1、拟出阶段性人才招聘计划供总社决策参考；2、 聘前负责向总社提供招聘政策、信息等并汇报具体招聘程序及进程；3、 负责结合相关部门的员工需求情况，提出具体招聘计划；4、 负责制定以面试、笔试、费用等内容的为具体招聘方案；5、 负责在总社有关部门的领导和帮助下，执行具体招聘活动；6、 负责对应聘人员进行必要的初选，核实所有应聘资料尤其有关证件；7、 负责做好应聘（包括聘用和未聘）人员的资料管理工作；8、 负责部门退聘和员工辞职等事项的处理，并做好流走人员的信息管理。任职资格：1、大学本科以上学历，人力资源、劳动心理学、管理学等相关专业毕业；2、有适应岗位工作专业水平；3、从事过相关工作，有一定工作经
2、验；4、知识面较为丰富，有较强的写作和分析、归纳部结能力；5、有较强的责任心和公正心、事业心、进取心；6、有较强的团队意识、沟通能力和协作能力；7、能吃苦、能严格保守各类商业和私人秘密；8、通过总社组织的专门考试。员工配置：详见附件3培训岗职责：1、 负责拟订和完善我社员工培训工作制度；2、 指导员工进行职业培训规划；3、 负责制订我社中长期员工培训规划，并组织落实；4、 负责根据总社的需要制订短期计划并具体组织实施；5、 负责搜集社外员工培养渠道，经总社同意后落实具体选送、协调等事项；6、 负责组织和落实全社员工的日常培训工作；7、 负责不断完善社内外培训人员网络；8、 负责分析全社员工的教
3、育动态，有针对性地向员工传递社外人才培训信息等任职资格：1、大学酶以上学历，教育学、人力资源学、管理学等相关专业毕业；2、从事过相关工作，有较丰富的工作经验；3、有较强的管理能力，并有一定管理工作经历；4、有一定写作和分析、归纳总结能力；5、有较强的责任心和公正心，心理素质较好；6、学习和工作的主动性和自觉性较强，平时能主动学习；7、有较强的团队意识，沟通能力和协作能力；8、能严格保守各类商业和私人秘密；9、通过总社组织的专门考试。第四节 保卫部经警队岗职责：1、 负责拟订全社的安全保卫制度；2、 负责我社的守库值班工作；3、 负责全社的送款、取款押送等保卫工作；4、 不断加强思想政治、社章社
4、规、法律法规、安全保卫等综合知识学习；5、 不断加强体能、防暴技能等方面的训练；6、 负责全社所有分支机构的执勤任务；7、 负责全社所有分支机构的巡逻任务；8、 负责大厦及其它场所的门卫值班任务；9、 负责配合整个部门做好全社的安全保卫工作；10、负责协助社外司法及其它部门做好相关保卫工作；11、负责配合总社及相关部门处理其它突发性事件。任职资格：1、中专或高中以上学历；2、有适应保卫工作岗位所需的较突出的专业技能；3、能吃苦、有较强的责任心；4、有较强的团队意识、沟通能力和协作能力；5、能严格保守各类秘密；6、通过总社组织的专门考试。员工配置：详见附件3车队岗职责：1、 健全车辆管理制度并严
5、格执行；2、 根据总社安排负责我社分支机构的饭菜运送工作；3、 负责全社钞票、有价证券等解押工作；4、 负责总社同意的所有业务用车的承运工作；5、 负责总社同意的所有行政事务用车的承运工作；6、 负责总社同意社外单位（个人）用车的承运或车辆管理工作；7、 加强交通法律知识、车辆维修知识学习及驾驶技能训练；8、 负责配合总社处理相关事务；9、 负责建立分管车辆档案，及时做好常规性车辆检查和零件更换工作；10、负责及时对外借归还车辆进行全面检查和测试；11、负责经常性地对车辆的各项正常指标进行检测；12、负责在不影响正常业务的情况下合理安排车辆的维修工作；13、负责保持所有运行车辆的整洁。任职资格
6、：1、高中或职高以上学历，相关专业毕业；2、有适应驾驶岗位所需的较突出的专业操作水平；3、从事过相关工作，有较丰富的经验；4、有较强的团队意识、沟通能力和协作能力；5、能吃苦、工作细心；6、通过总社组织的专门考试。第五节 财务会计部检查辅导岗职责：依据国家金融政策、法律法规及我社相关规章制度，对全社会计、出纳业务进行规范化业务检查；根据我社业务发展及人力资源开发的需要，配合有关部门组织各类业务技能培训，提高我社内勤员工的综合素质，不断提升我社的金融服务内涵和竞争实力。1、 负责拟订阶段性业务检查、培训计划与具体执行方案；2、 负责执行常规性业务检查，全面检查各项基本业务制度的执行情况；3、 负
