回报率（RAROC）为核心的绩效考核制度1.经济资本的计量
39、从计量经济学的角度衡量非预期损失是指银行实际损失超过平均损失以上的损失是对预期损失的偏离-标准偏离经济资本从数量上等同于非预期损失应覆盖商业银行的全部风险普华永道对全球银行业的调查表明信用风险占到商业银行风险总量的65%除此之外市场风险和操作风险也是商业银行面临和关注的主要风险新资本协议关于银行资本必须覆盖上述三类风险的规定即印证了这一观点因此虽然经济资本应覆盖商业银行面临的主要风险但在实践中主要是对此三类风险的计量(1)信用风险的计量计量信用风险时主要考虑违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、风险敞口（EAD）和期限（M）等风险因子此外还应考虑信用资产的相关性以及风险集中度目前流行的信用风
40、险计量模型主要有CreditMetrics信贷组合模型、穆迪KMVEDFs信贷组合模型、CSFPCreditRisk+模型、麦肯锡CPV信贷组合模型以及新资本协议规定的IRB（内部评级法）模型等信用风险经济资本=EADPD2LGD+LGD22PD其中2LGD为LGD的方差2PD为PD的方差银监会对国有商业银行经济资本体系建设情况的调查表明我国商业银行大多是在参照办法规定的基础上以资本充足率8%为基准根据各类业务的历史风险状况和本行的经营发展战略采取内部系数法计量信用风险比如办法规定个人住房抵押贷款的风险权重是50%有的行对此类贷款的经济资本系数则设定为4%（即为资本充足率8%的50%等同于50
41、%的风险权重）；对某些属于鼓励发展类业务商业银行则设定较低的经济资本系数使之相对应的风险权重低于办法规定的风险权重比如办法规定银行承兑汇票的风险权重为100%而有的行对银行承兑汇票的经济资本系数为3%相当于风险权重为37.5%充分地体现出了商业银行对此类业务的鼓励导向(2)市场风险的计量VAR（风险价值）是计量市场风险最常用的技术它是指在一定的持有期和给定的置信水平下因利率、汇率等市场要素发生变化而可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失目前常用的VAR模型技术主要有方差协方差法、历史模拟法和蒙特卡罗法市场风险经济资本=VAR*乘数因子目前我国商业银行计量市场风险的常用技术有缺口分
42、析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、情景分析等少数商业银行（如建行）运用VAR计量市场风险(3)操作风险的计量相对于信用风险和市场风险操作风险的量化更为困难这是因为一是现有的数据不足二是模型构造存在技术困难三是在计量操作风险时极易因难以与其他风险区分而重复计算目前对操作风险一般采取简单的系数法即根据历史年度发生的损失数据将商业银行的业务按照操作风险的程度分配不同的风险权重乘以该类业务的余额目前我国商业银行计量操作风险的常用模式是操作风险经济资本=前三年度主营业务收入的平均值*设定系数2.经济资本的预算分配经济资本的配置区分为对存量风险资产的经济资本配置和对增量风险资产的经济资本配置前者考虑
43、的是对资产组合所面临的未预期风险的抵御后者则是通过对不同的产品、部门和区域设定不同的经济资本系数来传导总行的经营发展战略商业银行在制定经济资本预算计划时重点是对增量经济资本的配置从我国目前实施经济资本管理的经验看商业银行对市场风险和操作风险的经济资本年初根据资金交易风险控制计划和财务收支计划计算并分配对信用风险的经济资本建行采用增量配置法通过三个环节完成首先由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划明确资本充足率目标提出全行的经济资本总量和增量控制目标对分行进行初次分配；其次总行根据各分行反馈的情况在总行各业务部门之间进行协调平衡分配；最后总行根据战略性经营目标对信用风险经济资本增量的一定百分比
44、进行战略性分配3.以EVA和RAROC为核心的绩效考核以EVA和RAROC为核心的绩效考核引入了资本的成本概念更真实地反映了商业银行的利润克服了商业银行传统的绩效考核以利润的绝对额为指标的缺陷有利于商业银行的经营者更清醒地权衡经营风险及其回报从而做出更符合商业银行实际利益的决策绝对量指标EVA=经风险调整后税后净利润-经济资本*资本期望回报率=(经济资本回报率-资本期望回报率)*经济资本相对比率指标RAROC=经风险调整后税后净利润/经济资本=（净利息收入+非利息收入+投资收益-运营成本-预期损失准备支出-税项）经济资本我国实施经济资本管理的商业银行对分支机构的绩效考核已逐步采用EVA和RAR
45、OC概念只是对具体参数的设置（比如对经济资本的期望回报率）各行略有不同建行等在经济资本管理实施方面走得更快的商业银行已尝试将RAROC技术应用到具体产品的定价决策随着我国商业银行经济资本管理能力的提升经济资本管理将在我国商业银行的经营管理活动中发挥更大作用二、实施经济资本管理对我国商业银行的影响1.强化资本约束意识经济资本管理强调了资本的有限性和高成本性随着外部监管部门资本充足率监管力度的加强和股东对资本回报要求的提高商业银行在经营决策时不仅要考虑到资产扩张的速度、业务发展的规模以及所带来的收益还要充分考虑到由此而带来的风险及其资本占用将收益与风险和成本相统一资本约束意识的增强将有力地扭转我国商业银行传统的重规模轻管理的经营思想促使商业银行将经营管理的重心放在转变经营管理方式优化资产结构和业务结构提高经营效益之上如下图所示在国家加强宏观调控的2004年实施经济
