1、在英国、美国称为国库券B、其典型发行方式是公开发行的方式C、新发行的国库券主要有 3、6、9 个月和 1 年期四种D、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券E、以国家信用作担保，存在一定的信用风险17、以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是（BCDE） 。A、 公募发行不必向证券管理机关办理申报，而私募必须申报B、 私募节省发行费用，而公募必须支付承销费用C、私募不必向社会公布发行者内部财务状况等信息，公募发行必须公开D、私募发行不利于提高知名度E、公募发行可以提高发行者的知名度和信用度18、一国外汇供给的主要来源有（ABCDE） 。A、 商品出口 B、将外币兑换成本国货币 C、增加
2、外汇储备D、 服务出口 E、外国向本国进行长期投资 F、本国对外国的单方转移19、引起一国外汇需求的主要经济活动有（ABCDE） 。A、 商品进口 B、无形商品进口 C、向外国提供援助D、 外国对本国的单方转移 E、增加外汇储备F、 外国进行短期贷款20、如果投机者预测外汇汇率上涨，先买进期汇，等到汇率上涨后再卖出现汇的投机活动称为（AC） 。A、 做多头 B、做空头 C、买空D、卖空 E、投机21、1998 年 3 月，我国两支具有特别意义的证券投资基金是（AB） 。A、 开元证券 B、金泰证券 C、天骥证券 D、深证券22、各国场外交易的形式主要有（BCD） 。A、 流通市场 B、第三市场
3、C、第四市场 D、店头市场23、关于对第四市场的优点表述错误的是（BC） 。A、 信息灵敏、成交迅速 B、交易成本高C、以保守秘密 D、不冲击股票市场E、收益率高 F、直接交易24、股份有限公司的普通股东具有以下法定权利(ABCDE)A.经营管理参与权 B.优先认股权 C.盈利分配权D.剩余财产分配权 E.公司管理层任免权25、影响债券票面利率的因素有(ABCE)A.市场利率 B.债券期限 C.筹资者信用级别D.资金使用方向 E.还本付息的方式26、下列（ABCD）是 A 股上市的条件包括？ A.、公司股本总额不少于人民币 5000 万元 B.、公司成立时间必须在一年以上 C、发起人持有的股份
4、不少与公司股份总额的 35% D.、持有股票面值达人民币 1000 元以上的股东数不少于 1000 人27、目前，世界上著名的股票价格指数有（ABCDE） 。A、 道琼斯股票价格平均指数 B、标准普尔指数C、英国金融时报指数 D、日经指数 E、恒生指数28、影响股票价格的外部因素有（ABD）等。 A、 财政政策 B、货币政策 C、公司效益 D、宏观经济取向29、目前，世界上股票价格指数的计算方法有（ABCDE） 。A、 算术股价指数法 B、算术平均法C、加权平均法 D、除数修正法 E、基数修正法30、广义的外汇是指一切以外币表示的金融资产。包括（ABCDE）A、外国货币 B、外币支付凭证 C、
5、外币存款凭证D、外币有价证券 E、特别提款权等31、大额可转让存单的特点是（ACE） 。A、 面额大 B、利率低 C、期限固定D、记名 E、可以自由转让32、以下哪些金融工具是衍生金融工具（ABDF） 。A、 金融期货 B、金融期权 C、股票D、利率互换 E、商业票据 F、股票指数期货33、根据投资标的划分，基金可分为（ABCDE） 。A、国债基金 B、股票基金 C、货币基金 D、黄金基金 E、衍生证券基金34、在以下关于套期保值遵循的原则中，表述正确的是(AB ) 。A均等且相对 B避险的不完全性C安全性 D。流动性35、中央银行提高再贴现率，将(BCE)。A.扩大银行信用 B.缩小银行信用
6、C.抑制货币需求 D.刺激货币需求E.收紧银根36、股票发行市场与流通市场的关系是(ACE)。A、发行市场是基础，是前提 B、流通市场是基础，是前提C、没有发行市场，就不会有流通市场 D、没有流通市场，就不会有发行市场E、流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进和推动作用五、判断正误1、由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也不同。(F)2、金融市场形成后，信用工具使产生了。 （F）3、金融工具的数量多少，是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。(T)4、即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的 2/3，说明次级市场的重
7、要性不如初级市场。(F)5、20 世纪 80 年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。(T)6、在世界各国，证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构。(F)7、一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。(F)8、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。 （F）9、票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。(T)10、国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。(F)11、同普通股票相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。(T)12、债券表示
8、所有权关系，股票表示债权债务关系。(F)13、债券的持有人有权参与公司的经营管理和决策。(F)14、证券公司不仅充当证券投资的中介，还成为证券市场上主要的投资商。(T)15、从世界范围看，证券交易所毫无例外都有是金融市场的主要监管机构。(F)16、证券公司与证券交易同为银行金融机构，因此二者的性质并无本质的区别。(F)17、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。(F)18、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。(T)19、大多数国家对同业拆借的期限都没有限制。(F)20、公司股本总额超过 4 亿元人民币的，向社会公开发行股票的比例在 25%以上。(F)21、欧洲债
9、券一般是在欧洲范围内发行的债券。(F)22、在场外交易市场交易的证券不仅可以是已经在交易所上市交易的证券，还可以是还未在交易所上市的各类证券。(T)23、优先股股东只具有有限表决权。(T)24、在商业票据的发行方式中，代销发行费用最高，助销发行费用最低。(F)25、一般来说，资信等级越高，商业票据的发行利率也越高。(F)26、在二级市场上买卖存单的主要是一些证券公司和大的商业银行，它们是存单市场的主要交易商。(T)27、债券的期货交易按交割时的债券价格进行清算。(F)28、企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间。(F)29、投资债券的实际收益就是债券的发行利率。(F)30、通过向社会
10、发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。(T)31、如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率。(T)32、公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议。(T)33、由于证券的内在价值决定债券的流通价格，因此，债券的实际成交价格也就是债券的内在价值。(F)34、在直接标价法下，当一定单位的外国货币汇换的本币少，表明外汇升值，本币贬值。(F)35、外汇管制一般对居民管制较严，对非居民管制较松。(T)36、 证券投资基金是组合投资，消除风险的一种投资方式。(F)37、封闭式基金的市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在
11、必然的联系。(T)38、国际收支顺差可以增加一国的外汇储备，增加对有价证券的需求，所以国际收支顺差越大越好，持续时间越长越好。(F)六、问答题1、金融市场有哪些主要功能？答：1、聚敛功能；金融市场发挥着资金“蓄水池”的作用。2、财富功能；为未来的商品与服务支出需求提供储蓄购买力的手段。3、流动性功能；通过将证券与其他金融资产转化为现金余额，提供筹资手段。4、交易功能；降低了交易成本。5、分配功能；实现资源配置、财富的再分配和风险的再分配。6、调节功能；为政府的宏观经济政策提供传导途径，对国民经济活动提供自发调节。7、反映功能；反映上市企业的经营管理情况、发展前景和宏观经济运行。2、试述同业拆借市场的交易原理。答：同业拆借首次航主要是银行等金融机构之间相互借贷在中央银行存款帐户上的准备金余额，用以调剂准备金头寸的市场。一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额只能小于或等于负债额减法定存款准备金余额。然而，银行的实际经营活动中，资金的流入和流出是经常化和不确定的，为了解决这一矛盾，有多余准备金的银行和存在准备金缺口的银行之间就出现了准备金的借贷。这种准备金的金额的买卖活动就构成了传统的银行同业拆借市场。3、简述股票与债券的区别与联系。答：联系：1、对发行者来说，都是筹集资金的手段；2、