7、责对自查中发展的业务问题进行纠正、反馈、处理并撰写出业务检查报告；4、 负责组织或配合相关部门落实具体业务技能培训和考核；5、 负责撰写业务培训总结，将其与考核成绩一并向有关部门反馈；6、 负责配合有关部门组织社内（社外）各项会计、出纳业务竞赛活动；7、 负责会计出纳等业务疑难问题的咨询和解答；8、 负责组织或配合有关部门撰写并提供完善的业务培训资料；9、 负责组织或配合有关部门完善各项考核制度；10、负责协助办公室等部门开展各类业务宣传活动。任职资格：1、大学专科以上学历，相关专业毕业；2、有适应岗位工作所需的专业水平；3、从事过相关工作，具有较丰富工作经验；4、掌握财务、金融知识，知识面较
8、为丰富，有较强的分析、归纳总结能力；5、有较强的责任心和公正心；6、能吃苦、工作细心；7、通过总社组织的专门考试。员工配置：详见附件3综合档案岗职责：认真贯彻、落实叫社的政策与方针，立足部门开民各项工作；负责全社会计档案的管理。1、 负责全社计算机操作口令的十级管理；2、 负责拟订完善会计出纳业务规章制度；3、 负责主持全社内勤领班工作会议；4、 负责配合各级主管机构（部门）的对口检查；5、 负责我社重要空白凭证、印刷品及印章的总库管理；6、 负责全社会计档案的管理，牵头组织全社的会计档案达标等工作；7、 负责协助社内（外）有关部门进行帐务查询和处理工作8、 负责全各类财务会计数据的统计工作并
9、及时向相关部门（机构）提供；9、 负责配合有关部门做好复点组和结算中心的管理工作；10、负责对国家有关部门发布的会计或财务等政策、制度进行对口研究，及时向总社反馈信息；11、负责处理全社各分支机构因特情而提交的挂失、冻结等事项；12、负责配合各项新业务的开发和管理。任职资格：1、中专以上学历，相关专业毕业；、从事过相关工作，有相当丰富的工作经验；3、能吃苦耐劳，有较强的责任心；4、有较强的团队精神和协作能力；5、通过总社组织的专门考试。员工配置：详见附件3财务管理岗职责：负责会计核算和财务管理，规范财务行为，有效的运用资金和增收节支，不断提高我社的盈利水平。1、 负责配合有关部门拟订并完善全社
10、各项采购制度；2、 负责对全社各项物资的采购价格进行全面审核；3、 负责作社各部门（人）包干费用的核定与控制；4、 负责完成全社各项日常财务活动；5、 负责我社各类会计报表的编制和上报；6、 负责社内外有关部门（机构）所需的各类财务数据的统计工作；7、 负责撰写财务预算和分析报告，并递交总社以供决策参考；8、 负责拟订并健全全社各财务管理制度并组织或配合有关部门具体执行；9、 负责协助有关部门处理财务问题并对其进行财务指导。任职资格：1、大学本科以上学历，相关专业毕业；2、有适应岗位工作所需的较突出的专业水平；3、从事过相关工作，有较长时间的财会工作经验；4、有较强的管理能力，并有一定管理工作
11、经历；5、还掌握财务、金融、管理等综合知识，知识面较为丰富，有一定写作和分析、归纳总结能力；6、有较强的责任心和公正心、事业心、进取心；7、能吃苦耐芝、工作细心；8、能严格保守各类商业秘密；9、通过总社组织的专门考试。员工配置：详见附件3第六节 计划信贷部审查岗职责：1、 负责对总社调查及各片组上报的有关信贷资料的合规合法性进行审查；2、 负责对我社已受理贷款的风险度进行全面复测并定期撰写出分析报告；3、 负责对我社发放的授信贷款的借款人授信额度的使用情况进行全面审核；尤其要审核是否超授信额度发放贷款；4、 负责贷款结合审查结果，定期向总社递交书面审查意见；5、 负责建立在户走访制度，加强与贷
