1、北京 XXX 科技有限公司 商业计划书商业计划书 2010 年 12 月 31 日 保密须知保密须知 本商业计划书属商业机密，所有权属于 xxx 公司。其所涉及的内容和资料只限于本公司主 动提交的投资机构使用。收到本计划书后，收件人应遵守以下的规定：1）在没有取得 xxx 公司书面或口头同意之前，收件人不得将本计划书全部和/或部分内容予以复制、传递、影 印、泄露或散布给他人；2）应该象对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供 的所有机密资料。 联系人：xxx 职务：CEO 联系电话：139 000 000，010-8888 8888 Email：xxx 公司网址： 目目 录录 第一章执
2、行摘要 要点：商业计划书后续章节的浓缩，最好能控制在2页内。 第二章 企业介绍 注：企业发展的长远及近期目标及价值体现是什么？要成为什么样的企业？ 企业设立的基本情况、业务简介、人员、组织结构、股权结构、企业发展历史的重要里程碑，等 企业的核心创始人、管理团队、顾问团队的介绍，主要是从业背景、资源、经验、教育等方面。 第三章 产品及服务 注：企业的产品或服务是什么，能为客户解决什么问题，有什么专利或知识产权，等； 企业的典型客户是哪些类型，已经有哪些客户？潜在客户有哪些？等 第四章 商业模式 注：产品和服务如何到达客户？市场推广方法和销售手段是什么？等 通过什么样的产品及服务，如何实现收入和利
3、润？收入经过哪些渠道、如何从客户流到企业？等 第五章 行业及竞争分析 注：行业的发展现状及趋势是怎样？（数字、图表）企业从事的细分领域的现状及发展前景分析； 市场的销售收入空间及规模分析；企业发展的优劣势、及外部机会和威胁分析； 同业竞争对手的对比分析，及潜在竞争对手分析？（优劣势的比较） 第六章 战略发展规划 注：企业在产品种类、服务模式、人员设置、市场推广、业务地域、客户开发、资本投资等等方面的 35年发展规划； 第七章 财务状况及预测 注：企业如果有经营历史，提供历史的财务报表。（以损益表为主） 企业在未来35年的财务预测：重点是损益表的预测，为了减少误差，第一年的按月预测； 第八章 融
4、资计划 注：企业本次融资需求的资金量（通常是能够满足企业1年-18个月左右的发展需要），及企业愿意出让 的股权比例；提供资金的具体的使用计划； 第一章第一章 摘要摘要 摘要部分要清晰、简洁地介绍一下几个部分的内容： 公司简介 管理团队 产品及服务介绍 商业模式分析 行业及竞争分析 财务状况及预测 融资需求 1. 公司简介公司简介 主要介绍公司的愿景和目标、主营业务和已经取得的市场业绩等。 范例： 北京 xxx 科技有限公司致力于将 IT/互联网技术和出版业相结合，通过其网站 ( )，建立多频道互动式数字出版平台。网站通过 2 年的运营，已经吸引了 10 万多名作者、2000 名出版人驻站，已同
5、国内 10 家大型民营出版公司建立了合作关系，共 有 5 万多本书在创作中，已出版的有一百多本。 2. 管理团队管理团队 主要介绍公司的主要创始人及管理团队成员，包括其行业经验、工作背景、教育背景、等。 范例： 张 xx，40 岁，创始人及 CEO。原 google 中国区高级副总裁，负责中国市场新产品研发和 市场开发。之前创立 xxx 科技公司，并以 5000 万美元出售给 google 公司。清华大学信息 管理硕士。 3. 产品产品/服务服务 简单介绍产品/服务的外观或模式、用途及与同类产品的差异性。 范例： 公司主要产品都拥有自主知识产权，有以下系列产品（图片）： （1）高安全性智能卡芯
6、片 WX：是目前国内加密引擎设计技术水平最高的智能卡芯片，主 要用于市民卡，数字证书、高保密要求的身份识别和信息访问控制、金融证券等多种高标 准及特殊应用环境。 （2）数字证书产品 USB-Key：是电子政务、电子商务及各种电子信息系统中不可缺少的 认证方式，是保证系统运行的安全工具。 4. 商业模式商业模式 简单介绍产品如何推广、销售，如何实现收入。 范例： 公司通过与出版社及杂志社合作，获得授权的数字内容，所有销售收入与之分成。集团客 户的开发通过公司销售团队和全国 50 个省级代理商共同完成，集团客户购买数字图书数 据库，收取镜像安装包库费或 IP 段使用费；对于个人用户，通过网络推广和
