1、55绝密考试结束前全国2016年10月高等教育自学考试金融法 试题课程代码：05678选择题部分注意事项：1答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。2每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1.管理我国财政部的预算资金的机构是A.财政部B.中国人民银行C.国务院D.审计署2.中国
2、人民银行制定货币政策的咨询议事机构是A.货币政策委员会B.国家发展和改革委员会C.中国银行业监督管理委员会D.货币政策司3.商业银行提供信用证服务，属于银行的A.负债业务B.资产业务C.中间业务D.理财业务4.根据商业银行法的规定，银行贷款余额与存款余额的比例不得超过A.30%B.50%C.75%D.85%5.下列不信托关系当事人的是A.委托人B.受托人C.受益人D.托管人6.存款合同成立的时间为A.双方协商一致时B.客户递交申请书时C.银行清点钱数时 微信公众号：zkydt365D.银行接受存款并签发存款凭条、存单、或登记存折予以确认时7.根据商业银行法的规定，商业银行保证支付存款人的本金和
3、利息是A.无条件的责任B.有条件的责任C.商业银行的主观承诺，没有法律约束力D.相对的责任8.定期储蓄委托他人代取，持有的是A.存单B.存款人身份证C.委托代取人身份证D.委托代取人与存款人关系证明9.按现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长不得超过；A. 3个月B.6个月C. 9个月D.12个月10.按照贷款组织形式不同，贷款可分为单一银行贷款和A.信用贷款B.自营贷款C.短期贷款D.银团贷款11.抵押担保的范围不包括A.主债权及利息B.抵押物保管的费用C.违约金D.实现抵押的费用12.票面残缺超过1/2的人民币A.不予兑换B.可兑换1/2C.可兑换1/3D.可全额兑换13.货币从业务库回
4、到发行库的过程叫A.入库B.发行C.流通D.出库14.直接投资属于国际收支中的A.单方面转移项目B.经常项目C.资本项目D.汇兑项目I5.下列不属于我国外债管理部门的是A.国家发展计划委员会B.财政部C.国家外汇管理局D.商务部16.考虑通货膨胀因素在内的利率是A.固定利率B.浮动利率C.名义利率D.实际利率17.银行卡按信誉等级可以分为A.金卡与普通卡B.人民币卡与外币卡C.磁条卡与智能卡D.信用卡与借记卡18.证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是A.发行人B.保荐人C.发行人的控股股东D.会计师19.下列可以引起上市公司股票突发性停牌的事件是A.公司于交易日公布中期报
5、告B.股价异常波动C.公司于交易日公布年度报告D.公司于交易日召开股东大会20.公司债券经批准上市交易，市场法定最低交易单位称为“一手”，“一手”等于A.2000元面值债券B.1500元面值债券C.1000元面值债券D.500元面值债券21.公司债券受托管理人由A.公司聘请B.债券持有人聘请C.证监会聘请D.证券交易所聘请22.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和A.开放式基金B.契约型投资基金C.公募基金D.股票基金23.我国规定封闭式基金的存续期不得少于A.1年B.3年C.5年D.7年24.在期货交易中，卖出期货合约后所持有的头寸，称为A.平仓B.空头C.持仓D.多头25
6、.根据期货交易的品种，期货交易可分为商品期货和A.农产品期货B.能源产品期货C.金融期货D.轻工产品期货非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.存款准备金27.外资银行28.反担保29.储值卡30.限仓制度三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述我国现行的商业银行体系。32.简述银行对査询、冻结、扣划个人存款的协助义务。33.简述我国对外汇担保对象范围的限制。34.简述基金管理人禁止从事的行为。四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分)35.试述对信托公司的主要
7、监管措施。36.试述人民币汇率定值管理的主要考虑因素。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.2013年5月，借款人曱公司以购买机器设备资金不足为由，向贷款人乙工商银行申请贷款。贷款人乙工商银行经调查，认为借款人甲公司符合贷款条件，遂向其发放了为期12个月的贷款300万元，贷款用途为购买机器设备。借款人取得贷款后，除将200万元用于购买机器设备外，还将其中的80万元用于修建职工宿舍。贷款人在贷后检查时，发现借款人的上述挪用行为，遂要求其在15日内筹足资金归还被挪用的贷款，借款人不但没有按照贷款人的要求按期归还贷款，而且又挪用20万元用于修建职工宿舍。在这种情况下，贷款人乙
8、工商银行从借款人甲公司的存款账户中强制扣收100万元贷款的本息，并按规定加收罚息。扣款后，借款人不服，经交涉无效后，向法院提起诉讼，请求法院判决贷款人退还所扣贷款。问：（1)借款人不按借款合同规定用途使用贷款的法律后果有哪些？（3分）(2)本案中，贷款人是否有权提前收回贷款？为什么？（4分）(3)本案中，贷款人是否有权从借款人的存款账户强制扣收贷款本息，并加收 罚息？为什么？（3分）38.甲公司和乙公司系持有上市公司A公司5%以上股份的股东，2013年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报 告内容及分红方案，在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的8个账户已持 有A公司流通股1800万股；在A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖A公司股票， 继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售A公司股票。至被调查时，甲、乙公司已非 法获利7000万元，并尚余A公司股票300万股。问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易？为什么？（3分）(2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格？为什么？（4分）(3)根据证券法，应对甲、乙两公司如何处理？（3分）