12、款大户的沟通；6、 负责管理片组抵押贷款、超权限质押贷款，并定期检查、核实抵（质）押物；7、 负责片组上报的信贷资料的积累、归档；8、 负责片组信贷业务指导。员工配置：详见附件3调查岗职责：1、 负责受理总社客房信贷业务申请并及时对其进行资信调查；2、 负责定期收集总社贷款企业的帐表等资信材料，并对其进行整理、归档；3、 负责对总社客户的年度信用等级进行初评；4、 负责测算总社贷款户贷款风险并有针对性地撰写分析报告；5、 负责开展市场及行业调查，有针对性地写出调研报告供总社决策参考；6、 负责对所发放贷款的使用情况、贷款户的生产经营情况、贷款主体变更情况、贷款户的资信变更情况等进行检查；7、
13、负责总社抵（质）押贷款业务的管理，做好该贷款所涉及的权利证书等资料的整理、保管和归档，并定期检查、核实抵、质押物并将有关情况及时汇报总社。任职资格：1、中专以上相关专业学历；2、3年以上相关工作经验；3、初级以上职称或有适应岗位工作所需的专业水平；4、有一定经济、金融理论知识和信贷专业知识；5、了解、掌握国家经济、金融方针、政策、法律、法规；6、具有相对广泛的知识面，了解各行业的基本情况；7、熟悉、熟练信贷专业业务实际操作操作技能；8、有一定的文字写作能力，能写作调查报告，分析报告等书面调查分析材料；9、有较强的风险意识，处事审慎；10、有较好的调查、观察、分析、判断能力；11、素质过硬，能够
14、坚持原则，有较强的工作责任心。员工配置：详见附件3综合岗职责：1、 负责计信部日常业务、来人、来电、来访的办理、接待、承办、落实等工作；2、 负责受理并落实本部门与计信部联系的协办事宜；3、 负责本部门文件，资料及贷款台帐的档案管理；4、 负责初拟本部门的文件及相关报告资料等；5、 负责相关数据的统计及报表的编制；6、 负责总社到期借款的电话催收及逾其贷款归还情况的反馈；7、 负责信贷档案管理，做好内部情况、数据的保密工作，并向总社有关部门提供相关数据；8、 负责贷款卡的办理、登录、统计工作，并提供人行查询系统信息；9、 负责信贷人员手机费、BP机月答及规定费用的审核工作；10、负责信贷人员会
15、议的组织及常规性信贷业务的培训、指导工作。任职资格：1、中专以上相关学历；2、3年以上相关工作经验；3、初级以上职称或有适应岗位工作所需的专业水平；4、有一定经济、金融理论和知识和信贷专业知识；5、有一定的经济理论知识，熟悉统计、分析、计划等基本方法；6、有一定的书面写作能力，能写作统计文字说明、分析报告、工作计划，工作总结等书面材料、7有较强的工作责任心；8、有较强的综合能力。员工配置：详见附件3融资岗职责：1、 负责总社行政、企、事业单位帐户的巩固、稳定服务及分析、发展等工作；2、 负责每月不定期存款大户沟通、交流，及时做好客房情况记录；3、 负责存款信息搜集工作及新发展客户的服务工作，及
16、时将有关信息反馈给部门领导；4、 负责全社存款大户申报及统计工作；5、 负责每月对总社的存款及帐户变动情况进行统计和分析；6、 负责监管社与网点，协调网点同名帐户或视同同名帐户的重复情况和网点与总社共享客房的分配比例情况；7、 负责办理总社领导及相关部门交办的其它工作。任职资格：1、中专以上相关学历；2、3年以上相关工作经验；3、初级以上职称或有适应岗位工作所需的专业水平；4、有一定经济、金融理论知识和信贷专业知识；5、有较强的融资能；6、有较强的对外活动能力和社交水平；7、身体状况能够适应应本职工作要求、8、有较强的工作责任心；9、性格开朗，对新事务有较强的认可和接受能力。员工配置：详见附件
17、3清收岗职责：1、 负责本社不良贷款催讨方案的收面拟订并具体组织实施；2、 负责不良贷款台帐的记录和结转工作，保管好不良贷款的有关档案，保证不良垡诉讼时限；3、 负责做好与各级法院、区打债办、公安局经侦队等与清收有关的部门的沟通入联络工作；4、 配合和监督网点不良贷款的清收；5、 负责不良贷款良档案、贷款户黑名单、清收结果分户清单等数表的编制并对典型贷款案例进行分析整理；6、 负责收集并综合片组报送的逾期情况汇报单，并对成因进行必要分析。任职资格：1、中专以上相关专业学历；2、3年以上相关工作经验；3、初级以上职称或有适应岗位工作所需的专业水平；4、有一定经济、金融理论知识和信贷专业知识；5、
