1、财务公司财务预测 损益表（万）资产负债表（万） 2001200220032004 一、营业收入2,9133,8094,0534,326资产 利息收入2,6343,5944,3245,330流动资产 贷款1,6741,6741,6741,674 现金及银行存款 贴现9601,9202,6503,656 存放中央银行款项 金融企业往来收入718814818815 存放同业款项 手续费收入 拆出资金 证券销售差价收入 短期贷款 租赁收益 应收帐款 汇兑收益 减：坏帐准备 其他营业收入 其他应收款 二、营业支出2,6913,2303,6964,304 贴现 利息支出437526639782 待摊费用
2、活期存款356449566713 短期投资 定期存款81777369 减：短期投资跌价准备 金融企业往来支出4718491,1231,501 委托贷款 手续费支出 委托投资 营业费用1,7831,8551,9342,021 卖入返售证券 管理费用 一年内到期的长期投资 汇兑损失流动资产合计 其他营业支出长期资产: 三、营业税金及附加203237238293 逾期贷款 四、营业利润172638721775 减：贷款呆帐准备 加：投资收益1,7202,2002,2002,200 长期投资 短期投资1,3201,8001,8001,800 减：投资风险准备 长期股权投资400400400400 固定
3、资产原值 加：营业外收入 减：累计折旧 减：营业外支出 固定资产净值 加：以前年度损益调整 固定资产清理 五、利润总额1,6722,5382,6212,675长期资产合计 减：所得税552838865883无形、递延及其他资产 六、净利润1,1201,7011,7561,792 递延资产 减：上缴利润6721,0201,0541,075 其他资产 当年未分配利润448680702717其他资产合计 资产总计 21 财务公司财务预测 20002001200220032004 负债及所有者权益 流动负债： 31,95134,22038,98839,09338,858 短期存款 1,4602,400
4、2,9503,6464,527 向中央银行借款 同业存放款项 7,3657,2657,1657,0656,965 拆入资金 21,01130,00030,00030,00030,000 委托存款 2,7132,1701,6281,085543 应付帐款 36529221914673 其他应付款 5,258 应付工资 2,24312,00024,00033,12045,706 应付福利费 应交税金 3,45711,00015,00015,00015,000 应付利润 0 预提费用 90,233100,000110,000121,000133,100 发行短期债券 其他流动负债 一年内到期的长期负
5、债 流动负债合计 ： 165,326191,403219,680233,298248,132长期负债： 长期存款 4,5403,8593,1782,4971,816 长期应付款 1,2501,063875688500 其他长期负债 4,3354,3354,3354,3354,335 长期负债合计 246所有者权益： 193250250250250 实收资本 78108138168198 资本公积 1151421128252 盈余公积 39 其中：公益金 7,5337,2746,7506,2275,703 未分配利润 其中：本年利润 32 外币报表折算差额 所有者权益合计 32负债和所有者权益合
6、计 172,891198,677226,430239,525253,835 22 财务公司财务预测 现金流量表 20002001200220032004一、经营活动现金流 净利润 加：折旧 26,09036,00045,36057,15472,0145%拆出资金坏账核销 应收账款坏账核销 愈期贷款坏账核销 7,20022,00030,00030,00030,000短期存款增加 90,287100,000110,000121,000133,10010%拆入资金增加 118222836委托存款增加 18,37915,00015,00015,00015,000应付账款增加 其他应付款增加 2其他增加
7、 2,155360518521538长期存款增加 1,96067102105108外币报表折算差额 34减：短期贷款增加 其他应收款增加 贴现增加 委托贷款增加 146,108167,442187,135199,718213,491投资收益 经营活动现金净流入 4,0003,8003,6103,430二、投资活动现金流 加：投资收益 -5%减：短期投资增加 4,0003,8003,6103,430长期投资增加 固定资产投资 22,42022,42030,00030,00030,000固定资产清理增加 7148269961,1721,351其他资产增加 2,7702,8823,0523,2283
8、,407投资活动现金净流入 三、筹资活动现金流 8821,1061,4461,7972,156加：实收资本增加 1,1201,7011,7561,792减：利润分配 -3筹资活动现金净流入 26,78327,23435,49436,19736,914四、现金及现金等价物的增加 172,891198,677226,430239,525253,835 23 财务公司财务预测 2001200220032004 1,1201,7011,7561,792 30303030 100100100100 470470470470 494494494494 9,9109,36011,79414,860 14,8
9、008,00000 9,71310,00011,00012,100 17567 -3,379000 -3,723192719 4,000-200-190-181 3 8,989000 -5,258000 9,75712,0009,12012,586 9,76710,00011,00012,100 1,7202,2002,2002,200 9,796386-658-972 1,7202,2002,2002,200 7,5434,00000 246000 57000 -39000 -32000 -6,055-1,8002,2002,200 7,580 6721,0201,0541,075 -6726,560-1,054-1,075 2,8494,846188-147 24