7、线下推广相结 合，通过销售充值卡的方式，收取增值服务费。 5. 行业及市场行业及市场 描述市场规模，行业发展状况及前景和趋势，以及公司所在的市场领域的机会。介绍公司 于竞争对手相比的机会。 范例： 据 xxx 研究机构报告，2008 年电子图书/杂志的市场规模为 100 亿人民币左右，预测到 2015 年，市场规模将增长为 2000 亿人民币。新出版的图书和杂志中 95%将可以通过电脑、 手机、手持阅读器进行阅读。 公司主要竞争对手是 F 公司，其技术水平与本公司相当，但 F 公司在内容上有大量侵犯版 权的行为。本公司在数字内容的选取和互联网平台应用上，处于领先地位，还拥有领先对 手的庞大资源
8、优势和线下销售网络。目前公司在学校、独立图书馆等渠道领域超越竞争对 手，授权合作出版社及杂志社数量位居全国第二，正版数字内容数量位居全国第二。 7. 财务状况及预测财务状况及预测 主要列出公司在过去 3 年的收入、利润情况，以及未来 3 年的收入、利润预测。 范例： 公司过去三年的主要财务指标及未来三年的财务预测如下表： 单位:1,00007 年08 年09 年10 年预 计 11 年预 计 12 年预 计 收入收入 成本 毛利 毛利率% 净利润净利润 净利率% 8.融资需求融资需求 提出公司本轮融资的数额及融资方式，以及具体的资金使用计划。 范例： 公司将出让 20%的股权，融资 1000
9、万美元。具体用途如下表所示： 用途用途数额数额比例比例% 市场营销300 万30% 产品研发300 万30% 产品生产200 万20% 流动运营资金200 万20% 合计合计1000 万万100% 第二章第二章 公司介绍公司介绍 本章要包括以下几个部分的内容： 公司设立的背景和发展目标、愿景 公司的简要发展历史 公司创始人、管理团队、董事、顾问的介绍 公司目前的投入及融资情况 公司的股权结构和股东情况 公司的组织架构和人员情况 范例范例 - 公司愿景公司愿景 我们的目标是将 XXX 公司发展成为国内知名的智能卡系统设计，开发，生产及应用企业， 并具有较强经济实力的名牌企业。形成国内科研成果与资
10、本市场，产品需求市场相结合的 高效运行机制。我们以加速提升我国信息技术应用和信息技术发展为己任，大力开发智能 卡系统的技术和产品，推广应用技术和开发应用环境。 我们立志于在信息产业界提高声望，在智能卡领域扼守开发与销售信誉。为达到此目标， 我们力求在智能卡技术产品市场挖掘上勇于创新，建立自己高效的科技产品销售系统和网 络。 公司简介公司简介 公司成立于 2004 年 1 月 1 日，位于北京海淀区，注册资本金 100 万元，同年被北京市科 委认定为高新技术企业， （见附件）享有北京市对中关村科技园区及国家对高新技术企业的 所有优惠政策。 公司股东结构公司股东结构 A：出资 50 万元人民币，占
11、股：50%； B：出资 25 万元人民币，占股：25%； C：出资 25 万元人民币，占股：25%； XXX 公司于 2005 年初第二次募集资金 200 万元人民币，其中： A 出资 100 万元人民币，B 出资 50 万元人民币，C 出资 50 万元人民币，此次募集资金后 未办理注册资本金变更手续。 公司业务及发展方向公司业务及发展方向 以嵌入计算机技术为主要业务方向，开发设计各类智能卡芯片、智能卡操作系统及智能卡 读写装置，安全产品及相关信息技术和产品。通过两到三年的努力和技术积累，至少开发 出基于 PKI 芯片的两个以上的新产品，成为中国一流的专业集成电路设计及应用环境开发 公司。 紧
12、跟国际智能卡的新技术发展方向，围绕智能卡行业和信息产业发展的实用技术和产品， 实现产品和资本市场经营并重的经营思想，保持企业的可持续高速发展。公司力争在三年 内实现累计销售收入 8 亿元人民币，累计利税总额 1 亿元人民币。并迅速位居同行业前列。 管理团队管理团队 董事长 A：曾任中国 xx 计算机集团公司市场部总经理、集团公司付总经理。毕业于清华大 学电机系、工业企业电气化自动化专业。 总经理 B：曾北京 XXX 科技发展有限公司总经理，领导开发多项智能卡芯片操作系统 (COS)及测试系统，已申请多项软件登记并获批准，其中几项获得了劳动部检测中心、银 行卡检测中心的认证通过证书。南京大学计算机软件专业毕业。 技术总监 C：曾任 xx 计算机软件与系统集成发展有限公司嵌入系统技术支持部经理、产品 经理。有丰富智能卡应用系统设计开发经验，有丰富芯片操作系统（COS）测试经验，负 责芯片操作系统（COS）测试和智能卡应用的技术支持工作。 公司组织机构公司组织机构 公司实行董事会领导下的总经理负责制。由投资股东选举产生股东会，股东会是公司最高 权力机构。 股东会成员 3 人：A，B，C。股东会日常工作由 A 负责，总经理 B，公司监事 C。 股东会 董事会 监事会专家委员会 办公室 技术开发部 市场部 财务部 地区销售部 总经理 总经济师副总经理 总