18、了解、掌握国家、金融方针、政策、法律、法规；6、熟悉信贷专业业务实际操作方法与操作程序；7、有较强的独立工作能力；8、有较好的组织能力和协调能力；9、有较强的工作责任心。员工配置：详见附件3检查监督岗职责：1、 负责总社事后监督组有关信贷检查结果的汇总、分析、落实；2、 负责检查、核对各片组贷款风险，贷款抽向及投量的合理、合规性等；3、 负责重新轧打各片组片和台帐余额；4、 负责检查各片组报信贷部资料的准确与及时；信贷档案管理的规范、完整与安全；5、 负责抽查各片组信贷工作日志的登记情况；6、 负责根据总社的发展需要对相关信贷业务抽查；7、 负责定期写出检查监督报告，供领导决策参考。任职资格：
19、1、中专以上相关专业学历；2、3年以上相关工作经验；3、初级以上职称或有适应岗位工作所需的专业水平；4、有一定经济、金融理论知识和信贷专业知识；5、了解、掌握国家经济、金融方针、政策、法律、法规；6、熟悉信贷专业业务实际操作方法与操作程序；7、有一定的文字写作能力；8、能够实事求是，坚持原则，有较强的工作责任心。员工配置：详见附件3资金计划管理岗职责：1、 根据全社年度计划、提出年度全社资金运行的初步计划；2、 负责具体执行、落实经总社批准的资金运行计划；3、 负责核定全社年度网点库存现金限额，调整全社因季节性变化库存现金限额；4、 负责下达网点存、贷款指标，并对核定指标进行监管、修正；5、
20、负责管理全社资金的调度及并建立必要的台帐；6、 负责对全社资金运行状况的监管及时将相关情况向总社反馈；7、 负责依据人行利率管理规定，制订我社存、贷款利率政策，并督促全社各分支机构执行。任职资格：1、中专以上相关专业学历；2、3年以上相关工作经验；3、初级以上职称或有适应岗位工作所需的专业水平；4、有一定经济、金融理论知识和信贷专业知识；5、了解、掌握国家经济、金融方针、政策、法律、法规；6、熟悉信贷专业业务实际操作方法与操作程序；7、有一定的文字写作能力；8、能够实事求是，坚持原则，有较强的工作责任心。员工配置：详见附件3新业务岗职责：1、 负责信贷业务新品种的事前调查和开发，拟订具体管理办
21、法及实施意见，报总社批准后组织具体落实；2、 负责泰隆卡的日常管理，落实任务、制订奖惩政策并严格执行，定期完成进度统计、并对相关情况进行调查；3、 负责我社所有消费贷款的管理工作；4、 负责我社承办的所有信贷中间业务的日常管理工作5、 负责受理签发承兑汇票和贴现业务；6、 负责全社年度存、贷款企业的信用等级评定；7、 负责全社共它信贷业务新品种的前期开发和后期管理工作；8、 负责配合相关部门完成其它业务新品种的开发和管理；9、 负责信贷业务新品种等的业务培训与指导工作。任职资格：1、中专以上学历；2、3年以上相关工作经验；3、初级以上职称或有适应岗位工作所需的专业水平；4、有一定经济、金融理论
22、知识和信贷专业知识；5、了解、掌握国家经济、金融方针、政策、法律、法规；6、熟悉信贷专业业务实际操作方法与操作程序；掌握信贷业务管理有关知识；7、有较哟的开拓、创新能力；8、有较强的思维能力；9、有一定调研能力，具有较好的文字组织能力。员工配置：详见附件3第七节 稽查部财务会计稽查岗1、负责对全社所有存款业务进行稽核；2、负责对全社结算业务的结算原则、结算方式进行稽核；3、负责对全社会计业务进行稽核；4、 负责对全社出纳业务进行稽核；5、 负责对全社财务管理情况进行稽核。任职资格：1、大学本科以上学历，相关专业毕业；2、有适应岗位工作所需的较突出的专业水平；3、从事过相关工作，有相关丰富的财会
23、工作经验；4、有较强的写作和分析、归纳总结能力；5、有较强的协和队意识、沟通能力和协作能力；6、能吃苦而劳；7、能严格保守各类商业秘密；8、通过总社组织的专门考试。员工配置：详见附件3贷款稽查岗1、 对全社所发放的贷款进行稽核；2、 对全社贷款业务合规性进行稽核；3、 对全社所发放的贷款审贷管理情况进行稽核；4、 检查不良贷款的管理局部。任职资格：1、中专以上相关专业学历；2、3年以上相关工作经验；3、初级以上职称或有适应岗位工作所需的专业水平；4、有一定经济、金融理论知识和信贷专业知识；5、了解、掌握国家经济、金融方针、政策、法律、法规；6、具有相对广泛的知识面，了解各行业的基本情况；7、熟
