1、金融理财基金理财学习任务 一、证券投资基金概述 二、证券投资基金种类 三、证券投资基金理财的收益一、 券投 基金 述证 资 概一、 券投 基金的 念 特点证 资 概 与二、 券投 基金市 的 主体证 资 场 参与三、 券投 基金的法律形式证 资四、 券投 基金的 作方式证 资 运五、 券投 基金的起源 展证 资 与发六、我 基金 的 展国 业 发 概况七、基金 在金融体系中的地位 作用业 与一、 券投 基金 念及特点证 资 概 证券投资基金的概念： 是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险
2、共担的集合投资方式。 证券投资基金特点：1、集合理财、专业管理2、组合投资、分散风险3、利益共享、风险共担4、严格监管、信息透明5、独立托管、保障安全世界不同 家 基金的 ：国 对 称谓国家和地区 称谓中国 证券投资基金美国 共同基金英国和香港 单位信托基金欧洲 集合投资基金或集合投资计划日本和台湾 证券投资信托基金基金 股票、 券的比与 债 较差异点 股票 债券 基金经济关系所有权关系所有权凭证债权债务关系债权凭证信托关系受益凭证购买股票就成为股东购买债券就成为债权人购买基金就成为受益人所筹资金投向直接投资工具 间接投资工具资金主要投向实业领 资金主要投向有 证券 金 工具和产 投资 益 风
3、险 风险 益 风险 益 股票和债券 间基金 行 蓄存款的比与银 储 较差异点 行 基金信 凭证 受益凭证行的 债， 者 有 的保本息 基金财产独立 基金管理人，基金管理人担投资 益 风险特 利 ， 安全 益具有 ，投资风险信息currency1 “要向 人资金 fifl 向投资者基金二、 券投 基金市 的 主体证 资 场 参与 担的 同，基金 主分为： 基金”人基金务 行业监管和 基金 事人当 基金份额有人基金投资者，是基金的资人、基金资产的所有者和基金投资的受益人。 基金管理人 立的基金管理 是基金产 的集者和管理者。 基金产 计、基金份额 售 、基金资产管理、基金投资 。 基金托管人 立 有托管资格的商业银行。 基金资产保管、基金资金 、 计、基金投资监 。