24、悉、熟练信贷专业业务实际操作方法与操作技能；8、有一定的文字写作能力，能写作调查报告，分析报告等书面调查分析材料；9、有较强的风险意识，处事审慎；10、有较好的调查、观察、分析、判断能力；11、素质过硬坚持原则，有较强的工作责任心。员工配置：详见附件3纪律稽查岗职责：1、 负责对全社员工的遵纪情况和行为规范进行检查；2、 负责对各部门及网点的服务质量进行检查，并向相关部门和领导反馈核查情况和处理意见；3、 负责对全社安全保卫工作、机房的安全管理工作及保卫部的巡逻、值勤工作的落实情况进行检查；4、 负责检查大厦、网点及餐厅等公共场所的卫生状况，并向总社和相关部门反馈整改和处理意见；5、 负责组织
25、人员检查集体宿舍员工遵纪情况，并将员工违反宿舍纪律情况和处理意见向总社和相关部门反馈；6、 负责抽阅录像带，对违规违纪情况作相关记录并反馈处理意见；7、 负责对全社违规违纪人员提出处罚意见报总社考评委员会审核和相关领导；8、 负责每月撰写报告，对所发现问题作出分析，提出如何减少或避免违纪事项重复发生的建议；9、 负责分阶段管监控中心，落实实监控中心的各项职责并对此承担连带责任；10、遵守工作纪律及交接班制度；11、掌握监控设备操作技能，严格按规程进行操作；12、负责报警防区的设防、测离心工作；13、负责监查社内安全情况；14、负责监查职工违规纪现象；15、负责编制录像带号码，按规定进行妥善保管
26、，并协助有关人员查调阅录像带；16、负责定期检查监控设备；17、负责填写是否完整、规范。2、出纳交接制度稽核检查出纳人员有关物品交接手续是否规定进行，交接事项是否记入交接登记簿，交接是否清楚，交接双方及监交人是否在交接登记簿上签章。3、上门收款情况稽核检查是否与上门收款单位签订了书面或口头协议，条款是否明确且符合制度规定；上门收款是否采用双人制。4、库房管理稽核。l 检查双从管库；l 检查出入库交接手续；l 检查库房环境；l 检查双从守库；l 检查库房钥匙交接登记簿和动用库房副钥匙登记簿，看交接动用及副钥匙保管是符合规定。5、查库l 清点人民币，轧库存。l 检查票样、假币、真假票鉴别手册和有关
27、资料，是否按规定登记保管，并逐张与登记登记簿核对。l 盘点有价单证及代保管物品，可以抽点或全部清点。l 核对帐款帐实。l 检查库存现金限额执行情况，看库存现金的日均余额是否超过规定的现金限额。5、现金及有价单证运送和错款处理稽核：检查有关现金及价单证运送规定的执行情况；检查出纳差错登记簿的建立与使用情况，检查有无以长补短或侵吞长款现象。财务管理稽核1、财务收入稽核l 检查利息收入是否做到计算正确，复核制度健全。l 检查会计部门办理业务的收费情况。抽查一定时期的结算业务量与同期收入的手续、邮电费总额核对。l 检查金融机构往来收入、代理业务收入、及其他各项营业收入，是否按规定全额入帐。2、财务支出
28、稽核l 检查利息支出是否做到计算正确，复核度健全。对电脑计息，审查结算的计息明细表，检查存贷款计息结息数是否人为调整；调整的原因是什么，有否人为虚增虚减结数的情况，调整结数的手续是否完备。l 检查营业及管理费用。1）审查费用开支，各项费用开支是否符合有关规定，有否随意提高开支标准、扩大开支范围、铺张浪费和乱挤成本的情况，购买办公用品用否建立经办人签字、专人验收、登记保管和领发手续，控购商品是否事先办理审批手续。2）检查工会经费、职工福利费是否按规定比例提取和使用。3）检查呆帐准备金、投资风险准备是否按规定比例提取和使用。l 检查营业外支出各帐户是否正确合理并按规定支付。l 过渡性资金1、检查各
29、种挂帐、销帐是否按规定进行操作。2、各种待摊费用列帐和摊销是否符合规定。3、各种挂帐是否及时清查收回。l 固定资产管理稽核1、检查固定资产管理情况。审查财产帐户及其记载。1）查财产管理制度是否健全。包括审查固定资产实物登记簿，对固定资产的购置、调拨、领发等进行核对；2）核对固定资产帐、实物登记簿和固定资产管理卡，看三者是否一致。2、检查低值易耗品管理。是否设立了低值易耗品分类登记簿，购入领用有否办理手续；购置的低值易耗品是否按规定进行摊销。贷款业务稽查岗工作任务贷款业务稽核l 检查借款手续的合规、合法性。审查借款申请书、合同和借据内容是否完整，大小写金额是否一致，利率是否正确，是否按规定程序进
30、行审批，要素是否齐全，是否提供了预留印鉴或密码。l 检查帐务核算情况。检查记帐是否及时，并与总帐、营业日报表余额核对一致。l 检查质押品的管理情况。是否按要求进行登记，保管是否符合要求。l 检查贷款的收回和计息情况。抽查贷款到期收回的利息是否正确，对于逾期超过规定期限的贷款，是否按规定处理抵押、质押品。贷款业务合规稽核l 检查贷款对象是否符合借款人应具备的条件。l 检查贷款的投向及用途的合规性。贷款审贷管理稽核l 检查发放的贷款是否符合贷款审批权限，有否越权审批、化整为零等违规情况，列出审批的清单，分析违规的原因。l 检查贷款审批依据是否充分，通过抽查法或详查法，审查贷款档案是否齐全。l 检查
31、贷款“三查”制度的执行情况。1）审查信贷资料是否齐全，信贷员是否就借款人、担保人情况进行调查，询问信贷员关于这些单位的经营情况和贷款使用情况，了解信贷员的贷前调查工作情况；2）审查借款申请书、借款合同、借据及其他必要的书面材料是否齐全，内容是否完整、合规、合法；贷款是否经审查岗审查，贷款利、期限是否符合规定，有否审查岗该发现而未发现的问题；3）审查贷款分户帐和信贷人员贷款台帐，检查到期贷款的催收工作和实际收回情况；l 检查不良贷款的管理情况。包括检查不良贷款的登记考核制度和不良贷款的催收和呆帐贷款的核销情况财务会计业务稽查岗和贷款业务稽查岗的基本工作要求l 按实际情况在月初拟定当月的稽查工作计
32、划，计划内容包括：稽查目标、稽查对象范围（空间上）、稽查内容、稽查方式、稽查的人员安排、稽查工作的时间安排及其他有关事项；l 根据工作计划安排具体稽查事项，落实具体稽查任务；l 根据当月工作计划对拟定的稽查内容各项进行稽查，对稽查中发现的问题及其他相关的稽查情况随时进行登记；l 根据稽查记录，编写稽查报告，报告内容包括稽查任务的完成情况、稽查中发现的问题及其他有关情况，提出针对性的处理意见和建议；l 对我社稽查制度如何完善提出意见和建议；l 管理事后监督组及合理安排其阶段性工作任务（相对于日常性工作任务而言）。出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情对财务会计业务岗及贷款业务稽查岗扣减1
33、-5分，情节严重的取消当月绩效工资：1. 未及时拟定当月的工作计划或计划拟定不完整、不清楚；2. 未及时落实、执行工作计划中的具体事项；3. 对稽查工作中的有关稽查事项、发现的有关问题登记不全或不清；4. 未在规定期限内向总社提交稽查报告及相关的分析报告；5. 未完成拟定计划中的基本工作任务；6. 对事后监督组管理不善；7. 未履行职责范围内及工作要求中的其他有关事项或违反其他有关规定。事后监督组日常性基本工作任务1、复核营业网点的传票；l 对传票的真实性、有效性、合规性进行复核；l 对传票处理差错或存在的不规范情况及时进行登记；l 设立传票交接登记簿，对传票交接的有关事项进行详细登记。2、严
34、格执行事后监督组的出入制度，建立出入登记簿对进入事后监督组的有关人员进行登记，登记内容包括：姓名、进出时间、原因、任何操作等；3、日登记各网总分核对表，及时进行汇总轧打并与总社总帐进行核对、轧打；4、规定时间内向网点及时反馈相关信息，并填制不规范登记表。出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减1-5分，情节严重的取消当月绩效工资：1、传票交接不及时、未进行登记或登记不及时、登记不规范；2、发现传票处理差错或不规范未及时登记或登记不规范；3、对进入事后监督组的有关人员未进行登记或登记不完整；4、每日相关帐目总分核对及轧打不及时；5、各网点信息反馈不及时或未及时填制有关的不规范登记表；6
35、、未完成职责范围内的其他工作任务或存在违反规定的其他行为。纪律稽查岗工作任务1、全社员工的遵纪情况和行为规范进行检查；l 采用不定期抽查的检查方式对行政和网点员工进行检查；l 对各部室和网点的检查次数每月不少于8次；l 对检查情况进行详细记录；l 检查各部门、网点的考勤表，了解员工出勤情况；检查上班时间内人员的在岗情况如：是否在岗、因何事不在岗、有否存在上班时间随意外出现象，并对有关事项及时进行记录并保留有关考证依据如人证、物证等；检查职工是否遵守上班纪律，有无交头接耳、长拉家常现象；检查职工着装是否符合要求，配戴是否整齐，有无缺戴领带、社徽等物，经警穿戴是否规范；检查职工其它遵纪情况及言行规
36、范的执行情况。2、各部门及网点的服务质量进行检查，并向相关部门和领导反馈核查情况和处理意见；l 采用不定期检查方式对部门和网点的服务质量进行检查；l 对检查情况进行详细记录；l 检查员工（包括网点和行政线的员工）是否按要求使用各种文明服务语言，实行文明服务；检查网点柜员是否按规定执行双立服务，服务是否热情周到；检查员工是否及时高效地办理客户或社区有关部门要求的各种业务，有无故意拖拉、磨蹭现象；检查其它有关的服务质量方面的事项。3、对全社会安全保卫工作、机房的安全管理工作及保卫部的巡逻、值勤工作的落实情况进行检查；l 采用不定期检查方式；l 每周3次，每月不少于10次；l 对检查情况进行详细记录
37、；l 检查大厅及门卫的值勤情况及有关的执勤登记簿（如大夏夜间安全检查记录等）的登记情况；检查经警队的网点执勤、巡逻是否按要求进行，看是否在岗或正在巡逻；检查经警的执勤、巡逻登记簿及学习、训练登记簿的登记情况并加以核实；检查门卫值班及机房、库房值班交接登记簿的登记情况，看登记是否及时、完整、清楚；检查机房是否有双人值班，库房是否有双从守库；检查机房、监控中心、事后监督组有关的人员进出登记簿、值班交接登记簿的登记是否完全、规范，是否进行相关的登记，登记是否符合要求；检查监控中心报警处理卡的登记情况，看是否按要求进行登记；检查其它各种安全措施的落实和记录情况。4、检查大夏、网点及餐厅等公共场所的卫生
38、状况，并向总社和相关部门反馈整改和处理意见；l 不定期检查大夏、各网点、餐厅及其他公共场所的卫生状况，每月不少于8次；l 每月协同办公室对全社（包括网点）的卫生状况进行一次全面检查；l 每周对食堂所购食品进行检查的次数不少于1次；l 对检查情况进行详细记录；l 检查各网点有否建立卫生值日制度，并各责任区域的清洁，做到每天一小扫，每同一大扫；检查相关场所内地面是否清洁，有无纸屑等杂物；检查办公桌上物品摆放是否整齐，报刊是否及时放置于报夹上；检查办公桌椅及柜箱上有无灰尘沉 1.0 012012 0.0 0.5 1.0 100010000100000100010000100000 0.0 0.5 1
39、.0 012 1011 20100 101110 200 损失频率分布 损失分布 损失频率分布 损失分布 预期 损失 预期 损失 9500 VaR 58500 损失：损失：1000 95%分 位数是 分 位数是 68000 市场、信用、操作风险的比较市场、信用、操作风险的比较 步骤步骤市场风险市场风险信用风险信用风险操作风险操作风险 定义风险定义风险利率、股 价、外汇、 商品 利率、股 价、外汇、 商品 违约、信用 评级下降 违约、信用 评级下降 交易、操作 控制、系统 交易、操作 控制、系统 风险因子度 量 风险因子度 量 波动波动 相关系数相关系数 违约和复得 率分布 违约和复得 率分布
40、损失频率损失频率 度量暴露度量暴露久期、久期、 Delta、映射、映射 现行、潜在 暴露 现行、潜在 暴露 损失分布损失分布 计算风险计算风险市场市场VaR信用信用VaR 预期损失预期损失 操作操作VaR 预期损失预期损失 操作风险的管理操作风险的管理 预期损失与非预期损失预期损失与非预期损失 控制操作风险控制操作风险 损失大小降低、损失次数减少、暴露避免损失大小降低、损失次数减少、暴露避免 操作风险的融资操作风险的融资 未预期损失的保险未预期损失的保险 风险管理系统应用风险管理系统应用 利用利用VaR度量和控制风险度量和控制风险 利用利用VaR积极管理风险积极管理风险 利用利用VaR监督、控
41、制、管理风险监督、控制、管理风险 整合风险管理整合风险管理 利用利用VaR度量和控制风险度量和控制风险 风险报告风险报告 风险披露风险披露 管理报告管理报告 监管要求监管要求 控制风险控制风险 风险限制风险限制 风险配置风险配置 绩效评估绩效评估 资本配置资本配置 被动型被动型 积极型积极型 防卫型防卫型 风险报告工具风险报告工具 VaR已称为度量市场风险的标准已称为度量市场风险的标准 披露披露VaR是市场纪律的有效手段是市场纪律的有效手段 未披露易受市场谣传，可能导致损失或融 资困难 未披露易受市场谣传，可能导致损失或融 资困难 披露利于稳定市场披露利于稳定市场 风险控制的工具风险控制的工具
42、 调整市场头寸调整市场头寸 头寸限制头寸限制 分散化效应分散化效应 风险控制风险控制 投资部投资部 VaR100万万 A组组 VaR60万万 B组组 VaR70万万 A1 VaR30万万 A2 VaR25万万 A3 VaR20万万 B1 VaR50万万 B2 VaR45万万 利用利用VaR积极管理风险积极管理风险 基于基于VaR调整的绩效度量已成为现代财务 管理的基准 调整的绩效度量已成为现代财务 管理的基准 VaR可作为风险资本或经济资本可作为风险资本或经济资本EC的度 量， 的度 量，ECVaR 风险调整的绩效度量风险调整的绩效度量RAPM RAPM利润利润/VaR 例例 利润利润投入资本
43、投入资本波动率波动率99%VaRRAPM 交易员交易员A100万万1000万万10233.0万万43% 交易员交易员B100万万2000万万6279.6万万36% 基于基于VaR的的RAPM法法 RAPM（收益成本预期损失）（收益成本预期损失）/VaR VaR=市场市场VaR 信用信用VaR 操作操作VaR 分散化分散化 整合风险管理整合风险管理 风险管理的演变始于风险管理的演变始于VaR，VaR主要度量市 场风险 主要度量市 场风险 现在现在VaR已用于企业范围的风险管理已用于企业范围的风险管理 这源于人们认识到当能度量信用风险、操 作风险、市场风险后，而金融风险往往滑 向金融风险不能度量的
44、区域。 这源于人们认识到当能度量信用风险、操 作风险、市场风险后，而金融风险往往滑 向金融风险不能度量的区域。 理想的风险管理系统应基于企业范围的风 险 理想的风险管理系统应基于企业范围的风 险 企业风险企业风险 企业风险企业风险 业务风险业务风险非业务风险非业务风险 事件风险事件风险金融风险金融风险产品风险产品风险 宏观经济风险宏观经济风险 技术风险技术风险 法律风险法律风险 信誉风险信誉风险 灾难风险灾难风险 政治风险政治风险 市场风险市场风险 信用风险信用风险 流动性风险流动性风险 操作风险操作风险 整合风险管理整合风险管理 金融风险管理演变已超出市场风险金融风险管理演变已超出市场风险
45、新的内部风险管理模型将业务风险、事件 风险、金融风险融在一起 新的内部风险管理模型将业务风险、事件 风险、金融风险融在一起 企业范围风险管理，也称整合风险管理， 其目标就是度量、控制、管理所有风险 企业范围风险管理，也称整合风险管理， 其目标就是度量、控制、管理所有风险 度量企业范围风险度量企业范围风险 例例 操作风险操作风险(25%) 信用风险信用风险(60%) 市场市场/流动性风 险 流动性风 险(15%) 分散化效应分散化效应 金融风险 的度量 金融风险 的度量 控制企业范围风险控制企业范围风险 由于企业涉及到更为复杂的产品，很多产 品包含了不止一种风险。 由于企业涉及到更为复杂的产品，很多产 品包含了不止一种风险。 例例操作风险，如果一次交易由于不能结算 风险，会引起市场风险和信用风险，因成 本与市场价格变动有关。 操作风险，如果一次交易由于不能结算 风险，会引起市场风险和信用风险，因成 本与市场价格变动有关。 风险的相互作用需要整合风险管理。风险的相互作用需要整合风险管理。 谢谢！谢谢！
